Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance 2024 [Comparación detallada]

Invertir en el mercado de valores puede ser un medio efectivo para acumular riqueza a lo largo del tiempo. Sin embargo, invertir puede ser intimidante y confuso para muchas personas. Para simplificar el proceso, las aplicaciones de inversión como Robinhood, Webull y M1 Finance cumplen este propósito.

En esta publicación de blog, compararemos Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, tres aplicaciones de inversión populares. Examinaremos sus características, tarifas y experiencia de usuario, así como también discutiremos qué aplicación puede ser óptima para varios tipos de inversores.

Ya sea que sea un inversionista experimentado o recién esté comenzando, esta guía lo ayudará a comprender los pros y los contras de cada aplicación y tomar una decisión informada sobre cuál usar. Con Robinhood, Webull y M1 Finance, exploremos el mundo de las inversiones.

Acerca de Robin Hood

Robin Hood es una popular aplicación comercial sin comisiones que permite a los usuarios comprar y vender acciones, ETF, opciones y criptomonedas. Se estableció en 2013 con la intención de democratizar el acceso a los mercados financieros y hacer que la inversión sea más accesible para todos.

Debido a su interfaz fácil de usar y la falta de tarifas comerciales, Robinhood ha ganado popularidad con inversores más jóvenes. Además, proporciona varias herramientas y recursos educativos para ayudar a los usuarios a tomar decisiones de inversión informadas.

Características:

• La capacidad de comprar acciones fraccionarias: Los usuarios pueden comprar una fracción de una acción o ETF, lo que hace que la inversión sea más accesible.
• La opción de comprar criptomonedas: Robinhood permite a los usuarios intercambiar criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum y Dogecoin.
• Retiros gratis en cajeros automáticos: Robinhood ofrece retiros gratuitos en cajeros automáticos de más de 75,000 cajeros automáticos.
• Inversiones recurrentes: Los usuarios pueden configurar inversiones recurrentes automáticas para facilitar la inversión.
• Reinversión automática de dividendos: Robinhood reinvierte automáticamente los dividendos obtenidos por los usuarios.
• La oportunidad de operar con margen a bajo costo: Los usuarios pueden actualizar a Robinhood Gold, lo que les permite operar con margen a bajo costo.
• Sin mínimos de inversión: Los usuarios pueden comenzar a invertir con cualquier cantidad de dinero.

Tasas:

• Oro de Robinhood: Robinhood Gold es una característica premium que permite a los usuarios operar con margen. Los usuarios pueden actualizar para obtener una prueba gratuita de 30 días y luego pagar $5 mensualmente. Sin embargo, se aplica una tarifa de interés anual de 2.5% a cualquier préstamo superior a $1,000, y los usuarios deben tener al menos $2,000 en su cartera para mantener activa la cuenta de margen.
• Tasas de transferencia: Robinhood permite transferencias gratuitas a una cuenta bancaria, pero se aplica una tarifa $75 ACATS en transferencias salientes a firmas de corretaje competidoras. También se aplican tarifas de entrega al día siguiente.
• Tarifas de negociación regulatorias: Los clientes pagan una tarifa comercial reglamentaria de $5.10 por $1 millón de capital cuando venden, redondeado al centavo más cercano. Las transacciones por debajo de $500 están exentas de la tarifa. También se cobra una tarifa de actividad de negociación en ventas de más de 50 acciones, a $0.000119 por acción en ventas de acciones y $0.002 por contrato en ventas de opciones, redondeado al centavo más cercano con un límite de $5.95 en las tarifas. dependiendo de la ejecución de la orden.
• Tarifas de servicios: Robinhood cobra una tarifa de $5 por los estados de cuenta mensuales en papel y los clientes incurren en $2 adicionales por las confirmaciones en papel. El correo nocturno nacional e internacional también incurre en tarifas adicionales.

Pros:

• Comercio de monedas digitales: Robinhood permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas, lo que no está disponible en todas las aplicaciones de inversión.
• Sin mínimo de cuenta: Los usuarios pueden comenzar a invertir con cualquier cantidad de dinero.
• Experiencia de usuario optimizada: Robinhood tiene una interfaz simple y fácil de usar.

Contras:

• Atención al cliente limitada: La atención al cliente de Robinhood se realiza principalmente a través de correo electrónico, y algunos usuarios informaron tiempos de respuesta lentos.
• Sin fondos mutuos ni bonos: Robinhood no ofrece fondos mutuos ni bonos, lo que puede limitar las opciones de inversión para algunos usuarios.

