مراجعة بطاقة GrabPay لعام 2024 [مراجعة برنامج البطاقات والمكافآت]

تعد بطاقات GrabPay طريقة رائعة للتسوق والسفر ودفع الفواتير دون القلق بشأن متاعب حمل النقود أو كتابة الشيكات. باستخدام بطاقات GrabPay المدفوعة مسبقًا ، يمكنك توفير المال على مصاريف التسوق والسفر من خلال المكافآت والخصومات على البطاقات المدفوعة مسبقًا.

لقد قمنا مؤخرًا بفحص أحدث إصدار من GrabPay - بطاقة Mastercard مسبقة الدفع الخاصة بهم لمعرفة مدى تأقلمها مع المنافسة. في مراجعة GrabPay Card هذه ، سنتطرق إلى جميع ميزات هذه البطاقة المدفوعة مسبقًا وكيف يمكن أن تساعدك على التحكم في أموالك.

حول GrabPay

يمسك هو تغيير الطريقة التي يقوم بها الأفراد بإجراء المعاملات العادية. تأسست الشركة في ماليزيا عام 2012 ، ويقع مقرها الحالي في كوالالمبور.

منذ إنشائها ، توسعت الأعمال لتشمل أربع دول أخرى ، بما في ذلك إندونيسيا والفلبين وفيتنام وماليزيا. يمنح GrabPay المستخدمين خيار شراء بطاقة ماستركارد مسبقة الدفع مادية أو رقمية ، وكلاهما مقبول في آلاف المواقع في جميع أنحاء العالم.

يهدف تطبيق Grab ، الذي تم تنزيله بالفعل أكثر من مليوني مرة ، إلى تشجيع الانتقال بعيدًا عن المجتمعات القائمة على النقد.

بالإضافة إلى خدمة المحفظة التي يوفرها ، يمكّنك Grab من الاستفادة من جميع خدمات Grab الأخرى ، مثل GrabFood و GrabTaxi / GrabCar و GrabBike و GrabAssist. تتحد هذه الخدمات لتقديم أبسط تجربة دفع متاحة حاليًا!

تسليط الضوء على بطاقة GrabPay

في مراجعة بطاقة GrabPay ، نظرنا في الميزات التي تجعل بطاقة GrabPay المدفوعة مسبقًا جذابة بشكل خاص. فيما يلي بعض الميزات الرئيسية:

خدمة غير نقدية:

تسهل GrabPay Card الوصول إلى الخدمات غير النقدية أكثر من أي وقت مضى ، مما يسمح لك بالدفع مقابل السلع والخدمات دون الحاجة إلى إحضار أموال أو بطاقات فعلية.

مكافآت عالية:

عندما تستخدم بطاقة GrabPay الخاصة بك في عمليات الشراء والمدفوعات ، يمكنك التطلع إلى الحصول على مكافآت عالية تجعل المعاملات المستقبلية أكثر ملاءمة ومكافأة.

سهل الاستخدام:

بطاقة GrabPay سهلة الاستخدام وآمنة ؛ ما عليك سوى النقر على بطاقتك على قارئ متوافق لإجراء الدفع والحصول على مكافأتك في ثوانٍ!

معاملة سلسة:

مع GrabPay Card ، استمتع بمعاملات سريعة وسلسة وسلسة دون الحاجة إلى الحسابات اليدوية أو التوقيعات المطلوبة بعد كل معاملة - فقط ادفع وانطلق!

تأمين حماية الجوال:

يوفر تأمين حماية الهاتف المحمول مزيدًا من الأمان وراحة البال لمستخدمي بطاقة GrabPay. يمكن لمستخدمي بطاقة GrabPay دفع فواتير هواتفهم المحمولة الشهرية والحصول على تأمين AIG.

في حالة فقدان الهاتف أو إتلافه ، يمكن للمستخدم تقديم مطالبة والحصول على تعويض من شركة التأمين. إذا لم يتم دفع القسط الشهري في الوقت المحدد ، فسيتم إلغاء التغطية.

