25 estadísticas de ejecuciones hipotecarias para 2023 [¿Las cifras de la crisis?]

Comprender el mundo de los bienes raíces a menudo puede parecer como navegar por un laberinto, con muchos giros y vueltas que considerar.

Pero es crucial estar informado sobre cuestiones críticas como las ejecuciones hipotecarias. Quizás no se dé cuenta, pero las tasas y prácticas de ejecuciones hipotecarias impactan significativamente el mercado inmobiliario y la economía.

Este artículo tiene como objetivo arrojar luz sobre este tema vital presentando estadísticas de ejecuciones hipotecarias para ayudarlo a comprender mejor el alcance y la naturaleza de las ejecuciones hipotecarias en Estados Unidos.

Al comprender estas estadísticas, estará mejor equipado para tomar decisiones informadas sobre su propiedad, sus inversiones o incluso su comprensión del clima del mercado inmobiliario.

25 Estadísticas de ejecuciones hipotecarias

El mundo inmobiliario puede parecer confuso y complejo. Sin embargo, si tiene acceso a la información correcta, podrá navegar por ella fácilmente.

Necesita datos concisos pero críticos que muestren claramente el escenario actual del mercado. Aquí es donde ayudamos ofreciendo una instantánea infográfica de 25 estadísticas cruciales sobre ejecuciones hipotecarias.

Hubo 65.082 propiedades estadounidenses con solicitudes de ejecución hipotecaria en los primeros seis meses de 2021.

Solo en la primera mitad de 2021, 65.082 propiedades estadounidenses entró en proceso de ejecución hipotecaria.

Este número representa casas que han entrado en el proceso legal establecido por falta de pago de la deuda hipotecaria, donde los propietarios corren el riesgo de perdiendo sus hogares a sus prestamistas.

Pinta un panorama triste de los propietarios de viviendas individuales en riesgo y refleja la intensidad de las dificultades financieras a nivel regional y nacional en general.

Esta cifra es 61% inferior a la del mismo período del año anterior y 78% inferior a la de hace dos años.

Como nota alentadora, estas cifras representan un importante disminuir en comparación con los datos de años anteriores.

En su marcha hacia la recuperación, el mercado inmobiliario estadounidense ha visto estas cifras de ejecuciones hipotecarias caer en 61% en comparación con las cifras de esta época del año pasado y, lo que es aún más impresionante, en aproximadamente 78% en comparación con este período hace dos años.

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Las propiedades embargadas en el segundo trimestre de 2023 habían estado en ejecución hipotecaria durante un promedio de 1.212 días.

Debe preguntarse qué implica el proceso de ejecución hipotecaria. El término se refiere a los procedimientos legales que se inician cuando los prestatarios incumplen sus obligaciones de pago de la hipoteca.

En última instancia, culmina cuando el prestamista reclama la propiedad de la propiedad. Según nuestros datos del segundo trimestre de 2023, las propiedades llevaban una media de 1.212 días en este proceso de ejecución hipotecaria.

¿Qué quiere decir esto? Significa que la mayoría de los propietarios pasaron más de tres años lidiando con problemas financieros antes de perder la propiedad. Este largo período de tiempo puede provocar angustia personal y un estancamiento de la actividad del mercado inmobiliario.

Sólo 5 de las 220 áreas metropolitanas analizadas en el informe experimentaron un aumento en la actividad de ejecuciones hipotecarias en comparación con hace un año.

¿Están todas las regiones presenciando una reducción de las ejecuciones hipotecarias? Si observamos nuestras estadísticas, sorprendentemente no es así. Si bien las reducciones a nivel nacional inspiran optimismo, no se aplican de manera uniforme a áreas metropolitanas individuales.

Nuestro informe analizó datos de 220 áreas metropolitanas prominentes y encontró un patrón inesperado: solo 5 de ellas presenciaron un aumento en la actividad de ejecuciones hipotecarias en comparación con los datos del año pasado.

