Revisione dell'account aziendale Monzo nel 2024 [Giudizi attendibili]

Benvenuto nella nostra recensione di Monzo Business Account per Giugno 2023. Nell'era digitale di oggi, avere una soluzione bancaria affidabile ed efficiente per la tua azienda è essenziale. Monzo è una popolare banca sfidante che da alcuni anni sta facendo scalpore nel settore bancario.

Offrono una gamma di prodotti finanziari innovativi, incluso un conto aziendale che promette di semplificare le tue esigenze bancarie. Man mano che più aziende si rivolgono a Banca online, abbiamo deciso di dare un'occhiata più da vicino all'account aziendale di Monzo e di darti un'analisi approfondita delle sue caratteristiche, vantaggi e svantaggi.

Che tu sia un piccolo imprenditore o un libero professionista, è fondamentale scegliere il partner bancario giusto per le tue esigenze. Quindi, unisciti a noi mentre esploriamo l'account aziendale di Monzo e ti aiutiamo a prendere una decisione informata.

A proposito di Monza

Monzo ha sede nel Regno Unito banca digitale che fornisce servizi finanziari tramite un'app mobile. È stata fondata nel 2015 ed è cresciuta rapidamente in popolarità, soprattutto tra i clienti più giovani che cercano un'alternativa alle banche tradizionali.

Monzo offre una gamma di servizi bancari, inclusi conti correnti, conti di risparmio e prestiti, tutti gestiti tramite la sua app mobile. Offre anche una carta di debito prepagata, che può essere utilizzata per prelevare contanti dagli sportelli automatici ed effettuare acquisti sia nel Regno Unito che all'estero.

Una delle caratteristiche principali di Monzo sono i suoi strumenti di budget, che consentono ai clienti di monitorare le proprie spese e fissare obiettivi di risparmio. L'app fornisce anche notifiche e avvisi in tempo reale per le transazioni, rendendo facile per i clienti rimanere al passo con le proprie finanze.

Informazioni sul conto aziendale Monzo

Monzo, con sede nel Regno Unito banca digitale, ha lanciato i suoi account aziendali nel 2020 per fornire un'analisi più dettagliata delle abitudini di spesa dei suoi utenti. I titolari di account aziendali possono beneficiare di approfondimenti sulle abitudini di spesa degli utenti di Monzo, che possono aiutarli a gestire le proprie finanze in modo più efficiente.

L'account Monzo Business è disponibile in due versioni: Monzo Business Lite, che è gratuito, e Monzo Business Pro, che è una versione a pagamento con più funzionalità. La missione della banca è fornire un'alternativa equa e trasparente al sistema bancario tradizionale, rendendola una scelta popolare sia tra i privati che tra le imprese.

Con il suo approccio innovativo e la sua piattaforma user-friendly, Monzo Business Account è diventato rapidamente una delle soluzioni di digital banking più ricercate sul mercato.

Caratteristiche del conto aziendale Monzo

Monzo Business Account e Monzo Business Pro hanno ricevuto recensioni positive per aver offerto una gamma di servizi per aiutare i proprietari di piccole imprese a gestire le proprie finanze in modo efficace. Se stai pensando di utilizzare una di queste piattaforme, potrebbe valere la pena dare un'occhiata a una revisione dell'account aziendale Monzo per avere un'idea di come altri utenti hanno trovato il servizio. 