وسيستمر في تغطية أولئك الذين يدفعون فواتيرهم في الوقت المحدد خلال 15 يومًا. توضح ميزة بطاقة GrabPay التزام الشركة بمزايا المستخدم.

حماية التجارة الإلكترونية:

أمن التجارة الإلكترونية هو السمة المميزة لها. يتمتع حاملو GrabPay Mastercard بالحماية من عمليات الشراء غير المكتملة أو المعيبة عبر الإنترنت. هذا يمنع المستخدمين من فقدان أو استلام المنتجات التالفة.

لاحظ أن النقود والذهب والتذاكر والطعام والمواد الاستهلاكية الأخرى ليست محمية. على الرغم من هذه القيود ، فإن حماية التجارة الإلكترونية لبطاقة GrabPay تجعلها خيارًا مناسبًا وآمنًا للتسوق عبر الإنترنت.

كيف تحصل على بطاقة GrabPay؟

الإجراءات التالية هي ما عليك القيام به للحصول على بطاقة GrabPay الرقمية:

• افتح تطبيق Grab على هاتفك الذكي.
• اضغط على أيقونة "الدفع" في أسفل الشاشة.
• انقر فوق الخيار "احصل على بطاقة GrabPay الآن".
• أدخل التفاصيل الضرورية كما هو مطلوب في المطالبات التي تظهر على الشاشة ، مثل اسمك وتاريخ ميلادك وعنوانك.
• بمجرد إدخال جميع التفاصيل ، انقر فوق "إرسال".
• بعد التحقق من معلوماتك ، سيتم إنشاء بطاقة GrabPay الرقمية الخاصة بك وعرضها في التطبيق.

من أجل الحصول على بطاقة GrabPay المادية:

• افتح تطبيق Grab وانتقل إلى قسم "الدفع".
• اضغط على خيار "طلب بطاقة فعلية".
• قم بتأكيد طريقة الدفع الخاصة بك وضبط عنوان التسليم حسب الحاجة.
• راجع تفاصيل التسليم واضغط على "تأكيد".
• سيتم تسليم بطاقتك الفعلية GrabPay إلى عنوانك في غضون 7-10 أيام بعد التأكيد.

كيف تعمل بطاقات GrabPay؟

GrabPay هي خدمة المحفظة الرقمية التي تقدمها Grab ، وهي شركة في جنوب شرق آسيا لخدمات حجز الرحلات وتوصيلها. يمكّن GrabPay العملاء من حفظ الأموال في محافظهم الرقمية واستخدامها للدفع مقابل خدمات Grab والتجار الذين يقبلون GrabPay.

بطاقات GrabPay هي بطاقات Mastercard مدفوعة مسبقًا ومرتبطة بمحفظة GrabPay الخاصة بالمستخدم. يمكن استخدام البطاقة لدى أي تاجر يقبل بطاقات Mastercard ، سواء عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت ، في جميع أنحاء العالم.

يجب على المستخدم أولاً تحميل الأموال في محفظة GrabPay الخاصة به قبل استخدام بطاقة GrabPay. يمكن بعد ذلك استخدام البطاقة لإجراء عمليات شراء تصل إلى الرصيد المتاح في المحفظة. سيتم خصم الأموال من محفظة GrabPay للمستخدم وستظهر في سجل معاملاتهم.

بطاقة GrabPay متوفرة في كل من الأشكال الرقمية والمادية. يمكن الوصول إلى البطاقة الرقمية عبر تطبيق Grab ، بينما يمكن طلب البطاقة الفعلية وإرسالها إلى عنوان المستخدم.

والجدير بالذكر أن بطاقات GrabPay ليست مصممة للتنافس مع البنوك في صناعة بطاقات الائتمان. بدلاً من ذلك ، فهي تهدف إلى تزويد مستخدمي GrabPay الحاليين بخيارات وراحة أكبر للدفع.

في حين أن عملاء GrabPay الحاليين قد يستفيدون من استخدام بطاقات GrabPay ، فقد لا يكون هناك سبب كبير للأشخاص الذين ليسوا بالفعل من مستخدمي GrabPay لاستخدام الخدمة من أجل البطاقة فقط.

