Come investire nel settore immobiliare nel 2024 [12 semplici modi]

Quindi, hai deciso di tuffarti nel mondo degli investimenti immobiliari ma non sei sicuro su come investire nel settore immobiliare.

Non preoccuparti, non sei solo. Molti americani come te sono interessati a possedere una fetta del mercato immobiliare, ma trovano il processo opprimente.

La buona notizia è che non è così complicato come potrebbe sembrare e si riduce essenzialmente alla comprensione di alcuni principi chiave.

Abbiamo tutti sentito dire che il settore immobiliare può essere una strategia di investimento redditizia. Tuttavia, senza le conoscenze e gli strumenti giusti, la tua avventura nel settore immobiliare può trasformarsi in pochissimo tempo da potenziali profitti a inutili trappole.

Trovare le giuste strategie per navigare su questo terreno è fondamentale per soddisfare le tue ambizioni di investimento.

Ti guideremo attraverso alcune strategie approfondite e ti forniremo suggerimenti che ti metteranno sulla strada per diventare un investitore immobiliare di successo.

Come investire nel settore immobiliare in 12 semplici passaggi

Gli investimenti immobiliari rappresentano una comprovata strategia di creazione di ricchezza. Si tratta di percorrere varie strade per individuare iniziative redditizie, che inizialmente possono sembrare travolgenti.

Tuttavia, non temere, poiché questa guida rivelerà i dodici modi principali per investire nel settore immobiliare e ne metterà in evidenza i vantaggi.

Acquista proprietà in affitto

Investire in immobili in affitto è una strategia che prevede l’acquisto di case o appartamenti residenziali e la loro locazione agli inquilini.

Quando possiedi un immobile in affitto, diventi proprietario e ricevi un reddito dai pagamenti dell'affitto dei tuoi inquilini.

Questo metodo richiede capitale iniziale per l'acquisto di proprietà, ma può generare rendimenti significativi a lungo termine. È una strategia ideale per un flusso di cassa costante e un accumulo di ricchezza a lungo termine.

Essere tecnologicamente esperti può aiutarti anche in questo sforzo; una serie di strumenti digitali può aiutare nelle attività di gestione, dalla riscossione degli affitti alle richieste di manutenzione, rendendo la gestione della proprietà ancora più semplice.

Benefici:

• Flusso di reddito costante derivante dal pagamento degli affitti
• Potenziale di apprezzamento della proprietà nel tempo
• Possibilità di sfruttare le detrazioni fiscali relative alla proprietà immobiliare

Investire in fondi comuni di investimento immobiliare (REIT)

Se sei interessato a dedicarti al settore immobiliare ma non vuoi la responsabilità di possedere e gestire proprietà fisiche, investire in fondi di investimento immobiliare (REIT) potrebbe essere la soluzione giusta per te.

I REIT sono società che possiedono o finanziano immobili che producono reddito in una vasta gamma di settori, dai centri commerciali agli appartamenti e agli uffici. Ciò consente agli investitori di farlo investire in proprietà immobiliari redditizie senza acquistarle a titolo definitivo.

Inoltre, i REIT sono negoziati sulle principali borse valori come le azioni tradizionali, fornendo liquidità che il possesso di beni immobili fisici non fornisce.

Benefici:

• Opportunità di guadagnare dividendi dagli utili
• Non è necessaria la gestione diretta o la proprietà degli immobili
• Fornisce diversificazione investendo in diversi tipi di proprietà immobiliari
• Investimento liquido che può essere acquistato o venduto attraverso le borse

Case ribaltabili

Il ribaltamento della casa comporta l’acquisto di un immobile a un prezzo inferiore, la ristrutturazione e quindi la vendita a scopo di lucro.

Questa strategia di investimento immobiliare richiede la comprensione del mercato immobiliare e dei costi di ristrutturazione per garantire che il prezzo di rivendita copra le spese iniziali di acquisto e ristrutturazione, ottenendo un profitto.

