Comment déplacer les actions de Robinhood vers SoFi 2024 ? [Étapes faciles]

Envisagez-vous de changer vos investissements et vous vous demandez comment déplacer les actions de Robinhood vers SoFi ? Peut-être êtes-vous séduit par l'interface conviviale, les frais peu élevés ou les fonctionnalités uniques offertes par SoFi.

Déplacer des actions d’une maison de courtage à une autre peut sembler énorme, quelles que soient vos raisons. Cependant, ce n’est pas obligatoire si vous connaissez les bonnes étapes et procédures.

Cet article proposera un guide complet qui décompose le processus en étapes simples et faciles à suivre. Avec ce guide en main, vous serez sûr de naviguer dans la complexité du transfert de stock en toute confiance et facilement.

Comment déplacer les actions de Robinhood vers SoFi ?

Pour déplacer vos actions de Robinhood vers SoFi, vous devez utiliser le système de transfert automatisé de compte client (ACAT) dans SoFi Invest.. Commencez par demander le numéro de compensation ou le numéro de Depository Trust Company (DTC) de votre courtier actuel.

Il est important de noter que même si SoFi ne vous facturera aucun frais pour ce service, d'autres entreprises impliquées peuvent le faire. De plus, assurez-vous de prévoir 1 à 2 semaines pour que ce processus soit entièrement terminé.

• Ouvrez votre compte SoFi Invest: Vous avez besoin d'un compte actif avec SoFi pour lancer un transfert. Vous pouvez vous inscrire ici si vous n'avez pas encore de compte.
• Initier le transfert ACAT: ACAT signifie Automated Customer Account Transfer, la méthode standard de transfert de titres d'une maison de courtage à une autre.
• Cliquez sur l'option "Ajouter de l'argent": Voici une petite variante : au lieu d'ajouter de l'argent, nous emprunterons un itinéraire différent qui mène aux « Options de transfert supplémentaires ».
• Cliquez sur "Transférer un compte": Vous êtes sur la bonne voie pour accomplir votre tâche.
• La dernière étape consiste à remplir le champ obligatoire : Assurez-vous d'avoir suffisamment d'informations concernant votre compte Robinhood à portée de main pour cette étape.

Une fois que vous avez soumis toutes les informations nécessaires, vous attendez ; il faut généralement 5 à 7 jours ouvrables pour terminer le processus de transfert d'actifs.

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Qu’est-ce que l’ACAT ?

ACAT, abréviation de Automated Customer Account Transfer, est un système qui facilite le transfert de titres d'une société de courtage à une autre. Considérez-le comme un service de messagerie pour vos actions et vos investissements. Plutôt que d’encaisser et de réinvestir, une ACAT affine le processus, le rendant plus rapide et moins compliqué.

Ce système de transfert vous permet de déplacer divers investissements, notamment des fonds communs de placement, des obligations et des actions comme celles de Robinhood vers SoFi. La plupart des maisons de courtage aux États-Unis, y compris Robinhood et SoFi, prennent en charge les transferts ACAT, c'est pourquoi nous utiliserons cette méthode pour notre processus de transfert d'actions.

Comment transférer des actifs vers un compte SoFi Invest en tant qu'ACAT ?

Pour transférer vos actifs de Robinhood vers SoFi, vous utiliserez l'ACAT (Automated Customer Account Transfer). Ce terme peut paraître gros, mais il ne s'agit rien de plus que le système permettant aux courtiers comme SoFi de gérer de manière sécurisée et efficace les transferts d'investissement pour vous de manière sécurisée et efficace.

Voici les instructions étape par étape pour effectuer un transfert ACAT sur la plateforme SoFi :

Via l'application SoFi :

1. Ouvrez l'application SoFi sur votre appareil mobile.
2. Sur votre écran, appuyez sur « Investir ».
3. Faites défiler jusqu'à ce que vous trouviez « Transférer des actifs » et appuyez dessus.
4. Suivez les invites pour lancer et terminer un transfert ACAT.

Via le site SoFi :

1. Connectez-vous à votre compte sur le site SoFi.
2. Localisez « Investir » dans la barre de choix supérieure et cliquez dessus, ce qui devrait ouvrir un menu déroulant.
3. Recherchez et cliquez sur « Transférer les investissements ».
4. Sélectionnez le compte à partir duquel vous souhaitez transférer des actifs.
5. Enfin, cliquez à nouveau sur « Transférer les investissements » pour commencer à déplacer vos investissements.

Lire aussi : Comment transférer de l'argent hors de SoFi Invest [processus en seulement 8 secondes]

SoFi rembourse-t-il les frais liés au déplacement des actions de Robinhood vers SoFi ?

SoFi s'engage à rendre la transition aussi fluide que possible pour vous, et une partie de cet engagement comprend une aide pour les frais de transfert potentiels. Alors que la plupart des entreprises facturent souvent les efforts administratifs liés au déplacement des actifs (des « frais sortants ACAT »), SoFi vous couvre. Voici comment cela fonctionne:

Si votre société de courtage actuelle facture des frais pour le transfert de vos actions vers SoFi, ne vous inquiétez pas. SoFi couvrira généreusement jusqu'à $75 de tous les frais sortants ACAT que vous pourriez encourir, à condition que le transfert de titres que vous effectuez vaut $5,000 ou plus.

Cette politique contribue grandement à minimiser le fardeau financier lié aux mouvements de titres. C'est une chose de moins à craindre pour que vous puissiez vous concentrer davantage sur l'élaboration de votre stratégie d'investissement sur la plateforme SoFi après un transfert réussi.

Comment connaître le statut de l’ACAT ?

Vous pouvez rester informé du statut de votre transfert ACAT en contactant un spécialiste en investissement agréé chez SoFi. Vous pouvez les joindre en téléphonant au 855-525-7634 ou discuter en ligne.

Ils sont prêts et entièrement équipés pour fournir des éclaircissements et offrir une assistance à n’importe quelle étape du processus de transfert. De cette façon, vous êtes assuré que quelqu'un suit de manière fiable les mouvements de vos actifs et assure une transition en douceur de Robinhood à SoFi.

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FAQ sur le transfert d'actions de Robinhood vers SoFi

Conclusion

Passer de Robinhood à SoFi peut sembler une tâche ardue. Cependant, armé des connaissances et des conseils appropriés, vous trouverez le processus relativement simple et sans tracas. En comprenant le fonctionnement de l’ACAT et en étant conscient des frais potentiels, vous posez les bases d’un transfert réussi.

À partir de là, il vous suffit d'initier la transaction via votre compte SoFi. N’oubliez pas de rester patient, car ce processus peut parfois prendre quelques semaines. Avec ces conseils en main, vous êtes prêt pour une transition fluide et réussie de vos actions de Robinhood vers SoFi.