الرسوم المرتبطة ببطاقة GrabPay

قبل اتخاذ قرار الحصول على بطاقة GrabPay الخاصة بك ، من الضروري فهم الرسوم ذات الصلة. ألق نظرة أدناه على هيكل رسوم هذه الخدمة الرائعة:

رسوم طلب الحساب:

الخبر السار هو أنه لا توجد رسوم على طلب الحساب عند التقدم للحصول على بطاقة GrabPay. يشير إلى أنه لا توجد رسوم مسبقة عند التقدم بطلب للحصول على البطاقة وأن التقديم مجاني.

رسوم البطاقة الفعلية:

مطلوب تكلفة 10 دولارات سنغافورية أو 5000 نقطة GrabPay Reward للحصول على بطاقة فعلية. هذا وديعة قابلة للاسترداد مشروط بمستويات استخدام البطاقة. هذا يعني أنه يمكنك استرداد الإيداع الخاص بك إذا كنت تستخدم بطاقتك بانتظام بما يكفي.

رسوم استبدال البطاقة:

في حالة فقدان بطاقتك أو سرقتها أو إتلافها ، يجب عليك دفع رسوم استبدال قدرها 10 دولارات سنغافورية (SGD). ومع ذلك ، إذا تم استبدال البطاقة بسبب الاحتيال ، يتم التنازل عن الرسوم.

رسوم استبدال البطاقة بعد انتهاء صلاحيتها:

إذا انتهت صلاحية بطاقتك ، يمكنك الحصول على بطاقة بديلة دون أي تكلفة. ومع ذلك ، إذا فقدت البطاقة منتهية الصلاحية أو تعرضت للتلف ، فيجب عليك دفع 10 دولارات سنغافورية لاستبدالها.

رسوم السحب من أجهزة الصراف الآلي في الخارج:

إذا كنت تستخدم بطاقة GrabPay الخاصة بك خارج سنغافورة لسحب النقود من ماكينة الصراف الآلي ، فسيتم تحصيل 5 دولارات سنغافورية بالإضافة إلى 2% من مبلغ المعاملة في تكاليف المعاملات بالعملات الأجنبية.

رسوم المعالجة عبر الحدود:

يؤدي استخدام بطاقة GrabPay الخاصة بك في معاملات SGD التي تتم معالجتها خارج سنغافورة إلى دفع 1% رسوم معالجة عبر الحدود.

أمن بطاقة GrabPay

تؤكد GrabPay على أمان المعاملات والبيانات. بطاقات GrabPay محمية بتقنية رقاقة EMV. أيضًا ، يمكن لمستخدمي Grab مراقبة معاملاتهم ووضع حدود للإنفاق لحماية حساباتهم.

بطاقة بلا رقم: 

بطاقة GrabPay Mastercard لا تحتوي على أرقام ، مما يعني عدم طباعة أي رقم بطاقة على البطاقة الفعلية. هذا يجعل من الصعب على المحتالين الوصول إلى تفاصيل بطاقتك واستخدامها في المعاملات الاحتيالية.

مفيد للمسافرين:

تعد بطاقة GrabPay ملائمة للغاية للسياح ، وخاصة أولئك الذين يسافرون إلى البلدان ذات الارتفاع المرتفع بطاقة إئتمان معدلات الاحتيال. باستخدام هذه البطاقة بدلاً من بطاقة الائتمان التقليدية ، يمكنك تقليل احتمالية أن يكون لديك معلومات مالية تم سرقته.

الوصول إلى رقم البطاقة:

الوصول إلى رقم البطاقة على الرغم من عدم وجود رقم على البطاقة ، لا يزال رقم البطاقة متاحًا عبر تطبيق Grab. تتيح لك هذه الميزة الكشف عن رقم البطاقة أثناء المعاملات عبر الإنترنت مع الحفاظ على مزايا الأمان لبطاقة غير معدودة.

