2025 年如何投资房地产 [12 种简单方法]

因此，您决定进入房地产投资领域，但不确定如何投资房地产。

别担心，你并不孤单。许多像您一样的美国人有兴趣在房地产市场占有一席之地，但发现这个过程令人难以承受。

好消息是它并不像看起来那么复杂，本质上可以归结为理解一些关键原则。

我们都听说房地产是一项利润丰厚的投资策略。然而，如果没有正确的知识和工具，您的房地产投资可能会立即从潜在利润变成不必要的陷阱。

找到正确的策略来驾驭这一领域对于实现您的投资抱负至关重要。

我们将引导您了解一些富有洞察力的策略，并提供一些技巧，帮助您成为一名成功的房地产投资者。

如何通过 12 个简单步骤投资房地产

房地产投资是一种行之有效的财富积累策略。它涉及通过各种途径寻找有利可图的企业，这在一开始可能显得势不可挡。

不过，不用担心，因为本指南将揭示投资房地产的十二大方式并强调其好处。

购买出租物业

投资租赁物业是一种涉及购买住宅或公寓并将其出租给租户的策略。

当您拥有出租房产时，您就成为房东并从租户的租金中获得收入。

这种方法需要前期资金来购买房产，但可以产生可观的长期回报。这是稳定现金流和长期财富积累的理想策略。

精通技术也可以帮助您实现这一目标。一系列数字工具可以帮助完成管理任务，从租金收取到维护请求，使物业管理更加轻松。

好处：

• 租金收入稳定
• 随着时间的推移，房产升值的潜力
• 能够利用与财产所有权相关的税收减免

投资房地产投资信托基金 (REIT)

如果您有兴趣涉足房地产行业，但不想承担拥有和管理实物财产的责任，那么投资房地产投资信托基金 (REIT) 可能适合您。

房地产投资信托基金是拥有或资助从购物中心到公寓和办公室等一系列行业的创收房地产的公司。这使得投资者能够 投资有利可图的房地产而不直接购买.

此外，房地产投资信托基金像传统股票一样在主要证券交易所进行交易，提供了拥有实体房地产所无法提供的流动性。

好处：

• 从利润中赚取股息的机会
• 无需直接管理或拥有财产
• 通过投资不同类型的房地产提供多元化
• 可以通过证券交易所买卖的流动投资

翻转房屋

炒房涉及以较低的价格购买房产，对其进行翻新，然后出售以获取利润。

这种房地产投资策略需要了解住房市场和装修成本，以确保转售价格涵盖初始购买和装修费用，从而产生利润。

建议从较小的项目开始，随着您的技能和信心的增长，逐渐进行较大的改造。

炒房者还必须为一路上的意外成本做好准备；每个房屋翻转都有独特的挑战。

为了成功进行房屋翻转，您必须随时了解社区趋势、了解房屋维修或与值得信赖的承包商合作。

好处：

• 短期内具有巨大的利润潜力
• 获得宝贵的项目管理技能
• 有机会运用创造力和远见来改善房产

购买商业地产

商业房地产是指专门用于商业目的的财产。商业房地产投资涉及购买办公楼、购物中心和仓库等空间并将其出租给企业。

这项投资通常会提供更高的回报，因为商业租户通常会比住宅租户签订更长的租赁协议。因此，与住宅租赁相比，商业租赁创造了持久的收入稳定性。

然而，投资商业地产确实需要大量的前期资金和对商业趋势的详细了解；尽管如此，这仍然是令人欣慰的。

好处：

• 高财务回报的潜力
• 长期租赁协议提供持续的收入稳定性
• 租户流动率低于住宅物业
• 与折旧相关的有价值的税收减免

投资房地产众筹

房地产众筹是一种创新的房地产投资方式，不涉及直接购买房产。它本质上是汇集多个投资者的资金来为房地产项目提供资金或购买房产。

促进这些投资的平台通常提供两种类型：股权投资和债务投资。

股权投资意味着拥有房产的一部分，并在出售房产时获得部分租金收入和增值。

另一方面，债务投资涉及贷款用于房地产收购或开发，同时赚取贷款金额的利息。

房地产众筹使投资者能够接触到以前由于高昂的进入成本而无法实现的高质量机构房地产项目。

好处：

• 比传统形式的房地产投资更低的进入成本
• 进入各种本地和国际市场
• 不同类型项目的多元化
• 被动投资——无需主动管理

购买度假出租物业

如果您热爱旅行或有最喜欢的度假目的地，那么投资度假租赁房产可能非常适合您。

通过在热门度假胜地购买房产，您可以将其短期出租给游客和度假者。

Airbnb 或 VRBO 等网站让您在不需要房产时比以往更轻松地出租房产。

经营度假出租屋也面临着一系列挑战。租赁市场是季节性的，需要更多的管理任务，例如频繁的清洁和客人沟通。

然而，如果该物业位于高需求地区，则可以在旺季产生可观的收入。

好处：

• 在理想地点拥有房产的机会
• 短期租金带来更高收入的潜力
• 非高峰时段个人使用
• 与租赁活动相关的费用的税收减免

投资房地产合作伙伴

投资房地产合作伙伴关系可能是一种无需预先投入大量资金即可开始投资的有效方式。

通过与一个或多个合作伙伴合作，您可以集中资源并分担投资的风险和责任。

根据协议的不同，合伙企业的运作方式可能有所不同——一些合伙人可能会贡献资本，而另一些合伙人则提供管理财产的时间和专业知识。然而，像所有伙伴关系一样，它们需要信任和开放的沟通。

