eToro против Interactive Brokers в 2024 году [борьба за превосходство]

С появлением новых технологий и быстро развивающимися фондовыми рынками инвесторы стремятся принимать мудрые решения и находить лучшего брокера для своих нужд. eToro и Interactive Brokers поднялись на вершину рейтинга, предлагая трейдерам широкий спектр инструментов и функций для облегчения интеллектуальных сделок в июне 2023 года.

Этот пост в блоге посвящен сравнению обоих брокеров на основе их сборов, комиссий, функций платформы и многого другого. Подробно изучив eToro и Interactive Brokers, инвесторы смогут выбрать подходящего брокера и подготовиться к прибыльным инвестициям в 2023 году!

Мы рассмотрим все важные детали, которые вам необходимо знать, чтобы вы могли принять обоснованное решение о том, кто лучше всего подходит для ваших торговых целей.

Об иТоро

eToro это социальный трейдинг и мультиактивный брокерский веб-сайт, где люди могут торговать и инвестировать в акции, криптовалюты, товары, ETF и многое другое. С момента своего запуска в 2007 году платформа превратилась в одну из самых популярных торговых платформ в мире с миллионами зарегистрированных пользователей в более чем 100 странах.

eToro стала широко известна, потому что она проста в использовании и имеет такие функции, как социальная торговля и торговля копиями. Социальная торговля позволяет пользователям просматривать и копировать сделки других успешных трейдеров на сайте, а копирование сделок позволяет пользователям автоматически совершать те же сделки, что и эти трейдеры. Это упрощает торговлю для людей, которые никогда раньше этого не делали, и помогает трейдерам принимать более обоснованные решения.

Компания eToro известна тем, что уделяет большое внимание торговле криптовалютами, такими как биткойн, Эфириум, и многие другие. Это позволяет пользователям торговать и инвестировать в широкий спектр криптовалют. Пользователи также могут использовать вебинары, торговые курсы и исследования рынка, чтобы узнать больше о трейдинге и инвестировании.

Об Interactive Brokers

Interactive Brokers — известная брокерская онлайн-фирма, которая продает акции, опционы, фьючерсы, форекс, облигации и ETF, а также другие финансовые продукты и услуги. С момента своего основания в 1978 году компания превратилась в одну из крупнейших электронных торговых площадок в мире с офисами во многих странах.

Interactive Brokers известна своими передовыми торговыми платформами и инструментами, созданными для трейдеров и инвесторов с большим опытом. Платформа имеет широкий спектр торговых инструментов и ресурсов, таких как расширенные инструменты построения графиков и технического анализа, варианты алгоритмической торговли и ряд типов ордеров, которые можно изменить в соответствии с вашими потребностями.

Низкие комиссии и сборы — одно из лучших преимуществ Interactive Brokers. Платформа пользуется популярностью среди активных трейдеров и инвесторов, поскольку имеет разумные цены и четкую структуру комиссий. Платформа имеет множество вариантов пенсионных счетов в дополнение к индивидуальным, совместным и бизнес-счетам.

Interactive Brokers также предлагает множество инструментов и ресурсов, помогающих людям учиться, таких как вебинары, видеоуроки и исследовательские отчеты. Платформа имеет демо-счет, который позволяет пользователям практиковаться в торговле фальшивыми деньгами, прежде чем рисковать реальными деньгами. Interactive Brokers — популярный выбор опытных трейдеров и инвесторов, которым нужны высокотехнологичные торговые инструменты и низкие комиссии.

eToro против Interactive Brokers с точки зрения безопасности

Что касается безопасности, то и eToro, и Interactive Brokers приняли меры предосторожности для защиты инвестиций своих клиентов. С точки зрения безопасности, вот сравнение двух брокеров:

Регуляторы:

FCA, CySEC и ASIC регулируют деятельность eToro, а деятельность Interactive Brokers регулируется FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS и MNB. Это означает, что оба брокера контролируются несколькими регулирующими органами, гарантируя, что они соблюдают правила и работают открыто и прозрачно.

Схема компенсации инвестора:

eToro предоставляет до 20 000 евро в качестве компенсации клиентам eToro (Europe) Ltd и до 85 000 фунтов стерлингов в качестве компенсации клиентам eToro (UK) Ltd. Interactive Brokers, с другой стороны, предлагает до 85 000 фунтов стерлингов для клиентов в рамках IB UK.

