12 meilleures coopératives de crédit à l'échelle nationale de décembre 2023

Gérer vos finances peut sembler intimidant, mais trouver la bonne coopérative de crédit pour vous aider à surmonter les complexités n'est pas obligatoire.

Qu'il s'agisse de taux d'intérêt avantageux, d'un service personnalisé ou d'une large gamme de services que vous recherchez, nous avons recherché et compilé une liste des 12 meilleures coopératives de crédit du pays pour tous vos besoins bancaires.

L'emplacement ne devrait pas être un facteur de stress lorsque vous décidez où placer votre confiance et votre argent. C'est pourquoi ces coopératives de crédit sont locales et nationales, vous garantissant ainsi les meilleurs services où que votre vie vous mène.

Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur ces établissements les plus performants du monde financier, déterminés à répondre aux besoins de leurs membres.

12 coopératives de crédit à l'échelle nationale en 2024

En 2023, les coopératives de crédit continuent de jouer un rôle central dans le paysage financier, offrant une gamme de services à leurs membres.

Douze coopératives de crédit à l'échelle nationale se distinguent par leur portée, leurs services et leurs avantages pour les membres. L’une de ces coopératives de crédit notables est Alliant Credit Union.

Union de crédit Alliant

Union de crédit Alliant est réputé pour ses services bancaires numériques, offrant une expérience en ligne transparente à ses membres. Ils proposent de nombreux produits financiers, notamment des comptes d'épargne et de chèques primés, des cartes de crédit et des prêts.

Un point fort d’Alliant Credit Union est son rendement annuel en pourcentage (APY) compétitif. Alliant affiche un APY de 3.10%, nettement supérieur au taux d'épargne moyen national.

Ce taux provient de la National Association of Federal Credit Unions en collaboration avec SNL Financial et Datatrac Corp.

Les opérations bancaires avec Alliant sont pratiques et conviviales. Les membres peuvent effectuer des opérations bancaires à tout moment et n'importe où en utilisant Alliant Mobile et Online Banking. La coopérative de crédit propose également un taux d'épargne attractif avec seulement un solde minimum requis de $100.

De plus, les membres ne peuvent bénéficier d’aucun frais mensuel s’ils optent pour les relevés électroniques. De plus, Alliant donne accès à des milliers de guichets automatiques gratuits dans tout le pays.

Pour ceux qui envisagent d’adhérer, Alliant propose une promotion unique pour les nouveaux membres. En rejoignant via Suze Orman "Le compte d’épargne d’opportunité ultime", les nouveaux membres peuvent gagner un dépôt bonus de $100.

Cette promotion oblige les membres à ouvrir un nouveau compte d'épargne et à le financer au moins $100 par mois pendant 12 mois consécutifs.

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Caisse populaire de crédit aux consommateurs

Fondée en 1951, Caisse populaire de crédit aux consommateurs (CCU) fournit divers services financiers qui rivalisent avec les grandes banques tout en maintenant des soins personnalisés et axés sur les membres.

Connu pour ses taux d'intérêt attractifs, CCU propose un compte courant lucratif à haut rendement gagnant jusqu'à 4,091 TP3T. De plus, le service client est disponible 24h/24 et 7j/7 via leurs plateformes numériques de pointe.

Dans le cadre d'un vaste réseau coopératif, vous pouvez accéder à plus de 30 000 guichets automatiques sans supplément et à plus de 5 000 succursales partagées dans tout le pays. Fonctionnant selon une philosophie digne de mention : « C'est la banque ».

Seulement en mieux. - CCU pratique les affaires pour les gens avant le profit et réinvestit ses bénéfices dans ses membres grâce à de meilleurs tarifs et services.

Union de crédit fédérale de la Marine

Union de crédit fédérale de la Marine (NFCU) est la plus grande coopérative de crédit au monde, se concentrant spécifiquement sur les membres actifs associés aux forces armées.

Fondée en 1933 avec seulement sept membres, elle a connu une croissance spectaculaire et dessert désormais plus de neuf millions de membres dans le monde.

