25 Zwangsvollstreckungsstatistiken für 2023 [Die Zahlen der Krise?]

Das Verständnis der Welt der Immobilien kann sich oft wie die Navigation durch ein Labyrinth anfühlen, in dem es viele Wendungen zu bedenken gilt.

Es ist jedoch von entscheidender Bedeutung, sich über kritische Themen wie die Zwangsvollstreckung zu informieren. Sie wissen es vielleicht nicht, aber Zwangsvollstreckungsraten und -praktiken haben erhebliche Auswirkungen auf den Immobilienmarkt und die Wirtschaft.

Ziel dieses Artikels ist es, durch die Darstellung von Zwangsvollstreckungsstatistiken Licht in dieses wichtige Thema zu bringen, damit Sie den Umfang und die Art von Zwangsvollstreckungen in Amerika besser verstehen können.

Wenn Sie diese Statistiken verstehen, sind Sie besser in der Lage, fundierte Entscheidungen über Ihre Immobilie, Investitionen oder sogar Ihr Verständnis des Wohnungsmarktklimas zu treffen.

25 Zwangsvollstreckungsstatistiken

Die Welt der Immobilien mag verwirrend und komplex erscheinen. Wenn Sie jedoch Zugriff auf die richtigen Informationen haben, können Sie problemlos darin navigieren.

Sie benötigen prägnante und dennoch kritische Daten, die das aktuelle Marktszenario klar darstellen. Hier helfen wir, indem wir eine Infografik-Momentaufnahme von 25 wichtigen Zwangsvollstreckungsstatistiken anbieten.

In den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 gab es in den USA 65.082 Immobilien mit Zwangsvollstreckungsanträgen.

Allein im ersten Halbjahr 2021 65.082 US-Immobilien ein Zwangsvollstreckungsverfahren eingeleitet.

Diese Zahl stellt Häuser dar, die aufgrund der Nichtzahlung ihrer Hypothekenschulden in das gesetzliche Verfahren eingetreten sind, bei dem Immobilieneigentümer ein Risiko eingehen ihre Häuser verlieren an ihre Kreditgeber.

Es zeichnet ein trauriges Bild der gefährdeten einzelnen Hausbesitzer und spiegelt die Intensität der finanziellen Not auf regionaler und nationaler Ebene insgesamt wider.

Diese Zahl ist um 611 TP3T niedriger als im gleichen Zeitraum vor einem Jahr und um 781 TP3T niedriger als vor zwei Jahren.

Erfreulicherweise stellen diese Zahlen eine erhebliche Bedeutung dar verringern im Vergleich zu den Daten der Vorjahre.

Auf dem Weg zur Erholung verzeichnete der US-Immobilienmarkt einen Rückgang der Zwangsvollstreckungszahlen um 611 TP3T im Vergleich zu den Zahlen um diese Zeit im letzten Jahr und, was noch beeindruckender ist, einen Rückgang um etwa 781 TP3T im Vergleich zu diesem Zeitraum vor zwei Jahren.

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Immobilien, die im zweiten Quartal 2023 zwangsversteigert wurden, befanden sich durchschnittlich 1.212 Tage in der Zwangsvollstreckung.

Sie fragen sich bestimmt, was das Zwangsvollstreckungsverfahren impliziert. Der Begriff bezieht sich auf Gerichtsverfahren, die eingeleitet werden, wenn Kreditnehmer ihren Hypothekenzahlungsverpflichtungen nicht nachkommen.

Dies führt letztlich dazu, dass der Kreditgeber das Eigentum an der Immobilie zurückerhält. Nach unseren Daten aus dem zweiten Quartal 2023 befanden sich Immobilien durchschnittlich 1.212 Tage in diesem Zwangsvollstreckungsverfahren.

Was bedeutet das? Dies bedeutet, dass die meisten Hausbesitzer mehr als drei Jahre lang mit finanziellen Schwierigkeiten zu kämpfen hatten, bevor sie ihr Eigentum verloren. Dieser lange Zeitrahmen kann zu persönlicher Belastung und einer Stagnation der Immobilienmarktaktivität führen.

