Robinhood vs. Webull Vs M1 Finance 2024 [comparação detalhada]

Investir no mercado de ações pode ser um meio eficaz de acumular riqueza ao longo do tempo. No entanto, investir pode ser intimidante e confuso para muitas pessoas. Para simplificar o processo, aplicativos de investimento como Robinhood, Webull e M1 Finance atendem a esse propósito.

Nesta postagem do blog, compararemos Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, três aplicativos de investimento populares. Examinaremos seus recursos, taxas e experiência do usuário, além de discutir qual aplicativo pode ser ideal para vários tipos de investidores.

Seja você um investidor experiente ou apenas começando, este guia o ajudará a entender os prós e os contras de cada aplicativo e a fazer uma escolha informada sobre qual deles usar. Com Robinhood, Webull e M1 Finance, vamos explorar o mundo dos investimentos.

Sobre Robinhood

Robinhood é um aplicativo popular de negociação sem comissão que permite aos usuários comprar e vender ações, ETFs, opções e criptomoedas. Foi criado em 2013 com o intuito de democratizar o acesso ao mercado financeiro e tornar o investimento mais acessível a todos.

Devido à sua interface amigável e à falta de taxas de negociação, Robinhood ganhou popularidade com investidores mais jovens. Além disso, fornece várias ferramentas e recursos educacionais para ajudar os usuários a tomar decisões de investimento informadas.

Características:

• A capacidade de comprar ações fracionárias: Os usuários podem comprar uma fração de uma ação ou ETF, o que torna o investimento mais acessível.
• A opção de comprar criptomoeda: Robinhood permite que os usuários negociem criptomoedas populares como Bitcoin, Ethereum e Dogecoin.
• Saques gratuitos em caixas eletrônicos: Robinhood oferece saques gratuitos em caixas eletrônicos de mais de 75.000 caixas eletrônicos.
• Investimentos recorrentes: Os usuários podem configurar investimentos recorrentes automáticos para facilitar o investimento.
• Reinvestimento automático de dividendos: Robinhood reinveste automaticamente os dividendos ganhos pelos usuários.
• A oportunidade de negociar na margem a um custo baixo: Os usuários podem atualizar para Robinhood Gold, o que lhes permite negociar com margem a um custo baixo.
• Sem mínimos de investimento: Os usuários podem começar a investir com qualquer quantia de dinheiro.

Taxas:

• Robin Hood Dourado: Robinhood Gold é um recurso premium que permite aos usuários negociar com margem. Os usuários podem atualizar para uma avaliação gratuita de 30 dias e depois pagar $5 mensalmente. No entanto, uma taxa de juros anual de 2,5% se aplica a qualquer empréstimo acima de $1.000, e os usuários devem ter pelo menos $2.000 em seu portfólio para manter a conta de margem ativa.
• Taxas de transferência: Robinhood permite transferências gratuitas para uma conta bancária, mas uma taxa de $75 ACATS se aplica a transferências de saída para corretoras concorrentes. Taxas de entrega durante a noite também se aplicam.
• Taxas regulatórias de negociação: Os clientes pagam uma taxa de negociação regulatória de $5,10 por $1 milhão de principal ao vender, arredondada para o centavo mais próximo. As transações sob $500 estão isentas da taxa. Uma taxa de atividade de negociação também é avaliada nas vendas acima de 50 ações, a $0,000119 por ação na venda de ações e $0,002 por contrato na venda de opções, arredondada para o centavo mais próximo com um limite de $5,95 nas taxas dependendo da execução da ordem.
• Taxas de serviço: Robinhood cobra uma taxa de $5 para extratos mensais em papel, e os clientes incorrem em $2 adicionais para confirmações em papel. Correio noturno nacional e internacional também incorre em taxas adicionais.

Prós:

• Negociação de moedas digitais: O Robinhood permite que os usuários comprem e vendam criptomoedas, o que não está disponível em todos os aplicativos de investimento.
• Mínimo sem conta: Os usuários podem começar a investir com qualquer quantia de dinheiro.
• Experiência de usuário simplificada: Robinhood tem uma interface simples e fácil de usar.

Cons:

• Suporte limitado ao cliente: O suporte ao cliente do Robinhood é feito principalmente por e-mail, e alguns usuários relataram tempos de resposta lentos.
• Sem fundos mútuos ou títulos: Robinhood não oferece fundos mútuos ou títulos, o que pode limitar as opções de investimento para alguns usuários.

