Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance 2024 [Comparaison détaillée]

Investir en bourse peut être un moyen efficace d'accumuler de la richesse au fil du temps. Cependant, investir peut être intimidant et déroutant pour de nombreuses personnes. Pour simplifier le processus, des applications d'investissement telles que Robinhood, Webull et M1 Finance servent cet objectif.

Dans cet article de blog, nous comparerons Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, trois applications d'investissement populaires. Nous examinerons leurs fonctionnalités, leurs frais et leur expérience utilisateur, ainsi que l'application qui pourrait être optimale pour différents types d'investisseurs.

Que vous soyez un investisseur chevronné ou débutant, ce guide vous aidera à comprendre les avantages et les inconvénients de chaque application et à faire un choix éclairé quant à celle à utiliser. Avec Robinhood, Webull et M1 Finance, explorons le monde de l'investissement.

À propos de Robinhood

Robin des Bois est une application de trading populaire sans commission qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies. Elle a été créée en 2013 dans le but de démocratiser l'accès aux marchés financiers et de rendre l'investissement plus accessible à tous.

En raison de son interface conviviale et de l'absence de frais de négociation, Robinhood a gagné en popularité avec de jeunes investisseurs. En outre, il fournit divers outils et ressources pédagogiques pour aider les utilisateurs à prendre des décisions d'investissement éclairées.

Caractéristiques:

• La possibilité d'acheter des fractions d'actions : Les utilisateurs peuvent acheter une fraction d'action d'une action ou d'un ETF, ce qui rend l'investissement plus accessible.
• L'option d'achat de crypto-monnaie : Robinhood permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies populaires telles que Bitcoin, Ethereum et Dogecoin.
• Retraits gratuits aux guichets automatiques : Robinhood propose des retraits gratuits aux guichets automatiques dans plus de 75 000 guichets automatiques.
• Investissements récurrents : Les utilisateurs peuvent configurer des investissements récurrents automatiques pour faciliter les investissements.
• Réinvestissement automatique des dividendes : Robinhood réinvestit automatiquement les dividendes gagnés par les utilisateurs.
• L'opportunité de trader sur marge à moindre coût : Les utilisateurs peuvent passer à Robinhood Gold, ce qui leur permet de négocier sur marge à faible coût.
• Pas de minimum d'investissement : Les utilisateurs peuvent commencer à investir avec n'importe quelle somme d'argent.

Honoraires :

• Robinhood Gold : Robinhood Gold est une fonctionnalité premium qui permet aux utilisateurs de négocier sur marge. Les utilisateurs peuvent effectuer une mise à niveau pour un essai gratuit de 30 jours, puis payer $5 par mois. Cependant, des frais d'intérêt annuels de 2,5% s'appliquent à tout emprunt supérieur à $1 000, et les utilisateurs doivent avoir au moins $2 000 dans leur portefeuille pour que le compte sur marge reste actif.
• Frais de transfert: Robinhood autorise les virements gratuits vers un compte bancaire, mais des frais ACATS $75 s'appliquent sur les virements sortants vers des sociétés de courtage concurrentes. Des frais de livraison le lendemain s'appliquent également.
• Frais de négociation réglementaires : Les clients paient des frais de négociation réglementaires de $5,10 par $1 million de principal lors de la vente, arrondis au centime supérieur le plus proche. Les transactions sous $500 sont exonérées de frais. Des frais d'activité de négociation sont également évalués sur les ventes de plus de 50 actions, à $0,000119 par action sur les ventes d'actions et $0,002 par contrat sur les ventes d'options, arrondis au centime le plus proche avec un plafond à $5,95 sur les frais. en fonction de l'exécution de la commande.
• Frais de service: Robinhood facture des frais de $5 pour les relevés papier mensuels, et les clients encourent un supplément de $2 pour les confirmations papier. Le courrier de nuit national et international entraîne également des frais supplémentaires.

Pour :

• Négocier des devises numériques : Robinhood permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies, ce qui n'est pas disponible sur toutes les applications d'investissement.
• Pas de compte minimum : Les utilisateurs peuvent commencer à investir avec n'importe quelle somme d'argent.
• Expérience utilisateur simplifiée : Robinhood a une interface simple et facile à utiliser.

Cons :

• Support client limité : Le support client de Robinhood se fait principalement par e-mail, et certains utilisateurs ont signalé des temps de réponse lents.
• Pas de fonds communs de placement ni d'obligations : Robinhood n'offre pas de fonds communs de placement ou d'obligations, ce qui peut limiter les options d'investissement pour certains utilisateurs.

Pour qui Robinhood est-il le meilleur?

