25 Estatísticas de execuções hipotecárias para 2023 [Os números da crise?]

Compreender o mundo imobiliário muitas vezes pode parecer como navegar em um labirinto, com muitas reviravoltas a serem consideradas.

Mas tornar-se informado sobre questões críticas como a execução hipotecária é crucial. Você pode não perceber, mas as taxas e práticas de execução hipotecária impactam significativamente o mercado imobiliário e a economia.

Este artigo tem como objetivo esclarecer esta questão vital, apresentando estatísticas de execução hipotecária para ajudá-lo a compreender melhor o escopo e a natureza das execuções hipotecárias na América.

Ao compreender essas estatísticas, você estará mais bem equipado para tomar decisões informadas sobre sua propriedade, investimentos ou até mesmo sua compreensão do clima do mercado imobiliário.

25 Estatísticas de execução hipotecária

O mundo imobiliário pode parecer confuso e complexo. No entanto, com acesso às informações corretas, você pode navegar facilmente.

Você precisa de dados concisos, porém críticos, que mostrem claramente o cenário atual do mercado. É aqui que ajudamos, oferecendo um infográfico instantâneo de 25 estatísticas cruciais de execução hipotecária.

Havia 65.082 propriedades nos EUA com pedidos de execução hipotecária nos primeiros seis meses de 2021.

Só no primeiro semestre de 2021, 65.082 propriedades nos EUA entrou em processo de execução hipotecária.

Este número representa as casas que entraram no processo judicial instaurado por falta de pagamento da dívida hipotecária, onde os proprietários correm o risco de perdendo suas casas aos seus credores.

Pinta um quadro triste de proprietários individuais em risco e reflecte a intensidade das dificuldades financeiras a nível regional e nacional.

Este número caiu 61% em relação ao mesmo período do ano anterior e 78% abaixo de dois anos atrás.

Numa nota encorajadora, estes números representam um diminuir em comparação com os dados dos anos anteriores.

Marchando em direção à recuperação, o mercado imobiliário dos EUA viu estes números de execução hipotecária caírem em 61% em comparação com os números por volta desta época do ano passado e, ainda mais impressionante, diminuírem em aproximadamente 78% em comparação com este período de dois anos atrás.

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As propriedades executadas no segundo trimestre de 2023 estiveram em execução hipotecária por uma média de 1.212 dias.

Você deve estar se perguntando o que está implícito no processo de execução hipotecária. O termo refere-se aos processos judiciais que começam quando os mutuários não cumprem as suas obrigações de pagamento da hipoteca.

Em última análise, culmina com a reivindicação da propriedade do imóvel pelo credor. De acordo com nossos dados do segundo trimestre de 2023, as propriedades permaneciam nesse processo de execução hipotecária há uma média de 1.212 dias.

O que isto significa? Isso significa que a maioria dos proprietários passou mais de três anos enfrentando problemas financeiros antes de perder a propriedade. Este longo período de tempo pode levar a dificuldades pessoais e à estagnação da actividade do mercado imobiliário.

Apenas 5 das 220 áreas metropolitanas analisadas no relatório registaram um aumento na actividade de execução hipotecária em comparação com o ano anterior.

Todas as regiões estão testemunhando uma redução nas execuções hipotecárias? Olhando para as nossas estatísticas, surpreendentemente não é o caso. Embora as reduções a nível nacional inspirem optimismo, não são uniformemente aplicáveis a áreas metropolitanas individuais.

O nosso relatório analisou dados de 220 áreas metropolitanas proeminentes e encontrou um padrão inesperado – apenas 5 delas testemunharam um aumento na actividade de execução hipotecária em comparação com os dados do ano passado.

Esta conclusão lança luz sobre as variações regionais na recuperação económica e indica que os desafios persistem no meio de tendências nacionais que de outra forma seriam encorajadoras.

Califórnia, Flórida, Texas, Nova York e Illinois tiveram o número mais significativo de execuções hipotecárias iniciadas no primeiro semestre de 2023.

O início da execução hipotecária refere-se diretamente ao início de novos processos de execução hipotecária – indicando novos casos de proprietários de imóveis que não cumprem o pagamento das suas hipotecas.

Voltando novamente a atenção para a análise regional – no primeiro semestre de 2023, Califórnia, Florida, Texas, Nova Iorque e Illinois emergiram como estados com as iniciações mais sombrias.

Estes dados sugerem questões económicas localizadas que podem precipitar o sofrimento dos proprietários de casas, incluindo a perda de emprego ou os salários aquém dos custos de vida, que podem ser factores que contribuem para taxas desproporcionalmente mais elevadas entre estes estados.

