ロビンフッド vs ウェブル vs M1 Finance 2024 [詳細比較]

株式市場への投資は、長期にわたって富を蓄積する効果的な手段となり得ます。しかし、投資は多くの人にとって怖さや混乱を招く可能性があります。プロセスを簡素化するために、Robinhood、Webull、M1 Finance などの投資アプリがこの目的に役立ちます。

このブログ投稿では、3 つの人気のある投資アプリ、Robinhood、Webull、M1 Finance を比較します。機能、手数料、ユーザーエクスペリエンスを検証し、さまざまなタイプの投資家にとってどのアプリが最適であるかを検討します。

あなたが経験豊富な投資家であろうと、初心者であろうと、このガイドは各アプリの長所と短所を理解し、どれを使用するかについて情報に基づいた選択をするのに役立ちます。 Robinhood、Webull、M1 Finance を使って、投資の世界を探検してみましょう。

ロビンフッドについて

ロビンフッド は、ユーザーが株、ETF、オプション、暗号通貨を売買できる人気の手数料無料取引アプリケーションです。金融市場へのアクセスを民主化し、すべての人が投資をよりアクセスしやすくすることを目的として、2013 年に設立されました。

ユーザーフレンドリーなインターフェースと取引手数料の少なさにより、 ロビンフッドが人気を集めている 若い投資家たちと。さらに、ユーザーが情報に基づいた投資決定を行うのに役立つさまざまな教育ツールやリソースも提供します。

特徴：

• 端株を購入する機能: ユーザーは株式や ETF の一部の株を購入できるため、投資がより身近になります。
• 暗号通貨を購入するオプション: ロビンフッドを使用すると、ユーザーはビットコイン、イーサリアム、ドージコインなどの人気のある暗号通貨を取引できます。
• 無料ATM引き出し: ロビンフッドでは、75,000 台以上の ATM からの無料の ATM 引き出しを提供しています。
• 定期的な投資: ユーザーは自動定期投資を設定して、投資を容易にすることができます。
• 自動配当再投資: ロビンフッドはユーザーが稼いだ配当を自動的に再投資します。
• 低コストで証拠金取引を行う機会: ユーザーは Robinhood Gold にアップグレードすることができ、低コストで証拠金取引が可能になります。
• 最低投資額なし: ユーザーは任意の金額から投資を始めることができます。

料金です：

• ロビンフッドゴールド: Robinhood Gold は、ユーザーが証拠金で取引できるようにするプレミアム機能です。ユーザーは 30 日間の無料試用版にアップグレードしてから、毎月 $5 を支払うことができます。ただし、$1,000を超える借入には年間2.5%の金利手数料が適用され、ユーザーはマージン口座をアクティブに保つためにポートフォリオに少なくとも$2,000が必要です。
• 振込手数料： ロビンフッドでは銀行口座への送金は無料ですが、競合する証券会社への送金には $75 ACATS 手数料が適用されます。夜間配達料金も適用されます。
• 規制上の取引手数料: 顧客は販売時に、元本 $100 万あたり $5.10 の規制取引手数料を支払います (1 ペニー単位に切り上げ)。 $500 未満の取引は手数料が免除されます。取引手数料は、50 株を超える株式の売却にも課せられ、株式の売却では 1 株あたり $0.000119、オプションの売却では 1 契約あたり $0.002 となります。手数料の上限は $5.95 で、最も近いペニーに切り上げられます。注文の実行に応じて。
• サービス料： ロビンフッドは毎月の紙の明細書に $5 の手数料を請求し、顧客は紙の確認書に追加の $2 を負担します。国内および国際翌日配達郵便にも追加料金がかかります。

長所です：

• デジタル通貨の取引: ロビンフッドを使用すると、ユーザーは暗号通貨を売買できますが、これはすべての投資アプリで利用できるわけではありません。
• 最低アカウントなし: ユーザーは任意の金額から投資を始めることができます。
• 合理化されたユーザー エクスペリエンス: Robinhood はシンプルで使いやすいインターフェースを備えています。

Cons：

• 限定的なカスタマーサポート: ロビンフッドのカスタマーサポートは主に電子メールで行われており、一部のユーザーは応答時間が遅いと報告しています。
• 投資信託や債券は使用できません: ロビンフッドは投資信託や債券を提供していないため、一部のユーザーにとっては投資の選択肢が制限される可能性があります。

ロビンフッドは誰に最適ですか?

