Revisão da Revolut 2024 [revisão detalhada por especialistas em finanças]

Você está procurando uma maneira nova e inovadora de gerenciar suas finanças? Nesse caso, considere usar a Revolut, uma empresa de tecnologia financeira premiada que oferece serviços bancários online, processamento de pagamentos e transferência de dinheiro.

Esta postagem de blog fornecerá uma análise perspicaz do Revolut para ajudá-lo a decidir se é a solução certa para suas necessidades. Também discutiremos como o Revolut pode economizar tempo, dinheiro e energia ao lidar com moedas estrangeiras e transferências.

O que é Revolut?

revolução é uma plataforma de banco digital que permite que você gerencie suas finanças a partir da conveniência do seu celular. É essencialmente um banco baseado em aplicativo que oferece uma variedade de serviços financeiros, desde transferências internacionais de dinheiro e câmbio até ferramentas de orçamento e até negociação de criptomoedas.

O que o torna diferente de bancos tradicionais é que opera totalmente online, sem filiais físicas. Isso significa que você pode fazer tudo, desde abrir um conta para administrar seu dinheiro sem nunca ter que colocar os pés em um banco.

O Revolut ganhou popularidade devido à sua interface amigável, taxas de câmbio competitivas e recursos inovadores que atendem às necessidades dos consumidores modernos. Ele também se orgulha de suas medidas de segurança, como autenticação de dois fatores e a capacidade de congelar e descongelar seu cartão instantaneamente em caso de perda ou roubo.

Utilizar o Revolut: uma visão geral

Para começar com o Revolut, você deve criar uma conta no site deles. Depois que sua conta estiver configurada, você poderá adicionar fundos usando seu cartão de débito/crédito ou transferência bancária.

Você pode então usar os fundos em sua conta para trocar moedas, fazer pagamentos e transferir dinheiro para o exterior.

Ao fazer pagamentos com Revolut, você pode aproveitar a taxa de câmbio interbancária, uma taxa dinâmica que muda constantemente sem nenhum acréscimo. Isso significa que você não se preocupará com taxas ocultas ao fazer pagamentos internacionais. Você também pode usar seu cartão em qualquer loja, restaurante, hotel ou caixa eletrônico.

Criar uma conta Revolut

O processo de abertura de conta da Revolut é rápido, fácil e conveniente. O processo baseado em aplicativo móvel leva apenas alguns minutos para ser concluído e requer documentação mínima. O aplicativo orienta os usuários durante o processo, tornando-o fácil de entender e concluir.

Criar uma conta Revolut é fácil e leva apenas alguns minutos. Você só precisa baixar o aplicativo Revolut e inserir seu número de telefone e os detalhes necessários.

Depois de fazer isso, você será solicitado a verificar sua identidade e comprovante de residência, adicionar fundos à sua conta por transferência bancária ou cartão de débito e começar a usar o aplicativo.

• Descarregue a aplicação Revolut a partir do Loja de aplicativos ou Google Loja de jogos.
• Abra o aplicativo e selecione a opção "Cadastre-se".
• Insira seus dados pessoais, incluindo seu nome, data de nascimento e número de telefone.
• Em seguida, você precisará verificar sua identidade tirando uma foto de seu documento de identidade emitido pelo governo e uma selfie. Esta é uma etapa de segurança importante para garantir que sua conta esteja segura.
• Depois que sua identidade for verificada, você poderá escolher o tipo de conta que deseja criar. A Revolut oferece três tipos de conta: Standard, Premium e Metal. Cada tipo de conta oferece diferentes recursos e benefícios, portanto, certifique-se de escolher o que é certo para você.
• Configure sua forma de pagamento vinculando uma conta bancária ou cartão de débito. Você também pode usar uma das opções de recarga do Revolut, como Apple Pay ou uma transferência bancária.
• Por fim, crie um código PIN e configure as medidas de segurança adicionais desejadas, como a autenticação de dois fatores.

Cofre de poupança da Revolut para o seu ninho de ovos

Revolut Saving Vault é um recurso de economia digital oferecido pelo aplicativo bancário móvel Revolut. Ele permite que os usuários reservem dinheiro em uma conta separada dentro do aplicativo Revolut, projetado especificamente para fins de economia.

Com o Revolut Saving Vault, os usuários podem criar e personalizar facilmente suas metas de economia, configurar transferências automáticas de sua conta principal Revolut e acompanhar seu progresso em direção a suas metas. Além disso, os usuários têm a flexibilidade de sacar suas economias a qualquer momento, sem taxas ou penalidades.

Esse recurso foi projetado para ajudar os usuários a cultivar hábitos saudáveis de economia, facilitando a definição e o alcance de metas financeiras. Com o Revolut Saving Vault, os usuários podem se manter motivados acompanhando seu progresso em direção aos seus objetivos e desfrutar da tranquilidade de ter uma conta poupança dedicada.

Quais são os benefícios do Revolut?

