Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance 2024 [Confronto dettagliato]

Investire in borsa può essere un mezzo efficace per accumulare ricchezza nel tempo. Tuttavia, investire può intimidire e confondere molte persone. Per semplificare il processo, le app di investimento come Robinhood, Webull e M1 Finance servono a questo scopo.

In questo post del blog, confronteremo Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, tre popolari app di investimento. Esamineremo le loro caratteristiche, le commissioni e l'esperienza utente, oltre a discutere quale app potrebbe essere ottimale per vari tipi di investitori.

Che tu sia un investitore esperto o che abbia appena iniziato, questa guida ti aiuterà a comprendere i pro e i contro di ciascuna app e a fare una scelta informata su quale utilizzare. Con Robinhood, Webull e M1 Finance, esploriamo il mondo degli investimenti.

A proposito di Robinhood

Robin Hood è una popolare applicazione di trading senza commissioni che consente agli utenti di acquistare e vendere azioni, ETF, opzioni e criptovalute. È stato istituito nel 2013 con l'intento di democratizzare l'accesso ai mercati finanziari e rendere gli investimenti più accessibili a tutti.

Grazie alla sua interfaccia user-friendly e alla mancanza di commissioni di trading, Robinhood ha guadagnato popolarità con investitori più giovani. Inoltre, fornisce vari strumenti e risorse educativi per aiutare gli utenti a prendere decisioni di investimento informate.

Caratteristiche:

• La possibilità di acquistare frazioni di azioni: Gli utenti possono acquistare una frazione di una quota di un'azione o di un ETF, il che rende gli investimenti più accessibili.
• L'opzione per l'acquisto di criptovaluta: Robinhood consente agli utenti di scambiare criptovalute popolari come Bitcoin, Ethereum e Dogecoin.
• Prelievi bancomat gratuiti: Robinhood offre prelievi bancomat gratuiti da oltre 75.000 bancomat.
• Investimenti ricorrenti: Gli utenti possono impostare investimenti ricorrenti automatici per semplificare gli investimenti.
• Reinvestimento automatico dei dividendi: Robinhood reinveste automaticamente i dividendi guadagnati dagli utenti.
• L'opportunità di negoziare a margine a basso costo: Gli utenti possono eseguire l'upgrade a Robinhood Gold, che consente loro di fare trading con margine a basso costo.
• Nessun minimo di investimento: Gli utenti possono iniziare a investire con qualsiasi somma di denaro.

Tasse:

• Robinhood Oro: Robinhood Gold è una funzionalità premium che consente agli utenti di fare trading a margine. Gli utenti possono eseguire l'aggiornamento per una prova gratuita di 30 giorni e quindi pagare $5 mensilmente. Tuttavia, una commissione di interesse annuale di 2.5% si applica a qualsiasi prestito superiore a $1.000 e gli utenti devono avere almeno $2.000 nel proprio portafoglio per mantenere attivo il conto a margine.
• Commissioni di trasferimento: Robinhood consente trasferimenti gratuiti su un conto bancario, ma si applica una commissione ACATS di $75 sui trasferimenti in uscita a società di intermediazione concorrenti. Si applicano anche le spese di consegna notturne.
• Commissioni di negoziazione regolamentari: I clienti pagano una commissione di negoziazione regolamentare di $5.10 per $1 milione di capitale al momento della vendita, arrotondata per eccesso al centesimo più vicino. Le transazioni sotto $500 sono esenti dalla commissione. Viene inoltre calcolata una commissione per l'attività di negoziazione sulle vendite superiori a 50 azioni di azioni, pari a $0,000119 per azione sulle vendite di azioni e $0,002 per contratto sulle vendite di opzioni, arrotondata al centesimo più vicino con un tetto massimo di $5,95 sulle commissioni a seconda dell'esecuzione dell'ordine.
• Commissioni di servizio: Robinhood addebita una commissione di $5 per gli estratti conto cartacei mensili e i clienti sostengono un ulteriore $2 per le conferme cartacee. Anche la posta notturna nazionale e internazionale comporta costi aggiuntivi.

Pro:

• Trading di valute digitali: Robinhood consente agli utenti di acquistare e vendere criptovalute, che non è disponibile su tutte le app di investimento.
• Nessun conto minimo: Gli utenti possono iniziare a investire con qualsiasi somma di denaro.
• Esperienza utente semplificata: Robinhood ha un'interfaccia semplice e facile da usare.

Contro:

• Assistenza clienti limitata: L'assistenza clienti di Robinhood avviene principalmente tramite e-mail e alcuni utenti hanno segnalato tempi di risposta lenti.
• Nessun fondo comune o obbligazioni: Robinhood non offre fondi comuni di investimento o obbligazioni, che potrebbero limitare le opzioni di investimento per alcuni utenti.