ロビンフッド 少額から投資を始めたい、シンプルで使いやすいインターフェースを好むユーザーに最適かもしれません。デジタル通貨を取引したいユーザーにとっても良い選択かもしれません。ただし、投資信託や債券に興味のあるユーザーは、他の場所を探す必要があるかもしれません。

ウェブルについて

ウェブル は、株式、ETF、オプション、暗号通貨を取引するための手数料無料のオンライン プラットフォームです。 2017年に設立され、ユーザーが情報に基づいた投資決定を支援することを目的とした高度な取引ツールとリサーチリソースで人気を集めています。

ウェブル リアルタイムの市場データ、カスタマイズ可能なチャートと指標、金融ニュースと分析、取引練習用の仮想取引シミュレーターなどの機能が含まれています。また、信用取引、取引時間の延長、市場前取引も提供します。

ロビンフッドと同様、ウェブルは注文フローに対する支払いを通じて収益を上げているが、ブローカーとクライアントの利益相反の可能性があると批判されている。

ウェブルの特徴:

• 無料ストックボーナス: ユーザーは口座開設時に1株当たり$2.50から$1,600相当の株式を無料で受け取ることができる。
• 手数料なし: 株式、ETF、オプションの取引には手数料はかかりません。
• アカウントの最低額なし: ユーザーは口座を開設するために最低入金額要件を満たしていない必要があります。
• 仮想取引: ユーザーは、Webull の仮想取引プラットフォームを使用して、リアルマネーを危険にさらさずに取引を練習できます。
• 競争力のあるマージン率: Webull のマージン率は業界平均よりも低いです。
• 優れたモバイルプラットフォーム: Webull のモバイル アプリはユーザーフレンドリーで、多くの貴重な機能を備えています。
• IRA: Webull は、従来型、Roth、およびロールオーバー IRA を提供します。
• 暗号通貨投資: ユーザーは、Webull を通じてさまざまな暗号通貨に投資できます。

料金です：

• ACH 送金は無料ですが、電信送金の入出金には手数料がかかります ($25/$45 国内/国際)。
• 株を空売りする顧客は証拠金口座を開設する必要があり、最低入金額は $2,000 です。

長所です：

• デジタル通貨へのアクセス: Webull は、ユーザーが投資できるさまざまな暗号通貨を提供しています。
• 低価格： ユーザーは手数料を支払うことなく株式、ETF、オプションを取引できます。
• 革新的なツール: Webull には、株価スクリーナー、テクニカル指標、財務カレンダーなど、さまざまな便利な機能があります。
• ユーザーフレンドリーなプラットフォーム: モバイル アプリは直感的で操作が簡単です。
• IRA: Webull は、従来型、Roth、およびロールオーバー IRA を提供します。

Cons：

• 投資信託なし: Webull は投資信託を提供していないため、一部の投資家にとっては欠点となる可能性があります。
• 薄い教育サポート: Webull はさまざまな価値ある機能を提供しますが、広範な教育リソースを探している投資家にとっては最良の選択肢ではない可能性があります。

Webull は誰に最適ですか?

Webull は、仮想通貨取引や仮想取引プラットフォームなどの貴重な機能を備えた手数料無料の取引アプリを探している投資家にとっては良い選択肢かもしれません。 IRAの開設や信用取引を検討している投資家にとっても良い選択となるかもしれません。ただし、広範な教育リソースを探している投資家や、投資信託への投資を好む投資家にとっては、これは最良の選択肢ではない可能性があります。

M1ファイナンスについて

M1 ファイナンス は、ロボアドバイザーと自主証券口座機能を組み合わせたオンライン投資プラットフォームです。より幅広い人々が投資をより利用しやすくすることを目的として、2015 年に設立されました。

M1 Finance は、ユーザーが株式、ETF、その他の有価証券のカスタマイズされたポートフォリオを構築できる独特の「パイ」投資戦略を提供します。ユーザーはポートフォリオのさまざまな割合をパイの各「スライス」に割り当てることができ、M1 Finance がポートフォリオのバランスを再調整して、望ましい資産配分を維持します。

M1 Finance は、パイ戦略に加えて、端株、自動投資、節税効果のある投資ツールも提供します。さらに、取引手数料やアカウント管理手数料はかかりませんが、特定の取引では第三者手数料が発生する場合があります。

