Las 12 mejores cooperativas de crédito a nivel nacional de julio de 2024

Actualizado el: 16/09/2023
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Administrar sus finanzas puede resultar desalentador, pero encontrar la cooperativa de crédito adecuada que lo ayude a sortear las complejidades no tiene por qué serlo.

Ya sea que esté buscando tasas de interés favorables, un servicio personalizado o una amplia gama de servicios, hemos investigado y compilado una lista de las 12 mejores cooperativas de crédito a nivel nacional para todas sus necesidades bancarias.

La ubicación no debería ser un factor estresante a la hora de decidir dónde depositar su confianza y su dinero. Es por eso que estas cooperativas de crédito son locales y nacionales, lo que garantiza que usted obtenga los mejores servicios dondequiera que lo lleve su vida.

Continúe leyendo para obtener más información sobre estos establecimientos de alto rendimiento en el mundo financiero comprometidos con atender las necesidades de los miembros.

12 cooperativas de crédito a nivel nacional en 2024

En 2023, las cooperativas de crédito seguirán desempeñando un papel fundamental en el panorama financiero, ofreciendo una variedad de servicios a sus miembros.

Doce cooperativas de crédito a nivel nacional se destacan por su alcance, servicios y beneficios para sus miembros. Una de esas cooperativas de crédito notables es Alliant Credit Union.

Cooperativa de crédito Alliant

Cooperativa de crédito Alliant

Cooperativa de crédito Alliant es reconocida por sus servicios de banca digital, que brindan una experiencia en línea perfecta para sus miembros. Ofrecen muchos productos financieros, incluidas cuentas corrientes y de ahorro galardonadas, tarjetas de crédito y préstamos.

Un aspecto destacado de Alliant Credit Union es su competitivo rendimiento porcentual anual (APY). Alliant cuenta con un APY de 3.10%, notablemente más alto que la tasa de ahorro promedio nacional.

Esta tasa proviene de la Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito Federales en colaboración con SNL Financial y Datatrac Corp.

Realizar operaciones bancarias con Alliant es conveniente y fácil de usar. Los miembros pueden realizar operaciones bancarias en cualquier momento y en cualquier lugar utilizando Alliant Mobile y Online Banking. La cooperativa de crédito también ofrece una tasa atractiva de ahorro con solo un requisito de saldo mínimo de $100.

Además, los miembros no pueden beneficiarse de tarifas mensuales si optan por los estados de cuenta electrónicos. Además, Alliant brinda acceso a miles de cajeros automáticos sin cargo en todo el país.

Para aquellos que estén considerando ser miembros, Alliant tiene una promoción única para nuevos miembros. Uniéndose a través de Suze Orman "La cuenta de ahorros con la máxima oportunidad"Promoción, los nuevos miembros pueden ganar un depósito de bonificación $100.

Esta promoción requiere que los miembros abran una nueva cuenta de ahorros y depositen en ella al menos $100 mensuales durante 12 meses consecutivos.

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Cooperativa de crédito para consumidores

Cooperativa de crédito para consumidores

Fundada en 1951, Cooperativa de crédito para consumidores (CCU) ofrece diversos servicios financieros que rivalizan con los bancos más grandes y, al mismo tiempo, mantiene una atención personalizada y centrada en los miembros.

Conocida por sus atractivas tasas de interés, CCU ofrece una lucrativa cuenta corriente de alto rendimiento con ganancias de hasta 4.09%. Además, el servicio al cliente está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana a través de sus plataformas digitales de última generación.

Como parte de una amplia red cooperativa, puede acceder a más de 30 000 cajeros automáticos sin recargos y a más de 5000 sucursales compartidas en todo el país. Operando con una filosofía digna de mención: 'Es Banca.

Solo mejor.' - CCU practica negocios para las personas antes que las ganancias y reinvierte las ganancias en la membresía a través de mejores tarifas y servicios.

Cooperativa de crédito federal de la Marina

Cooperativa de crédito federal de la Marina

Cooperativa de crédito federal de la Marina (NFCU) es la cooperativa de crédito más grande del mundo y se centra específicamente en prestar servicios a miembros asociados con las fuerzas armadas.

Fundada en 1933 con sólo siete miembros, ha crecido espectacularmente y ahora presta servicios a más de nueve millones de miembros en todo el mundo.

NFCU ofrece servicios bancarios integrales, que incluyen cuentas corrientes y de ahorro, préstamos e hipotecas con tasas de interés bajas.

Se destacan por su compromiso de servir a las familias de militares con beneficios especiales como acceso temprano a los cheques de pago militares.

