12 melhores cooperativas de crédito nacionais de maio de 2024

Gerenciar suas finanças pode parecer assustador, mas encontrar a cooperativa de crédito certa para ajudá-lo a navegar pelas complexidades não precisa ser assim.

Quer se trate de taxas de juros favoráveis, atendimento personalizado ou uma ampla gama de serviços que você procura, pesquisamos e compilamos uma lista das 12 melhores cooperativas de crédito do país para todas as suas necessidades bancárias.

A localização não deve ser um fator estressante ao decidir onde colocar sua confiança e dinheiro. É por isso que essas cooperativas de crédito são locais e nacionais, garantindo que você obtenha os melhores serviços onde quer que sua vida o leve.

Continue lendo para saber mais sobre esses estabelecimentos de alto desempenho no mundo financeiro, comprometidos em atender às necessidades dos membros.

12 cooperativas de crédito em todo o país em 2024

Em 2023, as cooperativas de crédito continuam a desempenhar um papel fundamental no panorama financeiro, oferecendo uma gama de serviços aos seus membros.

Doze cooperativas de crédito em todo o país se destacam por seu alcance, serviços e benefícios aos associados. Uma dessas cooperativas de crédito notáveis é a Alliant Credit Union.

Cooperativa de Crédito Aliada

Cooperativa de Crédito Aliada é conhecida por seus serviços bancários digitais, proporcionando uma experiência on-line perfeita para seus membros. Eles oferecem muitos produtos financeiros, incluindo poupanças e contas correntes premiadas, cartões de crédito e empréstimos.

Um destaque significativo da Alliant Credit Union é seu competitivo rendimento percentual anual (APY). Alliant possui um APY de 3.10%, notavelmente superior à taxa média de poupança nacional.

Esta taxa é proveniente da Associação Nacional de Cooperativas de Crédito Federais em colaboração com SNL Financial e Datatrac Corp.

O sistema bancário com Alliant é conveniente e fácil de usar. Os membros podem fazer transações bancárias a qualquer hora e em qualquer lugar usando Alliant Mobile e Online Banking. A cooperativa de crédito também oferece uma taxa atraente de poupança com exigência de saldo mínimo de apenas $100.

Além disso, os membros podem beneficiar de nenhuma mensalidade se optarem por eStatements. Além disso, a Alliant oferece acesso a milhares de caixas eletrônicos gratuitos em todo o país.

Para quem está pensando em se associar, a Alliant tem uma promoção exclusiva para novos associados. Ao ingressar por meio de "A conta poupança de última oportunidade"promoção, novos membros podem ganhar um depósito de bônus $100.

Esta promoção exige que os membros abram uma nova conta poupança e depositem pelo menos $100 mensalmente durante 12 meses consecutivos.

Leia também: 8 bancos mais seguros dos EUA 2023 [lugar mais seguro para seu dinheiro]

Cooperativa de crédito ao consumidor

Fundada em 1951, Cooperativa de crédito ao consumidor (CCU) oferece vários serviços financeiros que rivalizam com os bancos maiores, ao mesmo tempo que mantém atendimento personalizado e focado nos membros.

Conhecida por suas taxas de juros atraentes, a CCU oferece uma conta corrente lucrativa de alto rendimento que rende até 4.09%. Além disso, o atendimento ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de plataformas digitais de última geração.

Como parte de uma vasta rede cooperativa, você pode acessar mais de 30.000 caixas eletrônicos sem sobretaxa e mais de 5.000 agências compartilhadas em todo o país. Operando com uma filosofia digna de nota - 'It's Banking.

Só que melhor. - A CCU pratica negócios para as pessoas antes do lucro e reinveste os ganhos nos membros através de melhores taxas e serviços.

Cooperativa de Crédito Federal da Marinha

Cooperativa de Crédito Federal da Marinha (NFCU) é a maior cooperativa de crédito do mundo, concentrando-se especificamente em membros em serviço associados às forças armadas.

Fundada em 1933 com apenas sete membros, cresceu dramaticamente e agora serve mais de nove milhões de membros em todo o mundo.

A NFCU oferece serviços bancários abrangentes, incluindo contas correntes e de poupança, empréstimos e hipotecas com taxas de empréstimo baixas.

