A Amex trabalha com a Apple Pay em 2024 [taxas, segurança e benefícios]

A era digital nos presenteou com muitas conveniências, uma delas é a facilidade de fazer transações em nossos dispositivos móveis.

As empresas que oferecem serviços de pagamento se adaptaram a essa inovação, permitindo que os consumidores paguem por bens e serviços na ponta dos dedos. Mas enquanto navegamos neste vasto ecossistema, não podemos deixar de nos perguntar: o Amex funciona com o Apple Pay?

A American Express, coloquialmente conhecida como Amex, e a Apple são marcas titãs em seus respectivos domínios, serviços financeiros e tecnologia.

Conectar essas duas potências cria uma simbiose que pode mudar drasticamente nossos hábitos de compra.

Então, vamos nos aprofundar em como essa colaboração funciona e o que isso pode significar para você!

O que é o Apple Pay?

Apple Pay é um serviço de pagamento móvel e carteira digital da Apple Inc. lançado em 2014. O serviço oferece aos usuários de iPhone, iPad e Mac um método conveniente e seguro para fazer pagamentos usando seus dispositivos. Apple Pay não se limita apenas a dispositivos móveis; também se estende aos seus pulsos, cortesia do Apple Watch!

Recursos e benefícios exclusivos

• Um checkout simplificado Processo: em comparação com os métodos de checkout convencionais que exigem a digitação de informações de cartão de crédito, endereços de entrega, etc., o Apple Pay reduz substancialmente essas etapas, tornando as experiências de compra mais rápidas.
• Segurança melhorada: A segurança está em sua essência, com recursos exclusivos, como tokenização de Cartão de crédito detalhes que vê dados confidenciais substituídos por números gerados aleatoriamente durante as transações. Assim, garantindo que suas informações pessoais não sejam expostas.
• Integração de carteira: Com a maior parte de nossas finanças se tornando digital, muitas vezes nos encontramos fazendo malabarismos com vários aplicativos bancários e lutando para lembrar quais cartões de crédito estão vinculados a quais conta bancária. Mas com tudo integrado em um carteira, não há mais caça por aí!
• Uma Riqueza de Parcerias: Do Starbucks ao Uber Eats, praticamente qualquer grande varejista que você possa imaginar aceita o Apple Pay! Ser capaz de pagar rapidamente em qualquer lugar que aceite transações sem contato parece mágica no mundo acelerado de hoje.

O que é Amex?

Fundada em 1850, American Express (Amex) cresceu e se tornou uma das maiores e mais reconhecidas empresas de serviços financeiros em todo o mundo.

Originalmente iniciada como uma empresa de frete, a Amex fez sua incursão em serviços financeiros alguns anos depois, transformando-se no gigante financeiro multinacional que conhecemos hoje.

Serviços oferecidos pela Amex

Conhecida principalmente por seus negócios com cartões de débito, cartões de crédito e cheques de viagem, a Amex atende a consumidores com diversas necessidades. Oferece serviços e produtos que abrangem áreas como:

1. Cartões de Crédito: Variando de opções básicas a cartões premium com vantagens extras.
2. Cartões de cobrança: geralmente exigem o pagamento do saldo integral a cada mês.
3. Serviços de negócios: fornecendo soluções como negócios cartões de crédito e serviços mercantis.
4. Serviços de viagem: oferece produtos como cheques de viagem e seguro de viagem.

Reputação e pegada global

Ostentando um alto nível de aprovação do cliente, a Amex tem sido consistentemente classificada como a melhor em satisfação do cliente entre as principais Cartão de crédito emissores nos EUA de acordo com os estudos de satisfação de cartão de crédito da JD Power.

Sua presença universal também é algo que vale a pena reconhecer. Com parcerias abrangendo inúmeros comerciantes globais, a Amex possui um amplo alcance internacional.

Esteja você fazendo compras em sua mercearia local ou gastando dinheiro nas férias, há uma boa chance cartões American Express são aceitos.

O Amex funciona com o Apple Pay?

A resposta simples para saber se o Amex funciona com o Apple Pay é: Sim.

Unir a tecnologia inovadora da Apple e a ampla aceitação global do American Express resultou em uma combinação perfeita para transações perfeitas. Mas há mais nessa parceria que você gostaria de saber.

A Visão Compartilhada

Em primeiro lugar, vale a pena notar que tanto a Apple quanto a American Express se distinguem por sua abordagem focada no cliente.

Então, quando esses dois se juntam, o resultado é uma solução de pagamento centrada no usuário, projetada para melhorar sua experiência de compra online ou em sua loja física que aceita pagamentos sem contato.