Para quem Robinhood é melhor?

Robinhood pode ser melhor para usuários que desejam começar a investir uma pequena quantia de dinheiro e preferem uma interface simples e amigável. Também pode ser uma boa escolha para usuários que desejam negociar moedas digitais. No entanto, os usuários interessados em fundos mútuos ou títulos podem precisar procurar em outro lugar.

Sobre Webull

Webull é uma plataforma online sem comissão para negociação de ações, ETFs, opções e criptomoedas. Foi criado em 2017 e ganhou popularidade por suas ferramentas de negociação avançadas e recursos de pesquisa, destinados a ajudar os usuários a tomar decisões de investimento informadas.

Webull inclui dados de mercado em tempo real, gráficos e indicadores personalizáveis, notícias e análises financeiras e um simulador de negociação virtual para prática de negociação, entre outros recursos. Ele também oferece negociação de margem, horário de negociação estendido e negociação pré-mercado.

Como o Robinhood, o Webull gera receita por meio do pagamento pelo fluxo de pedidos, que foi criticado por apresentar a possibilidade de conflitos de interesse entre corretora e cliente.

Recursos do Webull:

• Bônus de ações grátis: Os usuários podem receber ações gratuitas no valor de $2,50 a $1.600 por ação ao abrirem uma conta.
• Sem comissões: Não há comissões sobre negociações de ações, ETFs ou opções.
• Sem mínimos de conta: Os usuários não devem atender a um requisito de depósito mínimo para abrir uma conta.
• Negociação virtual: Os usuários podem praticar a negociação sem arriscar dinheiro real com a plataforma de negociação virtual da Webull.
• Taxas de margem competitiva: As taxas de margem da Webull são mais baixas do que a média do setor.
• Excelente plataforma móvel: O aplicativo móvel da Webull é fácil de usar e possui muitos recursos valiosos.
• IRAs: Webull oferece IRAs tradicionais, Roth e rollover.
• Investimento em criptomoeda: Os usuários podem investir em uma variedade de criptomoedas por meio do Webull.

Taxas:

• As transferências ACH são gratuitas, mas as transferências eletrônicas têm uma taxa para depósitos e saques ($25/$45 nacional/internacional).
• Os clientes com estoques curtos devem abrir uma conta de margem, que exige um depósito mínimo de $2.000.

Prós:

• Acesso a moedas digitais: Webull oferece uma variedade de criptomoedas para os usuários investirem.
• Preços baixos: Os usuários podem negociar ações, ETFs e opções sem pagar comissões.
• Ferramentas inovadoras: O Webull possui vários recursos úteis, incluindo rastreadores de ações, indicadores técnicos e calendários financeiros.
• Plataforma amigável: O aplicativo móvel é intuitivo e fácil de navegar.
• IRAs: Webull oferece IRAs tradicionais, Roth e rollover.

Cons:

• Sem fundos mútuos: Webull não oferece fundos mútuos, o que pode ser uma desvantagem para alguns investidores.
• Suporte educacional fino: Embora o Webull ofereça uma variedade de recursos valiosos, pode não ser a melhor opção para investidores que procuram recursos educacionais abrangentes.

Para quem o Webull pode ser melhor?

O Webull pode ser uma boa opção para investidores que procuram um aplicativo de negociação sem comissões com recursos valiosos, incluindo negociação de criptomoedas e uma plataforma de negociação virtual. Também pode ser uma boa escolha para investidores que desejam abrir um IRA ou negociar com margem. No entanto, pode não ser a melhor opção para investidores que buscam amplos recursos educacionais ou que preferem investir em fundos mútuos.

Sobre a M1 Finanças

Finanças M1 é uma plataforma de investimento on-line que combina os recursos de consultor robótico e conta de corretora autodirigida. Foi criado em 2015 com a intenção de tornar o investimento mais acessível a uma população mais ampla.

O M1 Finance oferece uma estratégia de investimento "torta" distinta que permite aos usuários criar um portfólio personalizado de ações, ETFs e outros títulos. Os usuários podem alocar diferentes proporções de seu portfólio para cada "fatia" da torta, e o M1 Finance reequilibrará o portfólio para manter a alocação de ativos desejada.

O M1 Finance também oferece ações fracionárias, investimento automático e ferramentas de investimento com eficiência fiscal, além da estratégia de torta. Além disso, não há taxas de negociação ou gerenciamento de conta, embora certas transações possam incorrer em taxas de terceiros.

