Comment investir dans l'immobilier en 2024 [12 façons simples]

Vous avez donc décidé de vous lancer dans le monde de l’investissement immobilier mais vous ne savez pas comment investir dans l’immobilier.

Ne vous inquiétez pas, vous n'êtes pas seul. De nombreux Américains comme vous souhaitent posséder une part du marché immobilier, mais trouvent le processus écrasant.

La bonne nouvelle est que ce n’est pas aussi compliqué qu’il y paraît et se résume essentiellement à comprendre quelques principes clés.

Nous avons tous entendu dire que l’immobilier peut être une stratégie d’investissement lucrative. Cependant, sans les connaissances et les outils appropriés, votre projet immobilier peut passer du stade des profits potentiels à celui des pièges inutiles en un rien de temps.

Trouver les bonnes stratégies pour naviguer sur ce terrain est essentiel pour réaliser vos ambitions d’investissement.

Nous vous présenterons quelques stratégies perspicaces et vous fournirons des conseils qui vous permettront de devenir un investisseur immobilier prospère.

Comment investir dans l'immobilier en 12 étapes simples

L’investissement immobilier est une stratégie éprouvée de création de richesse. Cela implique de parcourir diverses voies pour localiser des entreprises rentables, ce qui peut sembler écrasant au départ.

Pourtant, n’ayez crainte, car ce guide dévoilera les douze meilleures façons d’investir dans l’immobilier et mettra en évidence leurs avantages.

Acheter des propriétés locatives

Investir dans des immeubles locatifs est une stratégie qui consiste à acheter des maisons ou des appartements résidentiels et à les louer à des locataires.

Lorsque vous êtes propriétaire d'un bien locatif, vous devenez propriétaire et percevez des revenus provenant du paiement des loyers de vos locataires.

Cette méthode nécessite un capital initial pour l’achat de propriétés mais peut générer des rendements importants à long terme. Il s'agit d'une stratégie idéale pour obtenir des flux de trésorerie stables et une accumulation de richesse à long terme.

Être averti en technologie peut également vous aider dans cette entreprise ; une gamme d'outils numériques peut faciliter les tâches de gestion, de la collecte des loyers aux demandes d'entretien, rendant la gestion immobilière encore plus simple.

Avantages:

• Flux de revenus stable provenant des paiements de loyer
• Potentiel d’appréciation de la propriété au fil du temps
• Possibilité de tirer parti des déductions fiscales liées à la propriété immobilière

Investir dans des fiducies de placement immobilier (REIT)

Si vous souhaitez vous impliquer dans l'immobilier mais ne voulez pas avoir la responsabilité de posséder et de gérer des propriétés physiques, investir dans des fiducies de placement immobilier (REIT) peut être la bonne solution pour vous.

Les REIT sont des sociétés qui possèdent ou financent des biens immobiliers générateurs de revenus dans toute une gamme de secteurs, des centres commerciaux aux appartements et bureaux. Cela permet aux investisseurs de investir dans des biens immobiliers rentables sans les acheter directement.

De plus, les REIT sont négociés sur les principales bourses comme les actions traditionnelles, offrant une liquidité que la possession d'un bien immobilier physique n'offre pas.

Avantages:

• Possibilité de gagner des dividendes sur les bénéfices
• Pas besoin de gestion directe ou de propriété des propriétés
• Fournit une diversification en investissant dans différents types de propriétés immobilières
• Investissement liquide pouvant être acheté ou vendu en bourse

Retourner les maisons

Le retournement de maison consiste à acheter une propriété à un prix inférieur, à la rénover, puis à la vendre avec profit.

Cette stratégie d'investissement immobilier nécessite de comprendre le marché du logement et les coûts de rénovation pour s'assurer que le prix de revente couvre les dépenses initiales d'achat et de rénovation, générant ainsi un profit.

Il est conseillé de commencer par des projets plus petits, puis d'entreprendre progressivement des rénovations plus importantes à mesure que vos compétences et votre confiance se développent.