Acessibilidade e Disponibilidade

Os cartões Amex são amplamente aceitos no Apple Pay em vários países. Portanto, independentemente de você estar nos EUA, Reino Unido, Austrália, Canadá, Cingapura ou qualquer outro país onde Apple Pay opera, tenha certeza de que seu cartão American Express pode ser facilmente adicionado.

Flexibilidade

Você não está restrito a um tipo específico de cartão Amex, de cartões de crédito a cartões corporativos, a maioria da suíte American Express pode ser adicionada ao Apple Pay. Não importa se você está ganhando pontos em seu cartão Gold ou usando um cartão associado como Delta SkyMiles, você está certo!

Recompensas

Uma grande vantagem de vincular seu Amex ao Apple Pay é que você normalmente continua recebendo recompensas associadas ao seu cartão como se estivesse usando seu cartão físico. Isso mesmo! Seus pontos continuam se acumulando ao fazer compras via Apple Pay.

Como configurar o cartão Amex no Apple Pay?

Vincular seu cartão American Express ao Apple Pay é um processo simples. Pode ser realizado em poucos minutos para desfrutar de transações sem atrito ao seu alcance. Vamos pular para os detalhes.

O que você vai precisar?

Antes de começarmos, você vai precisar de:

• Um iPhone, iPad, Apple Watch, ou Mac que suporta o Apple Pay
• Um Cartão American Express (crédito ou corporativo)
• A versão mais recente do iOS, WatchOS, ou Mac OS

Abra o aplicativo Wallet

Acesse o aplicativo Wallet no seu iPhone ou iPad. Se você estiver usando um Apple Watch, vou ao guia Meu relógio no seu iPhone e toque em Carteira e Apple Pay.

Adicione seu cartão Amex

Para adicionar um cartão, basta tocar no sinal "+" no canto superior direito da tela do seu dispositivo dentro do aplicativo.

Siga as instruções

Você será solicitado a adicionar um novo cartão de crédito ou débito. Aqui é onde você insere todos os detalhes relevantes do cartão manualmente ou apenas usa sua câmera para capturá-lo por conveniência.

Verificação

Dependendo dos procedimentos da Amex, alguns cartões podem precisar de verificação, fazendo perguntas de segurança adicionais por e-mail ou telefonema.

Configuração padrão do cartão

Após a adição bem-sucedida, você estará pronto para finalizar a compra com o Apple Pay usando Amex.

Lembre-se, porém, se você tiver vários cartões configurados no Wallet e desejar que as transações sejam debitadas do seu cartão Amex, volte para as configurações do Wallet e certifique-se de que foi escolhido como o cartão padrão.

É simples assim, configurar o Amex em Apple Pay não apenas fornece transações rápidas, mas também combina tecnologia com conveniência financeira, criando uma experiência incomparável.

Agora você está pronto para liberar esta poderosa combinação, seja para compras em lojas físicas ou online.

A Apple cobra taxas para adicionar Amex ao Apple Pay?

Ao mergulhar no mundo das carteiras digitais, é essencial conhecer os custos associados. Quando se trata de usar seu cartão American Express com o Apple Pay, a resposta é direta: não há taxas.

• Custo Zero de Configuração: Em primeiro lugar, registrar ou adicionar seu cartão Amex ao aplicativo Wallet é totalmente gratuito. Você não enfrentaria nenhum custo quando desejasse apenas configurar ou remover seu cartão.
• Transações Feelless: As transações não estão sujeitas a cobranças adicionais quando realizadas via Apple Pay com um cartão Amex anexado.
• Sem taxas ocultas: Também não há taxas de associação ocultas ou contínuas para usar este serviço, tornando-o uma extensão totalmente gratuita de seus serviços Amex existentes ao fazer transações através do ambiente da Apple.

Como usar seu cartão Amex com o Apple Pay online?

Normalmente chega um momento em que nos deparamos com uma loja ou aplicativo online que não aceita nosso modo de pagamento preferido. É exatamente quando o Apple Pay entra como o herói!

Ele não apenas torna as transações fáceis e seguras, mas também oferece suporte a uma grande variedade de cartões de crédito e débito. Bem, você ficará feliz em saber que o cartão Amex não é exceção a esta lista!

Para começar a usar seu cartão Amex com o Apple Pay online, aqui estão as etapas detalhadas necessárias:

Passo 1: Inicie o aplicativo ou acesse o site onde deseja fazer uma compra. Contanto que o varejista aceite o Apple Pay, você está pronto para ir.

Passo 2: Selecione os itens que deseja e prossiga para o checkout. Durante esta fase crítica, preste atenção às opções de pagamento disponíveis.