Delaware, Illinois e Flórida registraram as maiores taxas de execução hipotecária estadual.

Delaware, Illinois e Flórida têm a duvidosa distinção de liderar o país em taxas de execução hipotecária.

Estes números são representativos não só dos preços imobiliários, mas também de factores socioeconómicos mais amplos que afectam estes estados. Embora as economias regionais enfrentem dificuldades, as repercussões são evidentes nas elevadas taxas de execução hipotecária.

Este impacto é ainda agravado pelos desafios que a COVID-19 apresentou, causando aumentos na perda de empregos e dificuldades financeiras, levando à incapacidade de gerir os pagamentos de hipotecas.

Em todo o país, 0,05% de todas as unidades habitacionais tiveram pedido de execução hipotecária no primeiro semestre de 2021.

Embora as porcentagens muitas vezes possam parecer mínimas e inconsequentes, isso é bastante significativo quando comparado aos pedidos de execução hipotecária.

A nível nacional, 0.05% de todas as unidades habitacionais receberam notificações de execuções hipotecárias apenas no primeiro semestre de 2021.

Embora seja encorajador que este número não seja mais elevado à luz do impacto da pandemia nos níveis de emprego e rendimento, mesmo estes números relativamente baixos traduzem-se em dezenas de milhares de famílias que enfrentam dificuldades financeiras.

Em todo o país, em junho de 2023, uma em cada 3.972 propriedades tinha pedido de execução hipotecária.

Considere o seguinte: uma em cada 3.972 propriedades nos EUA teve um pedido de execução hipotecária em todo o país só em Junho.

Apesar das medidas implementadas para assistência humanitária devido aos efeitos relacionados com a COVID-19 nos EUA, muitos proprietários enfrentaram graves desafios para efetuar pagamentos de hipotecas até meados de 2023.

Esta estatística crítica sublinha como as execuções hipotecárias se tornaram comuns durante tempos de pandemia, indicando dificuldades financeiras a nível nacional e individual dos proprietários.

Lake Havasu, Arizona, teve as maiores taxas de execução hipotecária metropolitana.

Apesar da diminuição global nos números de execuções hipotecárias nacionais, ainda existem áreas onde as execuções hipotecárias aumentaram significativamente.

Uma dessas cidades é Lake Havasu, Arizona. A área metropolitana de Lake Havasu City-Kingman registrou as maiores taxas de execução hipotecária do país.

Esta triste realidade é um lembrete claro de que, embora as médias nacionais indiquem progresso, muitos proprietários ainda enfrentam os desafios da execução hipotecária.

36.742 propriedades nos EUA iniciaram a execução hipotecária nos primeiros seis meses de 2021.

O primeiro semestre de 2021 viu 36.742 propriedades nos EUA entrar no angustiante processo de execução hipotecária – uma provação que nenhum proprietário quer suportar.

Esta estatística crítica fornece um instantâneo atualizado para qualquer pessoa que acompanhe as tendências imobiliárias, tanto a nível micro como macro, oferecendo insights sobre padrões que impactam as condições de mercado e as decisões de investimento.

Em todo o país, 0,13% de todas as unidades habitacionais tiveram pedido de execução hipotecária no primeiro semestre de 2023.

Embora possa parecer um número pequeno pelo valor nominal, 0.13% pinta um quadro significativo quando considera que representa todas as unidades habitacionais em toda a vasta extensão da América.

Uma visão preocupante desta estatística demonstra que, mesmo depois de escapar aos piores pontos problemáticos de vastas recessões ou recessões económicas, os seus efeitos em cascata continuam a abalar estruturas económicas aparentemente firmes, como o imobiliário, com execuções hipotecárias persistentes.

Isso representa uma queda de 63% em relação ao primeiro semestre do ano passado, mas um aumento de 14% em relação ao último semestre de 2020.

O país testemunhou um declínio dramático nos números de execuções hipotecárias desde o primeiro semestre do ano passado até ao final de 2020, com os números a diminuirem numa proporção impressionante. 63%.

À medida que os mercados começaram a vibrar novamente no final de 2020, registámos um pequeno aumento nas execuções hipotecárias, com um aumento de aproximadamente 14%.

Embora possam parecer alarmantes, estes números representam um novo crescimento e um movimento dinâmico no mercado imobiliário.

O total da atividade de execução hipotecária nacional no segundo trimestre de 2023 foi 65% abaixo da média pré-recessão.

Curiosamente, apesar de pequenas flutuações, há uma fresta de esperança. Quando as atividades de execução hipotecária são examinadas de um ângulo mais amplo, elas despencaram significativamente abaixo das médias tradicionais antes de grandes recessões.