Este hallazgo arroja luz sobre las variaciones regionales en la recuperación económica e indica que los desafíos persisten en medio de tendencias nacionales que de otro modo serían alentadoras.

California, Florida, Texas, Nueva York e Illinois tuvieron el número más significativo de ejecuciones hipotecarias iniciadas en la primera mitad de 2023.

Los inicios de ejecuciones hipotecarias se refieren directamente al inicio de nuevos procedimientos de ejecución hipotecaria, lo que indica nuevos casos de propietarios que incumplen los pagos de sus hipotecas.

Volviendo a centrar la atención en el análisis regional: en el primer semestre de 2023, California, Florida, Texas, Nueva York e Illinois emergieron como estados con las iniciaciones más desalentadoras.

Estos datos apuntan a problemas económicos localizados que podrían precipitar la angustia de los propietarios de viviendas, incluida la pérdida de empleo o la caída de los salarios por debajo del costo de vida, que podrían ser factores que contribuyen a tasas desproporcionadamente más altas entre estos estados.

Delaware, Illinois y Florida registraron las tasas estatales de ejecuciones hipotecarias más altas.

Delaware, Illinois y Florida tienen la dudosa distinción de liderar la nación en tasas de ejecuciones hipotecarias.

Estas cifras son representativas no sólo de los precios inmobiliarios sino también de factores socioeconómicos más amplios que afectan a estos estados. Mientras las economías regionales luchan, las repercusiones son evidentes en las altas tasas de ejecuciones hipotecarias.

Este impacto se ve agravado aún más por los desafíos que presentó la COVID-19, que provocaron aumentos en la pérdida de empleos y dificultades financieras, lo que llevó a la incapacidad de gestionar los pagos de las hipotecas.

A nivel nacional, 0.05% de todas las unidades de vivienda tuvieron una ejecución hipotecaria en el primer semestre de 2021.

Si bien los porcentajes a menudo pueden parecer mínimos e intrascendentes, esto es bastante significativo cuando se compara con presentaciones de ejecuciones hipotecarias.

A nivel nacional, 0.05% de todas las unidades de vivienda habían recibido avisos de ejecuciones hipotecarias solo en la primera mitad de 2021.

Si bien es alentador que esta cifra no sea mayor a la luz del impacto de la pandemia en el empleo y los niveles de ingresos, incluso estas cifras relativamente bajas se traducen en decenas de miles de familias que enfrentan dificultades financieras.

A nivel nacional, en junio de 2023, una de cada 3.972 propiedades tenía una presentación de ejecución hipotecaria.

Considere esto: una de cada 3.972 propiedades estadounidenses tuvo una ejecución hipotecaria en todo el país sólo en junio.

A pesar de las medidas implementadas para la asistencia de ayuda debido a los efectos relacionados con el COVID-19 en todo Estados Unidos, muchos propietarios enfrentaron graves dificultades para realizar los pagos de la hipoteca hasta mediados de 2023.

Esta estadística crítica subraya cuán comunes se han vuelto las ejecuciones hipotecarias durante tiempos de pandemia, lo que indica dificultades financieras a nivel nacional e individual de los propietarios de viviendas.

Lake Havasu, Arizona, tuvo las tasas más altas de ejecuciones hipotecarias en el área metropolitana.

A pesar de la disminución general en el número de ejecuciones hipotecarias a nivel nacional, todavía hay áreas donde las ejecuciones hipotecarias han aumentado significativamente.

Una de esas ciudades es Lake Havasu, Arizona. El área metropolitana de Lake Havasu City-Kingman experimentó las tasas de ejecuciones hipotecarias metropolitanas más altas del país.

Esta desafortunada realidad es un claro recordatorio de que, si bien los promedios a nivel nacional indican progreso, muchos propietarios todavía enfrentan los desafíos de las ejecuciones hipotecarias.

36.742 propiedades estadounidenses comenzaron a ser ejecutadas en los primeros seis meses de 2021.