1. Assistenza clienti e misure di sicurezza: Entrambe le piattaforme offrono assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e dispongono di misure di sicurezza per proteggere il tuo account da frodi e accessi non autorizzati. Ciò fornisce maggiore tranquillità e garantisce l'accesso all'assistenza ogni volta che ne hai bisogno.
2. Protezione FSCS: Sia Monzo Business Account che Monzo Business Pro offrono la protezione FSCS, il che significa che i tuoi fondi sono protetti fino a £ 85.000 in caso di fallimento bancario. Ciò offre tranquillità e garantisce che i tuoi soldi siano al sicuro.
3. Deposito in contanti/assegno tramite PayPoint: Entrambe le piattaforme offrono la possibilità di depositare contanti/assegni utilizzando PayPoint. Questo servizio è disponibile in migliaia di località in tutto il Regno Unito, semplificando il deposito di denaro sul proprio conto senza dover visitare una filiale.
4. Nessuna facilitazione di scoperto: Né Monzo Business Account né Monzo Business Pro offrono servizi di scoperto. Ciò significa che non puoi spendere più di quanto è disponibile nel tuo account, il che può aiutarti a evitare debiti e commissioni inutili.
5. Passaggio a Monzo Business Bank: Sia Monzo Business Account che Monzo Business Pro offrono un processo rapido e senza interruzioni per trasferire il tuo account aziendale a Monzo. Questo servizio è disponibile per aziende di tutte le dimensioni e ti consente di cambiare facilmente il tuo account senza tempi di inattività o interruzioni.
6. Pianificazione dei pagamenti e pagamenti centralizzati: Entrambe le piattaforme offrono la possibilità di programmare i pagamenti e gestire i pagamenti centralizzati all'interno di un'unica app. Questa funzione ti consente di gestire le tue finanze aziendali in modo più efficiente e di risparmiare tempo e fatica.

Monzo Business Lite

Il Monzo Basic Business Account è un servizio finanziario flessibile e facile da usare che i proprietari di piccole imprese possono utilizzare. Ecco le cose principali che rendono Monzo Business Account Lite una buona scelta per gli imprenditori.

• Pagamento online con carta: Stripe è un modo popolare per pagare online e Monzo Business Account Lite può connettersi ad esso. Ciò ti consente di accettare pagamenti da carte di credito sul tuo sito Web o app. Questo rende più facile pagare e meno probabile che qualcuno tenti di rubare i tuoi soldi.
• Bonifici bancari istantanei e gratuiti all'interno del Regno Unito: Con Monzo Business Account Lite, puoi inviare denaro immediatamente e gratuitamente su qualsiasi conto bancario nel Regno Unito. Con questa funzione, puoi pagare i tuoi fornitori, dipendenti e altri costi aziendali in modo rapido e semplice.
• Trasferimenti internazionali verso oltre 70 paesi: Puoi utilizzare Wise per inviare denaro in più di 70 paesi dal tuo Monzo Business Account Lite. Questa funzione offre tassi di cambio competitivi e commissioni basse, il che lo rende un modo economico per pagare fornitori o ricevere pagamenti da clienti in altri paesi.
• Carta di debito aziendale fisica: Il Monzo Business Account Lite viene fornito con una carta di debito aziendale fisica che può essere utilizzata per effettuare acquisti e ottenere contanti ovunque sia accettata Mastercard. Puoi utilizzare la carta per pagare le spese aziendali e tenere traccia di quanto hai speso.
• Link di pagamento per i clienti: Con Monzo Business Account Lite, puoi creare link di pagamento e inviarli ai tuoi clienti tramite e-mail, SMS o social media. Il cliente può quindi utilizzare il collegamento per pagare i tuoi beni o servizi in modo rapido e sicuro.
• Assistenza clienti tutto il giorno: Con Monzo Business Account Lite, puoi ottenere aiuto in qualsiasi momento del giorno o della notte per qualsiasi problema o domanda che hai sul tuo account. Puoi parlare con il team di supporto per telefono, chat o e-mail.
• Apple Pay e Google Pay: Monzo Business Account Lite funziona sia con Apple Pay che con Google Pay, il che semplifica gli acquisti con il telefono. Con questa funzione, effettuare transazioni mentre sei in viaggio è facile e sicuro.
• Pentole: Con Monzo Business Account Lite, puoi impostare "Pots" per mettere i tuoi soldi in diversi gruppi. Questa funzione ti aiuta a tenere traccia delle tue spese e ad assicurarti che ogni categoria abbia abbastanza soldi.
• Accesso tramite web e mobile: Puoi accedere al tuo Monzo Business Account Lite da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento utilizzando il Web o un'app mobile. Puoi gestire il tuo account, vedere le tue transazioni e tenere traccia di quanto stai spendendo con questa funzione.
• Bloccare e sbloccare la carta: Puoi bloccare immediatamente la tua carta di debito Monzo Business Account Lite con l'app mobile se la perdi o pensi che qualcun altro potrebbe usarla. Puoi sbloccarlo una volta trovata la carta o ordinarne una nuova. Questa funzione aggiunge un ulteriore livello di sicurezza al tuo account aziendale.
• Ricevute digitali: Con Monzo Business Account Lite, tutte le tue transazioni creeranno ricevute digitali. Questo ti aiuterà a tenere traccia delle tue spese e ti renderà più facile fare le tasse. Puoi anche aggiungere note alle tue transazioni per fornire maggiori informazioni su quanto accaduto.

