Hoe u in 2024 in onroerend goed kunt investeren [12 eenvoudige manieren]

U heeft dus besloten om in de wereld van vastgoedbeleggingen te duiken, maar weet niet zeker hoe u in onroerend goed moet beleggen.

Maak je geen zorgen, je bent niet de enige. Veel Amerikanen zoals jij zijn geïnteresseerd in het bezitten van een stukje van de vastgoedmarkt, maar vinden het proces overweldigend.

Het goede nieuws is dat het niet zo ingewikkeld is als het lijkt en dat het in wezen neerkomt op het begrijpen van enkele belangrijke principes.

We hebben allemaal gehoord dat onroerend goed een lucratieve investeringsstrategie kan zijn. Zonder de juiste kennis en hulpmiddelen kan uw onderneming in onroerend goed echter in een mum van tijd veranderen van potentiële winst in onnodige valkuilen.

Het vinden van de juiste strategieën om door dit terrein te navigeren is van cruciaal belang bij het verwezenlijken van uw investeringsambities.

We zullen u door enkele inzichtelijke strategieën leiden en tips geven die u op weg helpen om een succesvolle vastgoedinvesteerder te worden.

Hoe u in 12 eenvoudige stappen in onroerend goed kunt beleggen

Investeren in onroerend goed is een bewezen strategie voor het opbouwen van rijkdom. Het houdt in dat je langs verschillende wegen moet navigeren om winstgevende ondernemingen te vinden, wat in eerste instantie overweldigend kan lijken.

Maar wees niet bang, want deze gids onthult de twaalf beste manieren om in onroerend goed te beleggen en benadrukt de voordelen ervan.

Huurwoningen kopen

Investeren in huurwoningen is een strategie waarbij woonhuizen of appartementen worden gekocht en verhuurd aan huurders.

Wanneer u een huurwoning bezit, wordt u verhuurder en ontvangt u inkomsten uit de huurbetalingen van uw huurders.

Deze methode vereist vooraf kapitaal voor de aankoop van onroerend goed, maar kan aanzienlijke langetermijnrendementen genereren. Het is een ideale strategie voor een gestage cashflow en vermogensopbouw op de lange termijn.

Technologisch onderlegd zijn kan je ook hierbij helpen; Een scala aan digitale hulpmiddelen kan helpen bij beheertaken, van huurinning tot onderhoudsverzoeken, waardoor het beheer van onroerend goed nog eenvoudiger wordt.

Voordelen:

• Stabiele inkomstenstroom uit huurbetalingen
• Potentieel voor vastgoedwaardering in de loop van de tijd
• Mogelijkheid om gebruik te maken van belastingaftrek in verband met eigendom van onroerend goed

Investeer in Real Estate Investment Trusts (REIT's)

Als u geïnteresseerd bent om betrokken te raken bij onroerend goed, maar niet de verantwoordelijkheid wilt hebben voor het bezitten en beheren van fysieke eigendommen, dan is beleggen in Real Estate Investment Trusts (REIT's) wellicht iets voor u.

REIT's zijn bedrijven die inkomstengenererend onroerend goed bezitten of financieren in een reeks sectoren - van winkelcentra tot appartementen en kantoren. Hierdoor kunnen beleggers dat doen Investeer in winstgevend onroerend goed zonder het direct te kopen.

Bovendien worden REIT's op grote beurzen verhandeld, net als traditionele aandelen, waardoor liquiditeit wordt geboden die het bezit van fysiek onroerend goed niet biedt.

Voordelen:

• Mogelijkheid om dividend uit de winst te halen
• Er is geen behoefte aan direct beheer of eigendom van eigendommen
• Biedt diversificatie door te beleggen in verschillende soorten onroerend goed
• Liquide beleggingen die via beurzen kunnen worden gekocht of verkocht

Huizen omdraaien

Bij house flipping gaat het om het kopen van een woning tegen een lagere prijs, het renoveren ervan en het vervolgens met winst verkopen.

Deze vastgoedinvesteringsstrategie vereist inzicht in de huizenmarkt en de renovatiekosten om ervoor te zorgen dat de wederverkoopprijs de initiële aankoop- en renovatiekosten dekt, wat winst oplevert.

Het is raadzaam om met kleinere projecten te beginnen en geleidelijk grotere renovaties uit te voeren naarmate uw vaardigheden en zelfvertrouwen groeien.