Les flippers domestiques doivent également être prêts à faire face à des coûts inattendus en cours de route ; chaque changement de maison comporte des défis uniques.

Pour réussir le retournement de maison, vous devez rester au courant des tendances du quartier, connaître les réparations domiciliaires ou collaborer avec des entrepreneurs de confiance.

Avantages:

• Potentiel de profit important dans un court laps de temps
• Acquisition de précieuses compétences en gestion de projet
• Possibilité d'appliquer la créativité et la vision dans l'amélioration des propriétés

Acheter un bien immobilier commercial

L'immobilier commercial est un bien utilisé exclusivement à des fins commerciales. Investir dans l’immobilier commercial implique d’acheter des espaces tels que des immeubles de bureaux, des centres commerciaux et des entrepôts et de les louer à des entreprises.

Cet investissement offre généralement des rendements plus élevés puisque les locataires commerciaux concluent souvent des contrats de location plus longs que les locataires résidentiels. Ainsi, les baux commerciaux créent une stabilité de revenus durable par rapport à leurs homologues résidentiels.

Cependant, investir dans l’immobilier commercial nécessite un capital initial important et une connaissance détaillée des tendances commerciales ; néanmoins, cela peut être gratifiant.

Avantages:

• Potentiel de rendements financiers élevés
• Contrats de location à long terme garantissant une stabilité continue des revenus
• Moins de rotation des locataires que les propriétés résidentielles
• Déductions fiscales de valeur liées à l'amortissement

Investissez dans le financement participatif immobilier

Le financement participatif immobilier est une manière innovante d'investir dans l'immobilier qui n'implique pas l'achat pur et simple d'une propriété. Il regroupe essentiellement l’argent de plusieurs investisseurs pour financer un projet immobilier ou acheter des propriétés.

Les plateformes qui facilitent ces investissements proposent généralement deux types : les investissements en actions et les investissements en dette.

Les investissements en actions impliquent de posséder une part de la propriété et de recevoir une partie des revenus locatifs majorés de la plus-value lors de la vente de la propriété.

D’un autre côté, les investissements par emprunt consistent à prêter de l’argent pour l’acquisition ou le développement d’une propriété tout en gagnant des intérêts sur le montant prêté.

Le financement participatif immobilier permet aux investisseurs d'accéder à des projets immobiliers institutionnels de haute qualité auparavant inaccessibles en raison des coûts d'entrée élevés.

Avantages:

• Coûts d’entrée inférieurs à ceux des formes traditionnelles d’investissement immobilier
• Accès à une grande variété de marchés locaux et internationaux
• Diversification sur différents types de projets
• Investissement passif - pas besoin de gestion active

Acheter des propriétés de location de vacances

Si vous aimez voyager ou si vous avez une destination de vacances préférée, investir dans des propriétés de location de vacances peut être une solution fantastique pour vous.

En achetant une propriété dans un lieu de vacances populaire, vous pouvez la rendre disponible pour des locations à court terme aux touristes et aux vacanciers.

Des sites Web comme Airbnb ou VRBO facilitent plus que jamais la location de votre propriété lorsque vous n'en avez pas besoin.

Gérer une location de vacances comporte son propre ensemble de défis. Le marché de la location est saisonnier, avec davantage de tâches de gestion comme des nettoyages fréquents et des communications avec les clients.

Cependant, si la propriété se trouve dans une zone à forte demande, elle peut générer des revenus substantiels pendant les hautes saisons.

Avantages:

• Possibilité de posséder une propriété dans des endroits recherchés
• Potentiel de revenus plus élevés grâce aux locations à court terme
• Utilisation personnelle en heures creuses
• Déductions fiscales sur les dépenses liées à l'activité de location

Investissez dans des partenariats immobiliers

Investir dans des partenariats immobiliers peut être un moyen efficace de commencer à investir sans avoir besoin d’un capital initial important.

