3 Портфель фондов в 2024 году [Диверсифицируйте свои инвестиции]

Инвестирование может быть непростой задачей, особенно для тех, кто только начинает. С таким количеством доступных вариантов легко потеряться во многих инвестиционных возможностях и стратегиях. Вот тут и приходит на помощь портфель из 3 фондов — простая, но эффективная инвестиционная стратегия, набирающая популярность в последнее время.

Этот портфель предназначен для того, чтобы идти в ногу с рынком при минимальных рисках и комиссиях, что делает его отличным вариантом для начинающих и опытных инвесторов.

В этом исчерпывающем руководстве по тому, как идти в ногу с рынком, мы рассмотрим, что делает портфель из 3 фондов таким мощным инвестиционным инструментом, и как его использовать для достижения ваших финансовых целей.

Что такое портфель трех фондов?

Портфель из трех фондов — это инвестиционная стратегия и пенсионный план только с тремя фондами. Этот портфель включает в себя три компонента:

• Акции США
• Облигации США
• Международные акции

Это отличный способ для инвесторов получить доступ к различным классам активов в одном фонде. Акции США обеспечивают основу для роста, а облигации помогают обеспечить баланс и стабильность. Международные акции предлагают дополнительное разнообразие и могут помочь снизить риски, связанные с зависимостью исключительно от внутренних рынков.

Объединение этих трех активов в один портфель может создать хорошо сбалансированный набор недорогих инвестиций, которые откроют им доступ к глобальным рынкам с возможностью получения более высокой прибыли в долгосрочной перспективе.

Кому следует создать портфель из трех фондов?

Любой инвестор, который ищет несложную стратегию, которую легко поддерживать, должен подумать о создании портфеля из трех фондов. Этот метод отлично подходит для людей, которые предпочитают не управлять своими инвестициями активно.

Выбранные фонды должны быть недорогими индексными фондами широкого рынка от авторитетных поставщиков, таких как Vanguard или Fidelity. Обеспечение конкурентоспособности комиссий, взимаемых каждым поставщиком средств, поможет обеспечить максимальную прибыль с течением времени.

Портфель из трех фондов наиболее подходит для тех, кто придерживается подхода «купи и держи» к инвестированию, кто не заинтересован в ежедневных рыночных колебаниях и не против пожертвовать некоторым потенциалом роста в обмен на меньший риск и больше. спокойствие духа.

Сохраняя низкие затраты и упрощая процесс, эта портфельная стратегия упрощает начинающие инвесторы, чтобы начать свои долгосрочные инвестиции путешествие с гораздо меньшими усилиями, чем обычно требуют другие методы.

Как создать портфель из трех фондов?

Теперь, когда вы знаете, что делает портфель из 3 фондов таким привлекательным, давайте рассмотрим, как его создать. Создание портфеля из 3 фондов довольно просто и может быть разбито на 3 этапа. Это можно сделать через онлайн брокерский счет.

• Оцените индексные фонды или ETF на предмет наивысшего уровня доходности и диверсификации:

При создании портфеля из 3 фондов вам нужно будет выбрать три индексных фонда или ETF предлагая самый высокий уровень доходности и диверсификации. Это означает выбор фондов с низкой комиссией за управление, широким охватом рынка и хорошим послужным списком.

• Сравните затраты для разных фондов, взглянув на коэффициенты расходов, чтобы получить максимальную прибыль при наименьших затратах:

После того, как вы определили 3 фонда, которые соответствуют этим критериям, сравните затраты для каждого фонда. Посмотрите на коэффициенты расходов, чтобы получить максимальную отдачу с наименьшими затратами. Это особенно важно, потому что сборы могут накапливаться со временем и существенно влиять на ваши доходы.

• Подумайте, какую часть вашего портфеля выделить каждому фонду в зависимости от допустимого риска и продолжительности инвестиций.

Наконец, подумайте, какую часть вашего портфеля выделить каждому фонду в зависимости от вашей терпимости к риску и когда вы планируете удерживать свои инвестиции. Вообще говоря, в портфеле 3 фондов должно быть около 60%, выделенных на акции США, 20% на облигации США и 20% на международные акции. Однако это соотношение может варьироваться в зависимости от ваших индивидуальных финансовых целей.

3 Распределение активов портфеля фонда

Как предполагается, портфель из 3 фондов представляет собой стратегию распределения активов с 3 различными фондами. Каждый фонд представляет отдельный класс активов — акции США, облигации США и международные акции. Вот 3 распределения активов, которые вы можете использовать для создания 3 портфелей фондов:

• Портфель 80-20: включает 64% акций США и 16% международных облигаций, а также 20% облигаций.
• Равный портфель: включает 33% акций США, 33% международных акций и 33% облигаций.
• Портфель 80-20: включает 14% американских акций, 6% международных акций и 80% облигаций.

