Robinhood versus Webull versus M1 Finance 2024 [gedetailleerde vergelijking]

Investeren in de aandelenmarkt kan een effectief middel zijn om in de loop van de tijd rijkdom te vergaren. Beleggen kan echter voor veel mensen intimiderend en verwarrend zijn. Om het proces te vereenvoudigen, dienen investeringsapps zoals Robinhood, Webull en M1 Finance dit doel.

In deze blogpost vergelijken we Robinhood versus Webull versus M1 Finance, drie populaire investerings-apps. We zullen hun functies, vergoedingen en gebruikerservaring onderzoeken, en bespreken welke app optimaal kan zijn voor verschillende soorten investeerders.

Of u nu een doorgewinterde belegger bent of net begint, deze gids helpt u de voor- en nadelen van elke app te begrijpen en een weloverwogen keuze te maken over welke u wilt gebruiken. Laten we met Robinhood, Webull en M1 Finance de investeringswereld verkennen.

Over Robinschap

Robin Hood is een populaire commissievrije handelstoepassing waarmee gebruikers aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies kunnen kopen en verkopen. Het werd in 2013 opgericht met de bedoeling de toegang tot de financiële markten te democratiseren en beleggen voor iedereen toegankelijker te maken.

Vanwege de gebruiksvriendelijke interface en het ontbreken van handelskosten, Robinhood is populair geworden met jongere investeerders. Daarnaast biedt het verschillende educatieve hulpmiddelen en bronnen om gebruikers te helpen weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen.

Functies:

• De mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen: Gebruikers kunnen een fractie van een aandeel van een aandeel of ETF kopen, waardoor beleggen toegankelijker wordt.
• De mogelijkheid om cryptocurrency te kopen: Met Robinhood kunnen gebruikers populaire cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum en Dogecoin verhandelen.
• Gratis geldopnames: Robinhood biedt gratis geldopnames bij meer dan 75.000 geldautomaten.
• Terugkerende investeringen: Gebruikers kunnen automatisch terugkerende investeringen instellen om beleggen gemakkelijker te maken.
• Automatische herbelegging van dividend: Robinhood herinvesteert automatisch door gebruikers verdiende dividenden.
• De mogelijkheid om op marge te handelen tegen lage kosten: Gebruikers kunnen upgraden naar Robinhood Gold, waarmee ze tegen lage kosten op marge kunnen handelen.
• Geen investeringsminima: Gebruikers kunnen beginnen met beleggen met elk bedrag.

Vergoedingen:

• Robinhood goud: Robinhood Gold is een premiumfunctie waarmee gebruikers op marge kunnen handelen. Gebruikers kunnen upgraden voor een gratis proefperiode van 30 dagen en vervolgens maandelijks $5 betalen. Er is echter een jaarlijkse rentevergoeding van 2,51 TP3T van toepassing op leningen van meer dan $ 1.000, en gebruikers moeten ten minste $ 2.000 in hun portefeuille hebben om de margerekening actief te houden.
• Overdrachtsvergoedingen: Robinhood staat gratis overschrijvingen naar een bankrekening toe, maar een $75 ACATS-vergoeding is van toepassing op uitgaande overschrijvingen naar concurrerende beursvennootschappen. Er zijn ook nachtelijke bezorgkosten van toepassing.
• Regelgevende handelskosten: Klanten betalen een wettelijke handelsvergoeding van $5.10 per $1 miljoen hoofdsom bij verkoop, afgerond naar boven op de dichtstbijzijnde cent. Transacties onder $500 zijn vrijgesteld van de vergoeding. Er wordt ook een vergoeding voor handelsactiviteiten in rekening gebracht bij de verkoop van meer dan 50 aandelen, op $0,000119 per aandeel bij de verkoop van aandelen en $0,002 per contract bij de verkoop van opties, naar boven afgerond op de dichtstbijzijnde cent met een maximum van $5,95 op de vergoedingen afhankelijk van orderuitvoering.
• Servicekosten: Robinhood rekent een vergoeding van $5 voor maandelijkse papieren afschriften en klanten betalen een extra $2 voor papieren bevestigingen. Binnenlandse en internationale nachtelijke post brengt ook extra kosten met zich mee.