Passo 3: Entre a lista de métodos de pagamento que aparece na tela, localize e selecione 'Apple Pay' como o modo de pagamento desejado.

Passo 4: O cartão Amex que você vinculou ao Apple Pay deve aparecer. Caso vários cartões estejam vinculados, certifique-se de escolher seu cartão Amex para esta transação.

Passo 5: Depois de verificar se todos os detalhes estão corretos em relação ao envio, cobrança etc., autorize a compra usando o Touch ID ou o Face ID.

Tenha em mente estes indicadores-chave para uma viagem tranquila:

• Apenas dispositivos autorizados pode realizar transações por meio de Apple Pay.
• Certifique-se sempre de que seu dispositivo tenha configuração de ID de toque ou ID de rosto por razões de segurança.
• Certifique-se de que o seu O cartão Amex já está adicionado (e não expirou!) em sua Apple Wallet antes de iniciar essas etapas.

O número da minha conta de cartão de débito está sendo compartilhado com a Apple?

Uma pergunta que costuma surgir ao configurar o Apple Pay ou fazer transações online é se o número da conta do seu cartão de débito está sendo compartilhado com a Apple.

Primeiramente, A Apple NÃO ter acesso ou armazenar seus números originais de cartão de débito ou crédito adicionados ao Apple Pay. Em vez disso, o Apple Pay atribui um Número da conta do dispositivo (também conhecido como token) que é criptografado e armazenado com segurança em um chip dedicado em seu dispositivo.

Isso significa que, quando você faz um pagamento com o Apple Pay, o número da conta do dispositivo, juntamente com um código de segurança dinâmico específico da transação e não o número real do cartão, é usado para processar o pagamento. Portanto, nenhum comerciante (ou mesmo a própria Apple!) Tem acesso direto às informações da sua conta de cartão de débito.

Certas informações da conta serão exibidas em seu dispositivo como compras recentes, mas isso existe apenas dentro do domínio de privacidade do seu dispositivo.

Para completar, as informações completas da conta não serão exibidas. E se você ainda estiver cético sobre a exibição de dados de transação no Apple Pay, você tem total autoridade para desativar manualmente essas notificações para seu cartão de débito.

Onde posso visualizar e gerenciar meu cartão de débito no Apple Pay?

Ser capaz de gerenciar seu cartão de débito associado ao Apple Pay não apenas mantém você atualizado sobre suas transações, mas também oferece mais controle sobre seus módulos bancários. Quer saber onde exatamente você pode fazer isso?

No iPhone SE, iPhone 6 ou modelos posteriores, iPad Air 2, iPad Mini 3, iPad Pro ou versões posteriores, você pode visualizar e gerenciar facilmente seu cartão de débito adicionado ao Apple Pay. Veja como:

• Passo 1: Localize e abra o aplicativo 'Configurações' no seu dispositivo.
• Passo 2: A partir daí, selecione a opção 'Wallet & Apple Pay'.
• Passo 3: Tocar no seu cartão de débito exibido no menu Wallet e Apple Pay apresentará vários recursos. A partir daqui, você pode acompanhar todos os detalhes da sua transação, bem como ajustar as configurações associadas ao cartão de débito.

Para o iPhone 6 ou modelos subsequentes, ainda há outro caminho para acessar esses mesmos aprimoramentos:

• Passo 1: Abra o aplicativo Wallet diretamente da tela inicial.
• Passo 2: Toque nos três pontos localizados no canto superior direito uma vez dentro do aplicativo Wallet.

Os detalhes visíveis no verso do cartão de débito nesta abordagem são idênticos aos da anterior - transações e configurações modificáveis relativas ao seu cartão de débito no Apple Pay.

Sorte o suficiente para possuir um Apple Watch? Veja como atende:

Em vez de mostrar os detalhes da transação diretamente do próprio Watch (que não está disponível no momento), ele incute uma percepção de que as ações de gerenciamento ocorrem por meio do iPhone correspondente. Como assim?

No aplicativo Apple Watch complementar no seu iPhone, basta tocar no mesmo cartão de débito adicionado anteriormente ao Apple Pay. Seguir essa seleção permitirá gerenciar todos os tipos de configurações vinculadas a esse cartão específico e, sem surpresa, em ninguém menos que nosso fiel companheiro 'Apple Pay'.

Características de segurança

Ao confiar informações pessoais e dados financeiros a um sistema de pagamento móvel, surgem preocupações com a segurança.

De maneira brilhante, o Apple Pay, em síntese com o American Express, oferece recursos de segurança de ponta para proteger suas transações e informações pessoais.