¿Para quién es mejor Robinhood?

Robin Hood puede ser mejor para los usuarios que desean comenzar a invertir una pequeña cantidad de dinero y prefieren una interfaz simple y fácil de usar. También puede ser una buena opción para los usuarios que quieran operar con monedas digitales. Sin embargo, los usuarios interesados en fondos mutuos o bonos pueden necesitar buscar en otra parte.

Acerca de Webull

Webbull es una plataforma en línea sin comisiones para negociar acciones, ETF, opciones y criptomonedas. Se estableció en 2017 y ha ganado popularidad por sus herramientas comerciales avanzadas y recursos de investigación, destinados a ayudar a los usuarios a tomar decisiones de inversión informadas.

Webbull incluye datos de mercado en tiempo real, gráficos e indicadores personalizables, noticias y análisis financieros y un simulador de comercio virtual para practicar el comercio, entre otras características. También proporciona negociación de margen, horario de negociación ampliado y negociación previa a la comercialización.

Al igual que Robinhood, Webull genera ingresos a través del pago del flujo de pedidos, lo que ha sido criticado por plantear la posibilidad de conflictos de intereses entre intermediarios y clientes.

Características de Webull:

• Bono de acciones gratis: Los usuarios pueden recibir acciones gratuitas por valor de entre $2,50 y $1600 por acción cuando abren una cuenta.
• Sin comisiones: No hay comisiones en las transacciones de acciones, ETF u opciones.
• Sin mínimos de cuenta: Los usuarios no deben cumplir con un requisito de depósito mínimo para abrir una cuenta.
• Comercio virtual: Los usuarios pueden practicar el comercio sin arriesgar dinero real con la plataforma de comercio virtual de Webull.
• Tasas de margen competitivas: Las tasas de margen de Webull son más bajas que el promedio de la industria.
• Excelente plataforma móvil: La aplicación móvil de Webull es fácil de usar y tiene muchas características valiosas.
• IRA: Webull ofrece cuentas IRA tradicionales, Roth y de reinversión.
• Invertir en criptomonedas: Los usuarios pueden invertir en una variedad de criptomonedas a través de Webull.

Tasas:

• Las transferencias ACH son gratuitas, pero las transferencias electrónicas tienen un cargo por depósitos y retiros ($25/$45 nacional/internacional).
• Los clientes que cortan acciones deben abrir una cuenta de margen, que requiere un depósito mínimo de $2,000.

Pros:

• Acceso a monedas digitales: Webull ofrece una gama de criptomonedas para que los usuarios inviertan.
• Precios bajos: Los usuarios pueden negociar acciones, ETF y opciones sin pagar comisiones.
• Herramientas innovadoras: Webull tiene varias características útiles, que incluyen filtros de acciones, indicadores técnicos y calendarios financieros.
• Plataforma fácil de usar: La aplicación móvil es intuitiva y fácil de navegar.
• IRA: Webull ofrece cuentas IRA tradicionales, Roth y de reinversión.

Contras:

• Sin fondos mutuos: Webull no ofrece fondos mutuos, lo que puede ser un inconveniente para algunos inversores.
• Soporte educativo delgado: Si bien Webull ofrece una gama de características valiosas, puede que no sea la mejor opción para los inversores que buscan amplios recursos educativos.

¿Para quién podría ser mejor Webull?

Webull puede ser una buena opción para los inversores que buscan una aplicación comercial sin comisiones con características valiosas, que incluyen el comercio de criptomonedas y una plataforma comercial virtual. También puede ser una buena opción para los inversores que buscan abrir una cuenta IRA o operar con margen. Sin embargo, puede que no sea la mejor opción para los inversores que buscan amplios recursos educativos o que prefieren invertir en fondos mutuos.

Acerca de M1 Finanzas

Finanzas M1 es una plataforma de inversión en línea que combina capacidades de robo-asesor y cuenta de corretaje autodirigida. Se estableció en 2015 con la intención de hacer que la inversión sea más accesible para una población más amplia.

M1 Finance proporciona una estrategia de inversión "pastel" distintiva que permite a los usuarios crear una cartera personalizada de acciones, ETF y otros valores. Los usuarios pueden asignar diferentes proporciones de su cartera a cada "rebanada" del pastel, y M1 Finance reequilibrará la cartera para mantener la asignación de activos deseada.

M1 Finance también ofrece acciones fraccionarias, inversión automática y herramientas de inversión eficientes desde el punto de vista fiscal, además de la estrategia del pastel. Además, no hay tarifas de negociación o administración de cuentas, aunque ciertas transacciones pueden generar tarifas de terceros.