Huisvinnen moeten onderweg ook voorbereid zijn op onverwachte kosten; elke houseflip heeft unieke uitdagingen.

Om te slagen in het omdraaien van huizen, moet u op de hoogte blijven van trends in de buurt, op de hoogte zijn van huisreparaties of samenwerken met vertrouwde aannemers.

Voordelen:

• Aanzienlijk winstpotentieel in een kort tijdsbestek
• Verwerving van waardevolle projectmanagementvaardigheden
• Mogelijkheid om creativiteit en visie toe te passen bij het verbeteren van vastgoed

Aankoop Commercieel Onroerend Goed

Commercieel vastgoed is onroerend goed dat uitsluitend voor zakelijke doeleinden wordt gebruikt. Investeren in commercieel vastgoed omvat het kopen van ruimtes zoals kantoorgebouwen, winkelcentra en magazijnen en deze verhuren aan bedrijven.

Deze investering levert over het algemeen een hoger rendement op, omdat commerciële huurders vaak langere huurovereenkomsten aangaan dan particuliere huurders. Commerciële huurovereenkomsten zorgen dus voor duurzame inkomensstabiliteit in vergelijking met hun residentiële tegenhangers.

Investeren in commercieel onroerend goed vereist echter aanzienlijk vooraf kapitaal en gedetailleerde kennis van zakelijke trends; toch kan het bevredigend zijn.

Voordelen:

• Potentieel voor een hoog financieel rendement
• Langlopende huurovereenkomsten zorgen voor blijvende inkomensstabiliteit
• Minder huurdersverloop dan woningen
• Waardevolle belastingaftrek in verband met afschrijvingen

Investeer in crowdfunding voor onroerend goed

Real Estate Crowdfunding is een innovatieve manier om te investeren in onroerend goed, waarbij u niet direct onroerend goed hoeft te kopen. Het bundelt in wezen geld van verschillende investeerders om een vastgoedproject te financieren of onroerend goed te kopen.

Platformen die deze investeringen faciliteren, bieden doorgaans twee soorten beleggingen aan: aandelenbeleggingen en schuldbeleggingen.

Aandelenbeleggingen houden in dat u een deel van het onroerend goed bezit en een deel van de huurinkomsten plus waardestijging ontvangt wanneer het onroerend goed wordt verkocht.

Aan de andere kant omvatten schuldbeleggingen het lenen van geld voor de aankoop of ontwikkeling van onroerend goed, terwijl rente wordt verdiend over het geleende bedrag.

Real Estate Crowdfunding geeft investeerders toegang tot hoogwaardige institutionele vastgoedprojecten die voorheen buiten bereik lagen vanwege de hoge instapkosten.

Voordelen:

• Lagere instapkosten dan traditionele vormen van vastgoedbeleggingen
• Toegang tot een grote verscheidenheid aan zowel lokale als internationale markten
• Diversificatie over verschillende soorten projecten
• Passieve belegging - geen behoefte aan actief beheer

Koop vakantiewoningen

Als u van reizen houdt of een favoriete vakantiebestemming heeft, kan het investeren in vakantiewoningen een goede oplossing voor u zijn.

Door een woning op een populaire vakantiebestemming te kopen, kunt u deze beschikbaar maken voor kortetermijnverhuur aan toeristen en vakantiegangers.

Websites zoals Airbnb of VRBO maken het gemakkelijker dan ooit om uw woning te verhuren wanneer u deze niet nodig heeft.

Het runnen van een vakantiewoning brengt zijn eigen uitdagingen met zich mee. De verhuurmarkt is seizoensgebonden, met meer managementtaken zoals frequente schoonmaak en gastencommunicatie.

Als het onroerend goed zich echter in een gebied met veel vraag bevindt, kan het tijdens het hoogseizoen aanzienlijke inkomsten genereren.

Voordelen:

• Mogelijkheid om vastgoed te bezitten op aantrekkelijke locaties
• Potentieel voor hogere inkomsten uit kortetermijnverhuur
• Persoonlijk gebruik tijdens de daluren
• Belastingaftrek op uitgaven in verband met verhuuractiviteiten

Investeer in vastgoedpartnerschappen

Investeren in vastgoedpartnerschappen kan een effectieve manier zijn om te beginnen met investeren zonder dat u vooraf aanzienlijk kapitaal nodig heeft.