Con opciones de banca móvil y atención al cliente accesibles las 24 horas a través de su sitio web o aplicación, garantizan que la comodidad nunca se vea comprometida.

La membresía es accesible no solo para los empleados del Departamento de Defensa sino también para la familia inmediata de los miembros actuales de la NFCU, lo que amplía significativamente su alcance.

Navy Federal va más allá de ofrecer sólo servicios financieros; ¡Se esfuerzan por servir a quienes sirven a nuestro país!

Cooperativa de crédito Connexus

Cooperativa de crédito Connexus

Cooperativa de crédito Connexus se enorgullece de mejorar el bienestar financiero de sus miembros. Ofrece una amplia gama de productos y servicios, que incluyen cuentas corrientes y de ahorro de alto rendimiento, varios tipos de préstamos, tarjetas de crédito, certificados y más.

Ha mantenido constantemente tasas competitivas en préstamos a tasa variable según la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Más aún, Connexus alberga más de 5000 sucursales compartidas para un fácil acceso a sus necesidades bancarias y ofrece una aplicación móvil que brinda una experiencia bancaria conveniente.

Quizás lo que distingue a Connexus es su extraordinaria cuenta corriente. Esta cuenta ofrece un excelente APY de hasta 1.75% sin saldo mínimo ni tarifa mensual: la opción ideal si busca un informe para administrar sus transacciones diarias mientras aumenta sus ahorros.

También vale la pena mencionar su participación activa en comunidades de todo el país a través de programas y patrocinios de educación financiera.

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Cooperativa de Crédito Federal del Pentágono (PenFed)

Cooperativa de Crédito Federal del Pentágono (PenFed)

Ya sea que estés en el ejército o no, el Cooperativa de Crédito Federal del Pentágono (PenFed) Tiene ofertas financieras.

PenFed es famoso por su plan de préstamos para automóviles, que ofrece tasas y términos favorables para los miembros con opciones de pago flexibles, según informó NerdWallet.

PenFed ofreció el mayor rendimiento de dividendos para un certificado del mercado monetario entre todas las cooperativas de crédito analizadas.

Para los miembros del servicio en el extranjero o aquellos que viajan con frecuencia, la sólida plataforma en línea de PenFed hace que administrar el dinero sea libre de estrés dondequiera que se encuentre.

PenFed invierte en retribuir a la comunidad militar a través de la Fundación PenFed, brindando a los miembros del servicio educación financiera, creación de crédito, apoyo para la propiedad de vivienda y más.

Cooperativa de crédito federal de primera tecnología

Cooperativa de crédito federal de primera tecnología

Fundada en 1952, Cooperativa de crédito federal de primera tecnología Está dirigido principalmente a trabajadores de alta tecnología, pero está abierto a cualquiera. Proporciona una combinación atractiva de servicios bancarios digitales y servicio al cliente en persona en sucursales de todo el país.

First Tech, reconocida por sus tasas de interés competitivas en cuentas corrientes y tarjetas de crédito, ofrece una amplia gama de servicios bancarios que incluyen cuentas de ahorro, hipotecas, préstamos sobre el valor de la vivienda, préstamos para vehículos, préstamos personales y productos de seguros.

Otra ventaja importante de First Tech Federal Credit Union radica en su cuenta corriente Dividend Rewards.

Esta característica única le permite disfrutar de un APY de hasta 4.00% sin cargos de cuenta cuando se cumplen requisitos específicos mensualmente.

First Tech también es reconocida por su excepcional servicio al cliente y beneficios para miembros, incluida una sólida presencia tecnológica (depósito de cheques móvil y pago de facturas en línea), acceso a más de 5500 sucursales compartidas y aproximadamente 30 000 cajeros automáticos cooperativos en todo el país.

La elegibilidad para ser miembro incluye trabajar o vivir dentro del estado del condado de Lane en Oregón o ser empleado de una empresa asociada como Amazon, Intel Corporation o Microsoft.

Cooperativa de crédito de servicios

Cooperativa de crédito de servicios

Durante más de seis décadas, Cooperativa de crédito de servicios se ha comprometido a ofrecer productos financieros dirigidos al personal militar y sus familias, aunque está abierto a todos en todo el mundo.

Proporciona servicios bancarios nacionales e internacionales que van desde cuentas corrientes con excelentes APY según el nivel de saldo hasta préstamos para automóviles con tasas competitivas.

Su cuenta 'Everyday Checking' se destaca por su asombroso 5% APY en el primer $500 depositado; después de eso, se clasifica en niveles según su saldo.