Funciones financieras de M1:

M1 Finance ofrece una gama de características que lo hacen destacar entre otras plataformas de inversión. Algunas de sus características clave incluyen:

• Invertir sin comisiones: M1 Finance ofrece negociación sin comisiones para acciones, ETF y opciones.
• Inversión, banca y préstamos integrados: M1 Finance integra todas sus necesidades financieras en una sola plataforma, lo que facilita la administración de su dinero.
• Inversión para la jubilación: M1 Finance ofrece cuentas de jubilación individual (IRA) para ayudar a los usuarios a ahorrar para la jubilación.
• Reequilibrio dinámico: M1 Finance reequilibra automáticamente su cartera para garantizar que se mantenga al día con sus objetivos de inversión.

Tasas:

M1 Finance ofrece tarifas bajas que lo hacen atractivo para los inversores. Estas son algunas de las tarifas asociadas con el uso de M1 Finance:

• Comisión de gestión de cuenta: 0%
• Comisiones de fondos de inversión: 0.06%–0.20%
• Tarifas de la cuenta de gastos M1: $0
• Inversión total y comisiones bancarias: 0.06%–0.20%
• Cuota anual M1 Plus: $125/año

Pros:

M1 Finance ofrece varias ventajas a los usuarios, entre ellas:

• Los gestores de cartera piden prestado y gastan: M1 Finance le permite pedir prestado hasta 35% del valor de su cartera a una tasa de interés baja para invertir en otras áreas.
• Personalización de la cartera: M1 Finance permite a los usuarios personalizar sus carteras para satisfacer sus necesidades de inversión individuales.
• Negociación y gestión de cuentas gratuitas: M1 Finance no cobra tarifas por operar o administrar su cuenta.
• $5,000 invertidos en préstamos de bajo margen de interés: Los usuarios con $10,000 o más invertidos en su cuenta M1 Finance pueden pedir prestado hasta $5,000 a una tasa de interés baja.

Contras:

También hay algunas desventajas de usar M1 Finance, como:

• Inversión sin agregación de cuentas externas: M1 Finance no le permite vincular cuentas de inversión externas a la plataforma.
• Asesores financieros no disponibles: A diferencia de algunas plataformas de inversión, M1 Finance no ofrece acceso a asesores financieros.
• Pocas calculadoras financieras y herramientas para establecer objetivos: M1 Finance tiene calculadoras financieras limitadas y herramientas para establecer objetivos.
• Sin recolección de pérdidas fiscales: M1 Finance no ofrece recolección de pérdidas fiscales, lo que puede perjudicar a algunos inversores.

Ejemplos de para quién M1 Finance podría ser mejor:

M1 Finance es una excelente plataforma de inversión para personas que desean administrar su dinero en un solo lugar. También es una excelente opción para los inversores que desean personalizar sus carteras y disfrutar de tarifas bajas. M1 Finance es mejor para:

• Inversores prácticos que quieren personalizar sus carteras
• Personas que quieren invertir y realizar operaciones bancarias en un solo lugar
• Inversionistas que quieren ahorrar para la jubilación con cuentas IRA
• Inversores que quieren tarifas bajas y operaciones sin comisiones

Robinhood Vs Webull Vs M1 Finanzas: Comparación

M1 Finance, Robinhood y Webull son plataformas de inversión populares con características únicas. Aquí hay una comparación de las características que ofrece cada plataforma:

Características:

• Las tres aplicaciones ofrecen negociación sin comisiones y la posibilidad de comprar acciones fraccionarias.
• Robinhood y Webull ofrecen comercio de criptomonedas, mientras que M1 Finance no lo hace.
• M1 Finance ofrece inversión automatizada y reequilibrio de cartera, mientras que los otros dos no.
• Webull ofrece horarios comerciales extendidos y comercio virtual, mientras que los demás no lo hacen.

Tasas:

• M1 Finance no tiene tarifas de administración de cuentas, mientras que Robinhood y Webull no cobran comisiones por negociar acciones, ETF y opciones.
• Robinhood y Webull cobran por servicios adicionales como negociación de margen, informes de investigación profesional y transferencias salientes a firmas de corretaje competidoras, mientras que M1 Finance cobra una tarifa anual por su servicio premium, M1 Plus.

Experiencia de usuario:

• Las tres aplicaciones ofrecen una plataforma móvil fácil de usar con funciones optimizadas para facilitar la navegación.
• Robinhood y Webull tienen asistencia al cliente limitada, mientras que M1 Finance ofrece asistencia telefónica y por correo electrónico.