Door samen te werken met een of meer partners bundelt u uw middelen en deelt u het risico en de verantwoordelijkheid van de investering.

Partnerschappen kunnen verschillend werken, afhankelijk van de overeenkomst: sommige partners kunnen kapitaal bijdragen, terwijl anderen hun tijd en expertise aanbieden in het beheer van onroerend goed. Maar net als alle partnerschappen vereisen ze vertrouwen en open communicatie.

Voordelen:

• Maakt grotere investeringen mogelijk met gebundelde middelen
• Verschillende partners brengen verschillende vaardigheden met zich mee
• Risico's en verantwoordelijkheden worden gedeeld tussen partners
• Winstdeling volgens bijdrage

Ontwikkel ruw land

Bij het investeren in ruwe grond gaat het om het kopen van onontwikkelde grond met ontwikkelingsplannen in de toekomst.

Deze investering vereist een aanzienlijke visie, aangezien u geen reeds bestaande structuren koopt en ook geen onmiddellijk rendement verwacht.

Het doel is om de waarde van grond te verhogen door middel van bouwvergunningen of de ontwikkeling van infrastructuur voor verkoop of verhuur later.

Deze strategie vereist geduld, omdat rendementen misschien niet onmiddellijk zijn, maar wel lonend kunnen zijn.

Voorzichtigheid is echter geboden: het ontwikkelen van onbewerkte grond vereist het navigeren door bestemmingswetten, het verkrijgen van vergunningen en het betalen van onroerendgoedbelasting – en dat alles voordat de ontwikkeling begint!

Voordelen:

• Mogelijkheid voor aanzienlijke groei op lange termijn
• Lagere concurrentie vergeleken met afgewerkte eigendommen
• Flexibiliteit bij mogelijke ontwikkelingen
• Lagere aanschafkosten vergeleken met ontwikkeld vastgoed

Investeer in vastgoedbeleggingsfondsen

Beleggingsfondsen voor onroerend goed zijn een uitstekende keuze voor diegenen die op zoek zijn naar diversificatie zonder de noodzaak om elk onroerend goed afzonderlijk te analyseren.

Ze combineren de voordelen van zowel onroerend goed als beleggingsfondsen. Deze fondsen bundelen middelen van meerdere investeerders om een gediversifieerde portefeuille van vastgoedgerelateerde effecten, zoals REIT's of aandelen uit de vastgoedsector.

Jouw beleggen in vastgoedbeleggingsfondsen kan leiden tot passief inkomen door middel van dividenden, maar onthoud dat het essentieel is om uw due diligence te doen en hun managementstijl, onderliggende holdings, kosten en historische prestaties te begrijpen voordat u enig kapitaal belegt.

Voordelen:

• Biedt een gediversifieerde portefeuille die de risico's vermindert in vergelijking met het bezitten van afzonderlijke eigendommen.
• Het wordt beheerd door professionele managers die koop- en verkoopbeslissingen nemen.
• Er is geen behoefte aan direct beheer of eigendom van eigendommen.
• Biedt liquiditeit omdat ze op elke handelsdag kunnen worden gekocht of verkocht.

Koop onroerend goed via belastingrechten

Stel dat u op zoek bent naar een onconventionele maar potentieel winstgevende beleggingsstrategie. In dat geval kunt u overwegen onroerend goed te kopen via belastingvoorrechten. De overheid legt deze op aan eigendommen met onbetaalde belastingen.

Wanneer huiseigenaren hun onroerendgoedbelasting niet betalen, veilen lokale overheden deze belastingretentiecertificaten aan investeerders die bereid zijn de verschuldigde belastingen te betalen.

Als belegger in belastingretentiecertificaten ontvangt u betalingen van huiseigenaren met betrekking tot de rentetarieven die op de veiling zijn vastgesteld totdat zij hun schulden hebben afgelost.

En als de huiseigenaar de schuld niet binnen een vaste termijn (meestal tussen zes maanden en drie jaar) terugbetaalt, kunt u uiteindelijk eigenaar worden van zijn eigendom – vaak tegen een fractie van de marktwaarde.

Hoewel deze strategie een hoog rendementspotentieel biedt, brengt deze ook aanzienlijke risico's met zich mee. Bieden op belastingvoorrechten vereist veel waardevol marktonderzoek met betrekking tot de taxatie van onroerend goed en de betrouwbaarheid van huiseigenaren.