È consigliabile iniziare con progetti più piccoli, intraprendendo gradualmente ristrutturazioni più grandi man mano che le tue capacità e la tua sicurezza crescono.

Gli house flipper devono anche essere preparati a costi imprevisti lungo il percorso; ogni cambiamento di casa presenta sfide uniche.

Per riuscire a cambiare casa, devi rimanere aggiornato sulle tendenze del quartiere, conoscere le riparazioni domestiche o collaborare con appaltatori fidati.

Benefici:

• Potenziale di profitto significativo in un breve lasso di tempo
• Acquisizione di preziose capacità di gestione dei progetti
• Opportunità di applicare creatività e visione nel miglioramento delle proprietà

Acquistare un immobile commerciale

Gli immobili commerciali sono immobili utilizzati esclusivamente per scopi commerciali. Investire in immobili commerciali comporta l’acquisto di spazi come edifici per uffici, centri commerciali e magazzini e la loro locazione alle imprese.

Questo investimento generalmente fornisce rendimenti più elevati poiché gli inquilini commerciali spesso stipulano contratti di locazione più lunghi rispetto agli affittuari residenziali. Pertanto, i contratti di locazione commerciale creano una stabilità duratura del reddito rispetto alle loro controparti residenziali.

Tuttavia, investire in immobili commerciali richiede un notevole capitale iniziale e una conoscenza dettagliata delle tendenze aziendali; tuttavia può essere gratificante.

Benefici:

• Potenziale per rendimenti finanziari elevati
• Contratti di locazione a lungo termine che garantiscono la stabilità del reddito continuo
• Meno turnover degli inquilini rispetto agli immobili residenziali
• Preziose detrazioni fiscali legate agli ammortamenti

Investi nel crowdfunding immobiliare

Il crowdfunding immobiliare è un modo innovativo di investire nel settore immobiliare che non comporta l'acquisto di proprietà a titolo definitivo. In sostanza raccoglie il denaro di diversi investitori per finanziare un progetto immobiliare o acquistare proprietà.

Le piattaforme che facilitano questi investimenti offrono in genere due tipologie: investimenti azionari e investimenti in debito.

Gli investimenti azionari implicano il possesso di una quota della proprietà e il ricevimento di una parte del reddito da locazione più l'apprezzamento quando la proprietà viene venduta.

D’altro canto, gli investimenti in debito comportano il prestito di denaro per l’acquisizione o lo sviluppo di proprietà, guadagnando interessi sull’importo prestato.

Il crowdfunding immobiliare offre agli investitori l’accesso a progetti immobiliari istituzionali di alta qualità precedentemente irraggiungibili a causa degli elevati costi di ingresso.

Benefici:

• Costi di ingresso inferiori rispetto alle forme tradizionali di investimento immobiliare
• Accesso ad un’ampia varietà di mercati sia locali che internazionali
• Diversificazione tra diverse tipologie di progetti
• Investimento passivo: non è necessaria una gestione attiva

Acquista proprietà in affitto per le vacanze

Se ami viaggiare o hai una destinazione per le vacanze preferita, investire in proprietà in affitto per le vacanze potrebbe essere la soluzione perfetta per te.

Acquistando un immobile in una popolare località turistica, puoi renderlo disponibile per affitti a breve termine a turisti e vacanzieri.

Siti web come Airbnb o VRBO rendono più semplice che mai affittare la tua proprietà quando non ne hai bisogno.

Gestire una casa vacanza comporta una serie di sfide. Il mercato degli affitti è stagionale, con più compiti di gestione come pulizie frequenti e comunicazioni con gli ospiti.

Tuttavia, se la proprietà si trova in una zona ad alta domanda, può generare entrate sostanziali durante l’alta stagione.

Benefici:

• Opportunità di possedere proprietà in posizioni desiderabili
• Potenziale per un reddito più elevato da affitti a breve termine
• Uso personale durante gli orari non di punta
• Detrazioni fiscali sulle spese legate all'attività di locazione

Investire in partnership immobiliari

Investire in partnership immobiliari può essere un modo efficace per iniziare a investire senza bisogno di ingenti capitali iniziali.