Примеры портфолио 3 фондов

Вот 3 примера 3 портфелей фондов с 3 различными стратегиями распределения активов:

Индексные фонды США:

• Фонд индекса общего фондового рынка Vanguard (VTSAX)
• Индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX)
• Индексный фонд Fidelity S&P 500 (FXAIX)

Международные фонды

• Vanguard Total International Index Fund (VTIAX)
• Международный индексный фонд Fidelity ZERO (FZILX)
• Международный индекс Шваба (SWISX)

Фонды облигаций США

• Фонд индекса общего рынка облигаций Vanguard (VBTLX)
• Индексный фонд облигаций США Fidelity (ФСИТКС)
• Индексный фонд совокупных облигаций США Schwab (SWAGX)

Преимущества портфеля 3 фондов

Портфель из 3 фондов идеально подходит для начинающих инвесторов, которые хотят, чтобы все было просто и экономично. Вот некоторые из преимуществ, которые предлагают 3 портфеля фондов:

• Просто и без проблем: 3 портфеля фондов предлагают простой способ диверсифицировать ваши инвестиции. Это требует минимальных усилий от инвестора, ведь все, что вам нужно сделать, это выбрать 3 фонда и разместить их в правильных пропорциях.
• Контроль над распределением ваших активов: 3 портфеля фондов дает вам полный контроль над распределением активов. Это означает, что вы можете в любое время скорректировать свой портфель из 3 фондов в соответствии со своей устойчивостью к риску и финансовыми целями.
• Легко перебалансировать: 3 портфеля фондов также упрощают перебалансировку вашего портфеля по мере изменения рынков. Поскольку 3 портфеля фондов просты, вам не нужно беспокоиться о совершении большого количества сделок при ребалансировке.
• Низкий риск : 3 портфеля фондов предлагают подход к инвестированию с низким уровнем риска. Эти 3 фонда помогают сбалансировать риски друг друга, поэтому вам не нужно слишком беспокоиться о движениях рынка.

Недостатки портфеля 3 фондов

3 портфеля фондов могут подойти не всем. Вот некоторые из потенциальных недостатков, которые могут иметь 3 портфеля фондов:

• Ограниченное разнообразие: 3 портфеля фондов предлагают ограниченное разнообразие, используя только 3 фонда или ETF. Это означает, что вы не сможете диверсифицировать свой портфель за пределами этих 3 фондов или ETF.
• Зависимость от производительности: 3 портфеля фондов зависят от эффективности 3 фондов или ETF. Если один из этих трех фондов будет работать плохо, это может повлиять на весь ваш портфель.

Совет, прежде чем начать работу с 3 портфелями фондов

Прежде чем начать работу с портфелем из 3 фондов, обязательно проведите исследование и поймите, как работают портфели из 3 фондов.

Решите, какие 3 фонда или ETF вы хотите включить в свой портфель из 3 фондов, и выберите стратегию распределения активов. Вот несколько советов, которые помогут вам начать работу:

• Автоматизируйте свои инвестиции: Автоматизация вашего портфеля из 3 фондов упрощает управление вашими инвестициями.
• Периодически просматривайте свое портфолио: Периодически просматривайте свой портфель из 3 фондов и убедитесь, что вы все еще на пути к своим финансовым целям.
• Держите свои цели четкими: 3 портфеля фондов могут помочь вам достичь ваших финансовых целей, но важно, чтобы они были четкими и целенаправленными.
• Потерпи: Инвестирование в 3 портфеля фондов требует терпения, так как для роста ваших инвестиций может потребоваться некоторое время. Будьте терпеливы и оставайтесь приверженными своему портфелю из 3 фондов.

3 Альтернативный портфель фонда

У каждого инвестора разные цели и потребности, поэтому 3 портфеля фондов не могут быть правильным выбором для всех. Вот 3 альтернативы портфеля фондов, которые вы можете рассмотреть:

Портфель одного фонда:

Портфель One Fund, as рекомендовано Уорреном Баффетом, представляет собой инвестиционную стратегию, ориентированную на один фонд — фонд S&P 500 — для достижения возможности с высоким риском и высокой доходностью.

Этот уникальный портфель может принести большую прибыль, чем другие аналогичные фонды, поскольку он состоит из 500 лучших акций США, которые взвешиваются на основе их рыночной капитализации.

Два портфеля фонда:

Инвестирование в портфель из двух фондов, состоящий из общего фонда фондового рынка и фонда облигаций, потенциально может привести к хорошей доходности и дополнительному уровню безопасности.

Фонды облигаций обычно считаются более стабильными, чем акции, поскольку они ведут себя иначе, чем акции, во время колебаний и колебаний на рынке. Это помогает гарантировать, что портфели остаются диверсифицированными и не претерпевают слишком резких изменений в случае экономического спада или подъема.

Портфель четырех фондов:

Инвестирование в портфель из четырех фондов — идеальный способ диверсифицировать инвестиции и снизить риск. Портфель из четырех фондов обычно состоит из общих фондов акций, фондов облигаций, международных фондов акций и международных фондов облигаций. Это позволяет инвесторам распространять свои инвестиции на различных рынках и типах ценных бумаг, обеспечивая гораздо более надежный подход к управлению своими портфелями.

Кроме того, три портфеля фондов, состоящих из акций США, международных акций и облигаций США, могут быть дополнены дополнительными фондами, такими как индексные фонды или отраслевые ETF, чтобы обеспечить еще большие преимущества диверсификации.

Такой подход к распределению активов может помочь инвесторам достичь своих финансовых целей, одновременно снизив общую подверженность риску за счет сведения к минимуму инвестиционных потерь на волатильных рынках или в неблагоприятных экономических условиях.

Заключение

В заключение, портфель 3 Fund — это отличная инвестиционная стратегия для тех, кто хочет идти в ногу с рынком, сводя к минимуму риски и комиссии.

Инвестируя в комбинацию из трех недорогих индексных фондов, инвесторы могут добиться диверсификации всего рынка акций и облигаций, сохраняя при этом простой и удобный в управлении портфель.

Будь то новичок или опытный инвестор, этот подход может помочь вам достичь ваших финансовых целей без стресса и сложности более продвинутых инвестиционных стратегий.

Инвесторы могут заложить прочную основу для долгосрочного накопления богатства, оценивая индексные фонды или ETF на предмет максимальной доходности и диверсификации. Так почему бы не попробовать 3 Fund Portfolio уже сегодня? Ваше будущее «я» скажет вам спасибо.