Voordelen:

• Handelen in digitale valuta: Met Robinhood kunnen gebruikers cryptocurrencies kopen en verkopen, wat niet in alle investerings-apps beschikbaar is.
• Geen accountminimum: Gebruikers kunnen beginnen met beleggen met elk bedrag.
• Gestroomlijnde gebruikerservaring: Robinhood heeft een eenvoudige en gebruiksvriendelijke interface.

Minpunten:

• Beperkte klantenondersteuning: De klantenondersteuning van Robinhood is voornamelijk via e-mail en sommige gebruikers hebben trage reactietijden gemeld.
• Geen beleggingsfondsen of obligaties: Robinhood biedt geen onderlinge fondsen of obligaties aan, wat de investeringsmogelijkheden voor sommige gebruikers kan beperken.

Voor wie is Robinhood het meest geschikt?

Robin Hood is misschien het beste voor gebruikers die een klein bedrag willen investeren en de voorkeur geven aan een eenvoudige, gebruiksvriendelijke interface. Het kan ook een goede keuze zijn voor gebruikers die digitale valuta willen verhandelen. Gebruikers die geïnteresseerd zijn in beleggingsfondsen of obligaties, moeten misschien ergens anders zoeken.

Over Webull

Webull is een commissievrij online platform voor het verhandelen van aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies. Het werd opgericht in 2017 en is populair geworden vanwege zijn geavanceerde handelshulpmiddelen en onderzoeksbronnen, bedoeld om gebruikers te helpen bij het nemen van weloverwogen investeringsbeslissingen.

Webull omvat onder andere realtime marktgegevens, aanpasbare grafieken en indicatoren, financieel nieuws en analyse, en een virtuele handelssimulator om te oefenen met handelen. Het biedt ook margehandel, verlengde handelsuren en pre-market handel.

Net als Robinhood genereert Webull inkomsten door betaling voor de orderstroom, die is bekritiseerd vanwege de mogelijkheid van belangenverstrengeling tussen makelaar en klant.

Webull-functies:

• Gratis voorraadbonus: Gebruikers kunnen gratis aandelen ontvangen ter waarde van $2.50 tot $1.600 per aandeel wanneer ze een account openen.
• Geen commissies: Er zijn geen commissies op transacties voor aandelen, ETF's of opties.
• Geen accountminima: Gebruikers mogen niet voldoen aan een minimale stortingsvereiste om een account te openen.
• Virtuele handel: Gebruikers kunnen oefenen met handelen zonder echt geld te riskeren met het virtuele handelsplatform van Webull.
• Concurrerende margetarieven: De marges van Webull zijn lager dan het branchegemiddelde.
• Uitstekend mobiel platform: De mobiele app van Webull is gebruiksvriendelijk en heeft veel waardevolle functies.
• IRA's: Webull biedt traditionele, Roth en rollover IRA's.
• Beleggen in cryptovaluta: Gebruikers kunnen via Webull in verschillende cryptocurrencies investeren.

Vergoedingen:

• ACH-overschrijvingen zijn gratis, maar voor bankoverschrijvingen worden kosten in rekening gebracht voor stortingen en opnames ($25/$45 binnenlands/internationaal).
• Klanten die short gaan op aandelen, moeten een margerekening openen, waarvoor een minimale storting van $2.000 vereist is.

Voordelen:

• Toegang tot digitale valuta: Webull biedt een scala aan cryptocurrencies waarin gebruikers kunnen investeren.
• Lage prijzen: Gebruikers kunnen aandelen, ETF's en opties verhandelen zonder commissies te betalen.
• Innovatieve hulpmiddelen: Webull heeft verschillende handige functies, waaronder aandelenscreeners, technische indicatoren en financiële kalenders.
• Gebruiksvriendelijk platform: De mobiele app is intuïtief en gemakkelijk te navigeren.
• IRA's: Webull biedt traditionele, Roth en rollover IRA's.