Collaborando con uno o più partner, riunisci le tue risorse e condividi il rischio e la responsabilità dell'investimento.

Le partnership possono funzionare in modo diverso a seconda dell'accordo: alcuni partner possono apportare capitali mentre altri offrono il proprio tempo e la propria esperienza nella gestione delle proprietà. Tuttavia, come tutte le partnership, richiedono fiducia e comunicazione aperta.

Benefici:

• Consente investimenti più significativi con risorse condivise
• Partner diversi apportano competenze diverse
• Rischi e responsabilità sono condivisi tra i partner
• Partecipazione agli utili in base al contributo

Sviluppa terra cruda

L’investimento in terreni non edificati comporta l’acquisto di terreni non edificati con piani di sviluppo a venire.

Questo investimento richiede una visione considerevole poiché non si acquistano strutture preesistenti né si aspettano rendimenti immediati.

L'obiettivo è aumentare il valore del terreno attraverso autorizzazioni edilizie o sviluppo di infrastrutture per la vendita o la locazione successiva.

Questa strategia richiede pazienza poiché i rendimenti potrebbero non essere immediati ma possono essere gratificanti.

È necessaria, però, cautela: lo sviluppo di terreni non coltivati richiede l’esame delle leggi sulla zonizzazione, l’ottenimento di permessi e il pagamento delle tasse sulla proprietà, tutto prima che lo sviluppo abbia inizio!

Benefici:

• Opportunità di crescita significativa a lungo termine
• Minore concorrenza rispetto agli immobili finiti
• Flessibilità sui potenziali sviluppi
• Acquisizione a costi inferiori rispetto alle proprietà sviluppate

Investire in fondi comuni immobiliari

I fondi comuni immobiliari sono un'ottima scelta per chi cerca la diversificazione senza la necessità di analizzare ogni immobile singolarmente.

Combinano i vantaggi sia del settore immobiliare che dei fondi comuni di investimento. Questi fondi raccolgono risorse da più investitori per acquistare a portafoglio diversificato di titoli legati al settore immobiliare, come REIT o azioni del settore immobiliare.

Tuo l’investimento in fondi comuni immobiliari può portare a un reddito passivo attraverso i dividendi, ma ricorda, è essenziale fare la dovuta diligenza e comprendere il loro stile di gestione, le partecipazioni sottostanti, le spese e la performance storica prima di investire qualsiasi capitale.

Benefici:

• Offre un portafoglio diversificato che riduce i rischi rispetto al possesso di singoli immobili.
• È gestito da manager professionisti che prendono decisioni di acquisto e vendita.
• Non è necessaria la gestione diretta o la proprietà degli immobili.
• Fornisce liquidità poiché possono essere acquistati o venduti in qualsiasi giorno di negoziazione.

Acquistare beni immobili tramite gravami fiscali

Supponiamo che tu stia cercando una strategia di investimento non convenzionale ma potenzialmente redditizia. In tal caso, potresti prendere in considerazione l’acquisto di un immobile tramite privilegi fiscali. Il governo li impone sulle proprietà con tasse non pagate.

Quando i proprietari di case non pagano le tasse sulla proprietà, i governi locali mettono all’asta questi certificati di pegno fiscale agli investitori disposti a pagare le tasse dovute.

In qualità di investitore in certificati di pegno fiscale, riceverai pagamenti dai proprietari di case in merito ai tassi di interesse stabiliti all'asta fino a quando non estingueranno i loro debiti.

E se il proprietario della casa non riesce a ripagare il debito entro un termine prestabilito (di solito tra sei mesi e tre anni), potresti finire per possedere la sua proprietà a titolo definitivo, spesso a una frazione del suo valore di mercato.

Sebbene questa strategia esista un elevato potenziale di rendimento, comporta anche rischi significativi. Le offerte sui gravami fiscali richiedono numerose preziose ricerche di mercato riguardanti le valutazioni delle proprietà e l'affidabilità dei proprietari di case.