La primera mitad de 2021 vio 36.742 propiedades estadounidenses entrar en el angustioso proceso de ejecución hipotecaria, una prueba que ningún propietario quiere soportar.

Esta estadística crítica proporciona una instantánea actualizada para cualquiera que siga las tendencias inmobiliarias, tanto a nivel micro como macro, y ofrece información sobre los patrones que impactan las condiciones del mercado y las decisiones de inversión.

A nivel nacional, 0.13% de todas las unidades de vivienda tuvieron una ejecución hipotecaria en el primer semestre de 2023.

Aunque pueda parecer una cifra pequeña a primera vista, 0.13% pinta un panorama significativo si se considera que representa todas las unidades de vivienda en la vasta extensión de Estados Unidos.

Una visión aleccionadora de esta estadística demuestra que incluso después de escapar de los peores puntos débiles de grandes crisis o recesiones económicas, sus efectos en cadena continúan sacudiendo estructuras económicas aparentemente firmes, como las inmobiliarias, con ejecuciones hipotecarias persistentes.

Esto es 63% menos que en la primera mitad del año pasado, pero 14% más que en la última mitad de 2020.

El país fue testigo de una dramática disminución en las cifras de ejecuciones hipotecarias desde la primera mitad del año pasado hasta finales de 2020, con cifras que disminuyeron en un impresionante 63%.

Cuando los mercados comenzaron a cobrar vida nuevamente a fines de 2020, experimentamos un pequeño aumento en las ejecuciones hipotecarias, que aumentaron aproximadamente 14%.

Si bien pueden parecer alarmantes, estas cifras representan un recrecimiento y un movimiento dinámico dentro del mercado inmobiliario.

La actividad nacional de ejecuciones hipotecarias total en el segundo trimestre de 2023 fue 651 TP3T por debajo del promedio anterior a la recesión.

Curiosamente, a pesar de las fluctuaciones menores, hay un lado positivo. Cuando las actividades de ejecución hipotecaria se examinan desde un ángulo más amplio, han caído en picada significativamente respecto de los promedios tradicionales antes de las grandes recesiones.

Solo en el segundo trimestre de 2023, las ejecuciones hipotecarias cayeron activamente a un mínimo de 65% menos que el promedio previo a la recesión.

Esto no significa que no se estén produciendo incidencias (los mercados experimentan altibajos naturales), pero sí indica que tal vez se hayan aprendido lecciones de recesiones pasadas.

Los prestamistas ejecutaron 9.730 propiedades estadounidenses en los primeros seis meses de 2021.

En última instancia, los prestamistas poseían la asombrosa cantidad de 9.730 propiedades estadounidenses debido a la falta de pago y la finalización del proceso de ejecución hipotecaria hasta junio de 2021.

Aunque a primera vista esta cifra parece incómodamente alta y sugiere dificultades financieras para los propietarios, es importante considerar el contexto.

Esto representa sólo una pequeña fracción de todas las unidades de vivienda repartidas entre aproximadamente 330 millones de residentes estadounidenses. Cada uno cuenta su propia historia pero contribuye a dar sentido a los patrones.

Esto es 74% menos que hace un año, al total más bajo de seis meses desde que comenzó el seguimiento en 2005.

Para poner las cosas en perspectiva, no sólo ha habido una caída sustancial en las solicitudes de ejecuciones hipotecarias respecto del año anterior, sino que, en comparación con los datos históricos, vemos un cambio a la baja aún más significativo.

Una disminución de 74% con respecto a hace un año nos lleva a la cifra más baja registrada en seis meses desde que se comenzaron a llevar registros en 2005. Esta disminución representa un progreso significativo en el mercado inmobiliario e ilustra una mejor situación financiera para muchos propietarios.

Hubo 33,964 propiedades estadounidenses con solicitudes de ejecución hipotecaria en el segundo trimestre de 2021.

En cuanto a las cifras trimestrales, los informes de la base de datos revelan que en el segundo trimestre del año (abril-junio) se presentaron ejecuciones hipotecarias para alrededor de 33.964 propiedades estadounidenses.