Monzo Business Pro:

L'account Monzo Business Pro è un'ottima scelta per le aziende più grandi. Ecco le caratteristiche principali dell'account Monzo Business Pro che lo contraddistinguono.

1. Sistema di fatturazione integrato: Monzo Business Pro è dotato di un sistema di fatturazione integrato che ti consente di creare e inviare fatture ai tuoi clienti. Questa funzione semplifica il processo di fatturazione e fornisce aggiornamenti automatici quando i clienti effettuano i pagamenti.
2. Carte virtuali: Monzo Business Pro ti consente di creare carte virtuali per ogni "piatto" nel tuo account. Questa funzione ti consente di tenere traccia delle tue spese e ti assicura di avere abbastanza denaro assegnato a ciascuna categoria.
3. Integrazione con software di contabilità: Monzo Business Pro si integra con i più diffusi software di contabilità come Quickbooks, Xero e FreeAgent. Questa funzione fornisce un toolkit aziendale avanzato, che consente di gestire le proprie finanze in modo più efficiente e semplificare i processi contabili.
4. Vaso fiscale: Una delle caratteristiche distintive di Monzo Business Pro è la sua capacità di allocare automaticamente fondi a un "cassa fiscale". Questa funzione ti assicura di avere abbastanza soldi accantonati per pagare le tasse e ti aiuta a evitare brutte sorprese alla fine dell'anno finanziario.
5. Accesso multiutente: Monzo Business Pro consente l'accesso multiutente per le società a responsabilità limitata, consentendoti di condividere il tuo account con altri membri del tuo team. Questa funzione offre una maggiore flessibilità e consente di delegare le attività in modo più efficiente.
6. Sconti sugli abbonamenti Xero: Monzo Business Pro offre sconti sugli abbonamenti Xero, un software di contabilità basato su cloud che ti consente di gestire le tue finanze, inviare fatture e tenere traccia dei pagamenti. Questa funzione offre notevoli risparmi sui costi per le aziende che utilizzano Xero.

Servizio Carta Di Conto Aziendale Monzo

Monzo Business Account offre una gamma di servizi di carte per aiutare le piccole imprese a gestire le proprie finanze in modo efficace. Ecco alcune delle caratteristiche principali della carta Monzo Business Account:

• Alimentato da Mastercard: Le carte di debito di Monzo sono alimentate da Mastercard, il che significa che possono essere utilizzate ovunque sia accettata Mastercard. Ciò offre alle aziende maggiore flessibilità e convenienza quando si tratta di effettuare pagamenti e gestire le spese.
• Denominazione GBP: Le carte Monzo Business Account sono denominate solo in GBP. Ciò significa che le aziende possono effettuare pagamenti in GBP senza doversi preoccupare delle commissioni di conversione della valuta o dei tassi di cambio.
• Archiviazione e categorizzazione automatica: La spesa con le carte Monzo Business Account viene automaticamente archiviata e classificata in diverse categorie come bollette, beneficenza, generi alimentari, famiglia, ecc. Questa funzione aiuta le aziende a tenere traccia delle proprie spese e gestire le proprie finanze in modo più efficace.
• Facile modifica delle spese: Se una spesa viene etichettata in modo errato, è facile modificarla all'interno dell'app. Ciò consente alle aziende di garantire che la loro spesa sia correttamente classificata e registrata.
• Carte fisiche e virtuali: Monzo Business Account Lite viene fornito con una carta fisica (disponibile in grigio ciottolo o grigio ardesia), mentre Monzo Business Account Premium viene fornito con carte virtuali. Queste carte virtuali possono essere collegate a diversi piatti, rendendo più facile per le aziende gestire le proprie spese.
• Prelievi bancomat gratuiti nel Regno Unito: Le carte Monzo Business Account sono dotate di prelievi bancomat gratuiti e senza limiti nel Regno Unito. Ciò consente alle aziende di accedere ai propri fondi in modo semplice e conveniente.
• Commissioni per prelievi bancomat all'estero: Ci sono commissioni associate ai prelievi bancomat all'estero. Queste commissioni variano a seconda della posizione del bancomat e del tipo di conto che possiedi. È importante che le aziende controllino le commissioni prima di effettuare qualsiasi prelievo all'estero.

