So investieren Sie im Jahr 2024 in Immobilien [12 einfache Möglichkeiten]

Sie haben sich entschieden, in die Welt der Immobilieninvestitionen einzutauchen, sind sich aber nicht sicher, wie Sie in Immobilien investieren sollen.

Mach dir keine Sorgen, du bist nicht allein. Viele Amerikaner wie Sie sind daran interessiert, einen Teil des Immobilienmarktes zu besitzen, finden den Prozess jedoch überwältigend.

Die gute Nachricht ist, dass es nicht so kompliziert ist, wie es scheint, und im Wesentlichen darauf hinausläuft, einige Schlüsselprinzipien zu verstehen.

Wir haben alle gehört, dass Immobilien eine lukrative Anlagestrategie sein können. Ohne das richtige Wissen und die richtigen Werkzeuge kann sich Ihr Immobilienvorhaben jedoch in kürzester Zeit von potenziellen Gewinnen in unnötige Fallstricke verwandeln.

Die richtigen Strategien zu finden, um sich in diesem Terrain zurechtzufinden, ist von entscheidender Bedeutung für die Verwirklichung Ihrer Anlageambitionen.

Wir führen Sie durch einige aufschlussreiche Strategien und geben Tipps, die Sie auf den Weg zu einem erfolgreichen Immobilieninvestor bringen.

So investieren Sie in 12 einfachen Schritten in Immobilien

Immobilieninvestitionen sind eine bewährte Strategie zum Vermögensaufbau. Es geht darum, verschiedene Wege zu beschreiten, um profitable Unternehmungen zu finden, was zunächst überwältigend erscheinen kann.

Aber keine Angst, denn dieser Leitfaden zeigt die zwölf besten Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, und hebt deren Vorteile hervor.

Kaufen Sie Mietobjekte

Bei der Investition in Mietobjekte handelt es sich um eine Strategie, bei der Wohnhäuser oder Wohnungen gekauft und an Mieter vermietet werden.

Wenn Sie Eigentümer einer Mietimmobilie sind, werden Sie Vermieter und erhalten Einnahmen aus den Mietzahlungen Ihrer Mieter.

Diese Methode erfordert Vorabkapital für den Immobilienkauf, kann aber langfristig erhebliche Renditen erzielen. Es ist eine ideale Strategie für einen stetigen Cashflow und einen langfristigen Vermögensaufbau.

Auch technisch versierte Kenntnisse können Ihnen dabei helfen; Eine Reihe digitaler Tools können bei Verwaltungsaufgaben helfen, von der Mieteintreibung bis hin zu Wartungsanfragen, und machen die Immobilienverwaltung noch einfacher.

Vorteile:

• Stabile Einnahmequelle aus Mietzahlungen
• Potenzial für Immobilienwertsteigerung im Laufe der Zeit
• Möglichkeit, Steuerabzüge im Zusammenhang mit Immobilieneigentum zu nutzen

Investieren Sie in Real Estate Investment Trusts (REITs)

Wenn Sie daran interessiert sind, sich mit Immobilien zu befassen, aber nicht die Verantwortung für den Besitz und die Verwaltung physischer Immobilien übernehmen möchten, könnte die Investition in Real Estate Investment Trusts (REITs) das Richtige für Sie sein.

REITs sind Unternehmen, die ertragsbringende Immobilien in einer Reihe von Sektoren besitzen oder finanzieren – von Einkaufszentren bis hin zu Wohnungen und Büros. Dies ermöglicht Anlegern Investieren Sie in rentable Immobilien, ohne diese direkt zu kaufen.

Darüber hinaus werden REITs wie traditionelle Aktien an großen Börsen gehandelt und bieten Liquidität, die der Besitz physischer Immobilien nicht bietet.

Vorteile:

• Möglichkeit, Dividenden aus Gewinnen zu erzielen
• Es ist keine direkte Verwaltung oder Eigentum an Immobilien erforderlich
• Bietet Diversifizierung durch Investitionen in verschiedene Arten von Immobilien
• Liquide Anlage, die über Börsen gekauft oder verkauft werden kann

Häuser umdrehen

Beim House Flipping handelt es sich um den Erwerb einer Immobilie zu einem günstigeren Preis, die Renovierung und den anschließenden gewinnbringenden Verkauf.

Diese Immobilieninvestitionsstrategie erfordert ein Verständnis des Wohnungsmarkts und der Renovierungskosten, um sicherzustellen, dass der Wiederverkaufspreis die anfänglichen Kauf- und Renovierungskosten abdeckt und einen Gewinn erwirtschaftet.

Es ist ratsam, mit kleineren Projekten zu beginnen und nach und nach größere Renovierungen in Angriff zu nehmen, wenn Ihre Fähigkeiten und Ihr Selbstvertrauen zunehmen.