Só no segundo trimestre de 2023, a execução hipotecária caiu ativamente para um mínimo de 65% menos que a média pré-recessão.

Isto não significa que não estejam a ocorrer incidentes – os mercados experimentam altos e baixos naturais – mas indica que talvez tenham sido aprendidas lições de eventos de recessão passados.

Os credores executaram a hipoteca de 9.730 propriedades nos EUA nos primeiros seis meses de 2021.

Em última análise, os credores possuíam impressionantes 9.730 propriedades nos EUA devido ao não pagamento e à conclusão do processo de execução hipotecária até junho de 2021.

Embora este pareça um número desconfortavelmente elevado à primeira vista e sugira dificuldades financeiras dos proprietários, é importante considerar o contexto.

Isto representa apenas uma pequena fração de todas as unidades habitacionais espalhadas por cerca de 330 milhões de residentes americanos. Cada um conta sua própria história, mas contribui para dar sentido aos padrões.

Isso representa uma queda de 74% em relação ao ano anterior, para o menor total de seis meses desde que o rastreamento começou em 2005.

Para colocar as coisas em perspectiva, não só houve uma queda substancial nos pedidos de execução hipotecária em relação ao ano anterior, mas quando comparado com os dados históricos, vemos uma mudança descendente ainda mais significativa.

Uma diminuição de 74% em relação ao ano anterior leva-nos ao valor mais baixo registado em seis meses desde que a manutenção de registos começou em 2005. Esta descida representa um progresso significativo no mercado imobiliário e ilustra a melhoria da situação financeira de muitos proprietários.

Havia 33.964 propriedades nos EUA com pedidos de execução hipotecária no segundo trimestre de 2021.

Relativamente aos números trimestrais, os relatórios da base de dados revelam que o segundo trimestre do ano (Abril-Junho) registou pedidos de execução hipotecária de cerca de 33.964 propriedades nos EUA.

Esses registros indicam casas legalmente designadas como estando em vias de possível reintegração de posse devido à falta de pagamentos de hipotecas.

Ele fornece um retrato de quantos proprietários enfrentaram desafios financeiros assustadores durante esse período.

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Isso representa menos de 1% em relação ao trimestre anterior e 11% em relação ao ano anterior.

Embora as tendências de longo prazo mostrem um declínio geral das execuções hipotecárias, é digno de nota que os dados de curto prazo podem reflectir pequenas flutuações.

Neste caso, em comparação com o primeiro trimestre de 2021, houve um aumento modesto de menos de 1%. Lamentavelmente, mas importante, também é observável um aumento quando comparamos este trimestre com o segundo trimestre do ano anterior - um aumento de 11% foi documentado.

Embora a recuperação constante a longo prazo pareça promissora, as variações a curto prazo exigem observação e continuam a ser cruciais tendo em conta a actual dinâmica do mercado.

O total da atividade de execução hipotecária nacional no segundo trimestre de 2021 foi de 88% abaixo da média pré-recessão de 278.912 por trimestre do primeiro trimestre de 2006 ao terceiro trimestre de 2007.

As estatísticas de execução hipotecária nos Estados Unidos revelam um declínio significativo em comparação com as médias anteriores à recessão.

Os números de execuções hipotecárias documentados no segundo trimestre de 2021 caíram drasticamente, atingindo um espantoso 88% abaixo da média entre o primeiro trimestre de 2006 e o terceiro trimestre de 2007 - um período de condições económicas recessivas notáveis.

Para resumir, estavam a ocorrer substancialmente menos execuções hipotecárias, abaixo da norma trimestral pré-recessão de cerca de 278,912 incidências.

As propriedades executadas no segundo trimestre de 2021 levaram em média 922 dias desde o primeiro aviso público de execução hipotecária para concluir o processo de execução hipotecária.

Quando nos aprofundamos nessas estatísticas, é interessante notar que as propriedades que entraram em processos de execução hipotecária durante o segundo trimestre de 2021 levaram um período médio de 922 dias - cerca de dois anos e meio - desde o edital inicial anunciando a possível execução hipotecária até a conclusão do processo oficial.

Este cronograma permite-nos compreender quanto tempo os proprietários potencialmente terão para corrigir problemas financeiros antes de perderem as suas casas e até que ponto os procedimentos morosos e burocráticos podem permitir que tais situações se arrastem por longos períodos.

O Havaí teve os prazos médios de execução hipotecária mais longos para execuções hipotecárias concluídas no segundo trimestre de 2021.