Commissioni associate al conto aziendale Monzo

Monzo Business Account prevede una serie di commissioni, a seconda del tipo di conto e dei servizi scelti. Ecco alcune delle commissioni chiave associate al Conto Business Monzo:

Tariffe mensili:

• Conto Business Lite: Il conto è gratuito.
• Conto professionale aziendale: Il conto costa £ 5 al mese.

Commissioni per l'accettazione di pagamenti con carta online tramite Stripe:

• Carte del Regno Unito: 1.4%
• Carte SEE: 2.5%
• Carte da qualsiasi altro luogo (inclusi Google e Apple Pay): 2.9%

(C'è anche una commissione fissa di £ 0,20 per transazione, più una percentuale aggiuntiva a seconda della posizione della carta.)

Commissioni della carta:

L'emissione di una carta di debito Monzo è gratuita. Tuttavia, ci sono commissioni associate ai prelievi bancomat all'estero:

• Limiti di prelievo all'estero: £ 200 gratis ogni 30 giorni
• Ritiro aggiuntivo all'estero: 3% dell'importo prelevato

Pagamenti:

• La commissione per il bonifico bancario facile è gratuita fino al 2024.
• Il bonifico bancario nazionale è completamente gratuito solo nel Regno Unito.

Vale la pena notare che Monzo Business Account può anche addebitare altre commissioni, ad esempio per pagamenti respinti o per richiedere estratti conto cartacei. Le aziende dovrebbero esaminare attentamente il piano tariffario e i termini e le condizioni prima di aprire un conto per comprendere la struttura tariffaria completa.

Sicurezza fornita dal conto aziendale Monzo

Durante la revisione dell'account aziendale Monzo, vale la pena notare che l'azienda prende molto sul serio la sicurezza. Il servizio richiede l'autenticazione a due fattori per l'accesso e l'effettuazione dei pagamenti, garantendo che solo gli utenti autorizzati abbiano accesso all'account.

I clienti possono anche impostare un codice PIN per proteggere il proprio account Monzo Business sui propri dispositivi mobili. Inoltre, il servizio consente ai clienti di bloccare e sbloccare la propria carta di debito aziendale dall'app mobile, impedendo l'uso non autorizzato della carta.

Per aiutare i clienti a monitorare i propri conti, Monzo fornisce notifiche istantanee per ogni transazione effettuata sul conto. Questa funzione consente ai clienti di rimanere aggiornati sull'attività del proprio account e di identificare rapidamente eventuali transazioni sospette.

Monzo crittografa inoltre i dati dei clienti per proteggerli da accessi non autorizzati, fornendo un ulteriore livello di sicurezza.

Infine, Monzo Business Account è conforme ai requisiti normativi per prevenire frodi e riciclaggio di denaro. Ciò garantisce che il servizio funzioni con i più elevati standard di sicurezza e conformità. Nel complesso, Monzo Business Account fornisce solide misure di sicurezza per garantire che le informazioni finanziarie dei clienti siano sicure e protette.

Come richiedere un conto aziendale Monzo

Ecco una panoramica del processo per richiedere un Conto Business Monzo:

• Dopo aver scaricato l'app Monzo, gli interessati possono iniziare il processo di registrazione creando un nuovo account.
• Successivamente, verrà chiesto loro di scegliere il tipo di conto che desiderano aprire, Monzo Business o Monzo Business Pro.
• All'utente verrà quindi chiesto di fornire informazioni di base sull'attività, inclusi nome, indirizzo e numero di registrazione.
• Per completare la procedura di richiesta sono inoltre necessari una prova dell'indirizzo commerciale, il nome/numero dell'azienda, il numero di fax e un documento d'identità valido con foto.
• Monzo può classificare l'attività in base alle informazioni fornite e può porre ulteriori domande relative al tipo di settore, al volume di attività, al codice fiscale e all'indirizzo.
• Anche i titolari effettivi (PSC) associati all'attività devono essere registrati con Monzo e fornire il proprio paese di residenza, data di nascita e indirizzo e-mail.
• Monzo effettuerà i controlli necessari sulle informazioni fornite e il processo di apertura dell'account richiede solitamente da 1 a 4 settimane.