Limited и до 20 000 евро для клиентов IB Ireland Limited. Это означает, что оба брокера предлагают компенсацию в случае неплатежеспособности или банкротства, предоставляя своим клиентам подстраховку на случай непредвиденных событий.

eToro против Interactive Brokers с точки зрения комиссий

Вот разбивка eToro по сравнению с Interactive Brokers с точки зрения комиссий за различные типы сделок:

Акции США:

• иТоро: $0
• Interactive Brokers: Многоуровневый план — $0,0035 за акцию (минимум $0,35, максимум 1% стоимости сделки)

Запасы ЕС:

• иТоро: $0
• Interactive Brokers: многоуровневый план — 0,05% от стоимости сделки (минимум 1,25 евро, максимум 29 евро)

ETF:

• eToro: $0* (*не все ETF предлагаются с комиссией 0%)
• Interactive Brokers: многоуровневый план — 0,05% от стоимости сделки (минимум 1,25 евро, максимум 99 евро)

Криптовалюты:

• eToro: спред 1% по обеим сторонам криптотрейда
• Interactive Brokers: до 0,18% от стоимости сделки (только в США)

Плата за хранение:

• иТоро: $0
• Интерактивные брокеры: €/$/£0

Комиссия за вывод:

• eToro: $5 (минимальная сумма вывода $30)
• Интерактивные брокеры: €/$/£0

Комиссия за конвертацию валюты:

• eToro: от 0,50%
• Интерактивные брокеры: 0,0020%

В целом, eToro взимает меньше, чем Interactive Brokers, за акции, ETF и депозитарные сборы в США и ЕС. Тем не менее, Interactive Brokers может быть дешевле для сделок с криптовалютой, поскольку комиссия за снятие средств отсутствует.

Что касается комиссий за конвертацию валюты, Interactive Brokers дешевле, чем eToro. Важно помнить, что не все ETF доступны на eToro без комиссии и что многоуровневый план Interactive Brokers для акций США может быть более дорогим для крупных сделок.

eToro против Interactive Brokers с точки зрения торговых опционов

Здесь мы приводим параллельное сравнение торговых опций, доступных в eToro и Interactive Brokers:

• Акции: eToro предлагает торговлю акциями, а Interactive Brokers — нет.
• ETF: eToro предлагает торговлю ETF, а Interactive Brokers — нет.
• Облигации: eToro не предлагает торговлю облигациями, в отличие от Interactive Brokers.
• Фонды: eToro не предлагает торговлю фондами, в отличие от Interactive Brokers.
• Фьючерсы: eToro не предлагает торговлю фьючерсами, в отличие от Interactive Brokers.
• CFD: И eToro, и Interactive Brokers предлагают торговлю CFD.
• Продукты кредитного плеча: И eToro, и Interactive Brokers предлагают торговлю продуктами с кредитным плечом.
• Форекс: И eToro, и Interactive Brokers предлагают торговлю на рынке Форекс.
• Криптовалюты: И eToro, и Interactive Brokers предлагают торговлю криптовалютой.

Плюсы и минусы eToro

Хотя eToro — отличный выбор для многих инвесторов, он может подойти не всем. Вот краткий обзор плюсов и минусов:

Плюсы:

Торговля акциями без комиссии

eToro предоставляет торговлю акциями без комиссии, что позволяет пользователям торговать без дополнительных затрат. Это выгодно, поскольку позволяет трейдерам экономить деньги.

Социальный трейдинг и другие уникальные предложения

eToro предлагает социальную торговлю, торговлю копиями и другие инновационные продукты, которые позволяют трейдерам учиться друг у друга и извлекать выгоду из интеллекта толпы. Это способствует развитию чувства общности среди трейдеров, что может быть мотивирующим фактором для новичков.

Разнообразный набор финансовых продуктов

eToro предлагает широкий выбор финансовых продуктов, включая акции, криптовалюты, товары и индексы. Это дает трейдерам многочисленные возможности диверсифицировать свои портфели.

Легкость, современность и простота использования:

Элегантный и современный дизайн платформы eToro делает ее доступной для трейдеров с любым уровнем опыта. Интуитивно понятный и удобный пользовательский интерфейс платформы упрощает навигацию для новичков.

Преобладающие регуляторы:

eToro регулируется самыми престижными финансовыми регуляторами, включая FCA, ASIC и CySEC. Это обеспечивает безопасность платформы и средств трейдеров.