Voordelen:

• Het is mogelijk om eigendommen te verkrijgen tegen aanzienlijk lagere prijzen dan de marktprijs.
• Geavanceerd onderzoek minimaliseert het risico, omdat alle relevante gegevens over pandrechthouders openbare informatie zijn.
• Hoge rentetarieven bieden potentieel rendement, zelfs als beleggers het onroerend goed niet rechtstreeks bezitten.
• Door belastingen gedekte waardepapieren bieden sterke bescherming, zelfs tijdens economische tegenslagen, omdat ze voorrang claimen boven alle andere schulden die aan het onroerend goed verbonden zijn.

Investeer in vastgoedsyndicaties

Vastgoedsyndicatie is een strategie waarbij individuele beleggers hun middelen kunnen bundelen om te investeren in vastgoed dat veel belangrijker is dan ze zich zouden kunnen veroorloven of zelf zouden kunnen beheren.

Meestal zorgt een belangrijke speler of sponsor voor de dagelijkse activiteiten, terwijl individuele investeerders (limited partners) kapitaal inbrengen en delen in de winst.

Deze ondernemingen kunnen variëren van wooncomplexen met meerdere eenheden tot winkelcentra, commerciële gebouwen en meer.

Het belangrijkste voordeel van deze aanpak is dat u mede-eigenaar kunt worden van grootschalige vastgoedbeleggingen met een hoog rendement, zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over praktisch beheer.

Het begrijpen van het syndicatieproces, het vertrouwd raken met de betrokken overeenkomsten en het uitvoeren van due diligence bij potentiële sponsors zijn cruciale stappen voordat u zich in deze vastgoedinvestering stort.

Voordelen:

• Toegang tot belangrijke vastgoedprojecten is doorgaans bedoeld voor institutionele beleggers.
• Passieve belegging zonder actieve vastgoedbeheertaken
• Potentieel hoge rendementen uit vastgoedwaardering en huurinkomsten
• Meerwaarden bij verkoop van het onroerend goed

Koop onroerend goed via een zelfgestuurde IRA

Traditionele individuele pensioenrekeningen (IRA's) maken beleggingen in aandelen en obligaties mogelijk, maar wist u dat u onroerend goed kunt kopen via een Self-Directed IRA (SDIRA)?

Misschien een onderbenutte strategie bij het beleggen in onroerend goed: kopen via SDIRA's geeft u meer controle over uw investeringskeuzes. SDIRA's bieden een uitgebreider scala aan activaopties, waaronder onroerend goed.

Op deze manier zou u, in plaats van dat institutionele entiteiten bepalen waar uw geld moet worden geïnvesteerd, bepalen waar elke cent naartoe gaat.

Een zelfsturende IRA functioneert als traditionele IRA's, maar maakt alternatieve investeringen mogelijk, zoals de aankoop van onroerend goed. Bovendien vloeien alle winsten terug naar uw IRA, wat een fiscaal voordelige groei oplevert.

Het is van cruciaal belang om de IRS-regels rond verboden transacties en gediskwalificeerde personen te begrijpen om de belastingvoordelen van uw SDIRA te behouden. Het is altijd een goed idee om eerst met financiële professionals of adviseurs te praten voordat u erin springt.

Voordelen:

• Meer controle over uw pensioenbeleggingen
• Diversificatie die verder gaat dan aandelen en obligaties.
• Beleggen met belastingvoordeel - Geniet van belastinguitgestelde of belastingvrije groei op basis van het type rekening.
• Potentieel voor hogere rendementen - Zoals gewoonlijk te zien bij investeringen in onroerend goed.

Veelgestelde vragen over beleggen in onroerend goed

Conclusie

Beleggen in onroerend goed biedt mogelijkheden om uw inkomen te diversifiëren en in de loop van de tijd rijkdom op te bouwen.

Zoals hierboven geïllustreerd, zijn er talloze strategieën waaruit u kunt kiezen, variërend van het kopen van huurwoningen tot het kopen van onroerend goed via een zelfgestuurde IRA.

Ja, het proces kan complex zijn, maar als u zich bewapent met nauwkeurige kennis en informatie, wordt het veel minder intimiderend.

Vergeet niet om uw huiswerk te maken voor elke potentiële investering, klein te beginnen en uw portefeuille geduldig uit te breiden. Veel plezier met beleggen!