Inscríbase en ServicePlus, un programa exclusivo dirigido a miembros militares en servicio activo que reciben depósitos directos, que ofrece tasas de préstamo especiales reducidas y otros beneficios, como buzones de correo internacionales sin envío de correo.

Service Credit Union adopta aún más la tecnología, brindando servicios móviles y en línea eficientes, depositando cheques, transfiriendo fondos o realizando pagos al alcance de su mano.

Aunque tiene su sede en New Hampshire, la cooperativa de crédito tiene ubicaciones en todo el mundo y brinda acceso a cientos de sucursales compartidas y cajeros automáticos sin recargos.

Para unirse a Service Credit Union, la forma más sencilla es convertirse en miembro del American Consumer Council; no es necesario ser miembro militar.

Su compromiso con los miembros se extiende a cualquier persona afectada por COVID-19 con diversos programas de asistencia.

EscuelasFirst Federal Credit Union

EscuelasFirst Federal Credit Union

Como una de las cooperativas de crédito más grandes de EE. UU., EscuelasFirst Federal Credit Union se enorgullece de servir a los empleados de la escuela y sus familias. Fundada en 1934 por empleados del colegio, la pasión por la educación está muy arraigada en esta entidad.

Una de las principales ventajas que ofrece SchoolsFirst es su gran variedad de productos financieros. Esta cooperativa de crédito es una ventanilla única para muchas necesidades bancarias, desde cuentas corrientes y de ahorro hasta diversas opciones de préstamos. También defiende el bienestar económico con servicios de jubilación, asesores financieros y productos de seguros.

Los miembros pueden acceder a cajeros automáticos CO-OP, servicios de banca móvil y sucursales físicas de Nationwide de forma gratuita en todo California.

Esta cobertura garantiza que pueda acceder a su dinero de forma segura incluso si no reside fuera de California.

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Cooperativa de crédito para empleados de Boeing (BECU)

Cooperativa de crédito para empleados de Boeing (BECU)

Con más de 30,2 mil millones en activos y más de 1 millón de miembros, La Cooperativa de Crédito de Empleados de Boeing (BECU) es una de las cooperativas de crédito más grandes de Estados Unidos y atiende a los empleados de Boeing Company y sus familias.

BECU ofrece varias opciones de cuentas corrientes sin comisiones mensuales, lo que es bastante ventajoso en comparación con los bancos tradicionales.

Para las personas que buscan préstamos o hipotecas, BECU ofrece tasas de interés competitivas que podrían ahorrar miles de dólares durante la vigencia del préstamo.

Quizás BECU esté por encima de otros en su compromiso con la elaboración de presupuestos, los recursos para la planificación de la jubilación y el acceso gratuito a asesores financieros.

Los miembros pueden acceder a una red de cajeros automáticos CO-OP gratuita junto con beneficios bancarios en línea, incluidos estados de cuenta electrónicos y depósitos de cheques móviles. Por lo tanto, no importa dónde se encuentre: ¡un servicio eficiente está garantizado!

Cooperativa de crédito federal Bethpage

Cooperativa de crédito federal Bethpage

Operando desde 1941 como una de las cooperativas de crédito más populares de Nueva York, Cooperativa de crédito federal Bethpage atiende a más de 440.000 miembros en varios estados, aunque anteriormente estaba restringido a los residentes de Long Island.

Bethpage ofrece un conjunto completo de servicios financieros, que incluyen varios productos de préstamos, tarjetas de crédito y tasas competitivas en certificados de depósito. Las cuentas corrientes y de ahorro no tienen requisitos de saldo mínimo ni tarifas mensuales.

La aplicación móvil de Bethpage y los servicios bancarios en línea ofrecen acceso a la cuenta las 24 horas, los 7 días de la semana a los miembros con funciones como depósitos de cheques móviles, verificación de saldo, transferencias entre cuentas y mucho más.

Sin embargo, lo que distingue a Bethpage es la comodidad que ofrece, ya sea a través de sus cajeros automáticos accesibles a nivel nacional o de sus 60 sucursales de servicio completo repartidas por Long Island.

Cooperativa de crédito de la comunidad latina

Cooperativa de crédito de la comunidad latina

En Cooperativa de crédito de la comunidad latina es una institución financiera que empodera a la comunidad latina. Fundada en 2000, ofrece servicios bilingües y educación financiera culturalmente adaptada a personas y familias de bajos ingresos.

Dedicados a servir a su comunidad, ofrecen varias cuentas: cuentas corrientes, de ahorro, certificados y de custodia. Una característica notable es su préstamo de creación de crédito, que ayuda a los miembros a establecer o reparar sus créditos.