Eles se destacam por seu compromisso em servir famílias de militares com vantagens especiais, como acesso antecipado ao contracheque militar.

Com opções de mobile banking e suporte ao cliente acessíveis 24 horas por dia através de seu site ou aplicativo, eles garantem que a conveniência nunca seja comprometida.

A adesão é acessível não apenas aos funcionários do Departamento de Defesa, mas também à família imediata dos atuais membros da NFCU, o que amplia significativamente o seu alcance.

A Navy Federal vai além de oferecer apenas serviços financeiros; eles se esforçam para servir aqueles que servem o nosso país!

Cooperativa de crédito Connexus

Cooperativa de crédito Connexus orgulha-se de melhorar o bem-estar financeiro de seus membros. Oferece uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo contas correntes e de poupança de alto rendimento, diversos tipos de empréstimos, cartões de crédito, certificados e muito mais.

Tem mantido consistentemente taxas competitivas em empréstimos a taxas variáveis, de acordo com a Administração Nacional das Cooperativas de Crédito.

Mais ainda, o Connexus hospeda mais de 5.000 agências compartilhadas para facilitar o acesso às suas necessidades bancárias e oferece um aplicativo móvel que proporciona uma experiência bancária conveniente.

Talvez o que diferencie o Connexus seja sua extraordinária conta corrente. Esta conta oferece um excelente APY de até 1.75% sem saldo mínimo ou mensalidade – a escolha ideal se você procura um relatório para gerenciar suas transações do dia a dia enquanto aumenta suas economias.

Também vale a pena mencionar o seu envolvimento ativo nas comunidades de todo o país através de programas de educação financeira e patrocínios.

Leia também: Bancos com filiais em todos os 50 estados 2024 [Lista de todos os bancos]

Cooperativa de Crédito Federal do Pentágono (PenFed)

Esteja você no exército ou não, o Cooperativa de Crédito Federal do Pentágono (PenFed) tem ofertas financeiras.

PenFed é famoso por seu esquema de empréstimos para automóveis, que oferece taxas e termos amigáveis aos membros com opções de pagamento flexíveis, conforme relatado pela NerdWallet.

A PenFed ofereceu o maior retorno de dividendos para um Certificado do Mercado Monetário entre todas as cooperativas de crédito analisadas.

Para militares no exterior ou para aqueles que estão frequentemente em trânsito, a robusta plataforma on-line do PenFed torna o gerenciamento de dinheiro livre de estresse, onde quer que você esteja.

A PenFed investe na retribuição à comunidade militar por meio da Fundação PenFed, proporcionando aos militares educação financeira, construção de crédito, apoio à aquisição de casa própria e muito mais.

Primeira cooperativa de crédito federal de tecnologia

Fundada em 1952, Primeira cooperativa de crédito federal de tecnologia atende principalmente a trabalhadores de alta tecnologia, mas está aberto a qualquer pessoa. Ele oferece uma combinação atraente de serviços bancários digitais e atendimento presencial ao cliente em agências em todo o país.

Reconhecida por suas taxas de juros competitivas em contas correntes e cartões de crédito, a First Tech oferece uma gama abrangente de serviços bancários, incluindo contas de poupança, hipotecas, empréstimos para aquisição de imóveis, empréstimos para veículos, empréstimos pessoais e produtos de seguros.

Outra vantagem significativa da First Tech Federal Credit Union reside em sua conta corrente de recompensas de dividendos.

Este recurso exclusivo permite que você desfrute de um APY de até 4.00% sem taxas de conta quando requisitos específicos são atendidos mensalmente.

A First Tech também é reconhecida por seu excepcional atendimento ao cliente e benefícios para membros, incluindo uma sólida presença tecnológica (depósito de cheques móveis e pagamento de contas online), acesso a mais de 5.500 agências compartilhadas e aproximadamente 30.000 caixas eletrônicos cooperativos em todo o país.

A elegibilidade para associação inclui trabalhar ou morar no estado de Lane County, em Oregon, ou ser funcionário de uma empresa parceira como Amazon, Intel Corporation ou Microsoft.