Protocolos de segurança do Apple Pay

O Apple Pay possui medidas de segurança robustas:

1. Número específico do dispositivo: Quando você adiciona seu cartão ao Apple Pay, o número exato do cartão não é armazenado em seu dispositivo ou nos servidores da Apple. Em vez disso, um número de conta de dispositivo exclusivo é atribuído, criptografado e armazenado com segurança no dispositivo.
2. Privacidade da transação: Seus dados transacionais ficam entre você, o comerciante e o banco. A Apple não mantém detalhes de transações que possam ser rastreados até você.
3. Suporte para impressão digital e identificação facial: Os pagamentos só podem ser autorizados por impressão digital (Touch ID) ou reconhecimento facial (Face ID), ajudando a evitar compras não autorizadas.
4. Proteção de dispositivo perdido: Se o seu dispositivo for perdido ou roubado, usando o recurso Find My iPhone, você pode suspender instantaneamente os pagamentos desse dispositivo, protegendo seus dados financeiramente vulneráveis de mãos sorrateiras.

Protocolos de segurança American Express

O American Express também traz recursos de segurança de primeira linha:

• Proteção contra fraude: A Amex oferece sistemas de proteção contra fraudes de classe mundial funcionando 24 horas por dia, 7 dias por semana, garantindo que qualquer atividade suspeita seja sinalizada instantaneamente, não deixando nenhuma janela para possíveis roubos.
• Alertas em tempo real: Amex fornece notificações em tempo real para cada transação feita, garantindo que você esteja sempre ciente de onde seu dinheiro está indo.
• Normas de privacidade de dados: Conforme reforçado por sua política de privacidade, seus dados pessoais permanecem privados com a American Express, garantindo que sejam usados adequadamente de acordo com os termos descritos, protegendo a privacidade do usuário em todos os níveis.

Prós e contras de usar o Amex com o Apple Pay

A combinação de serviços de pagamento versáteis, como o Apple Pay, com instituições financeiras de alta remuneração, como a American Express, parece atraente por vários motivos. No entanto, como tudo, tem seus próprios prós e contras. Vamos nos aprofundar.

Prós de usar Amex com Apple Pay

• Simplicidade ao toque: Tocar em seu iPhone ou Apple Watch é mais simples e rápido do que retirar seu cartão físico, é um método desenvolvido para agilizar o processo de pagamento.
• Segurança Amplificada: Ao contrário das transações com cartão tradicionais, o número e a identidade do seu cartão não são compartilhados com o comerciante, e os números reais do seu cartão não são armazenados no seu dispositivo ou nos servidores da Apple, criando uma camada adicional de segurança.
• Acessibilidade a qualquer hora e em qualquer lugar: Com ampla aceitação em todo o mundo, você raramente precisa pegar seu cartão Amex real. Permitindo fácil utilidade se você estiver em sua mercearia local ou viajando internacionalmente.
• Recompensas contínuas: Você continua ganhando pontos de recompensa Amex como de costume, o que significa recursos como reembolso, pontos de passageiro frequente, etc., todos ainda se aplicam ao fazer transações via Apple Pay!

Contras de usar Amex com Apple Pay

• Restrição do dispositivo: O ponto principal contra o uso Amex cartões via Apple Pay é a sua funcionalidade sendo exclusiva para Dispositivos Apple. Isso pode ser frustrante se você alternar entre dispositivos Android e iOS ou usar predominantemente tecnologia que não seja da Apple.
• Aceitação Limitada do Fornecedor: Nem todas as empresas aceitam pagamentos sem contato via Apple Pay. Embora o crescimento seja rápido, pode ocorrer frustração ocasional ao encontrar um fornecedor que aceite esse método de pagamento, especialmente em regiões menos desenvolvidas tecnologicamente.

Perguntas frequentes sobre Amex e Apple Pay

Conclusão

A partir da variedade de percepções e observações feitas ao longo deste artigo, podemos concluir inequivocamente que o Amex não apenas funciona com o Apple Pay, mas também funciona muito bem.

A união dessas duas marcas traz uma bela sinfonia de conveniência, segurança e acessibilidade.

Essa integração bem-sucedida nos oferece uma ferramenta incrível que torna a navegação em nossas transações diárias muito mais fácil.

Avançando em nossa crescente dependência digital para gerenciamento financeiro, a situação pode parecer intimidadora para usuários desacostumados.

Acompanhar avanços como o Amex com o Apple Pay não precisa ser complicado.

Em vez disso, essas progressões podem ser vistas como oportunidades benéficas que têm o poder de enriquecer significativamente nossas experiências de compra, ao mesmo tempo em que fornecem um ambiente protegido para nossas interações monetárias.