En vous associant à un ou plusieurs partenaires, vous mutualisez vos ressources et partagez le risque et la responsabilité de l’investissement.

Les partenariats peuvent fonctionner différemment selon l'accord : certains partenaires peuvent apporter du capital tandis que d'autres offrent leur temps et leur expertise dans la gestion des propriétés. Cependant, comme tous les partenariats, ils nécessitent de la confiance et une communication ouverte.

Avantages:

• Permet des investissements plus importants avec des ressources mutualisées
• Différents partenaires apportent différentes compétences
• Les risques et les responsabilités sont partagés entre les partenaires
• Participation aux bénéfices selon apport

Développer des terres brutes

L’investissement dans des terres brutes implique l’achat de terrains non bâtis avec des plans de développement à long terme.

Cet investissement nécessite une grande vision car vous n’achetez pas de structures préexistantes et n’attendez pas de retours immédiats.

L’objectif est d’augmenter la valeur des terrains grâce à des permis de construire ou au développement d’infrastructures en vue d’une vente ou d’une location ultérieure.

Cette stratégie nécessite de la patience car les rendements ne sont peut-être pas immédiats mais peuvent être gratifiants.

La prudence est cependant de mise : le développement de terrains bruts nécessite de se familiariser avec les lois de zonage, d’obtenir des permis et de payer des taxes foncières – tout cela avant que le développement ne commence !

Avantages:

• Opportunité de croissance significative à long terme
• Concurrence moindre par rapport aux propriétés finies
• Flexibilité sur les évolutions potentielles
• Acquisition à moindre coût par rapport aux propriétés développées

Investir dans des fonds communs de placement immobiliers

Les fonds communs de placement immobiliers constituent un excellent choix pour ceux qui recherchent une diversification sans avoir besoin d'analyser chaque propriété individuellement.

Ils combinent les avantages de l’immobilier et des fonds communs de placement. Ces fonds mettent en commun les ressources de plusieurs investisseurs pour acheter un portefeuille diversifié de titres liés à l'immobilier, comme les REIT ou les actions du secteur immobilier.

Ton l'investissement dans des fonds communs de placement immobiliers peut conduire à un revenu passif via des dividendes, mais n'oubliez pas qu'il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable et de comprendre leur style de gestion, leurs titres sous-jacents, leurs dépenses et leurs performances historiques avant d'investir du capital.

Avantages:

• Offre un portefeuille diversifié qui réduit les risques par rapport à la possession d’une seule propriété.
• Il est géré par des gestionnaires professionnels qui prennent les décisions d'achat et de vente.
• Pas besoin de gestion directe ou de propriété des propriétés.
• Fournit de la liquidité car ils peuvent être achetés ou vendus n’importe quel jour de bourse.

Acheter un bien immobilier grâce à des privilèges fiscaux

Supposons que vous recherchiez une stratégie d’investissement non conventionnelle mais potentiellement rentable. Dans ce cas, vous pourriez envisager d’acheter un bien immobilier grâce à des privilèges fiscaux. Le gouvernement les impose aux propriétés dont les impôts sont impayés.

Lorsque les propriétaires ne paient pas leurs impôts fonciers, les gouvernements locaux vendent aux enchères ces certificats de privilège fiscal à des investisseurs prêts à payer les impôts dus.

En tant qu'investisseur dans les certificats de privilège fiscal, vous recevrez des paiements des propriétaires concernant les taux d'intérêt établis lors de l'enchère jusqu'à ce qu'ils apurent leurs dettes.

Et si le propriétaire ne rembourse pas sa dette dans un délai fixe (généralement entre six mois et trois ans), vous pourriez finir par devenir propriétaire de sa propriété, souvent pour une fraction de sa valeur marchande.

Même si cette stratégie présente un potentiel de rendement élevé, elle comporte également des risques importants. Les enchères sur les privilèges fiscaux nécessitent de nombreuses études de marché précieuses concernant les évaluations foncières et la fiabilité des propriétaires.