Benefici:

• È possibile acquistare immobili a prezzi notevolmente inferiori a quelli di mercato.
• La ricerca avanzata riduce al minimo i rischi poiché tutti i dati rilevanti sui titolari di privilegi sono informazioni pubbliche.
• Gli alti tassi di interesse offrono potenziali rendimenti anche se gli investitori non possiedono la proprietà a titolo definitivo.
• I titoli garantiti da privilegio fiscale offrono una forte protezione anche durante i periodi di crisi economica perché rivendicano la priorità su qualsiasi altro debito collegato alla proprietà.

Investire in sindacati immobiliari

La sindacazione immobiliare è una strategia che consente ai singoli investitori di mettere in comune le proprie risorse per investire in proprietà molto più significative di quelle che potrebbero permettersi o gestire da soli.

Di solito, un attore chiave o uno sponsor gestisce le operazioni quotidiane, mentre i singoli investitori (soci accomandanti) contribuiscono con il capitale e condividono i profitti.

Queste iniziative possono variare da complessi residenziali con più unità a centri commerciali, edifici commerciali e altro ancora.

Il vantaggio principale di questo approccio è che consente di diventare comproprietari di immobili di investimento su larga scala e ad alto rendimento senza preoccuparsi della gestione pratica.

Comprendere il processo di sindacazione, acquisire familiarità con gli accordi coinvolti e svolgere la due diligence sui potenziali sponsor sono passaggi fondamentali prima di immergersi in questo investimento immobiliare.

Benefici:

• L’accesso a progetti immobiliari di rilievo è solitamente riservato agli investitori istituzionali.
• Investimento passivo senza obblighi di gestione attiva della proprietà
• Rendimenti potenzialmente elevati derivanti dalla rivalutazione della proprietà e dai redditi da locazione
• Plusvalenza in caso di vendita dell'immobile

Acquista un immobile tramite un'IRA autodiretta

I tradizionali conti pensionistici individuali (IRA) consentono investimenti in azioni e obbligazioni, ma sapevi che puoi acquistare beni immobili tramite un IRA autodiretto (SDIRA)?

Forse una strategia sottoutilizzata negli investimenti immobiliari, l'acquisto tramite SDIRA ti dà un maggiore controllo sulle tue scelte di investimento. Gli SDIRA offrono una gamma più completa di opzioni patrimoniali, compresi gli immobili.

In questo modo, invece di essere gli enti istituzionali a determinare dove investire i tuoi soldi, controllerai dove va ogni centesimo.

Un IRA autodiretto funziona come gli IRA tradizionali ma consente investimenti alternativi come l'acquisto di proprietà. Inoltre, tutti i profitti ritornano nella tua IRA, fornendo una crescita fiscalmente vantaggiosa.

È fondamentale comprendere le regole dell'IRS relative alle transazioni vietate e alle persone squalificate per mantenere i vantaggi fiscali della tua SDIRA. Parlare con professionisti o consulenti finanziari è sempre una buona idea prima di lanciarsi.

Benefici:

• Maggiore controllo sui tuoi investimenti previdenziali
• Diversificazione oltre azioni e obbligazioni.
• Investimenti fiscalmente vantaggiosi: goditi una crescita con imposte differite o esentasse in base al tipo di conto.
• Potenziale per rendimenti più elevati - Come di solito si vede con gli investimenti immobiliari.

Domande frequenti sugli investimenti immobiliari

Conclusione

Gli investimenti immobiliari offrono opportunità per diversificare il reddito e creare ricchezza nel tempo.

Come illustrato sopra, ci sono numerose strategie tra cui scegliere, che vanno dall'acquisto di proprietà in affitto all'acquisto di proprietà attraverso un'IRA autogestita.

Sì, il processo può essere complesso, ma munirsi di conoscenze e informazioni accurate può renderlo molto meno scoraggiante.

Ricordati di fare i compiti su ogni potenziale investimento, di iniziare in piccolo e di far crescere pazientemente il tuo portafoglio. Buon investimento!