Hausflieger müssen auch auf unerwartete Kosten auf dem Weg dorthin vorbereitet sein; Jeder Hauswechsel bringt einzigartige Herausforderungen mit sich.

Um beim House Flipping erfolgreich zu sein, müssen Sie über Trends in der Nachbarschaft auf dem Laufenden bleiben, sich mit Hausreparaturen auskennen oder mit vertrauenswürdigen Auftragnehmern zusammenarbeiten.

Vorteile:

• Erhebliches Gewinnpotenzial in kurzer Zeit
• Erwerb wertvoller Projektmanagementfähigkeiten
• Gelegenheit, Kreativität und Vision bei der Verbesserung von Immobilien einzusetzen

Erwerben Sie Gewerbeimmobilien

Bei Gewerbeimmobilien handelt es sich um Immobilien, die ausschließlich geschäftlichen Zwecken dienen. Bei einer Investition in Gewerbeimmobilien werden Flächen wie Bürogebäude, Einkaufszentren und Lagerhallen gekauft und an Unternehmen vermietet.

Diese Investition bietet im Allgemeinen höhere Renditen, da gewerbliche Mieter oft längere Mietverträge abschließen als private Mieter. Somit sorgen Gewerbemietverträge im Vergleich zu Wohnraummietverträgen für eine dauerhafte Einkommensstabilität.

Allerdings erfordert die Investition in Gewerbeimmobilien erhebliches Anfangskapital und detaillierte Kenntnisse der Geschäftstrends; Dennoch kann es erfreulich sein.

Vorteile:

• Potenzial für hohe finanzielle Erträge
• Langfristige Mietverträge sorgen für dauerhafte Einkommensstabilität
• Geringere Mieterfluktuation als bei Wohnimmobilien
• Wertvolle Steuerabzüge im Zusammenhang mit der Abschreibung

Investieren Sie in Immobilien-Crowdfunding

Immobilien-Crowdfunding ist eine innovative Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne dass eine Immobilie direkt gekauft werden muss. Im Wesentlichen bündelt es das Geld mehrerer Investoren, um ein Immobilienprojekt zu finanzieren oder Immobilien zu kaufen.

Plattformen, die diese Investitionen ermöglichen, bieten typischerweise zwei Arten an: Aktieninvestitionen und Fremdkapitalinvestitionen.

Eigenkapitalinvestitionen bedeuten, dass man einen Anteil an der Immobilie besitzt und einen Teil der Mieteinnahmen zuzüglich einer Wertsteigerung erhält, wenn die Immobilie verkauft wird.

Bei Fremdkapitalinvestitionen hingegen wird Geld für den Erwerb oder die Entwicklung von Immobilien geliehen und gleichzeitig Zinsen für den geliehenen Betrag verdient.

Immobilien-Crowdfunding ermöglicht Anlegern den Zugang zu hochwertigen institutionellen Immobilienprojekten, die aufgrund hoher Einstiegskosten bisher unerreichbar waren.

Vorteile:

• Niedrigere Einstiegskosten als bei herkömmlichen Formen der Immobilieninvestition
• Zugang zu einer Vielzahl lokaler und internationaler Märkte
• Diversifizierung über verschiedene Arten von Projekten
• Passive Investition – keine Notwendigkeit für aktives Management

Kaufen Sie Ferienimmobilien

Wenn Sie gerne reisen oder ein Lieblingsurlaubsziel haben, könnte die Investition in Ferienimmobilien genau das Richtige für Sie sein.

Durch den Kauf einer Immobilie an einem beliebten Urlaubsort können Sie diese zur kurzfristigen Vermietung an Touristen und Urlauber zur Verfügung stellen.

Websites wie Airbnb oder VRBO machen es einfacher denn je, Ihre Immobilie zu vermieten, wenn Sie sie nicht benötigen.

Der Betrieb einer Ferienwohnung bringt ganz eigene Herausforderungen mit sich. Der Vermietungsmarkt ist saisonabhängig und erfordert mehr Verwaltungsaufgaben wie häufige Reinigungen und Gästekommunikation.

Befindet sich die Immobilie jedoch in einer stark nachgefragten Gegend, kann sie in der Hochsaison erhebliche Einnahmen generieren.

Vorteile:

• Möglichkeit, Eigentum an begehrten Standorten zu erwerben
• Potenzial für höhere Einnahmen aus Kurzzeitmieten
• Persönliche Nutzung außerhalb der Hauptverkehrszeiten
• Steuerabzüge für Ausgaben im Zusammenhang mit der Vermietung

Investieren Sie in Immobilienpartnerschaften

Die Investition in Immobilienpartnerschaften kann eine effektive Möglichkeit sein, mit Investitionen zu beginnen, ohne dass im Voraus erhebliches Kapital erforderlich ist.