Avantages:

• Il est possible d'acquérir des biens immobiliers à des prix nettement inférieurs à ceux du marché.
• La recherche avancée minimise les risques puisque toutes les données pertinentes sur les titulaires de privilèges sont des informations publiques.
• Les taux d’intérêt élevés offrent des rendements potentiels même si les investisseurs ne sont pas directement propriétaires de la propriété.
• Les titres adossés à des privilèges fiscaux offrent une forte protection même en cas de crise économique, car ils ont la priorité sur toute autre dette attachée à la propriété.

Investissez dans les syndications immobilières

La syndication immobilière est une stratégie qui permet aux investisseurs individuels de mettre en commun leurs ressources pour investir dans des propriétés bien plus importantes que ce qu'ils pourraient se permettre ou gérer seuls.

Habituellement, un acteur clé ou un sponsor gère les opérations quotidiennes, tandis que les investisseurs individuels (associés commanditaires) apportent du capital et partagent les bénéfices.

Ces projets peuvent aller des complexes résidentiels à logements multiples aux centres commerciaux, en passant par les bâtiments commerciaux, etc.

Le principal avantage de cette approche est qu’elle vous permet de devenir copropriétaire d’immeubles de placement à grande échelle et à haut rendement sans vous soucier de la gestion pratique.

Comprendre le processus de syndication, se familiariser avec les accords impliqués et faire preuve de diligence raisonnable auprès des sponsors potentiels sont des étapes cruciales avant de se lancer dans cet investissement immobilier.

Avantages:

• L’accès aux projets immobiliers d’envergure est généralement réservé aux investisseurs institutionnels.
• Investissement passif sans fonctions de gestion immobilière active
• Des rendements potentiellement élevés grâce à l’appréciation de la propriété et aux revenus locatifs
• Plus-values lors de la vente du bien

Acheter un bien immobilier via un IRA autogéré

Les comptes de retraite individuels (IRA) traditionnels permettent d'investir dans des actions et des obligations, mais saviez-vous que vous pouvez acheter un bien immobilier via un IRA autogéré (SDIRA) ?

Peut-être une stratégie sous-utilisée dans l’investissement immobilier, l’achat via SDIRA vous donne un meilleur contrôle sur vos choix d’investissement. Les SDIRA offrent une gamme plus complète d’options d’actifs, y compris l’immobilier.

De cette façon, au lieu que ce soient des entités institutionnelles qui déterminent où votre argent doit être investi, vous contrôleriez où va chaque centime.

Un IRA autogéré fonctionne comme un IRA traditionnel mais permet des investissements alternatifs comme l'achat d'une propriété. De plus, tous les bénéfices reviennent à votre IRA, offrant une croissance fiscalement avantageuse.

Il est crucial de comprendre les règles de l'IRS concernant les transactions interdites et les personnes disqualifiées pour conserver les avantages fiscaux de votre SDIRA. Parler avec des professionnels ou des conseillers financiers est toujours une bonne idée avant de se lancer.

Avantages:

• Un meilleur contrôle sur vos investissements de retraite
• Diversification au-delà des actions et des obligations.
• Investissement fiscalement avantageux – Bénéficiez d’une croissance à impôt différé ou libre d’impôt selon le type de compte.
• Potentiel de rendements plus élevés – Comme on le voit généralement avec les investissements immobiliers.

FAQ sur l’investissement immobilier

Conclusion

L'investissement immobilier ouvre des opportunités pour diversifier vos revenus et créer de la richesse au fil du temps.

Comme illustré ci-dessus, vous pouvez choisir parmi de nombreuses stratégies, allant de l'achat de propriétés locatives à l'achat de propriétés via un IRA autogéré.

Oui, le processus peut être complexe, mais s’armer de connaissances et d’informations précises peut le rendre beaucoup moins intimidant.

N'oubliez pas de faire vos devoirs sur chaque investissement potentiel, de commencer petit et de développer patiemment votre portefeuille. Bon investissement !