Nur in fünf der 220 im Bericht analysierten Ballungsräume kam es im Vergleich zum Vorjahr zu einem Anstieg der Zwangsvollstreckungsaktivitäten.

Ist in jeder Region ein Rückgang der Zwangsvollstreckungen zu verzeichnen? Wenn man sich unsere Statistiken ansieht, ist dies überraschenderweise nicht der Fall. Während landesweite Reduzierungen Optimismus hervorrufen, sind sie nicht einheitlich auf einzelne Ballungsräume anwendbar.

Unser Bericht analysierte Daten aus 220 wichtigen Ballungsräumen und stellte ein unerwartetes Muster fest: Nur fünf davon verzeichneten im Vergleich zu den Daten des letzten Jahres einen Anstieg der Zwangsvollstreckungsaktivitäten.

Dieses Ergebnis wirft ein Licht auf regionale Unterschiede in der wirtschaftlichen Erholung und weist darauf hin, dass trotz ansonsten ermutigender nationaler Trends weiterhin Herausforderungen bestehen.

Kalifornien, Florida, Texas, New York und Illinois verzeichneten im ersten Halbjahr 2023 die meisten Zwangsvollstreckungsbeginne.

Mit der Einleitung einer Zwangsvollstreckung ist direkt die Einleitung neuer Zwangsvollstreckungsverfahren gemeint – was auf neue Fälle hinweist, in denen Immobilieneigentümer mit ihren Hypothekenzahlungen in Verzug geraten.

Wenden wir uns wieder der regionalen Analyse zu: Im ersten Halbjahr 2023 waren Kalifornien, Florida, Texas, New York und Illinois die Bundesstaaten mit den düstersten Starts.

Diese Daten deuten darauf hin, dass örtlich begrenzte wirtschaftliche Probleme potenziell zu Problemen bei Hausbesitzern führen können, darunter der Verlust von Arbeitsplätzen oder Löhne, die hinter den Lebenshaltungskosten zurückbleiben. Dies könnten Faktoren sein, die zu unverhältnismäßig höheren Raten in diesen Bundesstaaten führen könnten.

Delaware, Illinois und Florida verzeichneten die höchsten Zwangsvollstreckungsraten in den Bundesstaaten.

Delaware, Illinois und Florida haben den zweifelhaften Ruf, landesweit bei den Zwangsvollstreckungsraten führend zu sein.

Diese Zahlen sind nicht nur repräsentativ für die Immobilienpreise, sondern auch für breitere sozioökonomische Faktoren, die diese Staaten beeinflussen. Während die regionalen Volkswirtschaften Schwierigkeiten haben, sind die Auswirkungen in hohen Zwangsvollstreckungsraten offensichtlich.

Diese Auswirkungen werden durch die Herausforderungen, die COVID-19 mit sich brachte, noch verschärft. Es führte zu einem Anstieg von Arbeitsplatzverlusten und finanziellem Druck, was dazu führte, dass die Hypothekenzahlungen nicht mehr bewältigt werden konnten.

Bundesweit wurde im ersten Halbjahr 2021 für 0,051 TP3T aller Wohneinheiten ein Zwangsvollstreckungsantrag gestellt.

Während Prozentsätze oft minimal und belanglos klingen, ist dies im Vergleich zu Zwangsvollstreckungsanträgen durchaus bedeutsam.

Auf nationaler Ebene 0.05% aller Wohneinheiten haben allein im ersten Halbjahr 2021 Zwangsvollstreckungsbescheide erhalten.

Obwohl es ermutigend ist, dass diese Zahl angesichts der Auswirkungen der Pandemie auf Beschäftigungs- und Einkommensniveau nicht höher ist, führen selbst diese relativ niedrigen Zahlen dazu, dass Zehntausende Familien in finanzielle Schwierigkeiten geraten.

Bundesweit wurde im Juni 2023 bei einer von 3.972 Immobilien eine Zwangsvollstreckung beantragt.

Bedenken Sie Folgendes: Allein im Juni wurde landesweit für jede 3.972 Immobilie in den USA eine Zwangsvollstreckung beantragt.