Idoneità ad aprire un conto aziendale Monzo

Per aprire un Conto Business Monzo, ci sono diversi criteri di ammissibilità che devono essere soddisfatti. Questi includono:

Tipo di affari: Il Monzo Business Account è disponibile per aziende, ditte individuali e società a responsabilità limitata attive con sede nel Regno Unito. Ciò significa che se sei un libero professionista o gestisci una piccola impresa, puoi richiedere un account.

Attivo su Companies House: Per aprire un Conto Business Monzo, la tua azienda deve essere "attiva" su Companies House. Ciò significa che devi essere registrato come persona giuridica presso la Companies House e disporre di un numero di registrazione.

Direttore Attivo e PSC: La tua azienda deve avere almeno un amministratore attivo quotato e PSC (persona con controllo significativo). Questo per garantire che la società sia gestita da persone legalmente autorizzate a farlo.

Struttura del capitale sociale: La tua azienda dovrebbe avere una struttura del capitale sociale inferiore a 25%. Ciò significa che la società non dovrebbe essere controllata da un singolo individuo o da un piccolo gruppo di individui.

Ricavi principalmente da vendite/prestazioni: La tua azienda deve ottenere entrate principalmente da vendite/servizi. Ciò significa che non puoi aprire un Conto Business Monzo se sei coinvolto in determinati settori, come l'estrazione e l'estrazione mineraria.

In sintesi, per aprire un Conto Business Monzo, la tua azienda deve essere una persona giuridica registrata presso la Companies House, avere almeno un direttore attivo quotato e un PSC, avere una struttura del capitale aziendale inferiore a 25% e ottenere entrate principalmente da vendite/servizi .

Pro e contro del conto aziendale Monzo

Ogni azienda ha esigenze diverse, quindi è importante considerare i pro e i contro dell'utilizzo di un account aziendale Monzo prima di registrarsi. Ecco alcuni vantaggi e svantaggi che dovresti considerare:

Pro:

• Monzo Business Lite è gratuito, quindi le piccole imprese con un budget limitato possono usarlo.
• L'account è facile da accedere online o tramite l'app mobile, il che rende facile per gli utenti prendersi cura dei propri soldi mentre sono in viaggio.
• Il Financial Services Compensation Scheme (FSCS) protegge i depositi fino a £ 85.000. Questo dà alle persone la tranquillità che i loro soldi sono al sicuro.
• Il conto può essere aperto rapidamente e alcuni clienti possono utilizzare l'online banking lo stesso giorno in cui fanno domanda.

Contro:

• Il conto non può essere gestito per telefono o in filiale, il che potrebbe essere un problema per chi ama fare banca di persona.
• I pagamenti internazionali non possono essere inviati a un conto Monzo, il che potrebbe essere un problema per le aziende che operano in tutto il mondo.
• Gli enti di beneficenza e le partnership non possono ottenere account aziendali, il che potrebbe limitare il numero di persone che possono utilizzare Monzo.

Domande frequenti sulla revisione dell'account aziendale Monzo

Conclusione

Questa recensione del conto aziendale Monzo evidenzia i vantaggi e gli svantaggi dell'apertura di un conto aziendale con Monzo. L'account è dotato di molte funzionalità, tra cui servizi bancari gratuiti e assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Offre inoltre protezione per i depositi ammissibili ai sensi del FSCS. Tuttavia, ci sono alcuni aspetti negativi, come l'impossibilità di gestire il conto al telefono o in filiale e la restrizione alla ricezione di pagamenti internazionali.

Pertanto, è essenziale considerare attentamente le esigenze e i requisiti della tua azienda prima di scegliere Monzo come fornitore di servizi bancari aziendali.

Nel complesso, il conto aziendale Monzo può essere una scelta eccellente per le piccole imprese e i commercianti individuali, in particolare per coloro che necessitano di una soluzione conveniente e conveniente per le proprie esigenze bancarie.