2024 年に不動産に投資する方法 [12 の簡単な方法]

それで、あなたは不動産投資の世界に飛び込むことに決めましたが、不動産に投資する方法がわかりません。

心配しないでください、あなたは一人ではありません。あなたのような多くのアメリカ人は、不動産市場の一部を所有することに興味を持っていますが、そのプロセスは大変だと感じています。

幸いなことに、これは思っているほど複雑ではなく、基本的にはいくつかの重要な原則を理解するだけで済みます。

不動産は儲かる投資戦略になる可能性があるということは誰もが聞いたことがあるでしょう。しかし、適切な知識とツールがなければ、不動産への取り組みは潜在的な利益からあっという間に不必要な落とし穴に変わってしまう可能性があります。

この状況を乗り切るための適切な戦略を見つけることは、投資の野心を実現する上で極めて重要です。

洞察力に富んだ戦略をいくつか紹介し、不動産投資家として成功するためのヒントを提供します。

12 の簡単なステップで不動産に投資する方法

不動産投資は実証済みの資産形成戦略です。収益性の高いベンチャー企業を見つけるためにさまざまな方法をナビゲートする必要がありますが、最初は圧倒されるように思えるかもしれません。

ただし、心配する必要はありません。このガイドでは、不動産投資のトップ 12 の方法を明らかにし、その利点を強調します。

賃貸物件を購入する

賃貸不動産への投資は、住宅やアパートを購入し、テナントに賃貸する戦略です。

賃貸物件を所有すると、あなたは家主となり、入居者からの家賃の支払いから収入を得ることができます。

この方法では、不動産を購入するための先行資金が必要ですが、長期的には大きな利益を生み出すことができます。これは、安定したキャッシュフローと長期的な富の蓄積にとって理想的な戦略です。

テクノロジーに精通していれば、この取り組みにも役立ちます。一連のデジタル ツールは、家賃の徴収からメンテナンスの要求に至るまでの管理タスクを支援し、不動産管理をさらに容易にします。

利点：

• 家賃収入による安定した収入源
• 時間の経過とともに資産価値が高まる可能性
• 不動産所有に関連する税控除を活用する能力

不動産投資信託（REIT）への投資

不動産に関わることに興味はあるが、物理的な不動産を所有して管理する責任を負いたくない場合は、不動産投資信託 (REIT) への投資が最適かもしれません。

REIT は、ショッピング モールからアパート、オフィスに至るまで、さまざまなセクターにわたる収益不動産を所有または融資する企業です。これにより、投資家は、 収益性の高い不動産物件を買い切りではなく投資する.

さらに、REITは従来の株式と同様に主要な証券取引所で取引されており、物理的な不動産を所有する場合には得られない流動性を提供します。

利点：

• 利益から配当金を得るチャンス
• 不動産を直接管理したり所有したりする必要はありません
• さまざまな種類の不動産に投資することで分散を実現します。
• 証券取引所を通じて売買できる流動的な投資

フリップハウス

ハウスフリップとは、不動産を低価格で購入し、改修して、売却して利益を得ることを指します。

この不動産投資戦略では、住宅市場とリノベーション費用を理解し、再販価格で初期購入費とリノベーション費用を確実にカバーし、利益を生み出すことが必要です。

最初は小さなプロジェクトから始めて、スキルと自信が高まるにつれて徐々に大規模な改修に挑戦することをお勧めします。

ハウスフリッパーは、途中で予期せぬ出費が発生することにも備えなければなりません。どのハウスフリップにも独自の課題があります。

住宅の反転を成功させるには、近所の動向を常に最新の情報を入手し、家の修理について知っておくか、信頼できる請負業者と協力する必要があります。

利点：

• 短期間で大きな利益が期待できる
• 貴重なプロジェクト管理スキルの習得
• 創造性とビジョンを不動産の改善に応用する機会

商業用不動産の購入

商業用不動産とは、事業目的のみに使用される不動産です。商業用不動産への投資には、オフィスビル、ショッピングセンター、倉庫などのスペースを購入し、企業にリースすることが含まれます。

商業用テナントは住宅用テナントよりも長いリース契約を結ぶことが多いため、この投資は一般に高い収益をもたらします。したがって、商業用リースは住宅用リースと比較して、永続的な収入の安定をもたらします。