Recursos financeiros do M1:

O M1 Finance oferece uma gama de recursos que o diferenciam de outras plataformas de investimento. Alguns de seus principais recursos incluem:

• Investimento sem taxas: A M1 Finance oferece negociação sem comissões para ações, ETFs e opções.
• Investimento, serviços bancários e empréstimos integrados: o M1 Finance integra todas as suas necessidades financeiras em uma plataforma, facilitando o gerenciamento do seu dinheiro.
• Investimento na aposentadoria: A M1 Finance oferece Contas de Aposentadoria Individual (IRAs) para ajudar os usuários a economizar para a aposentadoria.
• Reequilíbrio Dinâmico: O M1 Finance reequilibra automaticamente seu portfólio para garantir que ele permaneça no caminho certo com suas metas de investimento.

Taxas:

O M1 Finance oferece taxas baixas que o tornam atraente para os investidores. Aqui estão algumas das taxas associadas ao uso do M1 Finance:

• Taxa de gerenciamento de conta: 0%
• Comissões de fundos de investimento: 0,06%–0,20%
• Taxas da conta M1 Spend: $0
• Todas as taxas de investimento e bancárias: 0,06%–0,20%
• Taxa anual do M1 Plus: $125/ano

Prós:

O M1 Finance oferece várias vantagens aos usuários, incluindo:

• Os gerentes de portfólio tomam empréstimos e gastam: O M1 Finance permite que você empreste até 35% do valor do seu portfólio a uma taxa de juros baixa para investir em outras áreas.
• Customização do portfólio: O M1 Finance permite que os usuários personalizem seus portfólios para atender às suas necessidades de investimento individuais.
• Negociação gratuita e gerenciamento de contas: A M1 Finance não cobra taxas para negociar ou gerenciar sua conta.
• $5.000 investidos em empréstimos com margem de juros baixos: Os usuários com $10.000 ou mais investidos em sua conta M1 Finance podem emprestar até $5.000 a uma taxa de juros baixa.

Cons:

Existem também algumas desvantagens em usar o M1 Finance, como:

• Investimento sem agregação de conta externa: A M1 Finance não permite vincular contas de investimento externas à plataforma.
• Consultores financeiros indisponíveis: Ao contrário de algumas plataformas de investimento, o M1 Finance não oferece acesso a consultores financeiros.
• Poucas calculadoras financeiras e ferramentas de definição de metas: O M1 Finance limitou calculadoras financeiras e ferramentas de definição de metas.
• Sem colheita de prejuízos fiscais: A M1 Finance não oferece coleta de prejuízos fiscais, o que pode prejudicar alguns investidores.

Exemplos de para quem o M1 Finance pode ser melhor:

O M1 Finance é uma excelente plataforma de investimento para pessoas que desejam administrar seu dinheiro em um só lugar. Também é uma excelente opção para investidores que desejam personalizar seus portfólios e desfrutar de taxas baixas. O M1 Finance é melhor para:

• Investidores práticos que desejam personalizar seus portfólios
• Pessoas que querem investir e bancar em um só lugar
• Investidores que desejam economizar para a aposentadoria com IRAs
• Investidores que desejam taxas baixas e negociação sem comissão

Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance: Comparação

M1 Finance, Robinhood e Webull são plataformas de investimento populares com recursos exclusivos. Aqui está uma comparação dos recursos que cada plataforma oferece:

Características:

• Todos os três aplicativos oferecem negociação sem comissão e a capacidade de comprar ações fracionárias.
• Robinhood e Webull oferecem negociação de criptomoedas, enquanto a M1 Finance não.
• O M1 Finance oferece investimento automatizado e reequilíbrio de portfólio, enquanto os outros dois não.
• Webull oferece horário de negociação estendido e negociação virtual, enquanto os outros não.

Taxas:

• A M1 Finance não tem taxas de gerenciamento de conta, enquanto Robinhood e Webull não cobram comissões para negociar ações, ETFs e opções.
• Robinhood e Webull cobram por serviços adicionais, como negociação de margem, relatórios de pesquisa profissional e transferências de saída para corretoras concorrentes, enquanto a M1 Finance cobra uma taxa anual por seu serviço premium, M1 Plus.