Salpicadas dessas médias nacionais estão variações específicas do estado que merecem ser observadas. Acontece que o Havaí era conhecido por ter prazos notavelmente longos para seus processos de execução hipotecária dentro desse período.

Em média, os imóveis localizados em Havaí reivindicou alguns dos períodos mais longos vistos ao longo deste trimestre, chegando mais alto do que a maioria dos outros estados da América enquanto navegava por sistemas jurídicos complexos e talvez por questões exclusivamente locais ligadas a esses tipos de eventos imobiliários.

Wyoming teve os prazos médios de execução hipotecária mais curtos para execuções hipotecárias concluídas no segundo trimestre de 2021.

Se você espera uma solução rápida para os problemas de execução hipotecária, Wyoming pode ser o melhor lugar para estar.

Em comparação com outros estados, Wyoming parece lidar com execuções hipotecárias com maior eficiência. No segundo trimestre de 2021, apresentou os prazos médios de execução hipotecária mais curtos em todo o país.

Em termos leigos, o processo desde o pedido de execução hipotecária até à sua conclusão tende a terminar mais rapidamente no Wyoming do que em qualquer outro estado.

Esta estatística ilustra os desequilíbrios no nosso sistema nacional e suscita a discussão sobre a razão pela qual existem tais disparidades entre os estados no direito de propriedade e nas práticas de empréstimo.

Em junho de 2021, uma em cada 10.547 propriedades tinha pedido de execução hipotecária.

Imagine estar em uma arena repleta de cerca de 10.547 casas. Agora, imagine uma casa bem no meio com uma enorme etiqueta de execução hipotecária afixada nela.

Essa cena angustiante dá uma ideia do cenário geral dos EUA em junho de 2021 em relação às execuções hipotecárias.

Por cada quarteirão desse número de casas em todo o país, pelo menos uma estava a entrar com pedido de execução hipotecária – um sinal grave das dificuldades fiscais enfrentadas pelas famílias no meio de pressões económicas.

Nevada teve as taxas de execução hipotecária mais altas em junho de 2021.

Mudando de assunto para áreas geográficas específicas – se existisse algo como 'Central de Execução Hipotecária', teria sido potencialmente intitulado como Nevada em junho de 2021.

Apesar dos esforços significativos no sentido da recuperação económica dos numerosos choques financeiros ao longo dos últimos anos, o mercado imobiliário do Nevada parece ter dificuldades em gerir estas pressões de forma adequada.

A dor de cabeça da execução hipotecária foi mais prevalente aqui em comparação com todos os outros estados naquele mês - certamente não é um título invejável quando ilustra a persistência de algumas regiões que ainda lutam com a instabilidade financeira reflectida de forma mais dura através da incapacidade dos seus residentes de sustentarem o pagamento das hipotecas.

6.826 propriedades nos EUA iniciaram o processo de execução hipotecária em junho de 2021.

À medida que nos aprofundamos nas especificidades de um único mês, poderá notar um fluxo elevado que sublinha a natureza dinâmica do mercado imobiliário. Por exemplo, só em junho de 2021, 6.826 propriedades nos EUA começaram a enfrentar um processo de execução hipotecária.

Esta batida de sinais de socorro individuais projeta uma imagem de dificuldades financeiras enfrentadas por numerosos proprietários de casas que começaram a enfrentar o risco de execução hipotecária apenas neste mês.

Os credores concluíram o processo de execução hipotecária de 2.311 propriedades nos EUA em junho de 2021.

Sua conclusão é completar o círculo de angústia que começa com o início do processo de execução hipotecária. Neste cenário, os credores tomam a decisão final de retomar a posse das propriedades devido ao contínuo não pagamento.

Em Junho de 2021, os credores adquiriram 2.311 propriedades nos EUA, encerrando formalmente a sua paciência com o reembolso de empréstimos à habitação e realçando um lado sombrio da propriedade da casa própria que poderia facilmente ser ignorado no meio de histórias de sucesso nesta esfera.

Perguntas frequentes sobre estatísticas de execução hipotecária

Conclusão

Compreender as estatísticas de execução hipotecária é fundamental tanto para os proprietários quanto para os potenciais compradores de imóveis.

Tais informações podem lançar luz sobre a saúde geral do mercado imobiliário, apresentando tendências que influenciam não apenas os proprietários individuais, mas também os credores e investidores.

Esteja você procurando investir em um imóvel pela primeira vez ou tentando manter sua casa existente fora da execução hipotecária, ficar atento a esses números ajuda você a se manter atualizado sobre a dinâmica do mercado, permitindo assim decisões mais brilhantes e informadas. Lembre-se: conhecimento é poder ao navegar no complexo cenário imobiliário.