Trotz der in den gesamten USA ergriffenen Hilfsmaßnahmen aufgrund der Auswirkungen von COVID-19 standen viele Immobilieneigentümer vor großen Herausforderungen, ihre Hypothekenzahlungen bis Mitte 2023 zu leisten.

Diese wichtige Statistik unterstreicht, wie häufig Zwangsvollstreckungen in Zeiten der Pandemie vorgekommen sind, was auf finanzielle Schwierigkeiten auf nationaler und einzelner Hausbesitzerebene hinweist.

Lake Havasu, Arizona, hatte die höchsten Zwangsvollstreckungsraten in Metropolen.

Trotz des allgemeinen Rückgangs der Zahl der Zwangsvollstreckungen auf nationaler Ebene gibt es immer noch Gebiete, in denen die Zahl der Zwangsvollstreckungen deutlich zugenommen hat.

Eine solche Stadt ist Lake Havasu, Arizona. Die Metropolregion Lake Havasu City-Kingman verzeichnete die höchsten U-Bahn-Zwangsvollstreckungsraten im Land.

Diese bedauerliche Realität ist eine deutliche Erinnerung daran, dass die landesweiten Durchschnittswerte zwar Fortschritte anzeigen, viele Hausbesitzer jedoch immer noch mit den Herausforderungen der Zwangsvollstreckung zu kämpfen haben.

In den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 wurde bei 36.742 US-Immobilien die Zwangsvollstreckung eingeleitet.

Das erste Halbjahr 2021 sah 36.742 US-Immobilien Begeben Sie sich auf den belastenden Prozess der Zwangsvollstreckung – eine Tortur, die kein Hausbesitzer ertragen möchte.

Diese wichtige Statistik bietet eine aktuelle Momentaufnahme für alle, die Immobilientrends sowohl auf Mikro- als auch auf Makroebene verfolgen, und bietet Einblicke in Muster, die sich auf Marktbedingungen und Investitionsentscheidungen auswirken.

Bundesweit wurde im ersten Halbjahr 2023 für 0,131 TP3T aller Wohneinheiten ein Zwangsvollstreckungsantrag gestellt.

Obwohl es auf den ersten Blick wie eine kleine Zahl erscheinen mag, 0.13% ergibt ein aussagekräftiges Bild, wenn man bedenkt, dass es sich um alle Wohneinheiten in der riesigen Fläche Amerikas handelt.

Eine ernüchternde Erkenntnis aus dieser Statistik zeigt, dass selbst nach der Überwindung der schlimmsten Schmerzpunkte großer wirtschaftlicher Abschwünge oder Rezessionen deren weitreichende Auswirkungen weiterhin scheinbar stabile Wirtschaftsstrukturen wie Immobilien durch anhaltende Zwangsvollstreckungen erschüttern.

Das sind 631 TP3T weniger als im ersten Halbjahr des letzten Jahres, aber 141 TP3T mehr als im letzten Halbjahr 2020.

Das Land erlebte von der ersten Hälfte des letzten Jahres bis Ende 2020 einen dramatischen Rückgang der Zwangsvollstreckungszahlen, wobei die Zahlen um ein beeindruckendes Maß zurückgingen 63%.

Als die Märkte Ende 2020 wieder in Schwung kamen, erlebten wir einen kleinen Anstieg der Zwangsvollstreckungen, deren Anstieg um etwa 141 TP3T stieg.

Obwohl es alarmierend erscheinen mag, repräsentieren diese Zahlen ein erneutes Wachstum und eine dynamische Bewegung auf dem Immobilienmarkt.

Die Gesamtzahl der landesweiten Zwangsvollstreckungsaktivitäten lag im zweiten Quartal 2023 um 651 TP3T unter dem Durchschnitt vor der Rezession.

Interessanterweise gibt es trotz geringfügiger Schwankungen einen Lichtblick. Wenn man die Zwangsvollstreckungsaktivitäten aus einem größeren Blickwinkel betrachtet, sind sie deutlich unter die traditionellen Durchschnittswerte vor großen Rezessionen gefallen.