الحظر الفوري للبطاقة: 

إذا فقدت بطاقة GrabPay الخاصة بك أو سُرقت منها ، فيمكنك حظرها بسرعة من خلال تطبيق Grab. حتى إذا وقعت البطاقة الفعلية في الأيدي الخطأ ، فإن هذه الميزة تحمي بياناتك المالية من عمليات الشراء غير المصرح بها.

المكافآت التي تقدمها GrabPay

توفر بطاقة GrabPay عددًا من الحوافز والمكافآت ، مما يجعلها خيارًا رائعًا للمستهلكين الذين يستمتعون بكسب المكافآت أثناء إجراء عمليات الشراء. مع الامتيازات الحصرية وحوافز السفر ومجموعة متنوعة من خدمات Grab في سنغافورة ، توفر البطاقة لأعضائها قيمة كبيرة.

انتزاع المكافآت:

تمكّن بطاقة GrabPay المستخدمين من كسب نقاط Grab Rewards بمعدل ست نقاط لكل دولار للأعضاء وعشر نقاط مقابل كل دولار لأعضاء Platinum أثناء إجراء المعاملات. يمكن استبدال هذه النقاط بعدد من المزايا ، بما في ذلك خصومات Grab ، وكوبونات المطاعم ، والمزيد.

المزايا الحصرية:

تقدم بطاقة GrabPay مزايا إضافية ومميزة ، مثل تأمين الهاتف المحمول وحماية معاملات التجارة الإلكترونية. تعزز هذه المزايا قيمة البطاقة لحاملي البطاقات ، مما يجعلها طريقة دفع أكثر جاذبية من البدائل.

مجموعة من الخدمات:

تقدم Grab العديد من الخدمات في سنغافورة ، بما في ذلك النقل ، وتوصيل المطاعم ، والتسوق ، والدفع عبر الهاتف المحمول. من خلال استخدام بطاقة GrabPay لهذه الخدمات ، يمكن للمستخدمين ربح المكافآت والاستمتاع بامتيازات حصرية.

امتيازات السفر:

يمكن استخدام كل من بطاقات GrabPay المادية والرقمية لتلقي امتيازات السفر الدولية. قد تشمل هذه المزايا خصومات على تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق والرسوم الأخرى المتعلقة بالسفر ، مما يجعل هذه البطاقة خيارًا رائعًا للمسافرين الدائمين.

مزايا بطاقة GrabPay

توفر بطاقة GrabPay للمستهلكين خيار دفع ليس فقط مريحًا ولكنه آمن أيضًا ومؤهلاً للمكافآت. تعد بطاقة GrabPay بديلاً شائعًا للعملاء الراغبين في عملية دفع أسرع لأنها لا تفرض أي تكاليف إضافية ، وتتيح خيارات الدفع غير النقدي ، وتتيح للعملاء كسب نقاط المكافآت.

راحة:

يمكن استخدام بطاقة GrabPay لدفع تكاليف النقل وتوصيل الطعام والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، من بين خدمات أخرى. هذا يجعله خيار دفع مفيدًا للعملاء الذين يرغبون في استخدام طريقة واحدة لجميع تكاليفهم اليومية.

حماية:

تجعل الطبيعة غير المعدودة لبطاقة GrabPay من الصعب على اللصوص الحصول على المعلومات واستخدامها. مع التطبيق ، يمكن للمستهلكين بسهولة تعطيل البطاقات المفقودة أو المسروقة ، وبالتالي تعزيز أمنهم.

بدون رسوم اضافية:

الرسوم المرتبطة باستخدام بطاقة GrabPay هي نفس رسوم المعاملات القياسية التي تنطبق على جميع خدمات Grab. يشير هذا إلى أن حاملي البطاقات لن يخضعوا لأي ضرائب أو رسوم إضافية لم يتم الكشف عنها.

عيوب بطاقة GrabPay

قبول محدود:

نظرًا لعدم قبولها في كل مكان ، فمن المحتمل أن تكون بعض المؤسسات غير مدركة أن بطاقة GrabPay هي خيار دفع صالح. نتيجة لذلك ، قد تكون قابلية تطبيقه محدودة في بعض الظروف.