M1 ファイナンスの機能:

M1 Finance は、他の投資プラットフォームとは一線を画すさまざまな機能を提供します。その主な機能には次のようなものがあります。

• 手数料無料の投資: M1 Finance では株式、ETF、オプションの取引を手数料無料で提供しています。
• 投資、銀行業務、借入の統合: M1 Finance はすべての金融ニーズを 1 つのプラットフォームに統合し、お金の管理を簡単にします。
• 退職後の投資: M1 Finance は、ユーザーが退職後の貯蓄を支援できるように、個人退職口座 (IRA) を提供しています。
• 動的リバランス: M1 Finance は、ポートフォリオを自動的にリバランスして、投資目標に沿った軌道を維持します。

料金です：

M1 Finance は投資家にとって魅力的な低料金を提供しています。 M1 Finance の使用に関連する手数料の一部を以下に示します。

• アカウント管理手数料: 0%
• 投資ファンド手数料: 0.06%～0.20%
• M1 支出アカウント手数料: $0
• オールイン投資および銀行手数料: 0.06%～0.20%
• M1プラス年会費： $125/年

長所です：

M1 Finance はユーザーに次のようないくつかの利点を提供します。

• ポートフォリオ マネージャーは以下を借りて支出します。 M1 Finance では、ポートフォリオの価値のうち最大 35% を低金利で借りて、他の分野に投資することができます。
• ポートフォリオのカスタマイズ: M1 Finance を使用すると、ユーザーは個々の投資ニーズに合わせてポートフォリオをカスタマイズできます。
• 無料の取引とアカウント管理: M1 Finance では、アカウントの取引や管理に手数料を請求しません。
• $5,000 を低金利マージンローンに投資: M1 Finance アカウントに $10,000 以上投資しているユーザーは、低金利で最大 $5,000 を借りることができます。

Cons：

M1 Finance の使用には次のような欠点もあります。

• 外部アカウントの集約を行わない投資: M1 Finance では、外部の投資口座をプラットフォームにリンクすることはできません。
• 財務アドバイザーが不在: 一部の投資プラットフォームとは異なり、M1 Finance は財務アドバイザーへのアクセスを提供しません。
• 財務計算ツールや目標設定ツールはほとんどありません。 M1 Finance には限られた財務計算ツールと目標設定ツールがあります。
• 欠損金の回収なし: M1 Finance は、一部の投資家に不利益をもたらす可能性がある欠損金の回収を提供していません。

M1 Finance が最適なユーザーの例:

M1 Finance は、お金を 1 か所で管理したい人にとって優れた投資プラットフォームです。また、ポートフォリオをカスタマイズし、低い手数料を享受したい投資家にとっても優れた選択肢です。 M1 Finance は次のような場合に最適です。

• ポートフォリオをカスタマイズしたい実践的な投資家
• 投資と銀行を 1 か所で行いたい人
• IRAで退職後の貯蓄をしたい投資家
• 低手数料と手数料無料の取引を希望する投資家

ロビンフッド、ウェブブル、M1 ファイナンス: 比較

M1 Finance、Robinhood、Webull は、独自の機能を備えた人気の投資プラットフォームです。各プラットフォームが提供する機能の比較は次のとおりです。

特徴：

• 3 つのアプリはすべて、手数料無料の取引と端株の購入機能を提供します。
• Robinhood と Webull は仮想通貨取引を提供していますが、M1 Finance は提供していません。
• M1 Finance は自動投資とポートフォリオのリバランスを提供しますが、他の 2 つは提供しません。
• Webull は取引時間の延長と仮想取引を提供していますが、他のサービスは提供していません。

料金です：

• M1 Finance には口座管理手数料がかかりませんが、Robinhood と Webull には株式、ETF、およびオプションの取引に手数料がかかりません。
• Robinhood と Webull は、証拠金取引、専門調査レポート、競合証券会社への送金などの追加サービスに料金を請求する一方、M1 Finance はプレミアム サービスである M1 Plus に年会費を請求します。

ユーザー体験：

• 3 つのアプリはすべて、簡単にナビゲーションできる合理化された機能を備えたユーザーフレンドリーなモバイル プラットフォームを提供します。
• Robinhood と Webull の顧客サポートは限られていますが、M1 Finance は電話と電子メールによるサポートを提供しています。

以下に最適:

• Robinhood と Webull は、個別の株式、ETF、オプションの取引を希望し、デジタル通貨の取引に興味があるユーザーに最適です。
• M1 Finance は、自動投資、ポートフォリオのリバランス、退職後の投資を好むユーザーに最適です。

ロビンフッドは安全ですか? 