Конс:

Немного финансовой информации:

Финансовая информация, предоставляемая eToro, может быть недостаточной для принятия обоснованных решений некоторыми трейдерами. Это может быть недостатком для опытных трейдеров, которым нужна более полная финансовая информация для принятия обоснованных решений.

Плата за бездействие и снятие средств:

eToro взимает комиссию за снятие средств и бездействие, что может быть обременительно для трейдеров, редко использующих платформу.

Спред, овернайт, бездействие и комиссия за конвертацию валют выше среднего:

Плата eToro за спред, овернайт, бездействие и конвертацию валют выше среднего. Это может быть недостатком для трейдеров, которые предпочитают структуру комиссий с более низкими комиссиями и заботятся о затратах.

Комиссии за конвертацию валюты применяются к депозитам, отличным от долларов США:

eToro предлагает счет только в одной валюте (доллары США), поэтому трейдеры, которые вносят средства в другой валюте, несут комиссию за конвертацию валюты. Это может быть недостатком для продавцов, которые предпочитают совершать сделки в своей национальной валюте.

Никаких облигаций, фьючерсов или опционов:

eToro не предлагает облигации, фьючерсы и опционы, что является недостатком для трейдеров, заинтересованных в торговле этими финансовыми продуктами. Это может снизить диверсификацию портфеля.

Плюсы и минусы Interactive Brokers

Кроме того, Interactive Brokers может подойти не всем. Вот краткий обзор плюсов и минусов:

Плюсы:

Низкие комиссии за торговлю акциями США (для счетов в евро):

Interactive Brokers предлагает трейдерам, работающим в евро, низкие комиссионные за торговлю акциями США.

Без ежемесячной платы за бездействие:

Interactive Brokers не взимает ежемесячную плату за бездействие, что выгодно тем, кто редко торгует.

Большинство продуктов и рынков в брокерской деятельности:

Диверсифицирующие трейдеры могут использовать широкий спектр финансовых продуктов и рынков Interactive Brokers.

Демо-счет:

Новички могут попрактиковаться в торговле на демо-счете Interactive Brokers.

Известные:

С 1978 года Interactive Brokers имеет безупречную брокерскую репутацию. Это делает платформу надежной.

Комплексное образование и исследования:

Исследовательские и образовательные инструменты Interactive Brokers, включая вебинары и учебные пособия, идеально подходят для трейдеров, которые хотят совершенствоваться.

Современное мобильное торговое приложение IBKR GlobalTrader:

IBKR GlobalTrader, мобильное торговое приложение Interactive Brokers, идеально подходит для начинающих инвесторов, которые любят торговать на ходу.

Конс:

Обременительное открытие счета:

Процедура открытия счета в Interactive Brokers сложна и требует много времени, что может отпугнуть некоторых трейдеров. Однако вся процедура проводится онлайн, что удобно.

Кривая обучения новичков круче:

Из-за сложности своей платформы и огромного количества финансовых продуктов и рынков, которые она предоставляет, у Interactive Brokers может быть более крутая кривая обучения для новичков.

Сайт сбивает с толку:

Некоторым пользователям может быть сложно ориентироваться на веб-сайте Interactive Brokers, что может помешать их торговле.

Функция робота-консультанта доступна только для клиентов из США:

Interactive Advisors, функция робота-советника, предоставляемая Interactive Brokers, доступна только для клиентов из США, что является недостатком для трейдеров, находящихся за пределами США, которые хотят использовать эту функцию.

Часто задаваемые вопросы об eToro и Interactive Brokers

Заключение

eToro и Interactive Brokers — две крупнейшие платформы для онлайн-трейдинга. eToro больше подходит для начинающих трейдеров, а Interactive Brokers больше подходит для опытных трейдеров из-за более широкого ассортимента продуктов и более низких комиссий за торговлю. eToro предлагает комплексную платформу для социального трейдинга, а IBKR GlobalTrader обслуживает начинающих инвесторов, которые находятся в пути.

eToro строго регулируется Управлением финансового надзора Великобритании, в то время как Interactive Brokers контролируется SEC и другими международными регулирующими органами. Обе платформы предлагают обширные меры безопасности для защиты средств пользователей.

В конечном счете, eToro и Interactive Brokers предоставляют разные услуги и сборы, поэтому инвесторам важно выбрать тот, который лучше всего соответствует их потребностям.