Allein im zweiten Quartal 2023 sank die Zahl der Zwangsvollstreckungen aktiv auf einen Tiefststand von 65% weniger als der Durchschnitt vor der Rezession.

Das bedeutet nicht, dass es keine Zwischenfälle gibt – Märkte erleben natürliche Höhen und Tiefen –, aber es deutet darauf hin, dass möglicherweise Lehren aus früheren Rezessionsereignissen gezogen wurden.

Kreditgeber haben in den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 9.730 US-Immobilien zwangsvollstreckt.

Aufgrund der Nichtzahlung und des Abschlusses des Zwangsvollstreckungsverfahrens bis Juni 2021 besaßen die Kreditgeber letztendlich unglaubliche 9.730 US-Immobilien.

Obwohl dies auf den ersten Blick eine unangenehm hohe Zahl zu sein scheint und auf die finanzielle Notlage der Hausbesitzer schließen lässt, ist es wichtig, den Kontext zu berücksichtigen.

Dies stellt nur einen kleinen Bruchteil aller Wohneinheiten dar, die auf etwa 330 Millionen amerikanische Einwohner verteilt sind. Jedes erzählt seine eigene Geschichte, trägt aber dazu bei, Muster zu verstehen.

Das ist ein Rückgang um 74% gegenüber dem Vorjahr und der niedrigste Sechsmonats-Gesamtwert seit Beginn der Erfassung im Jahr 2005.

Um die Dinge ins rechte Licht zu rücken: Es gab nicht nur einen erheblichen Rückgang bei den Zwangsvollstreckungsanträgen im Vergleich zum Vorjahr, sondern im Vergleich zu historischen Daten sehen wir auch eine noch deutlichere Abwärtsbewegung.

Ein Rückgang um 74% im Vergleich zum Vorjahr bringt uns auf den niedrigsten Wert seit sechs Monaten seit Beginn der Aufzeichnungen im Jahr 2005. Dieser Rückgang stellt einen erheblichen Fortschritt auf dem Immobilienmarkt dar und verdeutlicht die verbesserte finanzielle Situation vieler Hausbesitzer.

Im zweiten Quartal 2021 gab es in den USA 33.964 Immobilien mit Zwangsvollstreckungsanträgen.

Was die Quartalszahlen betrifft, so zeigen die Datenbankberichte, dass im zweiten Quartal des Jahres (April-Juni) Zwangsvollstreckungsanträge für rund 33.964 US-Immobilien gestellt wurden.

Diese Unterlagen deuten darauf hin, dass Häuser aufgrund versäumter Hypothekenzahlungen gesetzlich als auf dem Weg zu einer möglichen Rücknahme stehen.

Es bietet einen Überblick darüber, wie viele Hausbesitzer in dieser Zeit mit gewaltigen finanziellen Herausforderungen zu kämpfen hatten.

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Das sind weniger als 1% mehr als im Vorquartal und 11% mehr als vor einem Jahr.

Während langfristige Trends insgesamt rückläufige Zwangsvollstreckungen zeigen, ist anzumerken, dass kurzfristige Daten geringfügige Schwankungen widerspiegeln können.

In diesem Fall gab es im Vergleich zum ersten Quartal 2021 einen leichten Anstieg von weniger als 1%. Bedauerlicherweise, aber wichtig, ist auch ein Anstieg zu beobachten, wenn man dieses Quartal mit dem zweiten Quartal des Vorjahres vergleicht – eine Steigerung von 11% wurde dokumentiert.

Während eine stetige langfristige Erholung vielversprechend erscheint, erfordern kurzfristige Schwankungen eine Beobachtung und bleiben angesichts der aktuellen Marktdynamik von entscheidender Bedeutung.

Die Gesamtzahl der landesweiten Zwangsvollstreckungsaktivitäten lag im zweiten Quartal 2021 um 881 TP3T unter dem Durchschnitt vor der Rezession von 278.912 pro Quartal vom ersten Quartal 2006 bis zum dritten Quartal 2007.

Statistiken zu Zwangsvollstreckungen in den Vereinigten Staaten zeigen einen erheblichen Rückgang im Vergleich zu den Durchschnittswerten vor der Rezession.