Robin des Bois peut être préférable pour les utilisateurs qui souhaitent commencer à investir une petite somme d'argent et préfèrent une interface simple et conviviale. Cela peut également être un bon choix pour les utilisateurs qui souhaitent échanger des devises numériques. Cependant, les utilisateurs intéressés par les fonds communs de placement ou les obligations devront peut-être chercher ailleurs.

À propos de Webull

Webbull est une plateforme en ligne sans commission pour le trading d'actions, d'ETF, d'options et de crypto-monnaies. Il a été créé en 2017 et a gagné en popularité pour ses outils de trading avancés et ses ressources de recherche, destinés à aider les utilisateurs à prendre des décisions d'investissement éclairées.

Webbull comprend des données de marché en temps réel, des graphiques et des indicateurs personnalisables, des nouvelles et des analyses financières et un simulateur de trading virtuel pour la pratique du trading, entre autres fonctionnalités. Il propose également des opérations sur marge, des heures de négociation prolongées et des opérations avant commercialisation.

Comme Robinhood, Webull génère des revenus grâce au paiement du flux de commandes, qui a été critiqué pour avoir posé la possibilité de conflits d'intérêts courtier-client.

Fonctionnalités Webbull :

• Bonus d'actions gratuites : Les utilisateurs peuvent recevoir des actions gratuites d'une valeur allant de $2,50 à $1 600 par action lorsqu'ils ouvrent un compte.
• Aucune commission : Il n'y a pas de commissions sur les transactions d'actions, d'ETF ou d'options.
• Aucun minimum de compte : Les utilisateurs ne doivent pas répondre à une exigence de dépôt minimum pour ouvrir un compte.
• Commerce virtuel : Les utilisateurs peuvent pratiquer le trading sans risquer de l'argent réel avec la plateforme de trading virtuelle de Webull.
• Taux de marge compétitifs : Les taux de marge de Webull sont inférieurs à la moyenne du secteur.
• Excellente plateforme mobile : L'application mobile de Webull est conviviale et possède de nombreuses fonctionnalités utiles.
• IRA : Webull propose des IRA traditionnels, Roth et rollover.
• Investissement en crypto-monnaie : Les utilisateurs peuvent investir dans une gamme de crypto-monnaies via Webull.

Honoraires :

• Les virements ACH sont gratuits, mais les virements électroniques entraînent des frais pour les dépôts et les retraits ($25/$45 national/international).
• Les clients qui vendent des stocks courts doivent ouvrir un compte sur marge, ce qui nécessite un dépôt minimum de $2,000.

Pour :

• Accès aux monnaies numériques : Webull propose une gamme de crypto-monnaies dans lesquelles les utilisateurs peuvent investir.
• Bas prix: Les utilisateurs peuvent négocier des actions, des ETF et des options sans payer de commissions.
• Des outils innovants : Webull possède diverses fonctionnalités utiles, notamment des filtres de stock, des indicateurs techniques et des calendriers financiers.
• Plateforme conviviale : L'application mobile est intuitive et facile à naviguer.
• IRA : Webull propose des IRA traditionnels, Roth et rollover.

Cons :

• Pas de fonds communs de placement : Webull ne propose pas de fonds communs de placement, ce qui peut être un inconvénient pour certains investisseurs.
• Support pédagogique fin : Bien que Webull offre une gamme de fonctionnalités utiles, ce n'est peut-être pas la meilleure option pour les investisseurs à la recherche de ressources éducatives étendues.

Pour qui Webull pourrait-il être le meilleur ?

Webull peut être une bonne option pour les investisseurs à la recherche d'une application de trading sans commission avec des fonctionnalités utiles, notamment le trading de crypto-monnaie et une plateforme de trading virtuelle. Cela peut également être un bon choix pour les investisseurs qui cherchent à ouvrir un IRA ou à négocier sur marge. Cependant, ce n'est peut-être pas la meilleure option pour les investisseurs qui recherchent des ressources éducatives étendues ou qui préfèrent investir dans des fonds communs de placement.

A propos de M1 Finance

M1 Finance est une plateforme d'investissement en ligne qui combine des fonctionnalités de robot-conseiller et de compte de courtage autogéré. Il a été créé en 2015 dans le but de rendre l'investissement plus accessible à une population plus large.

M1 Finance propose une stratégie d'investissement "tarte" distinctive qui permet aux utilisateurs de créer un portefeuille personnalisé d'actions, d'ETF et d'autres titres. Les utilisateurs peuvent allouer différentes proportions de leur portefeuille à chaque "part" du gâteau, et M1 Finance rééquilibrera le portefeuille pour maintenir l'allocation d'actifs souhaitée.

M1 Finance propose également des fractions d'actions, des investissements automatiques et des outils d'investissement fiscalement avantageux en plus de la stratégie de tarte. De plus, il n'y a pas de frais de négociation ou de gestion de compte, bien que certaines transactions puissent entraîner des frais de tiers.