Un punto destacado de Latino Community Credit Union es su compromiso con la educación financiera. Realizan talleres sobre diversos temas orientados a la educación financiera, desde la comprensión de los puntajes crediticios hasta guías básicas de presupuestación.

Primera cooperativa de crédito de América

Primera cooperativa de crédito de América

Primera cooperativa de crédito de América es una de las cooperativas de crédito más grandes y progresistas del país. Fue fundada en 1939 y actualmente posee más de $11,7 mil millones en activos y presta servicios a más de un millón de miembros en todo el mundo.

Ofrecen servicios integrales, que incluyen banca móvil, productos de débito y crédito, préstamos hipotecarios, préstamos comerciales y productos de seguros centrados en automóviles o viviendas.

Estos servicios se combinan con una sólida atención al cliente en sucursales físicas y en línea en Utah y Nevada.

Una característica destacada del servicio de America First es su red de cajeros automáticos sin cargo en todo Estados Unidos, combinada con una plataforma de banca móvil distintiva que ayuda a administrar las finanzas personales sin esfuerzo.

Suponga que desea recompensas de reembolso o bonificaciones adicionales además de sus gastos habituales. En ese caso, su Tarjeta VISA Classic ofrece hasta 1.5% de reembolso en efectivo en todas las compras sin límites ni categorías.

Su dedicación a ayudar a las personas a progresar hacia sus objetivos de finanzas personales los convierte fácilmente en una de nuestras mejores opciones.

¿Las cooperativas de crédito generan crédito?

Sí, convertirse en miembro de una cooperativa de crédito puede ayudarlo a desarrollar su puntaje crediticio. Las cooperativas de crédito a menudo ofrecen préstamos y tarjetas de crédito más pequeños y manejables diseñados para personas que desean construir o reparar su crédito.

También informan su historial de pagos a las principales agencias de crédito, un factor integral para determinar su puntaje crediticio. Los pagos oportunos de estos préstamos y tarjetas de crédito pueden afectar positivamente su puntaje crediticio.

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¿Las cooperativas de crédito tienen cajeros automáticos?

Sí, las cooperativas de crédito tienen cajeros automáticos. Algunas cooperativas de crédito tienen sus propios cajeros automáticos de marca, mientras que otras forman parte de redes de cajeros automáticos más grandes, que permiten a los miembros utilizar miles de cajeros automáticos en todo el país sin incurrir en tarifas adicionales.

Siempre es una buena idea consultar con su cooperativa de crédito específica sobre su red de cajeros automáticos y las posibles tarifas.

Preguntas frecuentes sobre las mejores cooperativas de crédito a nivel nacional

¿Por qué debería considerar unirme a una cooperativa de crédito?

Las cooperativas de crédito suelen ofrecer tarifas más bajas, mejores tasas de interés para préstamos y ahorros y un servicio más personalizado que los bancos tradicionales.

¿Están las cooperativas de crédito aseguradas como los bancos?

Sí, la mayoría de las cooperativas de crédito están aseguradas por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA), lo que brinda el mismo nivel de protección que la FDIC para los bancos.

¿Cualquiera puede unirse a alguna cooperativa de crédito?

Si bien muchas cooperativas de crédito tienen requisitos de membresía específicos, algunas tienen pautas flexibles que permiten que casi cualquier persona pueda unirse.

¿Cuál es la diferencia entre un banco y una cooperativa de crédito?

A diferencia de los bancos que operan con fines de lucro, las cooperativas de crédito son entidades sin fines de lucro propiedad de sus miembros, lo que generalmente les permite ofrecer tasas más favorables.

¿Las cooperativas de crédito ofrecen opciones bancarias en línea?

¡Absolutamente! Muchas cooperativas de crédito modernas ofrecen ahora sólidas plataformas bancarias en línea y aplicaciones móviles para comodidad de sus miembros.

Conclusión

Elegir la cooperativa de crédito adecuada puede ser importante ya que influye directamente en la forma en que gestiona y planifica sus asuntos financieros.

Tener en cuenta los diversos servicios y ventajas que ofrecen las cooperativas de crédito a nivel nacional es fundamental para tomar una decisión que le beneficie a largo plazo.

Ya sea un APY competitivo, una plataforma digital impresionante o un servicio al cliente personalizado, se trata de encontrar lo que se alinea con sus necesidades financieras y objetivos de vida.

Recuerde siempre que una cooperativa de crédito se adapta perfectamente a sus necesidades en el vasto panorama económico.

Michael Restiano

Apoyo la estrategia de contenido de producto para Salt Money. Además, estoy ayudando a desarrollar procesos y estrategias de contenido para ofrecer un trabajo de calidad a nuestros lectores.

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