Cooperativa de crédito de serviço

Durante mais de seis décadas, Cooperativa de crédito de serviço tem o compromisso de oferecer produtos financeiros voltados para militares e suas famílias, embora esteja aberto a todos em todo o mundo.

Oferece serviços bancários nacionais e internacionais, desde contas correntes com ótimos APYs com base no nível de saldo até empréstimos para automóveis com taxas competitivas.

Sua conta 'Everyday Checking' se destaca devido ao seu impressionante 5% APY no primeiro $500 depositado; depois disso, ele é escalonado com base no seu saldo.

Entre no ServicePlus – um programa exclusivo direcionado a militares da ativa que recebem depósitos diretos – que oferece taxas de empréstimo especiais reduzidas e outras vantagens, como caixas de correio internacionais sem postagem.

A Service Credit Union abraça ainda mais a tecnologia, fornecendo serviços móveis e on-line eficientes, depositando cheques, transferindo fundos ou fazendo pagamentos na ponta dos dedos.

Embora sediada em New Hampshire, a cooperativa de crédito possui escritórios em todo o mundo e fornece acesso a centenas de agências compartilhadas e caixas eletrônicos sem sobretaxas.

Para ingressar no Service Credit Union, a maneira mais fácil é tornar-se membro do American Consumer Council; você não é obrigado a ser um membro militar.

O seu compromisso com os membros estende-se a qualquer pessoa afetada pela COVID-19 com vários programas de assistência.

EscolasPrimeira Cooperativa de Crédito Federal

Como uma das maiores cooperativas de crédito dos EUA, EscolasPrimeira Cooperativa de Crédito Federal orgulha-se de servir os funcionários da escola e suas famílias. Fundada em 1934 por funcionários da escola, a paixão pela educação está profundamente enraizada nesta entidade.

Uma das principais vantagens que o SchoolsFirst oferece é a sua infinidade de produtos financeiros. Esta cooperativa de crédito é um balcão único para muitas necessidades bancárias, desde contas correntes e poupança até diversas opções de empréstimo. Também defende o bem-estar económico com serviços de reforma, consultores financeiros e produtos de seguros.

Os membros podem acessar caixas eletrônicos CO-OP gratuitos em todo o país, serviços bancários móveis e agências físicas em toda a Califórnia.

Essa cobertura garante que você possa acessar seu dinheiro com segurança, mesmo se não estiver fora da Califórnia.

Leia também: Quantos milionários existem na Califórnia? [2023 mais recente]

Cooperativa de Crédito de Funcionários da Boeing (BECU)

Com mais de 30,2 bilhões em ativos e mais de 1 milhão de membros, A Cooperativa de Crédito dos Funcionários da Boeing (BECU) é uma das maiores cooperativas de crédito da América, atendendo aos funcionários da Boeing Company e suas famílias.

O BECU oferece diversas opções de conta corrente sem mensalidade – bastante vantajosas em comparação aos bancos tradicionais.

Para indivíduos que buscam empréstimos ou hipotecas, o BECU oferece taxas de juros competitivas que podem economizar milhares de pessoas ao longo da vida do empréstimo.

Talvez a BECU esteja acima dos outros no seu compromisso com o orçamento, os recursos de planeamento da reforma e o acesso gratuito a conselheiros financeiros.

Os membros podem acessar uma rede de caixas eletrônicos CO-OP gratuita juntamente com benefícios bancários on-line, incluindo extratos eletrônicos e depósitos em cheques móveis. Portanto, não importa onde você esteja – um serviço eficiente é garantido!

Cooperativa de Crédito Federal de Bethpage

Operando desde 1941 como uma das cooperativas de crédito mais populares de Nova York, Cooperativa de Crédito Federal de Bethpage atende mais de 440.000 membros em vários estados, embora anteriormente restrito a residentes de Long Island.

Bethpage oferece um conjunto abrangente de serviços financeiros, incluindo vários produtos de empréstimo, cartões de crédito e taxas competitivas em certificados de depósito. As contas correntes e de poupança não possuem requisitos de saldo mínimo ou taxas mensais.

O aplicativo móvel Bethpage e os serviços bancários on-line oferecem acesso à conta 24 horas por dia, 7 dias por semana, aos membros, com recursos como depósitos de cheques móveis, verificações de saldo, transferências entre contas e muito mais.