ただし、商業用不動産への投資には、多額の先行資金とビジネス動向に関する詳細な知識が必要です。それでも、それは喜ばしいことかもしれません。

利点：

• 高い経済的利益の可能性
• 長期賃貸借契約により継続的な収入安定を実現
• 居住用物件に比べてテナントの入れ替わりが少ない
• 減価償却に関連する貴重な税額控除

不動産クラウドファンディングに投資する

不動産クラウドファンディングは、不動産を完全に購入する必要のない、不動産に投資する革新的な方法です。基本的に複数の投資家から資金をプールして、不動産プロジェクトに資金を提供したり、不動産を購入したりする。

これらの投資を促進するプラットフォームは通常、株式投資と債券投資の 2 種類を提供します。

株式投資は、不動産の株式を所有し、賃貸収入の一部と不動産売却時の評価額を受け取ることを意味します。

一方、デット投資は、不動産の取得や開発のためにお金を融資し、その融資額に対して利子を得る投資です。

不動産クラウドファンディングは、投資家に、これまで参入コストが高かったために手が届かなかった、高品質の機関投資家向け不動産プロジェクトへのアクセスを提供します。

利点：

• 従来の不動産投資よりも低い参入コスト
• 国内外の幅広い市場へのアクセス
• さまざまな種類のプロジェクトにわたる多様化
• パッシブ投資 – アクティブ運用は不要

バケーションレンタル物件を購入する

旅行が好き、またはお気に入りの休暇先がある場合は、バケーションレンタル物件への投資が最適かもしれません。

休暇に人気の場所にある物件を購入すると、観光客や行楽客に短期レンタルとして利用できるようになります。

Airbnb や VRBO などのウェブサイトを利用すると、不動産が必要ないときにこれまでより簡単に賃貸できるようになります。

バケーションレンタルの運営には、特有の課題が伴います。レンタル市場には季節性があり、頻繁な清掃やゲストとのコミュニケーションなどの管理タスクが増えます。

ただし、その物件が需要の高いエリアにある場合は、繁忙期に多額の収益を生み出す可能性があります。

利点：

• 希望の場所に不動産を所有するチャンス
• 短期レンタルによる高収入の可能性
• オフピーク時の個人利用
• レンタル活動に関連する費用に対する税額控除

不動産パートナーシップへの投資

不動産パートナーシップへの投資は、事前に多額の資本を必要とせずに投資を開始できる効果的な方法です。

1 つ以上のパートナーとチームを組むことで、リソースをプールし、投資のリスクと責任を共有します。

パートナーシップは契約に応じてやり方が異なります。資本を提供するパートナーもいれば、不動産管理に時間と専門知識を提供するパートナーもいます。ただし、他のパートナーシップと同様、信頼とオープンなコミュニケーションが必要です。

利点：

• プールされたリソースにより、より大規模な投資が可能
• さまざまなパートナーがさまざまなスキルをもたらします
• リスクと責任はパートナー間で共有されます
• 貢献度に応じた利益分配

荒れた土地を開発する

未開発の土地への投資には、将来的に開発計画のある未開発の土地を購入することが含まれます。

既存の建物を購入したり、すぐに利益を期待したりするわけではないため、この投資にはかなりのビジョンが必要です。

その目的は、計画許可やインフラ開発を通じて、後で販売またはリースすることで土地の価値を高めることです。

この戦略には忍耐が必要です。利益はすぐには得られないかもしれませんが、やりがいのあるものになる可能性があります。

ただし、注意が必要です。未加工の土地を開発するには、開発を開始する前に、ゾーニング法を遵守し、許可を取得し、固定資産税を支払う必要があります。

利点：

• 長期的な大幅な成長の機会
• 完成済み物件に比べて競争が少ない
• 潜在的な開発に対する柔軟性
• 開発物件に比べて取得コストが低い

不動産投資信託への投資

不動産投資信託は、各不動産を個別に分析する必要がなく、分散投資を求める人にとって優れた選択肢です。

不動産と投資信託の両方の利点を組み合わせています。これらのファンドは、複数の投資家からリソースをプールして、 不動産関連証券の分散ポートフォリオ、REITや不動産セクター株など。

あなたの 不動産投資信託への投資は不労所得につながる可能性がある ただし、資本を投資する前に、デューデリジェンスを行い、経営スタイル、基礎となる保有資産、経費、過去の実績を理解することが不可欠であることを忘れないでください。

利点：

• 単一の不動産を所有する場合と比較してリスクを軽減する、分散されたポートフォリオを提供します。
• 売買の意思決定を行う専門のマネージャーによって管理されています。
• 不動産を直接管理したり所有したりする必要はありません。
• いつでも売買できるため、流動性が得られます。