Per chi è meglio Robinhood?

Robin Hood potrebbe essere la soluzione migliore per gli utenti che desiderano iniziare a investire una piccola somma di denaro e preferiscono un'interfaccia semplice e intuitiva. Potrebbe anche essere una buona scelta per gli utenti che desiderano scambiare valute digitali. Tuttavia, gli utenti interessati a fondi comuni di investimento o obbligazioni potrebbero dover cercare altrove.

A proposito di WeBull

Webbull è una piattaforma online senza commissioni per il trading di azioni, ETF, opzioni e criptovalute. È stato fondato nel 2017 e ha guadagnato popolarità grazie ai suoi strumenti di trading avanzati e alle risorse di ricerca, intesi ad aiutare gli utenti a prendere decisioni di investimento informate.

Webbull include dati di mercato in tempo reale, grafici e indicatori personalizzabili, notizie e analisi finanziarie e un simulatore di trading virtuale per fare pratica, tra le altre funzionalità. Fornisce inoltre trading a margine, orari di trading estesi e trading pre-mercato.

Come Robinhood, Webull genera entrate attraverso il pagamento per il flusso degli ordini, che è stato criticato per aver posto la possibilità di conflitti di interesse broker-cliente.

Caratteristiche di Webbull:

• Bonus azioni gratuite: Gli utenti possono ricevere azioni gratuite per un valore compreso tra $2.50 e $1.600 per azione quando aprono un conto.
• Nessuna commissione: Non ci sono commissioni sulle negoziazioni di azioni, ETF o opzioni.
• Nessun conto minimo: Gli utenti non devono soddisfare un requisito di deposito minimo per aprire un conto.
• Commercio virtuale: Gli utenti possono esercitarsi nel trading senza rischiare soldi veri con la piattaforma di trading virtuale di Webull.
• Tassi di margine competitivi: I tassi di margine di Webull sono inferiori alla media del settore.
• Eccellente piattaforma mobile: L'app mobile di Webull è facile da usare e ha molte funzioni preziose.
• IRA: Webull offre IRA tradizionali, Roth e rollover.
• Investire in criptovalute: Gli utenti possono investire in una gamma di criptovalute tramite Webull.

Tasse:

• I bonifici ACH sono gratuiti, ma i bonifici bancari hanno una commissione per depositi e prelievi ($25/$45 nazionali/internazionali).
• I clienti che vendono azioni allo scoperto devono aprire un conto a margine, che richiede un deposito minimo di $2,000.

Pro:

• Accesso alle valute digitali: Webull offre una gamma di criptovalute in cui gli utenti possono investire.
• Prezzi bassi: Gli utenti possono scambiare azioni, ETF e opzioni senza pagare commissioni.
• Strumenti innovativi: Webull ha varie funzioni utili, tra cui stock screener, indicatori tecnici e calendari finanziari.
• Piattaforma intuitiva: L'app mobile è intuitiva e facile da navigare.
• IRA: Webull offre IRA tradizionali, Roth e rollover.

Contro:

• Nessun fondo comune: Webull non offre fondi comuni di investimento, il che potrebbe rappresentare uno svantaggio per alcuni investitori.
• Supporto educativo sottile: Sebbene Webull offra una gamma di funzionalità preziose, potrebbe non essere l'opzione migliore per gli investitori alla ricerca di ampie risorse educative.

Per chi Webull potrebbe essere il migliore?

Webull può essere una buona opzione per gli investitori che cercano un'app di trading senza commissioni con funzionalità preziose, tra cui il trading di criptovalute e una piattaforma di trading virtuale. Potrebbe anche essere una buona scelta per gli investitori che desiderano aprire un IRA o negoziare a margine. Tuttavia, potrebbe non essere l'opzione migliore per gli investitori che sono alla ricerca di ampie risorse educative o che preferiscono investire in fondi comuni di investimento.

A proposito di finanza M1

M1 Finanza è una piattaforma di investimento online che combina funzionalità di robo-advisor e conto di brokeraggio autogestito. È stato istituito nel 2015 con l'intenzione di rendere gli investimenti più accessibili a una popolazione più ampia.

M1 Finance offre una strategia di investimento "a torta" distintiva che consente agli utenti di creare un portafoglio personalizzato di azioni, ETF e altri titoli. Gli utenti possono assegnare diverse proporzioni del proprio portafoglio a ciascuna "fetta" della torta e M1 Finance riequilibrerà il portafoglio per mantenere l'asset allocation desiderata.

M1 Finance offre anche azioni frazionarie, investimenti automatici e strumenti di investimento efficienti dal punto di vista fiscale oltre alla strategia della torta. Inoltre, non ci sono commissioni di negoziazione o di gestione del conto, sebbene alcune transazioni possano comportare commissioni di terze parti.