Minpunten:

• Geen onderlinge fondsen: Webull biedt geen beleggingsfondsen aan, wat voor sommige beleggers een nadeel kan zijn.
• Dunne educatieve ondersteuning: Hoewel Webull een reeks waardevolle functies biedt, is het misschien niet de beste optie voor beleggers die op zoek zijn naar uitgebreide educatieve bronnen.

Voor wie is Webull het beste?

Webull kan een goede optie zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een commissievrije handelsapp met waardevolle functies, waaronder handel in cryptocurrency en een virtueel handelsplatform. Het kan ook een goede keuze zijn voor beleggers die een IRA willen openen of op marge willen handelen. Het is echter misschien niet de beste optie voor beleggers die op zoek zijn naar uitgebreide leermiddelen of die liever in beleggingsfondsen beleggen.

Over M1 Financiën

M1 Financiën is een online investeringsplatform dat de mogelijkheden van een robo-adviseur en een zelfgestuurde brokerage-account combineert. Het werd opgericht in 2015 met de bedoeling beleggen toegankelijker te maken voor een bredere bevolking.

M1 Finance biedt een onderscheidende "taart"-beleggingsstrategie waarmee gebruikers een op maat gemaakte portefeuille van aandelen, ETF's en andere effecten kunnen samenstellen. Gebruikers kunnen verschillende delen van hun portefeuille toewijzen aan elk "deel" van de taart, en M1 Finance zal de portefeuille opnieuw in evenwicht brengen om de gewenste assetallocatie te behouden.

M1 Finance biedt naast de taartstrategie ook fractionele aandelen, automatisch beleggen en fiscaalvriendelijke investeringstools. Bovendien zijn er geen handels- of accountbeheerkosten, hoewel bepaalde transacties mogelijk kosten van derden met zich meebrengen.

M1 Finance-functies:

M1 Finance biedt een reeks functies waarmee het zich onderscheidt van andere investeringsplatforms. Enkele van de belangrijkste kenmerken zijn:

• Gratis beleggen: M1 Finance biedt commissievrije handel in aandelen, ETF's en opties.
• Geïntegreerd beleggen, bankieren en lenen: M1 Finance integreert al uw financiële behoeften in één platform, waardoor het gemakkelijk wordt om uw geld te beheren.
• Pensioen beleggen: M1 Finance biedt individuele pensioenrekeningen (IRA's) om gebruikers te helpen sparen voor hun pensioen.
• Dynamische herbalancering: M1 Finance brengt uw portefeuille automatisch opnieuw in evenwicht om ervoor te zorgen dat deze op schema blijft met uw investeringsdoelen.

Vergoedingen:

M1 Finance biedt lage tarieven die het aantrekkelijk maken voor investeerders. Hier zijn enkele kosten verbonden aan het gebruik van M1 Finance:

• Kosten voor accountbeheer: 0%
• Kosten beleggingsfonds: 0.06%–0.20%
• Kosten voor M1-uitgavenaccount: $0
• All-in beleggen en bankkosten: 0.06%–0.20%
• M1 Plus jaarlijkse vergoeding: $125/jaar

Voordelen:

M1 Finance biedt verschillende voordelen voor gebruikers, waaronder:

• Portefeuillebeheerders lenen en besteden: Met M1 Finance kunt u tot 35% van uw portefeuillewaarde lenen tegen een lage rente om in andere gebieden te investeren.
• Portfolio-aanpassing: Met M1 Finance kunnen gebruikers hun portefeuilles aanpassen aan hun individuele investeringsbehoeften.
• Gratis handelen en accountbeheer: M1 Finance brengt geen kosten in rekening voor het handelen of het beheren van uw account.
• $5.000 geïnvesteerd in leningen met een lage rentemarge: Gebruikers met $10.000 of meer geïnvesteerd in hun M1 Finance-account kunnen tot $5.000 lenen tegen een lage rente.