Experiência de usuário:

• Todos os três aplicativos oferecem uma plataforma móvel amigável com recursos simplificados para facilitar a navegação.
• Robinhood e Webull têm suporte ao cliente limitado, enquanto o M1 Finance oferece suporte por telefone e e-mail.

Melhor para:

• Robinhood e Webull são melhores para usuários que desejam negociar ações individuais, ETFs e opções e estão interessados em negociar moedas digitais.
• O M1 Finance é melhor para usuários que preferem investimento automatizado, reequilíbrio de portfólio e investimento em aposentadoria.

Robinhood é seguro? 

Robinhood toma várias medidas para garantir a segurança dos dados e investimentos de seus usuários. Ele está em conformidade com os regulamentos da SEC coletando informações pessoais, como idade, patrimônio líquido e número do seguro social.

Para garantir a segurança dos investimentos de seus usuários, Robinhood é membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que garante valores mobiliários e dinheiro até $500.000 em caso de falha da plataforma. No entanto, os investimentos em criptomoeda não são protegidos nem pelo SIPC nem pelo Robinhood.

Robinhood usa criptografia para proteger senhas de usuários e informações confidenciais. Ele também oferece autenticação de dois fatores via mensagem de texto SMS ou aplicativos de autenticação de terceiros, o que adiciona uma camada adicional de proteção de segurança. Embora nenhuma plataforma de investimento possa garantir a segurança do 100%, Robinhood toma medidas para proteger os investimentos e dados pessoais de seus usuários.

Quais padrões de criptografia o Webull usa para proteger dados e transações do usuário?

Webull usa vários padrões de criptografia para proteger os dados e transações do usuário. Em primeiro lugar, a empresa usa criptografia Secure Socket Layer (SSL) para proteger a transmissão de dados do usuário pela Internet. Essa tecnologia de criptografia é comumente usada por instituições financeiras e outros sites que lidam com dados confidenciais do usuário.

A Webull emprega o Advanced Encryption Standard (AES) para criptografar os dados do usuário armazenados em seus servidores. AES é um padrão de criptografia altamente seguro usado para proteger informações classificadas do governo. 

Além desses padrões de criptografia, Webull também possui um programa de segurança abrangente para garantir a segurança dos dados do usuário. A empresa realiza auditorias de segurança regulares, usa firewalls para impedir o acesso não autorizado e emprega outras medidas de segurança para proteger os dados do usuário. 

Os usuários registrados também têm acesso a ferramentas que permitem controlar suas informações pessoais. Eles podem modificar ou excluir suas informações, fazer download de suas informações de conta e acessar as configurações de privacidade para gerenciar como suas informações são compartilhadas. 

No geral, Webull leva a proteção de dados do usuário a sério e usa vários padrões de criptografia e medidas de segurança para proteger os dados e transações do usuário.

Como o M1 Finance protege contra golpes de phishing e outras formas de ataques de engenharia social?

A M1 Finance toma várias medidas para se proteger contra golpes de phishing e outras formas de ataques de engenharia social.

Eles criptografam suas informações pessoais em trânsito e em repouso para impedir o acesso não autorizado. Além disso, o M1 não armazena suas credenciais bancárias diretamente, mas usa tokens de alta segurança para protegê-los.

Além disso, todos os dados dentro do sistema M1 são protegidos com criptografia de nível militar, o que torna extremamente difícil para os cibercriminosos acessar e manipular qualquer informação sensível.

Além disso, o M1 Finance oferece autenticação de dois fatores (2FA), que é uma camada extra de segurança que exige que o usuário forneça duas formas de autenticação para acessar sua conta. Isso pode impedir o acesso não autorizado a uma conta, mesmo que um cibercriminoso tenha roubado as credenciais de login de um usuário.

FAQ sobre Robinhood, Webull e M1 Finance:

Conclusão

Ao comparar Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, cada aplicativo oferece recursos e benefícios exclusivos para os investidores. Robinhood é uma boa opção para investidores iniciantes com sua interface amigável e negociações gratuitas, enquanto Webull oferece horário de negociação estendido e acesso a criptomoedas.

O reequilíbrio dinâmico do M1 Finance e a integração de bancos e empréstimos o tornam a escolha ideal para investidores de longo prazo. Por fim, o melhor aplicativo depende de suas metas de investimento e preferências pessoais. Portanto, escolha sabiamente e invista de maneira mais inteligente com Robinhood, Webull ou M1 Finance!