Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance 2024 【详细对比】

随着时间的推移，投资股票市场可以成为积累财富的有效方式。然而，对许多人来说，投资可能令人生畏和困惑。为了简化流程，Robinhood、Webull 和 M1 Finance 等投资应用程序可用于此目的。

在这篇博文中，我们将比较三种流行的投资应用程序 Robinhood、Webull 和 M1 Finance。我们将研究它们的功能、费用和用户体验，并讨论哪种应用程序可能最适合不同类型的投资者。

无论您是经验丰富的投资者还是刚刚起步，本指南都将帮助您了解每个应用程序的优缺点，并就使用哪个应用程序做出明智的选择。借助 Robinhood、Webull 和 M1 Finance，让我们探索投资世界。

关于罗宾汉

罗宾汉 是一种流行的免佣金交易应用程序，允许用户买卖股票、ETF、期权和加密货币。它成立于 2013 年，旨在使金融市场准入民主化并使所有人更容易进行投资。

由于其用户友好的界面和没有交易费用， 罗宾汉越来越受欢迎 与年轻的投资者。此外，它还提供各种教育工具和资源，帮助用户做出明智的投资决策。

特征：

• 购买零星股票的能力： 用户可以购买股票或 ETF 的一小部分，这使得投资更容易获得。
• 购买加密货币的选项： Robinhood 允许用户交易比特币、以太坊和狗狗币等流行的加密货币。
• 免费ATM取款： Robinhood 提供从超过 75,000 台 ATM 机的免费 ATM 取款服务。
• 经常性投资： 用户可以设置自动循环投资，让投资更简单。
• 自动股息再投资： Robinhood 自动将用户赚取的红利再投资。
• 以低成本进行保证金交易的机会： 用户可以升级到 Robinhood Gold，这使他们能够以低成本进行保证金交易。
• 没有最低投资额： 用户可以用任何金额开始投资。

费用：

• 罗宾汉黄金： Robinhood Gold 是一项高级功能，允许用户进行保证金交易。用户可以升级免费试用 30 天，然后每月支付 $5。但是，任何超过 $1,000 的借款都需要支付 2.5% 的年利息，并且用户的投资组合中必须至少有 $2,000 才能保持保证金账户活跃。
• 转让费： Robinhood 允许免费转账到银行账户，但向竞争经纪公司的转账需要支付 $75 ACATS 费用。隔夜送货费也适用。
• 监管交易费用： 客户在卖出时每$1百万本金支付$5.10的监管交易费，四舍五入至最接近的美分。 $500 下的交易免收手续费。超过 50 股股票的销售也会收取交易活动费，股票销售为每股 $0.000119，期权销售为每份合约 $0.002，四舍五入至最接近的便士，费用上限为 $5.95取决于订单执行。
• 服务费： Robinhood 对月度纸质报表收取 $5 的费用，客户需要为纸质确认额外支付 $2。国内和国际隔夜邮件也会产生额外费用。

优点：

• 交易数字货币： Robinhood 允许用户买卖加密货币，这并非在所有投资应用程序上都可用。
• 无账户最低： 用户可以用任何金额开始投资。
• 简化的用户体验： Robinhood 具有简单易用的界面。

弊端：

• 有限的客户支持： Robinhood 的客户支持主要通过电子邮件提供，一些用户报告响应时间很慢。
• 没有共同基金或债券： Robinhood 不提供共同基金或债券，这可能会限制某些用户的投资选择。

罗宾汉最适合谁？

罗宾汉 可能最适合想要开始投资少量资金并喜欢简单、用户友好界面的用户。对于想要交易数字货币的用户来说，也可能是一个不错的选择。但是，对共同基金或债券感兴趣的用户可能需要寻找其他地方。

关于微牛

网牛 是一个用于交易股票、ETF、期权和加密货币的免佣金在线平台。它成立于 2017 年，以其先进的交易工具和研究资源而广受欢迎，旨在帮助用户做出明智的投资决策。

网牛 包括实时市场数据、可定制的图表和指标、财经新闻和分析，以及用于练习交易的虚拟交易模拟器，以及其他功能。它还提供保证金交易、延长交易时间和盘前交易。

与 Robinhood 一样，Webull 通过支付订单流量产生收入，这因可能导致经纪人与客户利益冲突而受到批评。

微牛特点：

• 免费股票红利： 用户在开户时可以获得每股价值从 $2.50 到 $1,600 的免费股票。
• 无佣金： 股票、ETF 或期权交易不收取佣金。
• 无账户最低要求： 用户不得满足开设账户的最低存款要求。
• 虚拟交易： 用户可以使用 Webull 的虚拟交易平台进行交易，而无需冒真钱的风险。
• 有竞争力的保证金率： 微牛的保证金率低于行业平均水平。
• 优秀的移动平台： Webull 的移动应用程序用户友好，并具有许多有价值的功能。
• 个人退休账户： Webull 提供传统、罗斯和滚动 IRA。
• 加密货币投资： 用户可以通过微牛投资一系列加密货币。