Minpunten:

Er zijn ook enkele nadelen aan het gebruik van M1 Finance, zoals:

• Investering zonder externe rekeningaggregatie: Bij M1 Finance is het niet mogelijk om externe beleggingsrekeningen aan het platform te koppelen.
• Financiële adviseurs niet beschikbaar: In tegenstelling tot sommige investeringsplatforms biedt M1 Finance geen toegang tot financiële adviseurs.
• Weinig financiële rekenmachines en hulpmiddelen voor het stellen van doelen: M1 Finance heeft beperkte financiële rekenmachines en hulpmiddelen voor het stellen van doelen.
• Geen belastingverlies oogsten: M1 Finance biedt geen mogelijkheid om fiscale verliezen te oogsten, wat sommige investeerders kan benadelen.

Voorbeelden van voor wie M1 Finance het meest geschikt is:

M1 Finance is een uitstekend investeringsplatform voor mensen die hun geld op één plek willen beheren. Het is ook een uitstekende keuze voor beleggers die hun portefeuilles willen aanpassen en genieten van lage kosten. M1 Finance is het beste voor:

• Hands-on investeerders die hun portefeuilles willen aanpassen
• Mensen die willen investeren en bankieren op één plek
• Beleggers die willen sparen voor hun pensioen met IRA's
• Beleggers die lage kosten en commissievrije handel willen

Robinhood versus Webull versus M1 Finance: vergelijking

M1 Finance, Robinhood en Webull zijn populaire investeringsplatforms met unieke functies. Hier is een vergelijking van de functies die elk platform biedt:

Functies:

• Alle drie de apps bieden handel zonder commissie en de mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen.
• Robinhood en Webull bieden cryptocurrency-handel aan, terwijl M1 Finance dat niet doet.
• M1 Finance biedt geautomatiseerd beleggen en herbalanceren van portefeuilles, terwijl de andere twee dat niet doen.
• Webull biedt uitgebreide handelsuren en virtuele handel, terwijl de anderen dat niet doen.

Vergoedingen:

• M1 Finance heeft geen kosten voor accountbeheer, terwijl Robinhood en Webull geen commissies in rekening brengen voor het verhandelen van aandelen, ETF's en opties.
• Robinhood en Webull brengen kosten in rekening voor aanvullende diensten zoals margehandel, professionele onderzoeksrapporten en uitgaande overdrachten aan concurrerende beursvennootschappen, terwijl M1 Finance een jaarlijkse vergoeding in rekening brengt voor hun premiumservice, M1 Plus.

Gebruikerservaring:

• Alle drie de apps bieden een gebruiksvriendelijk mobiel platform met gestroomlijnde functies voor eenvoudige navigatie.
• Robinhood en Webull hebben beperkte klantenondersteuning, terwijl M1 Finance telefonische en e-mailondersteuning biedt.

Best voor:

• Robinhood en Webull zijn het meest geschikt voor gebruikers die individuele aandelen, ETF's en opties willen verhandelen en geïnteresseerd zijn in de handel in digitale valuta.
• M1 Finance is het beste voor gebruikers die de voorkeur geven aan geautomatiseerd beleggen, herbalanceren van portefeuilles en beleggen voor hun pensioen.

Is Robinhood veilig? 

Robinhood neemt verschillende maatregelen om de veiligheid van de gegevens en investeringen van haar gebruikers te waarborgen. Het voldoet aan de SEC-regelgeving door persoonlijke informatie te verzamelen, zoals leeftijd, vermogenssaldo en burgerservicenummer.

Om de veiligheid van de investeringen van zijn gebruikers te waarborgen, is Robinhood lid van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die effecten en contanten verzekert tot $500.000 in het geval van een platformstoring. Investeringen in cryptocurrency worden echter niet beschermd door SIPC of Robinhood.