Die im zweiten Quartal 2021 dokumentierten Zwangsvollstreckungszahlen gingen dramatisch zurück und lagen erstaunliche 881 TP3T unter dem Durchschnitt zwischen dem ersten Quartal 2006 und dem dritten Quartal 2007 – einer Zeit bemerkenswert rezessiver wirtschaftlicher Bedingungen.

Um es auf den Punkt zu bringen: Es fanden wesentlich weniger Zwangsvollstreckungen statt, und zwar unter dem vierteljährlichen Vorrezessionsdurchschnitt von etwa 30 % 278,912 Vorfälle.

Bei Immobilien, die im zweiten Quartal 2021 zwangsversteigert wurden, dauerte es von der ersten öffentlichen Zwangsvollstreckungsbekanntmachung bis zum Abschluss des Zwangsvollstreckungsprozesses durchschnittlich 922 Tage.

Wenn wir uns diese Statistiken genauer ansehen, ist es interessant festzustellen, dass es im zweiten Quartal 2021 durchschnittlich dauerte, bis für Immobilien ein Zwangsvollstreckungsverfahren eingeleitet wurde 922 Tage - etwa zweieinhalb Jahre - von der ersten öffentlichen Bekanntmachung mit der Ankündigung einer möglichen Zwangsvollstreckung bis zum Abschluss des offiziellen Verfahrens.

Anhand dieser Zeitleiste können wir nachvollziehen, wie lange Hausbesitzer potenziell finanzielle Probleme beheben müssen, bevor sie ihr Haus verlieren, und wie langwierige und bürokratische Verfahren dazu führen können, dass sich solche Situationen über einen längeren Zeitraum hinziehen.

Hawaii hatte die längsten durchschnittlichen Zwangsvollstreckungsfristen für im zweiten Quartal 2021 abgeschlossene Zwangsvollstreckungen.

Neben diesen nationalen Durchschnittswerten gibt es auch erwähnenswerte landesspezifische Abweichungen. Es stellte sich heraus, dass Hawaii dafür bekannt war, innerhalb dieses Zeitfensters besonders lange Fristen für seine Zwangsvollstreckungsverfahren zu haben.

Im Durchschnitt befinden sich Immobilien in Hawaii erzielte einige der längsten Zeiträume in diesem Quartal und landete höher als die meisten anderen Staaten in ganz Amerika, während er sich durch komplexe Rechtssysteme und möglicherweise einzigartige lokale Probleme im Zusammenhang mit dieser Art von Immobilienereignissen navigierte.

Wyoming hatte die kürzesten durchschnittlichen Zwangsvollstreckungsfristen für im zweiten Quartal 2021 abgeschlossene Zwangsvollstreckungen.

Wenn Sie auf eine schnelle Lösung Ihrer Zwangsvollstreckungsprobleme hoffen, ist Wyoming möglicherweise der beste Ort für Sie.

Im Vergleich zu anderen Bundesstaaten scheint Wyoming Zwangsvollstreckungen effizienter abzuwickeln. Im zweiten Quartal 2021 verzeichnete es landesweit die kürzesten durchschnittlichen Zwangsvollstreckungsfristen.

Für den Laien lässt sich sagen, dass der Prozess vom Antrag auf Zwangsvollstreckung bis zum endgültigen Abschluss in Wyoming tendenziell schneller abläuft als in jedem anderen Bundesstaat.

Diese Statistik veranschaulicht die Ungleichgewichte innerhalb unseres nationalen Systems und regt eine Diskussion darüber an, warum zwischen den Staaten solche Unterschiede im Eigentumsrecht und in der Kreditgeberpraxis bestehen.

Im Juni 2021 wurde für jede 10.547 Immobilie eine Zwangsvollstreckung beantragt.

Stellen Sie sich vor, Sie befinden sich in einer Arena voller rund 10.547 Häuser. Stellen Sie sich nun ein Haus genau in der Mitte vor, auf dem ein riesiges Schild mit der Aufschrift „Zwangsvollstreckung“ angebracht ist.