Fonctionnalités M1 Finance :

M1 Finance offre une gamme de fonctionnalités qui la distinguent des autres plateformes d'investissement. Certaines de ses principales caractéristiques comprennent :

• Investissement sans frais : M1 Finance propose des transactions sans commission pour les actions, les ETF et les options.
• Investissement, banque et emprunt intégrés : M1 Finance intègre tous vos besoins financiers sur une seule plateforme, ce qui facilite la gestion de votre argent.
• Investissement retraite : M1 Finance propose des comptes de retraite individuels (IRA) pour aider les utilisateurs à épargner pour leur retraite.
• Rééquilibrage dynamique : M1 Finance rééquilibre automatiquement votre portefeuille pour s'assurer qu'il reste en ligne avec vos objectifs d'investissement.

Honoraires :

M1 Finance offre des frais peu élevés qui la rendent attractive pour les investisseurs. Voici quelques-uns des frais associés à l'utilisation de M1 Finance :

• Frais de tenue de compte : 0%
• Frais de fonds d'investissement : 0,06%–0,20%
• Frais de compte M1 Spend : $0
• Frais bancaires et d'investissement tout compris : 0,06%–0,20%
• Cotisation annuelle M1 Plus : $125/an

Pour :

M1 Finance offre plusieurs avantages aux utilisateurs, notamment :

• Les gestionnaires de portefeuille empruntent et dépensent : M1 Finance vous permet d'emprunter jusqu'à 35% de la valeur de votre portefeuille à un faible taux d'intérêt pour investir dans d'autres domaines.
• Personnalisation du portefeuille : M1 Finance permet aux utilisateurs de personnaliser leurs portefeuilles pour répondre à leurs besoins d'investissement individuels.
• Négociation et gestion de compte gratuites : M1 Finance ne facture pas de frais pour le trading ou la gestion de votre compte.
• $5 000 investis dans des prêts à faible marge : Les utilisateurs avec $10 000 ou plus investis dans leur compte M1 Finance peuvent emprunter jusqu'à $5 000 à un taux d'intérêt bas.

Cons :

L'utilisation de M1 Finance présente également certains inconvénients, tels que :

• Investissement sans agrégation de compte externe : M1 Finance ne vous permet pas de lier des comptes d'investissement externes à la plateforme.
• Conseillers financiers indisponibles : Contrairement à certaines plateformes d'investissement, M1 Finance n'offre pas l'accès à des conseillers financiers.
• Quelques calculatrices financières et outils d'établissement d'objectifs : M1 Finance dispose de calculatrices financières et d'outils de définition d'objectifs limités.
• Pas de récolte de perte fiscale : M1 Finance ne propose pas de récolte des pertes fiscales, ce qui peut désavantager certains investisseurs.

Exemples de personnes pour qui M1 Finance pourrait être le meilleur :

M1 Finance est une excellente plateforme d'investissement pour les personnes qui souhaitent gérer leur argent en un seul endroit. C'est également un excellent choix pour les investisseurs qui souhaitent personnaliser leurs portefeuilles et profiter de frais peu élevés. M1 Finance est idéal pour :

• Investisseurs expérimentés qui souhaitent personnaliser leurs portefeuilles
• Les personnes qui souhaitent investir et effectuer des opérations bancaires au même endroit
• Les investisseurs qui veulent épargner pour leur retraite avec les IRA
• Les investisseurs qui veulent des frais peu élevés et des transactions sans commission

Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance : Comparaison

M1 Finance, Robinhood et Webull sont des plateformes d'investissement populaires avec des fonctionnalités uniques. Voici une comparaison des fonctionnalités offertes par chaque plate-forme :

Caractéristiques:

• Les trois applications offrent un trading sans commission et la possibilité d'acheter des fractions d'actions.
• Robinhood et Webull proposent le trading de crypto-monnaie, contrairement à M1 Finance.
• M1 Finance propose des investissements automatisés et un rééquilibrage de portefeuille, contrairement aux deux autres.
• Webull propose des heures de trading étendues et du trading virtuel, contrairement aux autres.

Honoraires :

• M1 Finance n'a pas de frais de gestion de compte, tandis que Robinhood et Webull ne facturent pas de commissions pour la négociation d'actions, d'ETF et d'options.
• Robinhood et Webull facturent des services supplémentaires tels que le trading sur marge, les rapports de recherche professionnels et les transferts sortants vers des sociétés de courtage concurrentes, tandis que M1 Finance facture des frais annuels pour leur service premium, M1 Plus.

Expérience utilisateur:

• Les trois applications offrent une plate-forme mobile conviviale avec des fonctionnalités simplifiées pour une navigation facile.
• Robinhood et Webull ont un support client limité, tandis que M1 Finance propose un support par téléphone et par e-mail.