Caratteristiche finanziarie M1:

M1 Finance offre una gamma di funzionalità che lo distinguono dalle altre piattaforme di investimento. Alcune delle sue caratteristiche principali includono:

• Investimento senza commissioni: M1 Finance offre trading senza commissioni per azioni, ETF e opzioni.
• Investimenti, operazioni bancarie e prestiti integrati: M1 Finance integra tutte le tue esigenze finanziarie in un'unica piattaforma, semplificando la gestione del tuo denaro.
• Investimento pensionistico: M1 Finance offre conti pensionistici individuali (IRA) per aiutare gli utenti a risparmiare per la pensione.
• Ribilanciamento dinamico: M1 Finance ribilancia automaticamente il tuo portafoglio per assicurarti che rimanga in linea con i tuoi obiettivi di investimento.

Tasse:

M1 Finance offre commissioni basse che lo rendono attraente per gli investitori. Ecco alcune delle commissioni associate all'utilizzo di M1 Finance:

• Commissione di gestione del conto: 0%
• Commissioni per fondi di investimento: 0,06%–0,20%
• M1 Spese spese conto: $0
• Commissioni di investimento e bancarie all-in: 0,06%–0,20%
• Canone annuale M1 Plus: $125/anno

Pro:

M1 Finance offre diversi vantaggi agli utenti, tra cui:

• I gestori di portafoglio prendono in prestito e spendono: M1 Finance ti consente di prendere in prestito fino a 35% del valore del tuo portafoglio a un tasso di interesse basso per investire in altre aree.
• Personalizzazione del portafoglio: M1 Finance consente agli utenti di personalizzare i propri portafogli per soddisfare le proprie esigenze di investimento individuali.
• Trading gratuito e gestione del conto: M1 Finance non addebita commissioni per il trading o la gestione del tuo account.
• $5.000 investiti in prestiti a basso tasso di interesse: Gli utenti con $10.000 o più investiti nel proprio conto M1 Finance possono prendere in prestito fino a $5.000 a un tasso di interesse basso.

Contro:

Ci sono anche alcuni aspetti negativi nell'utilizzo di M1 Finance, come ad esempio:

• Investimento senza aggregazione di conti esterni: M1 Finance non consente di collegare conti di investimento esterni alla piattaforma.
• Consulenti finanziari non disponibili: A differenza di alcune piattaforme di investimento, M1 Finance non offre accesso ai consulenti finanziari.
• Pochi calcolatori finanziari e strumenti per la definizione degli obiettivi: M1 Finance ha calcolatori finanziari limitati e strumenti per la definizione degli obiettivi.
• Nessuna riscossione delle perdite fiscali: M1 Finance non offre la raccolta delle perdite fiscali, il che potrebbe svantaggiare alcuni investitori.

Esempi di chi potrebbe essere la soluzione migliore per M1 Finance:

M1 Finance è un'eccellente piattaforma di investimento per le persone che vogliono gestire i propri soldi in un unico posto. È anche una scelta eccellente per gli investitori che desiderano personalizzare i propri portafogli e godere di commissioni basse. M1 Finance è il migliore per:

• Investitori pratici che desiderano personalizzare i propri portafogli
• Persone che vogliono investire e fare banca in un unico posto
• Investitori che vogliono risparmiare per la pensione con gli IRA
• Investitori che desiderano commissioni basse e trading senza commissioni

Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance: Confronto

M1 Finance, Robinhood e Webull sono popolari piattaforme di investimento con caratteristiche uniche. Ecco un confronto delle funzionalità offerte da ciascuna piattaforma:

Caratteristiche:

• Tutte e tre le app offrono trading senza commissioni e la possibilità di acquistare frazioni di azioni.
• Robinhood e Webull offrono il trading di criptovalute, mentre M1 Finance no.
• M1 Finance offre investimenti automatizzati e ribilanciamento del portafoglio, mentre gli altri due no.
• Webull offre orari di trading estesi e trading virtuale, mentre gli altri no.

Tasse:

• M1 Finance non ha commissioni di gestione del conto, mentre Robinhood e Webull non addebitano commissioni per il trading di azioni, ETF e opzioni.
• Robinhood e Webull addebitano servizi aggiuntivi come trading a margine, rapporti di ricerca professionale e trasferimenti in uscita a società di intermediazione concorrenti, mentre M1 Finance addebita una tariffa annuale per il loro servizio premium, M1 Plus.

Esperienza utente:

• Tutte e tre le app offrono una piattaforma mobile intuitiva con funzionalità semplificate per una facile navigazione.
• Robinhood e Webull hanno un'assistenza clienti limitata, mentre M1 Finance offre supporto telefonico ed e-mail.