税金の先取特権を通じて不動産を購入する

型破りでありながら収益性の高い投資戦略を模索しているとします。その場合は、税金の先取特権を利用して不動産を購入することを検討してみてはいかがでしょうか。政府は税金が未払いの不動産にこれらを課します。

住宅所有者が固定資産税を支払わない場合、地方自治体はこれらの納税先取特権証明書を、未払いの税金を支払う意欲のある投資家に競売にかけます。

税金の先取特権証明書への投資家は、住宅所有者が債務を完済するまで、競売で設定された金利に基づいて住宅所有者から支払いを受け取ることになります。

また、住宅所有者が一定の期限内（通常は 6 か月から 3 年の間）に借金を返済できなかった場合、最終的にその不動産を完全に所有することになる可能性があります。多くの場合、市場価格の数分の 1 で所有されることになります。

この戦略には高いリターンの可能性が存在しますが、重大なリスクも伴います。税金の先取特権の入札には、不動産評価と住宅所有者の信頼性に関する多くの貴重な市場調査が必要です。

利点：

• 市場価格を大幅に下回る価格で物件を入手することが可能です。
• 先取特権者に関するすべての関連データは公開情報であるため、高度な調査によりリスクが最小限に抑えられます。
• 投資家が不動産を完全に所有していなくても、高金利により潜在的な収益が得られます。
• 税金担保証券は、不動産に付随する他の債務よりも優先権を主張するため、経済不況時であっても強力な保護を提供します。

不動産シンジケートへの投資

不動産シンジケーションは、個人投資家が資金を出し合って、自分たちだけで資金を調達したり管理したりできるよりもはるかに重要な不動産に投資できるようにする戦略です。

通常、主要なプレーヤーまたはスポンサーが日々の運営を担当し、個人投資家（リミテッドパートナー）が資本を提供して利益を分配します。

これらの事業は、集合住宅から小売センター、商業ビルなどにまで及びます。

このアプローチの主な利点は、実践的な管理を心配することなく、大規模で高収益の投資不動産の共同所有者になれることです。

シンジケーションのプロセスを理解し、関連する契約をよく理解し、潜在的なスポンサーについてデューデリジェンスを行うことは、この不動産投資に着手する前に極めて重要なステップです。

利点：

• 重要な不動産プロジェクトへのアクセスは通常、機関投資家を対象としています。
• 積極的な不動産管理義務を伴わないパッシブ投資
• 不動産価値の上昇と家賃収入による高い収益の可能性
• 不動産を売却した場合のキャピタルゲイン

自主的な IRA を通じて不動産を購入する

従来の個人退職口座 (IRA) では株式や債券への投資が可能ですが、自主的 IRA (SDIRA) を通じて不動産を購入できることをご存知ですか?

おそらく不動産投資ではあまり活用されていない戦略ですが、SDIRA を通じて購入すると、投資の選択をより細かくコントロールできるようになります。 SDIRA は、不動産を含む、より包括的な資産オプションを提供します。

こうすることで、機関があなたの資金の投資先を決定するのではなく、すべてのペニーの行き先を管理することができます。

自主的 IRA は従来の IRA と同様に機能しますが、不動産購入などの代替投資も可能です。さらに、すべての利益は IRA に還元され、税制面で有利な成長が得られます。

SDIRA の税制上の利点を維持するには、禁止されている取引と資格剥奪者に関する IRS の規則を理解することが重要です。飛びつく前に、金融の専門家やアドバイザーに相談することは常に良い考えです。

利点：

• 退職後の投資をより細かく制御
• 株式や債券を超えた多様化。
• 税制上の有利な投資 - 口座の種類に応じて、税金の繰延または非課税による成長を享受できます。
• より高い収益の可能性 – 不動産投資でよく見られること。

不動産投資に関するよくある質問

結論

不動産投資は、収入を多様化し、長期的に富を築く機会をもたらします。

上に示したように、賃貸物件の購入から自主的な IRA を通じた物件の購入に至るまで、選択できる戦略は数多くあります。

はい、プロセスは複雑になる可能性がありますが、正確な知識と情報を身につければ、それほど困難ではなくなります。

潜在的な投資それぞれについて下調べをし、小規模から始めて、辛抱強くポートフォリオを成長させることを忘れないでください。楽しい投資を！