NFCU fournit des services bancaires complets, notamment des comptes chèques et d'épargne, des prêts et des prêts hypothécaires à des taux d'intérêt bas.

Ils se distinguent par leur engagement à servir les familles des militaires en leur offrant des avantages spéciaux, comme un accès anticipé aux chèques de paie militaires.

Avec des options de services bancaires mobiles et un support client accessible 24 heures sur 24 via leur site Web ou leur application, ils garantissent que la commodité n'est jamais compromise.

L'adhésion est accessible non seulement aux employés du ministère de la Défense, mais également à la famille immédiate des membres actuels de la NFCU, ce qui élargit considérablement sa portée.

Navy Federal va au-delà de la simple offre de services financiers ; ils s'efforcent de servir ceux qui servent notre pays !

Union de crédit Connectus

Union de crédit Connectus est fier d'améliorer le bien-être financier de ses membres. Elle propose une vaste gamme de produits et de services, notamment des comptes chèques et d'épargne à haut rendement, plusieurs types de prêts, des cartes de crédit, des certificats, etc.

Elle a toujours maintenu des taux compétitifs sur les prêts à taux variable, conformément à la National Credit Union Administration.

De plus, Connexus héberge plus de 5 000 succursales partagées pour un accès facile à vos besoins bancaires et propose une application mobile qui offre une expérience bancaire pratique.

Ce qui distingue Connexus est peut-être son compte courant extraordinaire. Ce compte offre un excellent APY allant jusqu'à 1,75% sans solde minimum ni frais mensuels – le choix idéal si vous recherchez un rapport pour gérer vos transactions quotidiennes tout en augmentant votre épargne.

Il convient également de mentionner leur implication active dans les communautés du pays à travers des programmes d’éducation financière et des parrainages.

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Union fédérale de crédit du Pentagone (PenFed)

Que vous soyez militaire ou non, le Union fédérale de crédit du Pentagone (PenFed) a des offres financières.

PenFed est célèbre pour son programme de prêts automobiles, qui propose des tarifs et des conditions favorables aux membres ainsi que des options de paiement flexibles, comme le rapporte NerdWallet.

PenFed offrait le rendement en dividendes le plus élevé pour un certificat du marché monétaire parmi toutes les coopératives de crédit analysées.

Pour les militaires à l'étranger ou ceux qui sont fréquemment en déplacement, la solide plateforme en ligne de PenFed permet de gérer son argent sans stress, où que vous soyez.

PenFed investit pour redonner à la communauté militaire par le biais de la Fondation PenFed, en offrant aux militaires une éducation financière, un renforcement du crédit, une aide à l'accession à la propriété, et bien plus encore.

Première coopérative de crédit fédérale technologique

Fondée en 1952, Première coopérative de crédit fédérale technologique s'adresse principalement aux travailleurs de la haute technologie mais est ouvert à tous. Il offre une combinaison convaincante de services bancaires numériques et de service client en personne dans les succursales du pays.

Réputée pour ses taux d'intérêt compétitifs sur les comptes chèques et les cartes de crédit, First Tech propose une gamme complète de services bancaires, notamment des comptes d'épargne, des prêts hypothécaires, des prêts sur valeur domiciliaire, des prêts automobiles, des prêts personnels et des produits d'assurance.

Un autre avantage important de First Tech Federal Credit Union réside dans son compte chèque Dividend Rewards.

Cette fonctionnalité unique vous permet de profiter d'un APY allant jusqu'à 4.00% sans frais de compte lorsque des exigences spécifiques sont remplies mensuellement.

First Tech est également reconnu pour son service client exceptionnel et ses avantages pour les membres, notamment une solide présence technologique (dépôt de chèques mobile et paiement de factures en ligne), l'accès à plus de 5 500 succursales partagées et environ 30 000 guichets automatiques coopératifs dans tout le pays.

L'éligibilité à l'adhésion inclut le travail ou la vie dans l'État du comté de Lane dans l'Oregon ou le fait d'être employé dans une entreprise partenaire telle qu'Amazon, Intel Corporation ou Microsoft.

Service de crédit populaire

Depuis plus de six décennies, Service de crédit populaire s'est engagé à offrir des produits financiers destinés aux militaires et à leurs familles, bien qu'ils soient ouverts à tous dans le monde.