ロビンフッドは、ユーザーのデータと投資のセキュリティを確保するためにいくつかの対策を講じています。年齢、純資産、社会保障番号などの個人情報を収集することで、SEC 規制に準拠します。

ユーザーの投資の安全を確保するために、ロビンフッドは証券投資者保護協会 (SIPC) のメンバーであり、プラットフォームに障害が発生した場合に最大 $500,000 までの証券と現金を保証します。ただし、暗号通貨への投資は SIPC または Robinhood によって保護されません。

ロビンフッドは暗号化を使用してユーザーのパスワードと機密情報を保護します。また、SMS テキスト メッセージまたはサードパーティの認証アプリを介した 2 要素認証も提供し、セキュリティ保護層を追加します。 100% の安全性を保証できる投資プラットフォームはありませんが、ロビンフッドはユーザーの投資と個人データを保護するための措置を講じています。

Webull はユーザー データとトランザクションを保護するためにどのような暗号化標準を使用していますか?

Webull は複数の暗号化標準を使用してユーザーのデータとトランザクションを保護します。まず、同社は Secure Socket Layer (SSL) 暗号化を使用して、インターネット上のユーザー データの送信を保護します。この暗号化テクノロジーは、機密性の高いユーザー データを扱う金融機関やその他の Web サイトで一般的に使用されています。

Webull は、Advanced Encryption Standard (AES) を採用して、サーバーに保存されているユーザー データを暗号化します。 AES は、政府の機密情報を保護するために使用される安全性の高い暗号化標準です。 

これらの暗号化標準に加えて、Webull はユーザー データの安全性を確保するための包括的なセキュリティ プログラムも導入しています。同社は定期的なセキュリティ監査を実施し、ファイアウォールを使用して不正アクセスを防止し、その他のセキュリティ対策を講じてユーザー データを保護しています。 

登録ユーザーは、自分の個人情報を管理できるツールにもアクセスできます。自分の情報を変更または削除したり、アカウント情報をダウンロードしたり、プライバシー設定にアクセスして情報の共有方法を管理したりできます。 

全体として、Webull はユーザー データの保護を真剣に受け止めており、ユーザー データとトランザクションを保護するために複数の暗号化標準とセキュリティ対策を使用しています。

M1 Finance はフィッシング詐欺やその他の形態のソーシャル エンジニアリング攻撃からどのように保護しますか?

M1 Finance は、フィッシング詐欺やその他の形態のソーシャル エンジニアリング攻撃から保護するために、いくつかの対策を講じています。

個人情報は転送中も保存中も暗号化され、不正アクセスを防ぎます。さらに、M1 は銀行資格情報を直接保存せず、高いセキュリティを持つトークンを使用して保護します。

さらに、M1 システム内のすべてのデータは軍事レベルの暗号化で保護されているため、サイバー犯罪者が機密情報にアクセスして操作することが非常に困難になります。

さらに、M1 Finance は 2 要素認証 (2FA) を提供します。これは、ユーザーが自分のアカウントにアクセスするために 2 つの形式の認証を提供することを要求する追加のセキュリティ層です。これにより、サイバー犯罪者がユーザーのログイン資格情報を盗んだ場合でも、アカウントへの不正アクセスを防ぐことができます。

Robinhood、Webull、M1 Finance に関するよくある質問:

結論

Robinhood、Webull、M1 Finance を比較すると、各アプリは投資家に独自の機能とメリットを提供します。 Robinhood はユーザーフレンドリーなインターフェースと無料取引を備えた初心者投資家にとって良い選択肢ですが、Webull は取引時間の延長と暗号通貨へのアクセスを提供します。

M1 Finance のダイナミックなリバランスと銀行業務と借入の統合により、長期投資家にとって理想的な選択肢となります。最終的に、最適なアプリは投資目標と個人の好みによって決まります。したがって、Robinhood、Webull、または M1 Finance を賢明に選択し、より賢く投資してください。