Estas presentaciones indican viviendas legalmente designadas como en camino a una posible recuperación debido a pagos hipotecarios atrasados.

Proporciona una instantánea de cuántos propietarios de viviendas se enfrentaron a enormes desafíos financieros durante este período.

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Esto es menos de 1% más que el trimestre anterior y 11% más que hace un año.

Si bien las tendencias a largo plazo muestran una disminución general de las ejecuciones hipotecarias, vale la pena señalar que los datos a corto plazo pueden reflejar fluctuaciones menores.

En este caso, en comparación con el primer trimestre de 2021, hubo un modesto aumento de menos de 1%. Lamentablemente, pero importante, también se observa un repunte al comparar este trimestre con el segundo trimestre del año anterior: un aumento de 11% fue documentado.

Si bien la recuperación constante a largo plazo parece prometedora, las variaciones a corto plazo exigen observación y siguen siendo cruciales teniendo en cuenta la dinámica actual del mercado.

La actividad nacional de ejecuciones hipotecarias total en el segundo trimestre de 2021 fue 88% por debajo del promedio anterior a la recesión de 278.912 por trimestre entre el primer trimestre de 2006 y el tercer trimestre de 2007.

Las estadísticas de ejecuciones hipotecarias en Estados Unidos revelan una disminución significativa en comparación con los promedios anteriores a la recesión.

Las cifras de ejecuciones hipotecarias documentadas en el segundo trimestre de 2021 cayeron drásticamente, alcanzando una asombrosa cifra de 88% por debajo del promedio entre el primer trimestre de 2006 y el tercer trimestre de 2007, un período de notables condiciones económicas recesivas.

Para ponerlo en cifras, se estaban produciendo sustancialmente menos ejecuciones hipotecarias, por debajo de la norma trimestral anterior a la recesión de aproximadamente 278,912 incidencias.

Las propiedades embargadas en el segundo trimestre de 2021 tardaron un promedio de 922 días desde el primer aviso público de ejecución hipotecaria para completar el proceso de ejecución hipotecaria.

Cuando profundizamos en estas estadísticas, es interesante observar que las propiedades que pasaron a procedimientos de ejecución hipotecaria durante el segundo trimestre de 2021 tardaron un lapso promedio de 922 días - aproximadamente dos años y medio - desde el aviso público inicial que anuncia una posible ejecución hipotecaria hasta la finalización del proceso oficial.

Este cronograma nos permite comprender cuánto tiempo tienen potencialmente los propietarios para rectificar los problemas financieros antes de perder sus hogares y qué procedimientos largos y burocráticos pueden permitir que tales situaciones se prolonguen durante períodos prolongados.

Hawái tuvo los plazos promedio más largos para las ejecuciones hipotecarias completadas en el segundo trimestre de 2021.

Entre estos promedios nacionales se encuentran variaciones específicas de cada estado que vale la pena señalar. Resulta que Hawái era conocido por tener plazos notablemente largos para sus procedimientos de ejecución hipotecaria dentro de este período de tiempo.

En promedio, las propiedades ubicadas en Hawai reclamó algunos de los períodos más largos vistos a lo largo de este trimestre, aterrizando más alto que la mayoría de los otros estados de Estados Unidos mientras navegaba a través de sistemas legales complejos y quizás problemas exclusivamente locales vinculados a este tipo de eventos inmobiliarios.

Wyoming tuvo los plazos promedio más cortos para las ejecuciones hipotecarias completadas en el segundo trimestre de 2021.

Si espera una solución rápida a los problemas de ejecuciones hipotecarias, Wyoming podría ser el mejor lugar para estar.

En comparación con otros estados, Wyoming parece manejar las ejecuciones hipotecarias con mayor eficiencia. En el segundo trimestre de 2021, contó con los plazos promedio de ejecución hipotecaria más cortos a nivel nacional.