Il fournit des services bancaires nationaux et internationaux allant des comptes chèques avec d'excellents APY basés sur le niveau du solde aux prêts automobiles avec des taux compétitifs.

Leur compte « Everyday Checking » se distingue par son incroyable 5% APY sur le premier $500 déposé ; après cela, il est échelonné en fonction de votre solde.

Accédez à ServicePlus – un programme exclusif destiné aux militaires en service actif recevant des dépôts directs – offrant des taux de prêt réduits spéciaux et d'autres avantages tels que des boîtes aux lettres internationales sans frais de port.

Service Credit Union adopte davantage la technologie, en fournissant des services mobiles et en ligne efficaces, en déposant des chèques, en transférant des fonds ou en effectuant des paiements du bout des doigts.

Bien que basée dans le New Hampshire, la coopérative de crédit possède des sites dans le monde entier et donne accès à des centaines de succursales partagées et à des guichets automatiques sans supplément.

Pour rejoindre Service Credit Union, le moyen le plus simple est de devenir membre de l'American Consumer Council ; vous n'êtes pas obligé d'être un militaire.

Leur engagement envers les membres s’étend à toute personne touchée par la COVID-19 avec divers programmes d’aide.

Union de crédit fédérale SchoolsFirst

En tant que l'une des plus grandes coopératives de crédit aux États-Unis, Union de crédit fédérale SchoolsFirst est fier de servir les employés de l’école et leurs familles. Fondée en 1934 par des employés d'écoles, la passion pour l'éducation est profondément ancrée dans cette entité.

L’un des principaux avantages offerts par SchoolsFirst est sa myriade de produits financiers. Cette coopérative de crédit est un guichet unique pour de nombreux besoins bancaires, des comptes chèques et d'épargne aux diverses options de prêt. Elle défend également le bien-être économique avec des services de retraite, des conseillers financiers et des produits d'assurance.

Les membres peuvent accéder gratuitement aux guichets automatiques Nationwide CO-OP, aux services bancaires mobiles et aux succursales physiques dans toute la Californie.

Cette couverture garantit que vous pouvez accéder à votre argent en toute sécurité même si vous n'êtes pas basé en Californie.

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Union de crédit des employés de Boeing (BECU)

Avec plus de 30,2 milliards d'actifs et plus d'un million de membres, La coopérative de crédit des employés de Boeing (BECU) est l'une des plus grandes coopératives de crédit d'Amérique, s'adressant aux employés de Boeing et à leurs familles.

BECU propose plusieurs options de comptes chèques sans frais mensuels, ce qui est assez avantageux par rapport aux banques traditionnelles.

Pour les personnes recherchant des prêts ou des hypothèques, BECU propose des taux d'intérêt compétitifs qui pourraient permettre d'économiser des milliers de personnes pendant la durée du prêt.

Peut-être que BECU se démarque des autres par son engagement en faveur de la budgétisation, des ressources de planification de la retraite et de l'accès gratuit aux conseillers financiers.

Les membres peuvent accéder gratuitement à un réseau de guichets automatiques CO-OP ainsi qu'aux avantages bancaires en ligne, notamment les relevés électroniques et les dépôts de chèques mobiles. Par conséquent, peu importe où vous vous trouvez – un service efficace est assuré !

Bethpage Federal Credit Union

Opérant depuis 1941 comme l'une des coopératives de crédit les plus populaires de New York, Bethpage Federal Credit Union dessert plus de 440 000 membres dans plusieurs États, bien qu'auparavant réservé aux résidents de Long Island.

Bethpage propose une gamme complète de services financiers, comprenant divers produits de prêt, des cartes de crédit et des taux compétitifs sur les certificats de dépôt. Les comptes chèques et d’épargne ne sont assortis d’aucune exigence de solde minimum ni de frais mensuels.

L'application mobile Bethpage et les services bancaires en ligne offrent aux membres un accès aux comptes 24h/24 et 7j/7 avec des fonctionnalités telles que les dépôts de chèques mobiles, les vérifications de solde, les virements entre comptes et bien plus encore.