Durch die Zusammenarbeit mit einem oder mehreren Partnern bündeln Sie Ihre Ressourcen und teilen sich das Risiko und die Verantwortung der Investition.

Partnerschaften können je nach Vereinbarung unterschiedlich funktionieren – einige Partner können Kapital einbringen, während andere ihre Zeit und ihr Fachwissen bei der Verwaltung von Immobilien zur Verfügung stellen. Allerdings erfordern sie, wie alle Partnerschaften, Vertrauen und offene Kommunikation.

Vorteile:

• Ermöglicht größere Investitionen mit gebündelten Ressourcen
• Verschiedene Partner bringen unterschiedliche Fähigkeiten mit
• Risiken und Verantwortlichkeiten werden zwischen den Partnern geteilt
• Gewinnbeteiligung je nach Einlage

Entwickeln Sie rohes Land

Beim Investieren in Rohland handelt es sich um den Kauf von unbebautem Land mit Plänen für eine spätere Bebauung.

Diese Investition erfordert viel Weitblick, da Sie weder bereits bestehende Strukturen kaufen noch eine sofortige Rendite erwarten.

Ziel ist es, den Grundstückswert durch Baugenehmigungen oder Infrastrukturentwicklung zum späteren Verkauf oder zur Pacht zu steigern.

Diese Strategie erfordert Geduld, da die Rendite möglicherweise nicht sofort eintrifft, sich aber lohnen kann.

Allerdings ist Vorsicht geboten: Für die Entwicklung unbebauter Flächen müssen Bebauungsgesetze beachtet, Genehmigungen eingeholt und Grundsteuern gezahlt werden – und das alles, bevor mit der Entwicklung begonnen wird!

Vorteile:

• Chance auf signifikantes langfristiges Wachstum
• Geringerer Wettbewerb im Vergleich zu fertigen Immobilien
• Flexibilität bei möglichen Entwicklungen
• Geringere Anschaffungskosten im Vergleich zu bebauten Immobilien

Investieren Sie in Immobilien-Investmentfonds

Immobilien-Investmentfonds sind eine ausgezeichnete Wahl für diejenigen, die eine Diversifizierung anstreben, ohne jede Immobilie einzeln analysieren zu müssen.

Sie vereinen die Vorteile von Immobilien- und Investmentfonds. Diese Fonds bündeln die Ressourcen mehrerer Investoren, um einen zu kaufen diversifiziertes Portfolio immobilienbezogener Wertpapiere, wie zum Beispiel REITs oder Aktien aus dem Immobiliensektor.

Dein Investitionen in Immobilienfonds können zu passivem Einkommen führen durch Dividenden, aber denken Sie daran, dass es wichtig ist, Ihre Due Diligence durchzuführen und ihren Managementstil, die zugrunde liegenden Bestände, Ausgaben und historischen Performance zu verstehen, bevor Sie Kapital investieren.

Vorteile:

• Bietet ein diversifiziertes Portfolio, das die Risiken im Vergleich zum Besitz einzelner Immobilien reduziert.
• Es wird von professionellen Managern verwaltet, die Kauf- und Verkaufsentscheidungen treffen.
• Es ist keine direkte Verwaltung oder Eigentum an Immobilien erforderlich.
• Bietet Liquidität, da sie an jedem Handelstag gekauft oder verkauft werden können.

Erwerben Sie Immobilien durch Steuerpfandrechte

Angenommen, Sie suchen nach einer unkonventionellen, aber potenziell profitablen Anlagestrategie. In diesem Fall könnten Sie den Kauf von Immobilien über Steuerpfandrechte in Betracht ziehen. Die Regierung erhebt diese auf Immobilien, für die keine Steuern gezahlt wurden.

Wenn Hausbesitzer ihre Grundsteuern nicht zahlen, versteigern die Kommunalverwaltungen diese Steuerpfandzertifikate an Investoren, die bereit sind, die geschuldeten Steuern zu zahlen.

Als Investor in Steuerpfandrechtzertifikate würden Sie von Hausbesitzern Zahlungen zu den bei der Auktion festgelegten Zinssätzen erhalten, bis diese ihre Schulden beglichen haben.

Und wenn der Hausbesitzer mit der Rückzahlung der Schulden innerhalb einer festgelegten Frist (normalerweise zwischen sechs Monaten und drei Jahren) in Verzug gerät, kann es sein, dass Sie die Immobilie vollständig besitzen – oft zu einem Bruchteil ihres Marktwerts.

Obwohl diese Strategie ein hohes Renditepotenzial bietet, birgt sie auch erhebliche Risiken. Für die Ausschreibung von Steuerpfandrechten ist eine umfassende Marktforschung in Bezug auf Immobilienbewertungen und die Zuverlässigkeit von Hausbesitzern erforderlich.