费用：

• ACH 转账是免费的，但电汇出入金需要收费（$25/$45 国内/国际）。
• 做空股票的客户必须开立保证金账户，最低入金要求为$2,000。

优点：

• 访问数字货币： Webull 提供一系列加密货币供用户投资。
• 低价： 用户可以在不支付佣金的情况下交易股票、ETF 和期权。
• 创新工具： Webull 具有各种有用的功能，包括股票筛选器、技术指标和金融日历。
• 用户友好的平台： 该移动应用程序直观且易于浏览。
• 个人退休账户： Webull 提供传统、罗斯和滚动 IRA。

弊端：

• 没有互惠基金： Webull 不提供共同基金，这对一些投资者来说可能是一个缺点。
• 薄教育支持： 虽然 Webull 提供了一系列有价值的功能，但对于寻求广泛教育资源的投资者来说，它可能不是最佳选择。

Webull 最适合哪些人？

对于寻求具有有价值功能（包括加密货币交易和虚拟交易平台）的免佣金交易应用程序的投资者而言，Webull 可能是一个不错的选择。对于希望开立 IRA 或进行保证金交易的投资者来说，它也可能是一个不错的选择。但是，对于正在寻找广泛教育资源或更愿意投资共同基金的投资者而言，这可能不是最佳选择。

关于 M1 金融

M1金融 是一个结合了机器人顾问和自主经纪账户功能的在线投资平台。它成立于 2015 年，旨在让更广泛的人群更容易获得投资。

M1 Finance 提供独特的“馅饼”投资策略，使用户能够构建定制的股票、ETF 和其他证券组合。用户可以将其投资组合的不同比例分配给馅饼的每个“切片”，M1 Finance 将重新平衡投资组合以维持所需的资产分配。

除了馅饼策略外，M1 Finance 还提供部分股票、自动投资和节税投资工具。此外，没有交易或账户管理费，但某些交易可能会产生第三方费用。

M1金融特点：

M1 Finance 提供一系列功能，使其从其他投资平台中脱颖而出。它的一些主要功能包括：

• 免费投资： M1 Finance 提供股票、ETF 和期权的免佣金交易。
• 集投资、理财、借贷于一体：M1 Finance 将您所有的财务需求整合到一个平台，让您轻松理财。
• 退休投资： M1 Finance 提供个人退休账户 (IRA) 以帮助用户为退休储蓄。
• 动态再平衡： M1 Finance 会自动重新平衡您的投资组合，以确保其与您的投资目标保持一致。

费用：

M1 Finance 提供低廉的费用，使其对投资者具有吸引力。以下是与使用 M1 Finance 相关的一些费用：

• 账户管理费： 0%
• 投资基金费用： 0.06%–0.20%
• M1 支出账户费用： $0
• 全部投资和银行费用： 0.06%–0.20%
• M1 Plus年费： $125/年

优点：

M1 Finance 为用户提供多项优势，包括：

• 投资组合经理借钱和花钱： M1 Finance 允许您以低利率借入高达 35% 的投资组合价值，以投资于其他领域。
• 投资组合定制： M1 Finance 允许用户定制他们的投资组合以满足他们个人的投资需求。
• 免费交易和账户管理： M1 Finance 不收取交易或管理您账户的费用。
• $5,000投资低息差贷款： M1 金融账户投资 $10,000 或以上的用户可以低利率借入高达 $5,000。

弊端：

使用 M1 Finance 也有一些缺点，例如：

• 没有外部账户汇总的投资： M1 Finance 不允许您将外部投资账户链接到平台。
• 财务顾问不可用： 与某些投资平台不同，M1 Finance 不提供财务顾问服务。
• 很少有财务计算器和目标设定工具： M1 Finance 的财务计算器和目标设定工具有限。
• 没有税收损失收获： M1 Finance 不提供税收损失收割，这可能会使一些投资者处于不利地位。