Robinhood gebruikt encryptie om gebruikerswachtwoorden en gevoelige informatie te beschermen. Het biedt ook tweefactorauthenticatie via sms-berichten of authenticatie-apps van derden, wat een extra beveiligingslaag toevoegt. Hoewel geen enkel investeringsplatform de veiligheid van 100% kan garanderen, neemt Robinhood maatregelen om de investeringen en persoonlijke gegevens van zijn gebruikers te beschermen.

Welke coderingsstandaarden gebruikt Webull om gebruikersgegevens en transacties te beschermen?

Webull gebruikt meerdere coderingsstandaarden om gebruikersgegevens en transacties te beschermen. Ten eerste gebruikt het bedrijf Secure Socket Layer (SSL)-codering om de overdracht van gebruikersgegevens via internet te beveiligen. Deze coderingstechnologie wordt vaak gebruikt door financiële instellingen en andere websites die omgaan met gevoelige gebruikersgegevens.

Webull gebruikt Advanced Encryption Standard (AES) om gebruikersgegevens die op hun servers zijn opgeslagen te versleutelen. AES is een zeer veilige coderingsstandaard die wordt gebruikt om geheime overheidsinformatie te beschermen. 

Naast deze coderingsstandaarden heeft Webull ook een uitgebreid beveiligingsprogramma om de veiligheid van gebruikersgegevens te waarborgen. Het bedrijf voert regelmatig beveiligingsaudits uit, gebruikt firewalls om ongeoorloofde toegang te voorkomen en neemt andere beveiligingsmaatregelen om gebruikersgegevens te beschermen. 

Geregistreerde gebruikers hebben ook toegang tot tools waarmee ze hun persoonlijke gegevens kunnen beheren. Ze kunnen hun informatie wijzigen of verwijderen, hun accountinformatie downloaden en toegang krijgen tot privacy-instellingen om te beheren hoe hun informatie wordt gedeeld. 

Over het algemeen neemt Webull de bescherming van gebruikersgegevens serieus en gebruikt het meerdere coderingsstandaarden en beveiligingsmaatregelen om gebruikersgegevens en transacties te beschermen.

Hoe beschermt M1 Finance tegen phishing-zwendel en andere vormen van social engineering-aanvallen?

M1 Finance neemt verschillende maatregelen ter bescherming tegen phishing-scams en andere vormen van social engineering-aanvallen.

Ze versleutelen uw persoonlijke gegevens zowel onderweg als in rust om ongeoorloofde toegang te voorkomen. Bovendien slaat M1 uw bankreferenties niet rechtstreeks op, maar gebruikt het tokens met een hoge beveiliging om ze te beschermen.

Bovendien worden alle gegevens binnen het M1-systeem beveiligd met versleuteling van militaire kwaliteit, wat het voor cybercriminelen buitengewoon moeilijk maakt om toegang te krijgen tot gevoelige informatie en deze te manipuleren.

Daarnaast biedt M1 Finance tweefactorauthenticatie (2FA), een extra beveiligingslaag waarbij een gebruiker twee vormen van authenticatie moet bieden om toegang te krijgen tot zijn account. Dit kan ongeoorloofde toegang tot een account voorkomen, zelfs als een cybercrimineel de inloggegevens van een gebruiker heeft gestolen.

Veelgestelde vragen over Robinhood, Webull en M1 Finance:

Conclusie

Bij het vergelijken van Robinhood versus Webull versus M1 Finance biedt elke app unieke functies en voordelen voor investeerders. Robinhood is een goede optie voor beginnende beleggers met zijn gebruiksvriendelijke interface en gratis transacties, terwijl Webull uitgebreide handelsuren en toegang tot cryptocurrencies biedt.

M1 Finance's dynamische herbalancering en integratie van bankieren en lenen maken het een ideale keuze voor langetermijnbeleggers. Uiteindelijk hangt de beste app af van uw beleggingsdoelen en persoonlijke voorkeuren. Kies dus verstandig en investeer slimmer met Robinhood, Webull of M1 Finance!