En términos simples, el proceso desde la presentación de la ejecución hipotecaria hasta su finalización final tiende a concluir más rápidamente en Wyoming que en cualquier otro estado.

Esta estadística ilustra los desequilibrios dentro de nuestro sistema nacional y suscita un debate sobre por qué existen tales disparidades entre los estados en materia de leyes de propiedad y prácticas de los prestamistas.

En junio de 2021, una de cada 10.547 propiedades tenía una solicitud de ejecución hipotecaria.

Imagínese estar en un estadio lleno de alrededor de 10.547 casas. Ahora, imagínese una casa justo en el medio con una enorme etiqueta de ejecución hipotecaria publicada en ella.

Esa angustiosa escena le da una idea del panorama general de EE. UU. en junio de 2021 en relación con las ejecuciones hipotecarias.

Por cada cuadra de esa cantidad de viviendas en todo el país, al menos una estaba solicitando una ejecución hipotecaria, un grave indicador de las dificultades fiscales que enfrentan los hogares en medio de presiones económicas.

Nevada tuvo las tasas de ejecuciones hipotecarias más altas en junio de 2021.

Cambiando de rumbo a áreas geográficas específicas: si existiera algo llamado 'Central de Ejecuciones Hipotecarias', potencialmente se habría denominado Nevada en junio de 2021.

A pesar de los importantes esfuerzos para la recuperación económica de numerosas crisis financieras en los últimos años, el mercado inmobiliario de Nevada parece tener dificultades para gestionar estas presiones adecuadamente.

El dolor de cabeza de las ejecuciones hipotecarias fue más frecuente aquí en comparación con todos los demás estados ese mes; ciertamente no es un título envidioso cuando ilustra cómo algunas regiones todavía luchan persistentemente con la inestabilidad financiera que se refleja más duramente en la incapacidad de sus residentes para mantener los pagos de la hipoteca.

6.826 propiedades estadounidenses iniciaron el proceso de ejecución hipotecaria en junio de 2021.

A medida que profundizamos en los detalles de cada mes, es posible que observemos un mayor flujo que subraya la naturaleza dinámica del mercado inmobiliario. Por ejemplo, sólo en junio de 2021, 6.826 propiedades estadounidenses comenzaron a enfrentar un proceso de ejecución hipotecaria.

Este redoble de señales de angustia individuales proyecta una imagen de las dificultades financieras que soportan numerosos propietarios de viviendas que comenzaron a lidiar con el riesgo de ejecución hipotecaria apenas este mes.

Los prestamistas completaron el proceso de ejecución hipotecaria de 2.311 propiedades estadounidenses en junio de 2021.

Su conclusión es completar el círculo de angustia que comienza con el inicio de un proceso de ejecución hipotecaria. En este escenario, los prestamistas toman el paso final para recuperar las propiedades debido a la falta de pago continua.

En junio de 2021, los prestamistas se hicieron cargo de 2.311 propiedades estadounidenses, poniendo fin formalmente a su paciencia con los pagos de los préstamos hipotecarios y poniendo de relieve un lado oscuro de la propiedad de la vivienda que fácilmente podría pasarse por alto en medio de historias de éxito dentro de esta esfera.

Preguntas frecuentes sobre estadísticas de ejecuciones hipotecarias

Conclusión

Comprender las estadísticas de ejecuciones hipotecarias es imperativo tanto para los propietarios como para los posibles compradores de propiedades.

Estos conocimientos pueden arrojar luz sobre la salud general del mercado inmobiliario, mostrando tendencias que influyen no sólo en los propietarios individuales sino también en los prestamistas e inversores.

Ya sea que esté buscando invertir en una propiedad por primera vez o tratando de mantener su casa actual fuera de una ejecución hipotecaria, estar al tanto de estas cifras lo ayudará a mantenerse al tanto de la dinámica del mercado, lo que le permitirá tomar decisiones más brillantes e informadas. Recuerde: el conocimiento es poder al navegar por el complejo panorama del sector inmobiliario.