Pourtant, ce qui distingue Bethpage, c'est la commodité qu'elle offre, que ce soit via ses guichets automatiques accessibles à l'échelle nationale ou ses 60 succursales à service complet réparties à Long Island.

Union de crédit communautaire latino

Les Union de crédit communautaire latino est une institution financière qui responsabilise la communauté latino-américaine. Fondée en 2000, elle offre des services bilingues et une éducation financière culturellement adaptée aux personnes et aux familles à faible revenu.

Dédiés au service de leur communauté, ils proposent divers comptes : chèques, épargne, certificats et dépôt. Une caractéristique notable est son prêt de reconstitution de crédit, qui aide les membres à établir ou à rétablir leurs crédits.

L'un des points forts de la Latino Community Credit Union est son engagement en faveur de l'éducation financière. Ils organisent des ateliers sur divers sujets axés sur la littératie financière, de la compréhension des cotes de crédit aux guides budgétaires de base.

L'Amérique première coopérative de crédit

L'Amérique première coopérative de crédit est l'une des coopératives de crédit les plus grandes et les plus progressistes du pays. Elle a été fondée en 1939 et détient actuellement plus de $11,7 milliards d'actifs tout en servant plus d'un million de membres dans le monde.

Ils offrent des services complets, notamment des services bancaires mobiles, des produits de débit et de crédit, des prêts hypothécaires, des prêts commerciaux et des produits d'assurance axés sur les automobiles ou les habitations.

Ces services sont associés à un support client robuste dans les succursales en ligne et physiques de l'Utah et du Nevada.

L'une des principales caractéristiques du service d'America First est son réseau de guichets automatiques gratuits à travers les États-Unis, combiné à une plateforme bancaire mobile distincte qui permet de gérer ses finances personnelles sans effort.

Supposons que vous souhaitiez des remises en argent ou des bonus supplémentaires en plus de vos dépenses régulières. Dans ce cas, leur carte VISA Classic offre jusqu'à 1,51 TP3T de remise en argent sur tous les achats sans aucune limite ni catégorie.

Leur dévouement à aider les individus à progresser vers leurs objectifs en matière de finances personnelles en fait facilement l’un de nos meilleurs choix.

Les coopératives de crédit créent-elles du crédit ?

Oui, devenir membre d’une coopérative de crédit peut vous aider à améliorer votre cote de crédit. Les coopératives de crédit proposent souvent des prêts et des cartes de crédit plus petits et gérables, conçus pour les personnes qui souhaitent renforcer ou rétablir leur crédit.

Ils signalent également votre historique de paiement aux principales agences d'évaluation du crédit, un facteur essentiel pour déterminer votre pointage de crédit. Les paiements en temps opportun sur ces prêts et cartes de crédit peuvent avoir un impact positif sur votre pointage de crédit.

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Les coopératives de crédit ont-elles des guichets automatiques ?

Oui, les coopératives de crédit disposent de guichets automatiques. Certaines coopératives de crédit disposent de leurs propres guichets automatiques de marque, tandis que d'autres font partie de réseaux de guichets automatiques plus vastes, qui permettent à leurs membres d'utiliser des milliers de guichets automatiques à travers le pays sans encourir de frais supplémentaires.

C'est toujours une bonne idée de vérifier auprès de votre coopérative de crédit spécifique son réseau de guichets automatiques et les frais potentiels.

FAQ sur les meilleures coopératives de crédit du pays

Conclusion

Choisir la bonne coopérative de crédit peut être important car cela influence directement la façon dont vous gérez et planifiez vos questions financières.

Il est crucial de prendre en compte les différents services et avantages offerts par les coopératives de crédit à l’échelle nationale pour faire un choix qui vous profite à long terme.

Qu'il s'agisse d'un APY compétitif, d'une plateforme numérique impressionnante ou d'un service client personnalisé, il s'agit de trouver ce qui correspond à vos besoins financiers et à vos objectifs de vie.

N'oubliez jamais qu'une coopérative de crédit est parfaitement adaptée à vos besoins dans le vaste paysage économique.