Ideale per:

• Robinhood e Webull sono i migliori per gli utenti che desiderano negoziare singoli titoli, ETF e opzioni e sono interessati al trading di valute digitali.
• M1 Finance è la soluzione migliore per gli utenti che preferiscono investimenti automatizzati, ribilanciamento del portafoglio e investimenti pensionistici.

Robinhood è sicuro? 

Robinhood adotta diverse misure per garantire la sicurezza dei dati e degli investimenti dei suoi utenti. È conforme alle normative SEC raccogliendo informazioni personali come età, patrimonio netto e numero di previdenza sociale.

Per garantire la sicurezza degli investimenti dei suoi utenti, Robinhood è membro della Securities Investor Protection Corporation (SIPC), che assicura titoli e contanti fino a $500.000 in caso di guasto della piattaforma. Tuttavia, gli investimenti in criptovaluta non sono protetti né da SIPC né da Robinhood.

Robinhood utilizza la crittografia per proteggere le password degli utenti e le informazioni sensibili. Offre inoltre l'autenticazione a due fattori tramite SMS o app di autenticazione di terze parti, che aggiunge un ulteriore livello di protezione della sicurezza. Sebbene nessuna piattaforma di investimento possa garantire la sicurezza di 100%, Robinhood adotta misure per proteggere gli investimenti e i dati personali dei propri utenti.

Quali standard di crittografia utilizza Webull per proteggere i dati e le transazioni degli utenti?

Webull utilizza più standard di crittografia per proteggere i dati e le transazioni degli utenti. In primo luogo, l'azienda utilizza la crittografia Secure Socket Layer (SSL) per proteggere la trasmissione dei dati degli utenti su Internet. Questa tecnologia di crittografia è comunemente utilizzata da istituti finanziari e altri siti Web che trattano dati utente sensibili.

Webull utilizza Advanced Encryption Standard (AES) per crittografare i dati degli utenti archiviati sui propri server. AES è uno standard di crittografia altamente sicuro utilizzato per proteggere le informazioni governative classificate. 

Oltre a questi standard di crittografia, Webull dispone anche di un programma di sicurezza completo per garantire la sicurezza dei dati degli utenti. L'azienda conduce regolari controlli di sicurezza, utilizza firewall per impedire l'accesso non autorizzato e impiega altre misure di sicurezza per proteggere i dati degli utenti. 

Gli utenti registrati hanno anche accesso a strumenti che consentono loro di controllare le proprie informazioni personali. Possono modificare o eliminare le proprie informazioni, scaricare le informazioni sull'account e accedere alle impostazioni sulla privacy per gestire la modalità di condivisione delle informazioni. 

Nel complesso, Webull prende sul serio la protezione dei dati degli utenti e utilizza più standard di crittografia e misure di sicurezza per proteggere i dati e le transazioni degli utenti.

In che modo M1 Finance protegge dalle truffe di phishing e da altre forme di attacchi di ingegneria sociale?

M1 Finance adotta diverse misure per proteggersi dalle truffe di phishing e da altre forme di attacchi di ingegneria sociale.

Crittografano le informazioni personali sia in transito che a riposo per impedire l'accesso non autorizzato. Inoltre, M1 non memorizza direttamente le tue credenziali bancarie, piuttosto utilizza token che hanno un'elevata sicurezza per proteggerle.

Inoltre, tutti i dati all'interno del sistema M1 sono protetti con crittografia di livello militare, il che rende estremamente difficile per i criminali informatici accedere e manipolare qualsiasi informazione sensibile.

Inoltre, M1 Finance offre l'autenticazione a due fattori (2FA), che è un ulteriore livello di sicurezza che richiede a un utente di fornire due forme di autenticazione per accedere al proprio account. Ciò può impedire l'accesso non autorizzato a un account anche se un criminale informatico ha rubato le credenziali di accesso di un utente.

Domande frequenti su Robinhood, Webull e M1 Finance:

Conclusione

Confrontando Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, ogni app offre funzionalità e vantaggi unici per gli investitori. Robinhood è una buona opzione per gli investitori principianti con la sua interfaccia user-friendly e scambi gratuiti, mentre Webull offre orari di negoziazione estesi e accesso alle criptovalute.

Il ribilanciamento dinamico e l'integrazione di servizi bancari e prestiti di M1 Finance ne fanno una scelta ideale per gli investitori a lungo termine. In definitiva, la migliore app dipende dai tuoi obiettivi di investimento e dalle tue preferenze personali. Quindi, scegli saggiamente e investi in modo più intelligente con Robinhood, Webull o M1 Finance!