رسوم المعاملات غير الاستيلاء:

على الرغم من عدم وجود رسوم إضافية لاستخدام بطاقة GrabPay لخدمات Grab ، فقد تكون هناك رسوم لعمليات الشراء الأخرى ، مثل استخدام ماكينة الصراف الآلي في بلد أجنبي أو استبدال العملات الأجنبية.

خيارات استرداد المكافآت المحدودة:

توفر بطاقة GrabPay نقاط مكافآت مقابل كل دولار يتم إنفاقه ، ومع ذلك ، فإن المستخدمين لديهم خيارات محدودة لاسترداد هذه النقاط ، وبالتالي قد لا تكون النقاط مفيدة كما يعتقد العملاء.

الاعتماد على الاستيلاء: 

لاستخدام بطاقة GrabPay ، ستحتاج إلى تثبيت تطبيق Grab والنظام الأساسي. من المحتمل أن يرى العملاء الذين يفضلون طرق أو منصات دفع بديلة أن هذا جانب سلبي من الخدمة.

مخاوف أمنية:

على الرغم من حقيقة أن بطاقة GrabPay مصممة مع مراعاة الأمان ، فإن أي آلية دفع تكون عرضة للقرصنة وغيرها من الانتهاكات الأمنية. قد يتعرض المستخدمون للخطر إذا لم يتخذوا الاحتياطات المناسبة لحماية حساباتهم ومعلوماتهم الشخصية.

بدائل بطاقة GrabPay

في مراجعة بطاقة GrabPay ، فإن بدائل بطاقة GrabPay ممكنة. تتضمن بعض هذه الخيارات ما يلي:

بطاقة عمل AMEX SIA

AMEX SIA بطاقة العمل متوفر في سنغافورة ويقدم مجموعة من المزايا ، بما في ذلك الأميال الجوية واسترداد النقود والخصومات. قد تكون هذه البطاقة خيارًا جذابًا للمسافرين الدائمين الذين يتطلعون إلى زيادة مدخراتهم.

الفوائد الرئيسية

فيما يلي بعض المزايا الرئيسية التي تأتي مع بطاقة AMEX SIA Business Card:

• إقامة ليلة مجانية كل عام بقيمة S$418.
• اربح 5000 نقطة من نقاط HighFlyer عندما تنفق S$500 خلال أول 12 شهرًا.
• اربح 15000 نقطة هاي فلاير عند إنفاقك S$10.000 سنويًا مع مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية.
• معاملات بدون فوائد من تاريخ المعاملة.
• اربح مكافآت مقابل الإنفاق على كل من رحلات مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية المؤهلة وجميع النفقات الأخرى المؤهلة ، حيث تساوي كل رحلة S$1 ميل واحد من KrisFlyer.
• عضوية Priority Pass مع زيارتين مجانيتين سنويًا في الصالات المشاركة لك ولضيف بقيمة S$221.
• المسار السريع إلى حالة KrisFlyer Elite الذهبية عندما تنفق S$15000 مع مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية في أول 12 شهرًا.
• حالة Hertz Gold مجانية مع 10% من الأسعار القياسية ، وترقية فئة سيارة واحدة ، والتنازل عن رسوم السائق الإضافي.

مصاريف

فيما يلي الرسوم المرتبطة ببطاقة AMEX SIA Business Card:

البطاقة الأساسية: S$301.79 (شاملاً 8% GST)

بطاقة إضافية: S$99.93 لكل منهما (بما في ذلك 8% GST)

المكافآت

باستخدام بطاقة AMEX SIA Business Card ، يمكنك كسب نقاط HighFlyer وأميال KrisFlyer مقابل إنفاقك. تكسب 5000 نقطة HighFlyer عندما تنفق S$500 خلال أول 12 شهرًا ، و 15000 نقطة HighFlyer عندما تنفق S$10.000 سنويًا مع مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية.

مقابل كل S$1 يتم إنفاقه على رحلات مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية المؤهلة وجميع النفقات الأخرى المؤهلة ، تكسب ميل واحد من KrisFlyer.

