Как инвестировать в недвижимость в 2024 году [12 простых способов]

Итак, вы решили окунуться в мир инвестиций в недвижимость, но не знаете, как инвестировать в недвижимость.

Не волнуйтесь, вы не одиноки. Многие американцы, подобные вам, заинтересованы в владении частью рынка недвижимости, но находят этот процесс непосильным.

Хорошая новость в том, что это не так сложно, как может показаться, и, по сути, сводится к пониманию некоторых ключевых принципов.

Мы все слышали, что недвижимость может быть прибыльной инвестиционной стратегией. Однако без необходимых знаний и инструментов ваше предприятие в сфере недвижимости может в кратчайшие сроки превратиться из потенциальной прибыли в ненужные ловушки.

Поиск правильных стратегий для навигации по этой территории имеет решающее значение для реализации ваших инвестиционных амбиций.

Мы познакомим вас с некоторыми полезными стратегиями и дадим советы, которые помогут вам стать успешным инвестором в недвижимость.

Как инвестировать в недвижимость за 12 простых шагов

Инвестиции в недвижимость — это проверенная стратегия создания богатства. Это включает в себя поиск различных путей для поиска прибыльных предприятий, которые поначалу могут показаться непосильными.

Тем не менее, не бойтесь, поскольку это руководство раскроет двенадцать основных способов инвестирования в недвижимость и подчеркнет их преимущества.

Купить арендуемую недвижимость

Инвестирование в арендуемую недвижимость — это стратегия, которая предполагает покупку жилых домов или квартир и сдачу их в аренду арендаторам.

Когда вы владеете сдаваемой в аренду недвижимостью, вы становитесь арендодателем и получаете доход от арендных платежей своих арендаторов.

Этот метод требует авансового капитала для покупки недвижимости, но может принести значительную долгосрочную прибыль. Это идеальная стратегия для стабильного денежного потока и долгосрочного накопления богатства.

Технологическая смекалка также может помочь вам в этом начинании; набор цифровых инструментов может помочь в решении задач управления, от сбора арендной платы до запросов на техническое обслуживание, что делает управление недвижимостью еще более легким.

Преимущества:

• Стабильный доход от арендных платежей.
• Возможность повышения стоимости недвижимости с течением времени
• Возможность использовать налоговые вычеты, связанные с владением недвижимостью.

Инвестируйте в инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Если вы заинтересованы в торговле недвижимостью, но не хотите брать на себя ответственность за владение и управление физической недвижимостью, инвестирование в инвестиционные трасты недвижимости (REIT) может подойти вам.

REIT — это компании, которые владеют или финансируют приносящую доход недвижимость в различных секторах — от торговых центров до квартир и офисов. Это позволяет инвесторам инвестируйте в прибыльную недвижимость, не покупая ее сразу.

Более того, REIT торгуются на крупнейших фондовых биржах, как и традиционные акции, обеспечивая ликвидность, которой нет при владении физической недвижимостью.

Преимущества:

• Возможность получать дивиденды от прибыли
• Нет необходимости в прямом управлении или владении недвижимостью
• Обеспечивает диверсификацию за счет инвестирования в различные типы недвижимости.
• Ликвидные инвестиции, которые можно купить или продать через фондовые биржи.

Перевернутые дома

Перепродажа дома предполагает покупку недвижимости по более низкой цене, ее ремонт и последующую продажу с целью получения прибыли.

Эта стратегия инвестиций в недвижимость требует понимания рынка жилья и затрат на ремонт, чтобы гарантировать, что цена перепродажи покрывает первоначальные расходы на покупку и ремонт, принося прибыль.

Целесообразно начинать с небольших проектов, постепенно переходя к более масштабным ремонтам по мере роста ваших навыков и уверенности.

Домашние ласты также должны быть готовы к непредвиденным расходам в пути; у каждого переворота дома есть уникальные проблемы.

Чтобы добиться успеха в перепродаже дома, вы должны быть в курсе местных тенденций, знать о ремонте дома или сотрудничать с проверенными подрядчиками.

Преимущества:

• Значительный потенциал прибыли в короткие сроки
• Приобретение ценных навыков управления проектами
• Возможность применить творческий подход и видение для улучшения свойств.

Купить коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость – это недвижимость, используемая исключительно в коммерческих целях. Инвестирование в коммерческую недвижимость предполагает покупку таких помещений, как офисные здания, торговые центры и склады, и сдачу их в аренду предприятиям.

Эти инвестиции обычно обеспечивают более высокую прибыль, поскольку коммерческие арендаторы часто заключают более длительные договоры аренды, чем арендаторы жилых помещений. Таким образом, коммерческая аренда создает длительную стабильность дохода по сравнению с арендой жилья.

Однако инвестирование в коммерческую недвижимость требует значительного первоначального капитала и детального знания тенденций бизнеса; тем не менее, это может быть приятно.