Meilleur pour:

• Robinhood et Webull sont les meilleurs pour les utilisateurs qui souhaitent négocier des actions individuelles, des ETF et des options et qui sont intéressés par le trading de devises numériques.
• M1 Finance est idéal pour les utilisateurs qui préfèrent les investissements automatisés, le rééquilibrage de portefeuille et les investissements de retraite.

Robinhood est-il sûr ? 

Robinhood prend plusieurs mesures pour assurer la sécurité des données et des investissements de ses utilisateurs. Il se conforme aux réglementations de la SEC en collectant des informations personnelles telles que l'âge, la valeur nette et le numéro de sécurité sociale.

Pour assurer la sécurité des investissements de ses utilisateurs, Robinhood est membre de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui assure les titres et les liquidités jusqu'à $500 000 en cas de défaillance de la plateforme. Cependant, les investissements dans la crypto-monnaie ne sont protégés ni par SIPC ni par Robinhood.

Robinhood utilise le cryptage pour protéger les mots de passe des utilisateurs et les informations sensibles. Il offre également une authentification à deux facteurs via un SMS ou des applications d'authentification tierces, ce qui ajoute une couche supplémentaire de protection de sécurité. Bien qu'aucune plateforme d'investissement ne puisse garantir la sécurité de 100%, Robinhood prend des mesures pour protéger les investissements et les données personnelles de ses utilisateurs.

Quelles normes de chiffrement Webull utilise-t-il pour protéger les données et les transactions des utilisateurs ?

Webull utilise plusieurs normes de cryptage pour protéger les données et les transactions des utilisateurs. Premièrement, la société utilise le cryptage Secure Socket Layer (SSL) pour sécuriser la transmission des données des utilisateurs sur Internet. Cette technologie de cryptage est couramment utilisée par les institutions financières et d'autres sites Web qui traitent des données utilisateur sensibles.

Webull utilise Advanced Encryption Standard (AES) pour chiffrer les données des utilisateurs stockées sur leurs serveurs. AES est une norme de cryptage hautement sécurisée utilisée pour protéger les informations classifiées du gouvernement. 

En plus de ces normes de cryptage, Webull a également mis en place un programme de sécurité complet pour assurer la sécurité des données des utilisateurs. La société effectue des audits de sécurité réguliers, utilise des pare-feu pour empêcher tout accès non autorisé et emploie d'autres mesures de sécurité pour protéger les données des utilisateurs. 

Les utilisateurs enregistrés ont également accès à des outils qui leur permettent de contrôler leurs informations personnelles. Ils peuvent modifier ou supprimer leurs informations, télécharger les informations de leur compte et accéder aux paramètres de confidentialité pour gérer la manière dont leurs informations sont partagées. 

Dans l'ensemble, Webull prend au sérieux la protection des données des utilisateurs et utilise plusieurs normes de cryptage et mesures de sécurité pour protéger les données et les transactions des utilisateurs.

Comment M1 Finance protège-t-il contre les escroqueries par hameçonnage et autres formes d'attaques d'ingénierie sociale ?

M1 Finance prend plusieurs mesures pour se protéger contre les escroqueries par hameçonnage et autres formes d'attaques d'ingénierie sociale.

Ils cryptent vos informations personnelles en transit et au repos pour empêcher tout accès non autorisé. De plus, M1 ne stocke pas directement vos informations d'identification bancaires, mais utilise plutôt des jetons hautement sécurisés pour les protéger.

De plus, toutes les données du système M1 sont protégées par un cryptage de niveau militaire, ce qui rend extrêmement difficile pour les cybercriminels l'accès et la manipulation de toute information sensible.

De plus, M1 Finance propose une authentification à deux facteurs (2FA), qui est une couche de sécurité supplémentaire qui oblige un utilisateur à fournir deux formes d'authentification pour accéder à son compte. Cela peut empêcher l'accès non autorisé à un compte même si un cybercriminel a volé les identifiants de connexion d'un utilisateur.

FAQ concernant Robinhood, Webull et M1 Finance :

Conclusion

Lorsque l'on compare Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, chaque application offre des fonctionnalités et des avantages uniques pour les investisseurs. Robinhood est une bonne option pour les investisseurs débutants avec son interface conviviale et ses transactions gratuites, tandis que Webull offre des heures de négociation étendues et un accès aux crypto-monnaies.

Le rééquilibrage dynamique de M1 Finance et l'intégration de la banque et de l'emprunt en font un choix idéal pour les investisseurs à long terme. En fin de compte, la meilleure application dépend de vos objectifs d'investissement et de vos préférences personnelles. Alors, choisissez judicieusement et investissez plus intelligemment avec Robinhood, Webull ou M1 Finance !