عضوية Priority Pass

تأتي بطاقة AMEX SIA Business Card أيضًا مع عضوية Priority Pass التي تتيح لك الوصول إلى أكثر من 1200 صالة مطار حول العالم. مع هذه العضوية ، يمكنك الاستمتاع بزيارتين مجانيتين كل عام في الصالات المشاركة لك ولضيف بقيمة S$221.

المسار السريع إلى KrisFlyer Elite Gold Status

يمكن لحاملي البطاقات أيضًا الاستمتاع بمسار سريع إلى حالة KrisFlyer Elite الذهبية عندما ينفقون S$15000 مع مجموعة الخطوط الجوية السنغافورية في أول 12 شهرًا. توفر هذه الحالة مزايا مثل أولوية تسجيل الوصول والصعود إلى الطائرة ومناولة الأمتعة ، بالإضافة إلى الدخول إلى الصالة.

حالة هيرتز الذهبية المجانية

تأتي بطاقة الأعمال AMEX SIA أيضًا مع حالة Hertz Gold المجانية ، والتي توفر لك 10% من الأسعار القياسية ، وترقية فئة سيارة واحدة ، والتنازل عن رسوم السائق الإضافي.

بطاقة AMEX True Cashback (TCB)

بطاقة AMEX TCB هي بطاقة ائتمان برسوم سنوية تبلغ S$172.80 (بما في ذلك 8% GST) والتي يتم التنازل عنها للسنة الأولى. أول بطاقتين إضافيتين مجانيتين ، وتكلف البطاقات اللاحقة S$86.40 (بما في ذلك 8% GST).

المكافآت والمزايا

تقدم بطاقة AMEX TCB مكافأة ترحيبية استرداد نقدي ، واسترداد نقدي فوري في بيان الشهر نفسه ، ولا يوجد حد أقصى لمكافآت الاسترداد النقدي. ليست هناك حاجة أيضًا لتتبع فئات الإنفاق أو تلبية الحد الأدنى لمتطلبات الإنفاق لكسب استرداد نقدي.

مزايا العضوية

• يمكن لحاملي بطاقات AMEX TCB Card الاستمتاع بمدخرات إضافية على باقات وخدمات الزفاف مع الشركاء المشاركين من خلال True Love Weddings. يمكنهم أيضًا الاستفادة من العروض المنسقة والمدخرات الإضافية على مشتريات تحسين المنزل والنفقات العائلية المحددة مع عروض بطاقة American Express True Cashback.
• توفر البطاقة أيضًا تأمينًا ضد متاعب السفر وتأمين ضد حوادث السفر ، مما يمنحك راحة البال أثناء السفر. علاوة على ذلك ، يمكن لحاملي البطاقات الوصول إلى خدمات ذات مستوى عالمي مثل محترفي رعاية العملاء على مدار 24 ساعة والمساعدة العالمية والحماية من الاحتيال.

عيوب

تتمثل إحدى العوائق الرئيسية لبطاقة AMEX TCB في أنها تتمتع برسوم سنوية عالية مقارنة ببطاقات الائتمان الأخرى المتوفرة في السوق. بالإضافة إلى ذلك ، معدل استرداد النقود 1.5% أقل من بعض البطاقات الأخرى في فئتها.

التعليمات

خاتمة

كما ترون من مراجعتنا لبطاقة GrabPay ، فإن الفوائد التي تقدمها لا مثيل لها. مع راحة وأمان لا مثيل لهما ، ستمنحك هذه البطاقة القدرة على إجراء المدفوعات بسرعة وسهولة ، بغض النظر عن مكان وجودك.

بفضل المكافآت التنافسية للغاية ومكافآت التسجيل ، يعد خيارًا رائعًا لأي شخص يتطلع إلى تبسيط تجربة الدفع الخاصة به. في الختام ، إذا كنت تتطلع إلى إجراء جميع مدفوعاتك في مكان واحد ، فإن بطاقة GrabPay هي أفضل رهان لك!