No entanto, o que diferencia a Bethpage é a conveniência que ela oferece – seja através de seus caixas eletrônicos acessíveis nacionalmente ou de suas 60 agências de serviço completo espalhadas por Long Island.

Cooperativa de crédito comunitário latino

O Cooperativa de crédito comunitário latino é uma instituição financeira que capacita a comunidade latina. Fundada em 2000, oferece serviços bilíngues e educação financeira culturalmente adaptada para pessoas e famílias de baixa renda.

Dedicados a servir sua comunidade, eles oferecem diversas contas - corrente, poupança, certificados e custódia. Uma característica notável é o empréstimo para construção de crédito, que auxilia os membros a estabelecer ou reparar seus créditos.

Um destaque da Cooperativa de Crédito Comunitário Latino é o seu compromisso com a educação financeira. Eles conduzem workshops sobre diversos temas voltados para a alfabetização financeira, desde a compreensão da pontuação de crédito até guias básicos de orçamento.

Primeira cooperativa de crédito da América

Primeira cooperativa de crédito da América é uma das maiores e mais progressistas cooperativas de crédito do país. Foi fundada em 1939 e atualmente detém mais de $11,7 bilhões em ativos, servindo mais de um milhão de membros em todo o mundo.

Eles oferecem serviços abrangentes, incluindo serviços bancários móveis, produtos de débito e crédito, empréstimos hipotecários, empréstimos comerciais e produtos de seguros focados em automóveis ou residências.

Esses serviços são aliados a um suporte robusto ao cliente em filiais físicas e on-line em Utah e Nevada.

Uma característica marcante do serviço da America First é sua rede de caixas eletrônicos gratuitos nos EUA, combinada com uma plataforma bancária móvel distinta que ajuda a gerenciar finanças pessoais sem esforço.

Suponha que você queira recompensas ou bônus extras em dinheiro além de suas despesas regulares. Nesse caso, o cartão VISA Classic oferece até 1,5% em dinheiro de volta em todas as compras, sem quaisquer limites ou categorias.

Sua dedicação em ajudar os indivíduos a progredir em direção às metas de finanças pessoais os torna facilmente uma de nossas principais opções.

As cooperativas de crédito constroem crédito?

Sim, tornar-se membro de uma cooperativa de crédito pode ajudar a aumentar sua pontuação de crédito. As cooperativas de crédito geralmente oferecem empréstimos e cartões de crédito menores e gerenciáveis, projetados para indivíduos que desejam construir ou reparar seu crédito.

Eles também relatam seu histórico de pagamentos às principais agências de crédito, um fator integral na determinação de sua pontuação de crédito. Os pagamentos pontuais desses empréstimos e cartões de crédito podem impactar positivamente sua pontuação de crédito.

Leia também: Quanto custa o reparo de crédito em 2023? [DIY Sem Custo]

As cooperativas de crédito têm caixas eletrônicos?

Sim, as cooperativas de crédito têm caixas eletrônicos. Algumas cooperativas de crédito têm caixas eletrônicos de marca própria, enquanto outras fazem parte de redes maiores de caixas eletrônicos, que permitem aos membros usar milhares de caixas eletrônicos em todo o país sem incorrer em taxas adicionais.

É sempre uma boa ideia verificar com sua cooperativa de crédito específica sobre a rede de caixas eletrônicos e quaisquer taxas potenciais.

Perguntas frequentes sobre as melhores cooperativas de crédito em todo o país

Conclusão

A escolha da cooperativa de crédito certa pode ser significativa, pois influencia diretamente a forma como você gerencia e planeja seus assuntos financeiros.

Considerar os vários serviços e vantagens que as cooperativas de crédito oferecem em todo o país é crucial para fazer uma escolha que o beneficie no longo prazo.

Quer se trate de um APY competitivo, uma plataforma digital impressionante ou atendimento ao cliente personalizado, o que importa é encontrar o que se alinha às suas necessidades financeiras e objetivos de vida.

Lembre-se sempre de que uma cooperativa de crédito é perfeitamente adaptada para atender às suas necessidades no vasto cenário econômico.