Vorteile:

• Es ist möglich, Immobilien zu deutlich unter dem Marktpreis liegenden Preisen zu erwerben.
• Fortgeschrittene Forschung minimiert das Risiko, da alle relevanten Daten über Pfandgläubiger öffentliche Informationen sind.
• Hohe Zinssätze bieten potenzielle Renditen, auch wenn Anleger die Immobilie nicht vollständig besitzen.
• Mit Steuerpfandrechten besicherte Wertpapiere bieten auch bei wirtschaftlichen Rückgängen einen starken Schutz, da sie Vorrang vor allen anderen mit der Immobilie verbundenen Schulden beanspruchen.

Investieren Sie in Immobiliensyndizierungen

Bei der Immobiliensyndizierung handelt es sich um eine Strategie, die es einzelnen Anlegern ermöglicht, ihre Ressourcen zu bündeln, um in weitaus bedeutendere Immobilien zu investieren, als sie sich alleine leisten oder verwalten könnten.

In der Regel kümmert sich ein Hauptakteur oder Sponsor um das Tagesgeschäft, während einzelne Anleger (Kommanditisten) Kapital beisteuern und am Gewinn beteiligt sind.

Diese Unternehmungen können von Wohnkomplexen mit mehreren Wohneinheiten bis hin zu Einzelhandelszentren, Gewerbegebäuden und mehr reichen.

Der Hauptvorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass Sie Teilhaber großer, renditestarker Anlageimmobilien werden können, ohne sich um die praktische Verwaltung kümmern zu müssen.

Das Verständnis des Syndizierungsprozesses, das Kennenlernen der damit verbundenen Vereinbarungen und die sorgfältige Prüfung potenzieller Sponsoren sind entscheidende Schritte, bevor Sie sich in diese Immobilieninvestition stürzen.

Vorteile:

• Der Zugang zu bedeutenden Immobilienprojekten ist in der Regel institutionellen Anlegern vorbehalten.
• Passives Investment ohne aktive Hausverwaltungspflichten
• Potenziell hohe Renditen aus Immobilienwertsteigerungen und Mieteinnahmen
• Kapitalgewinne beim Verkauf der Immobilie

Kaufen Sie Immobilien über eine selbstverwaltete IRA

Traditionelle individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) ermöglichen Investitionen in Aktien und Anleihen, aber wussten Sie, dass Sie Immobilien über eine selbstgesteuerte IRA (SDIRA) kaufen können?

Der Kauf über SDIRAs ist möglicherweise eine zu wenig genutzte Strategie bei Immobilieninvestitionen und gibt Ihnen eine größere Kontrolle über Ihre Anlageentscheidungen. SDIRAs bieten ein umfassenderes Spektrum an Vermögensoptionen – einschließlich Immobilien.

Auf diese Weise müssen Sie nicht festlegen, wo Ihr Geld investiert werden soll, sondern Sie haben die Kontrolle darüber, wohin jeder Cent fließt.

Eine selbstverwaltete IRA funktioniert wie herkömmliche IRAs, ermöglicht jedoch alternative Investitionen wie Immobilienkäufe. Darüber hinaus fließen alle Gewinne in Ihre IRA zurück, was für ein steuerbegünstigtes Wachstum sorgt.

Es ist wichtig, die IRS-Regeln zu verbotenen Transaktionen und disqualifizierten Personen zu verstehen, um die Steuervorteile Ihres SDIRA aufrechtzuerhalten. Es ist immer eine gute Idee, mit Finanzexperten oder Beratern zu sprechen, bevor Sie einsteigen.

Vorteile:

• Mehr Kontrolle über Ihre Altersvorsorgeinvestitionen
• Diversifikation über Aktien und Anleihen hinaus.
• Steuerbegünstigtes Investieren – Genießen Sie je nach Kontotyp steuerbegünstigtes oder steuerfreies Wachstum.
• Potenzial für höhere Renditen – wie es bei Immobilieninvestitionen üblich ist.

FAQs zum Investieren in Immobilien

Schlussfolgerung

Immobilieninvestitionen eröffnen Möglichkeiten, Ihr Einkommen zu diversifizieren und im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen.

Wie oben dargestellt, stehen Ihnen zahlreiche Strategien zur Auswahl, die vom Kauf von Mietobjekten bis zum Kauf von Immobilien über eine selbstverwaltete IRA reichen.

Ja, der Prozess kann komplex sein, aber wenn Sie sich mit genauen Kenntnissen und Informationen ausstatten, kann er weitaus weniger entmutigend sein.

Denken Sie daran, bei jeder potenziellen Investition Ihre Hausaufgaben zu machen, klein anzufangen und Ihr Portfolio geduldig zu erweitern. Viel Spaß beim Investieren!