Преимущества:

• Потенциал высокой финансовой отдачи.
• Долгосрочные договоры аренды, обеспечивающие постоянную стабильность дохода.
• Меньше текучести арендаторов, чем в жилых объектах
• Ценные налоговые вычеты, связанные с амортизацией

Инвестируйте в краудфандинг недвижимости

Краудфандинг недвижимости — это инновационный способ инвестирования в недвижимость, который не предполагает прямой покупки недвижимости. По сути, он объединяет деньги нескольких инвесторов для финансирования проекта недвижимости или покупки недвижимости.

Платформы, которые облегчают эти инвестиции, обычно предлагают два типа: инвестиции в акционерный капитал и инвестиции в долг.

Инвестиции в акционерный капитал подразумевают владение долей собственности и получение части дохода от аренды плюс повышение стоимости недвижимости при ее продаже.

С другой стороны, долговые инвестиции включают в себя предоставление ссуды на приобретение или развитие недвижимости, при этом зарабатывая проценты на сумму кредита.

Краудфандинг недвижимости дает инвесторам доступ к высококачественным институциональным проектам в сфере недвижимости, которые ранее были недоступны из-за высоких вступительных затрат.

Преимущества:

• Более низкие затраты на вход по сравнению с традиционными формами инвестиций в недвижимость.
• Доступ к широкому спектру как местных, так и международных рынков
• Диверсификация по различным типам проектов
• Пассивные инвестиции – нет необходимости в активном управлении

Купить недвижимость для аренды на время отпуска

Если вы любите путешествовать или у вас есть любимое место отдыха, инвестиции в недвижимость, сдаваемую в аренду на время отпуска, могут вам подойти.

Приобретая недвижимость в популярном месте отдыха, вы можете предоставить ее для краткосрочной аренды туристам и отдыхающим.

Такие сайты, как Airbnb или VRBO, упрощают сдачу в аренду вашей недвижимости, когда она вам не нужна.

Управление сдачей в аренду на время отпуска сопряжено с рядом проблем. Рынок аренды носит сезонный характер, и на нем возникает больше управленческих задач, таких как частая уборка и общение с гостями.

Однако, если недвижимость находится в районе с высоким спросом, она может принести существенный доход в пиковые сезоны.

Преимущества:

• Возможность владеть недвижимостью в желаемых местах
• Потенциал более высокого дохода от краткосрочной аренды.
• Личное использование в непиковое время
• Налоговые вычеты по расходам, связанным с арендной деятельностью

Инвестируйте в партнерства в сфере недвижимости

Инвестиции в партнерства в сфере недвижимости могут быть эффективным способом начать инвестировать, не требуя значительного первоначального капитала.

Объединившись с одним или несколькими партнерами, вы объединяете свои ресурсы и разделяете риск и ответственность за инвестиции.

Партнерства могут работать по-разному в зависимости от соглашения: некоторые партнеры могут вносить капитал, а другие предлагают свое время и опыт в управлении недвижимостью. Однако, как и все партнерские отношения, они требуют доверия и открытого общения.

Преимущества:

• Позволяет осуществлять более значительные инвестиции с объединенными ресурсами.
• Разные партнеры привносят разные навыки
• Риски и ответственность распределяются между партнерами
• Доля прибыли в зависимости от вклада

Развивайте сырую землю

Инвестирование в сырую землю предполагает покупку незастроенной земли с планами дальнейшего развития.

Эти инвестиции требуют значительного видения, поскольку вы не покупаете уже существующие структуры и не ожидаете немедленной прибыли.

Цель состоит в том, чтобы увеличить стоимость земли за счет разрешений на строительство или развития инфраструктуры для последующей продажи или аренды.

Эта стратегия требует терпения, поскольку отдача может быть не немедленной, но может быть полезной.

Однако требуется осторожность: освоение необработанных земель требует соблюдения законов о зонировании, получения разрешений и уплаты налогов на недвижимость – и все это до начала освоения!

Преимущества:

• Возможность значительного долгосрочного роста
• Меньшая конкуренция по сравнению с готовыми объектами
• Гибкость в отношении потенциальных разработок
• Более низкая стоимость приобретения по сравнению с построенными объектами недвижимости

Инвестируйте во взаимные фонды недвижимости

Паевые инвестиционные фонды недвижимости являются отличным выбором для тех, кто ищет диверсификацию без необходимости анализировать каждый объект недвижимости индивидуально.

Они сочетают в себе преимущества как недвижимости, так и паевых инвестиционных фондов. Эти фонды объединяют ресурсы нескольких инвесторов для покупки диверсифицированный портфель ценных бумаг, связанных с недвижимостью, такие как REIT или акции сектора недвижимости.

Твой инвестиции в паевые инвестиционные фонды недвижимости могут привести к пассивному доходу за счет дивидендов, но помните, что прежде чем инвестировать какой-либо капитал, важно проявить должную осмотрительность и понять их стиль управления, основные активы, расходы и исторические результаты.

Преимущества:

• Предлагает диверсифицированный портфель, который снижает риски по сравнению с владением отдельными объектами недвижимости.
• Им управляют профессиональные менеджеры, которые принимают решения о покупке и продаже.
• Нет необходимости в прямом управлении или владении недвижимостью.
• Обеспечивает ликвидность, поскольку их можно купить или продать в любой торговый день.