M1 Finance 最适合谁的示例：

M1 Finance 是一个优秀的投资平台，适合想要在一处管理资金的人。对于想要定制投资组合并享受低费用的投资者来说，这也是一个绝佳的选择。 M1 金融最适合：

• 想要定制投资组合的亲身实践的投资者
• 想要在一处进行投资和理财的人
• 希望通过 IRA 为退休储蓄的投资者
• 想要低费用和免佣金交易的投资者

Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance：比较

M1 Finance、Robinhood 和 Webull 是具有独特功能的流行投资平台。以下是每个平台提供的功能的比较：

特征：

• 这三个应用程序都提供免佣金交易和购买零星股票的能力。
• Robinhood 和 Webull 提供加密货币交易，而 M1 Finance 不提供。
• M1 Finance 提供自动投资和投资组合再平衡，而其他两个则不提供。
• Webull 提供延长交易时间和虚拟交易，而其他则没有。

费用：

• M1 Finance 不收取账户管理费，而 Robinhood 和 Webull 不收取交易股票、ETF 和期权的佣金。
• Robinhood 和 Webull 对保证金交易、专业研究报告和向竞争经纪公司的转账等额外服务收费，而 M1 Finance 对其高级服务 M1 Plus 收取年费。

用户体验：

• 这三个应用程序都提供了一个用户友好的移动平台，具有简化的功能，便于导航。
• Robinhood 和 Webull 的客户支持有限，而 M1 Finance 提供电话和电子邮件支持。

最适合：

• Robinhood 和 Webull 最适合想要交易个股、ETF 和期权并且对交易数字货币感兴趣的用户。
• M1 Finance 最适合喜欢自动投资、投资组合再平衡和退休投资的用户。

罗宾汉安全吗？ 

Robinhood 采取多项措施来确保其用户数据和投资的安全。它通过收集年龄、净资产和社会安全号码等个人信息来遵守美国证券交易委员会的规定。

为确保用户投资的安全，Robinhood 是证券投资者保护公司 (SIPC) 的成员，该机构在平台发生故障时为证券和现金提供高达 $500,000 的保险。但是，对加密货币的投资不受 SIPC 或 Robinhood 的保护。

Robinhood 使用加密技术来保护用户密码和敏感信息。它还通过 SMS 文本消息或第三方身份验证应用程序提供双因素身份验证，从而增加了额外的安全保护层。虽然没有投资平台可以保证 100% 的安全，但 Robinhood 会采取措施保护其用户的投资和个人数据。

微牛使用什么加密标准来保护用户数据和交易？

微牛使用多种加密标准来保护用户数据和交易。首先，该公司使用安全套接字层 (SSL) 加密来保护用户数据在互联网上的传输。这种加密技术被金融机构和其他处理敏感用户数据的网站普遍使用。

Webull 使用高级加密标准 (AES) 来加密存储在其服务器上的用户数据。 AES 是一种高度安全的加密标准，用于保护政府机密信息。 

除了这些加密标准，Webull 还拥有完善的安全程序来确保用户数据的安全。公司定期进行安全审计，使用防火墙防止未经授权的访问，并采用其他安全措施保护用户数据。 

注册用户还可以访问允许他们控制其个人信息的工具。他们可以修改或删除他们的信息、下载他们的帐户信息以及访问隐私设置以管理他们的信息共享方式。 

总体而言，Webull非常重视用户数据保护，采用多重加密标准和安全措施来保护用户数据和交易。

M1 Finance 如何防范网络钓鱼诈骗和其他形式的社会工程学攻击？

M1 Finance 采取多种措施来防范网络钓鱼诈骗和其他形式的社会工程攻击。

他们对传输中和静态的个人信息进行加密，以防止未经授权的访问。此外，M1 不会直接存储您的银行凭证，而是使用具有高安全性的令牌来保护它们。

此外，M1 系统内的所有数据均采用军用级加密保护，这使得网络犯罪分子极难访问和操纵任何敏感信息。

此外，M1 Finance 提供双因素身份验证 (2FA)，这是一个额外的安全层，要求用户提供两种形式的身份验证才能访问其帐户。即使网络罪犯窃取了用户的登录凭证，这也可以防止未经授权访问帐户。

关于 Robinhood、Webull 和 M1 Finance 的常见问题解答：

总结

在比较 Robinhood、Webull 和 M1 Finance 时，每个应用程序都为投资者提供独特的功能和好处。 Robinhood 具有用户友好的界面和免费交易，是新手投资者的不错选择，而 Webull 提供延长的交易时间和对加密货币的访问。

M1 Finance 的动态再平衡和银贷一体化使其成为长期投资者的理想选择。最终，最好的应用程序取决于您的投资目标和个人喜好。因此，明智地选择并通过 Robinhood、Webull 或 M1 Finance 进行更明智的投资！