Mejor para:

• Robinhood y Webull son mejores para los usuarios que desean operar con acciones individuales, ETF y opciones y están interesados en operar con monedas digitales.
• M1 Finance es mejor para los usuarios que prefieren la inversión automatizada, el reequilibrio de la cartera y la inversión para la jubilación.

¿Robinhood es seguro? 

Robinhood toma varias medidas para garantizar la seguridad de los datos y las inversiones de sus usuarios. Cumple con las regulaciones de la SEC al recopilar información personal como la edad, el valor neto y el número de seguro social.

Para garantizar la seguridad de las inversiones de sus usuarios, Robinhood es miembro de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que asegura valores y efectivo hasta $500,000 en caso de falla de la plataforma. Sin embargo, las inversiones en criptomonedas no están protegidas ni por SIPC ni por Robinhood.

Robinhood utiliza el cifrado para proteger las contraseñas de los usuarios y la información confidencial. También ofrece autenticación de dos factores a través de mensajes de texto SMS o aplicaciones de autenticación de terceros, lo que agrega una capa adicional de protección de seguridad. Si bien ninguna plataforma de inversión puede garantizar la seguridad de 100%, Robinhood toma medidas para proteger las inversiones y los datos personales de sus usuarios.

¿Qué estándares de cifrado utiliza Webull para proteger los datos y las transacciones de los usuarios?

Webull utiliza múltiples estándares de cifrado para proteger los datos y las transacciones de los usuarios. En primer lugar, la empresa utiliza el cifrado Secure Socket Layer (SSL) para proteger la transmisión de datos de los usuarios a través de Internet. Esta tecnología de encriptación es comúnmente utilizada por instituciones financieras y otros sitios web que manejan datos confidenciales de los usuarios.

Webull emplea el Estándar de cifrado avanzado (AES) para cifrar los datos de usuario almacenados en sus servidores. AES es un estándar de cifrado de alta seguridad que se utiliza para proteger información gubernamental clasificada. 

Además de estos estándares de cifrado, Webull también cuenta con un programa de seguridad integral para garantizar la seguridad de los datos del usuario. La empresa realiza auditorías de seguridad periódicas, utiliza cortafuegos para evitar el acceso no autorizado y emplea otras medidas de seguridad para proteger los datos de los usuarios. 

Los usuarios registrados también tienen acceso a herramientas que les permiten controlar su información personal. Pueden modificar o eliminar su información, descargar la información de su cuenta y acceder a la configuración de privacidad para administrar cómo se comparte su información. 

En general, Webull se toma muy en serio la protección de los datos de los usuarios y utiliza múltiples estándares de encriptación y medidas de seguridad para proteger los datos y las transacciones de los usuarios.

¿Cómo protege M1 Finance contra estafas de phishing y otras formas de ataques de ingeniería social?

M1 Finance toma varias medidas para protegerse contra las estafas de phishing y otras formas de ataques de ingeniería social.

Encriptan su información personal tanto en tránsito como en reposo para evitar el acceso no autorizado. Además, M1 no almacena sus credenciales bancarias directamente, sino que utiliza tokens que tienen alta seguridad para protegerlas.

Además, todos los datos dentro del sistema M1 están protegidos con encriptación de grado militar, lo que hace que sea extremadamente difícil para los ciberdelincuentes acceder y manipular cualquier información confidencial.

Además, M1 Finance ofrece autenticación de dos factores (2FA), que es una capa adicional de seguridad que requiere que el usuario proporcione dos formas de autenticación para acceder a su cuenta. Esto puede evitar el acceso no autorizado a una cuenta incluso si un ciberdelincuente ha robado las credenciales de inicio de sesión de un usuario.

Preguntas frecuentes sobre Robinhood, Webull y M1 Finance:

Conclusión

Al comparar Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance, cada aplicación ofrece características y beneficios únicos para los inversores. Robinhood es una buena opción para inversores principiantes con su interfaz fácil de usar y operaciones gratuitas, mientras que Webull ofrece horarios de negociación ampliados y acceso a criptomonedas.

El reequilibrio dinámico y la integración de la banca y los préstamos de M1 Finance lo convierten en una opción ideal para los inversores a largo plazo. En última instancia, la mejor aplicación depende de sus objetivos de inversión y preferencias personales. ¡Entonces, elija sabiamente e invierta de manera más inteligente con Robinhood, Webull o M1 Finance!