Diese beunruhigende Szene gibt Ihnen einen Eindruck von der gesamten US-Landschaft im Juni 2021 in Bezug auf Zwangsvollstreckungen.

Für jeden Block dieser vielen Häuser im ganzen Land beantragte mindestens einer die Zwangsvollstreckung – ein deutliches Anzeichen für finanzielle Schwierigkeiten, mit denen Haushalte angesichts des wirtschaftlichen Drucks konfrontiert sind.

Nevada hatte im Juni 2021 die höchsten Zwangsvollstreckungsraten.

Umstellung auf bestimmte geografische Gebiete: Wenn es so etwas wie „Foreclosure Central“ gäbe, hätte es im Juni 2021 möglicherweise den Titel „Nevada“ erhalten.

Trotz erheblicher Anstrengungen zur wirtschaftlichen Erholung von zahlreichen Finanzschocks in den vergangenen Jahren scheint der Immobilienmarkt in Nevada Schwierigkeiten zu haben, diesen Belastungen angemessen zu begegnen.

Im Vergleich zu allen anderen Bundesstaaten in diesem Monat waren die Probleme mit der Zwangsvollstreckung hier am weitesten verbreitet – sicherlich kein neidischer Titel, wenn man verdeutlicht, wie hartnäckig einige Regionen immer noch mit finanzieller Instabilität zu kämpfen haben, die sich am deutlichsten in der Unfähigkeit ihrer Bewohner widerspiegelt, die Hypothekenzahlungen aufrechtzuerhalten.

6.826 US-Immobilien haben im Juni 2021 mit der Zwangsvollstreckung begonnen.

Wenn wir uns eingehender mit den Besonderheiten einzelner Monate befassen, stellen Sie möglicherweise eine erhöhte Fluktuation fest, die die Dynamik des Immobilienmarkts unterstreicht. Allein im Juni 2021 drohten beispielsweise 6.826 Immobilien in den USA einem Zwangsvollstreckungsverfahren.

Dieser Trommelschlag einzelner Notsignale vermittelt ein Bild der finanziellen Nöte zahlreicher Hausbesitzer, die sich bereits in diesem Monat mit dem Risiko einer Zwangsvollstreckung auseinandersetzen mussten.

Kreditgeber haben im Juni 2021 das Zwangsvollstreckungsverfahren für 2.311 US-Immobilien abgeschlossen.

Sein Abschluss schließt den Teufelskreis der Not ab, der mit der Einleitung eines Zwangsvollstreckungsverfahrens beginnt. In diesem Szenario unternehmen die Kreditgeber den letzten Schritt, um Immobilien aufgrund anhaltender Zahlungsausfälle wieder in Besitz zu nehmen.

Im Juni 2021 übernahmen Kreditgeber 2.311 US-Immobilien und beendeten damit formell ihre Geduld mit der Rückzahlung von Immobilienkrediten. Damit rückte eine Schattenseite des Wohneigentums in den Vordergrund, die angesichts der Erfolgsgeschichten in diesem Bereich leicht übersehen werden könnte.

FAQs zur Zwangsvollstreckungsstatistik

Schlussfolgerung

Das Verständnis von Zwangsvollstreckungsstatistiken ist sowohl für Hausbesitzer als auch für potenzielle Immobilienkäufer von entscheidender Bedeutung.

Solche Erkenntnisse können Aufschluss über die allgemeine Verfassung des Immobilienmarktes geben und Trends aufzeigen, die nicht nur einzelne Hausbesitzer, sondern auch Kreditgeber und Investoren beeinflussen.

Unabhängig davon, ob Sie zum ersten Mal in eine Immobilie investieren möchten oder versuchen, die Zwangsvollstreckung Ihres bestehenden Eigenheims zu verhindern, hilft Ihnen die Kenntnis dieser Zahlen dabei, über die Marktdynamik auf dem Laufenden zu bleiben und so fundiertere und fundiertere Entscheidungen zu treffen. Denken Sie daran: Wissen ist Macht, wenn Sie sich in der komplexen Immobilienlandschaft zurechtfinden.