Покупка недвижимости через налоговые залоги

Предположим, вы ищете нетрадиционную, но потенциально прибыльную инвестиционную стратегию. В этом случае вы можете рассмотреть возможность приобретения недвижимости за счет налогового залога. Правительство налагает их на недвижимость с неуплаченными налогами.

Когда домовладельцы не платят налоги на недвижимость, местные органы власти продают эти сертификаты налогового залога с аукциона инвесторам, желающим заплатить причитающиеся налоги.

Как инвестор в сертификаты налогового залога, вы будете получать платежи от домовладельцев в отношении процентных ставок, установленных на аукционе, до тех пор, пока они не погасят свои долги.

А если домовладелец не сможет погасить долг в течение фиксированного срока (обычно от шести месяцев до трех лет), вы можете в конечном итоге стать полноправным владельцем его недвижимости – часто за часть ее рыночной стоимости.

Хотя в этой стратегии существует высокий потенциал доходности, она также несет в себе значительные риски. Торги по налоговым залогам требуют большого количества ценных исследований рынка в отношении оценки собственности и надежности домовладельцев.

Преимущества:

• Есть возможность приобрести недвижимость по ценам значительно ниже рыночных.
• Передовые исследования сводят к минимуму риск, поскольку все соответствующие данные о держателях залога являются общедоступной информацией.
• Высокие процентные ставки обеспечивают потенциальную прибыль, даже если инвесторы не владеют недвижимостью напрямую.
• Ценные бумаги, обеспеченные налоговым залогом, обеспечивают надежную защиту даже во время экономических спадов, поскольку они претендуют на приоритет перед любыми другими долгами, связанными с имуществом.

Инвестируйте в синдикаты недвижимости

Синдицирование недвижимости — это стратегия, которая позволяет отдельным инвесторам объединять свои ресурсы для инвестирования в недвижимость, гораздо более значительную, чем они могли бы себе позволить или управлять самостоятельно.

Обычно ключевой игрок или спонсор занимается ежедневными операциями, в то время как индивидуальные инвесторы (партнеры с ограниченной ответственностью) вносят капитал и делятся прибылью.

Эти предприятия могут варьироваться от многоквартирных жилых комплексов до торговых центров, коммерческих зданий и т. д.

Основное преимущество этого подхода заключается в том, что он позволяет вам стать совладельцами крупномасштабной, высокодоходной инвестиционной недвижимости, не беспокоясь о практическом управлении.

Понимание процесса синдикации, ознакомление с участвующими соглашениями и комплексная проверка потенциальных спонсоров являются ключевыми шагами, прежде чем приступить к инвестициям в недвижимость.

Преимущества:

• Доступ к значимым проектам недвижимости обычно предназначен для институциональных инвесторов.
• Пассивное инвестирование без активных обязанностей по управлению недвижимостью
• Потенциально высокая прибыль от роста стоимости недвижимости и доходов от аренды.
• Прирост капитала при продаже недвижимости

Покупка недвижимости через самостоятельную IRA

Традиционные индивидуальные пенсионные счета (IRA) позволяют инвестировать в акции и облигации, но знаете ли вы, что можно покупать недвижимость через IRA с самостоятельным управлением (SDIRA)?

Возможно, это недостаточно используемая стратегия инвестирования в недвижимость, но покупка через SDIRA дает вам больший контроль над своим инвестиционным выбором. SDIRA предлагают более широкий спектр вариантов активов, включая недвижимость.

Таким образом, вместо того, чтобы институциональные структуры определяли, куда следует инвестировать ваши деньги, вы будете контролировать, куда уходит каждая копейка.

Самостоятельная IRA функционирует так же, как и традиционные IRA, но допускает альтернативные инвестиции, такие как покупка недвижимости. Кроме того, вся прибыль возвращается в ваш IRA, обеспечивая рост с налоговыми льготами.

Крайне важно понимать правила IRS в отношении запрещенных транзакций и дисквалифицированных лиц, чтобы сохранить налоговые преимущества вашего SDIRA. Прежде чем приступить к делу, всегда полезно поговорить с финансовыми профессионалами или консультантами.

Преимущества:

• Больший контроль над вашими пенсионными инвестициями
• Диверсификация за пределами акций и облигаций.
• Инвестирование с налоговыми льготами. Наслаждайтесь ростом с отсрочкой или без уплаты налогов в зависимости от типа счета.
• Потенциал более высокой доходности. Как обычно наблюдается при инвестициях в недвижимость.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в недвижимость

Заключение

Инвестиции в недвижимость открывают возможности для диверсификации ваших доходов и накопления богатства с течением времени.

Как показано выше, вы можете выбрать множество стратегий: от покупки арендуемой недвижимости до покупки недвижимости через самостоятельный IRA.

Да, этот процесс может быть сложным, но, вооружившись точными знаниями и информацией, он может стать гораздо менее сложным.

Не забудьте тщательно подготовиться к каждой потенциальной инвестиции, начните с малого и терпеливо увеличивайте свой портфель. Удачных инвестиций!