好处：

• 允许利用集中资源进行更重大的投资
• 不同的合作伙伴带来不同的技能
• 合作伙伴共同承担风险和责任
• 按贡献分配利润

开发原始土地

原地投资涉及购买未开发的土地并计划进行后续开发。

这项投资需要相当大的远见，因为您既不购买现有的结构，也不期望立即获得回报。

目的是通过规划许可或基础设施开发来增加土地价值，以便稍后出售或租赁。

这种策略需要耐心，因为回报可能不会立竿见影，但可能会带来回报。

但需要注意的是：开发原始土地需要遵守分区法、获得许可证并缴纳财产税——所有这些都在开发开始之前进行！

好处：

• 显着的长期增长机会
• 与成品房产相比，竞争较低
• 潜在发展的灵活性
• 与已开发物业相比，收购成本更低

投资房地产共同基金

对于那些寻求多元化且无需单独分析每个房产的人来说，房地产共同基金是一个绝佳的选择。

它们结合了房地产和共同基金的优势。这些基金汇集了多个投资者的资源来购买 房地产相关证券的多元化投资组合，例如房地产投资信托基金或房地产行业股票。

你的 投资房地产共同基金可以带来被动收入 通过股息，但请记住，在投资任何资本之前，必须进行尽职调查并了解他们的管理风格、基础持股、费用和历史业绩。

好处：

• 提供多元化的投资组合，与拥有单一房产相比，可以降低风险。
• 它由做出买卖决策的职业经理人管理。
• 无需直接管理或拥有财产。
• 提供流动性，因为它们可以在任何交易日买卖。

通过税收留置权购买房地产

假设您正在寻找一种非常规但可能有利可图的投资策略。在这种情况下，您可以考虑通过税收留置权购买房地产。政府对未缴税款的财产征收这些税款。

当房主未能缴纳房产税时，地方政府会将这些税收留置权证书拍卖给愿意缴纳所欠税款的投资者。

作为税收留置权证书的投资者，您将收到房主按照拍卖时确定的利率支付的款项，直到他们清偿债务。

如果房主未能在固定期限内（通常在六个月到三年之间）偿还债务，您最终可能会完全拥有他们的房产——通常价格仅为其市场价值的一小部分。

尽管该策略存在高回报潜力，但也存在重大风险。对税收留置权的投标需要进行大量有关财产评估和房主可靠性的有价值的市场研究。

好处：

• 有可能以远低于市场的价格获得房产。
• 先进的研究可最大限度地降低风险，因为有关留置权持有人的所有相关数据都是公开信息。
• 即使投资者不完全拥有该房产，高利率也能提供潜在的回报。
• 即使在经济衰退期间，税收留置权支持的证券也能提供强有力的保护，因为它们要求优先于与财产相关的任何其他债务。

投资房地产联合组织

房地产银团投资是一种策略，让个人投资者集中资源来投资比他们自己能够负担或管理的更重要的房产。

通常，主要参与者或发起人负责日常运营，而个人投资者（有限合伙人）则出资并分享利润。

这些企业的范围从多单元住宅区到零售中心、商业建筑等。

这种方法的主要优点是，它可以让您成为大规模、高回报投资物业的部分所有者，而无需担心实际管理。

了解银团流程、熟悉所涉及的协议并对潜在赞助商进行尽职调查是深入进行这项房地产投资之前的关键步骤。

好处：

• 获得重大房地产项目的机会通常是针对机构投资者的。
• 被动投资，无主动物业管理职责
• 房产增值和租金收入潜在的高回报
• 出售财产时的资本收益

通过自我指导的 IRA 购买房地产

传统的个人退休账户 (IRA) 允许投资股票和债券，但您知道您可以通过自我导向 IRA (SDIRA) 购买房地产吗？

通过 SDIRA 购买可能是房地产投资中未得到充分利用的策略，可以让您更好地控制自己的投资选择。 SDIRA 提供更全面的资产选择，包括房地产。

这样，您就可以控制每一分钱的去向，而不是由机构实体决定您的资金应该投资到哪里。

自我管理的 IRA 功能与传统 IRA 类似，但允许进行另类投资，例如购买房产。此外，所有利润都会返还至您的 IRA，从而提供税收优惠的增长。

了解 IRS 关于禁止交易和不合格人员的规则对于保持 SDIRA 的税收优势至关重要。在开始之前与金融专业人士或顾问交谈总是一个好主意。

好处：

• 更好地控制您的退休投资
• 股票和债券以外的多元化。
• 税收优惠投资 - 根据账户类型享受递延税或免税增长。
• 更高回报的潜力 - 正如房地产投资中常见的那样。

关于投资房地产的常见问题解答

总结

房地产投资为您提供了收入多元化和随着时间的推移积累财富的机会。

如上所述，您可以选择多种策略，从购买租赁房产到通过自我管理的 IRA 购买房产。

是的，这个过程可能很复杂，但是用准确的知识和信息武装自己可以让它变得不那么令人畏惧。

请记住对每项潜在投资做好功课，从小处着手，耐心地扩大您的投资组合。快乐投资！