O Revolut oferece uma ampla gama de benefícios que o tornam uma ótima opção para gerenciar suas finanças. Aqui estão apenas alguns:

• Conveniência: com o Revolut, você pode gerenciar suas finanças no conforto do seu próprio telefone. Chega de esperar em longas filas no banco ou lidar com interfaces bancárias de desktop desajeitadas. Tudo o que você precisa está ali no app.
• Taxas de câmbio competitivas: a Revolut oferece taxas de câmbio muitas vezes melhores do que as oferecidas pelos bancos tradicionais, o que significa que você pode economizar dinheiro ao viajar ou fazer compras internacionais.
• Ferramentas de gerenciamento de dinheiro: a Revolut oferece uma variedade de ferramentas para o ajudar a gerir o seu dinheiro, incluindo ferramentas de orçamento, análise de gastos e opções de poupança.
• Negociação de criptomoedas: Para os interessados em investir em criptomoedas, a Revolut oferece um conveniente maneira de comprar e vender várias criptomoedas dentro do aplicativo.
• Segurança: a Revolut leva a segurança a sério e oferece uma variedade de medidas para manter seu dinheiro seguro, incluindo autenticação de dois fatores, a capacidade de congelar seu cartão instantaneamente e notificações de transações em tempo real.
• Recompensas: o Revolut oferece diversas recompensas e vantagens pelo uso do app, como cashback em determinadas compras e descontos em empresas parceiras.

O Revolut é seguro?

A Revolut leva muito a sério a segurança do dinheiro de seus usuários e implementou uma variedade de recursos de segurança para proteger as contas de seus usuários. Vejamos algumas dessas medidas:

• Autenticação de dois fatores: Ao fazer login no aplicativo ou fazer uma transação, os usuários devem inserir um código exclusivo que é enviado para o telefone via SMS ou gerado por um aplicativo de autenticação. Isso adiciona uma camada extra de segurança para impedir o acesso não autorizado.
• Notificações de transações em tempo real: os usuários recebem uma notificação em seus telefones assim que uma transação é feita. Isso permite que os usuários identifiquem rapidamente qualquer atividade fraudulenta e tomem medidas para congelar seu cartão ou relatar a transação à equipe de suporte da Revolut.
• Congelar cartão: Se você perder seu cartão ou suspeitar de atividade fraudulenta, poderá congelar instantaneamente seu cartão no aplicativo. Isso impede que outras transações ocorram até que o problema seja resolvido.
• Segurança baseada em localização: os usuários podem configurar segurança baseada em localização, o que significa que seu cartão funcionará apenas em determinados locais ou regiões. Isso evita que transações fraudulentas ocorram se alguém obtiver acesso aos detalhes do seu cartão.
• Tecnologia bancária segura: o Revolut usa criptografia SSL de 256 bits, que é o mesmo nível de criptografia usado por bancos e outras instituições financeiras. Isso garante que todos os dados transmitidos entre o aplicativo e os servidores da Revolut sejam criptografados e seguros.
• Detecção de fraude: A Revolut tem uma equipa dedicada que monitoriza as contas dos utilizadores em busca de atividades suspeitas e alerta os utilizadores se forem detetadas transações fraudulentas.

O Revolut é gratuito?

Sim, você pode usar o Revolut gratuitamente. Um modelo de assinatura paga está disponível, mas não é necessário usar todos os recursos que o Revolut oferece. Os usuários gratuitos do Revolut terão acesso a recursos básicos, como câmbio ilimitado, fundos retidos até determinados limites e transferências para outros clientes Revolut.

A versão gratuita também oferece acesso a pagamentos sem contato com seu telefone ou cartão, permitindo que você compre onde quer que o Visa seja aceito.

Para recursos adicionais, como transferências bancárias internacionais e depósitos diretos em uma conta Revolut, três pacotes premium estão disponíveis: Revolut Premium, Metal e Business. Essas assinaturas oferecem mais recursos que a versão gratuita, mas são mais caras que o plano básico.

Que vantagens oferece uma conta Revolut Premium?

Com o câmbio estrangeiro ilimitado do Revolut Premium em taxas interbancárias, limites de saque em caixas eletrônicos mais altos e pacote de seguro de viagem dedicado, você pode economizar dinheiro ao viajar para o exterior e fazer pagamentos em moedas diferentes.

Os titulares de contas premium têm acesso a descontos exclusivos, como descontos em academias e meditação, uma linha dedicada de atendimento ao cliente para suporte prioritário e a capacidade de abrir várias contas com limites de gastos separados em diferentes moedas.

O Revolut Premium oferece uma variedade de recursos que o destacam da concorrência. Você pode aproveitar até £ 10.000 em proteção contra danos e roubo, até £ 1.000 para cancelamentos e uma janela de devolução de 90 dias para compras feitas com cartões Revolut Premium. Além disso, você pode escolher entre três designs de cartão e 20% em dinheiro de volta em revendedores selecionados.

O Revolute permite pagamentos internacionais?

Com o Revolut, você pode fazer pagamentos instantâneos em todo o mundo com cartões de crédito ou débito, Apple Pay, Google Pay e muito mais.

Você também pode enviar dinheiro para o exterior em mais de 140 moedas sem taxas ocultas. Além disso, você pode organizar suas assinaturas em um só lugar com os Pagamentos agendados. Revolute permite que você transfira dinheiro internacionalmente em mais de 30 moedas.

Pagamento internacional: transferências bancárias e pagamentos com cartão

Revolut permite pagamentos internacionais. Você pode fazer pagamentos em várias moedas, com taxas dependendo da moeda e do método de pagamento.

Por exemplo, as transferências bancárias geralmente são cobradas a 0,35%, enquanto os pagamentos com cartão de débito ou crédito acarretam uma taxa de 3%. O Revolut também permite que você envie dinheiro para o exterior por meio de terceiros, se necessário.

Quais são as taxas de câmbio da Revolut?

Para clientes cuja moeda base é USD, até $1.000 de trocas podem ser feitas sem custo mensal.

Os clientes do plano Standard que trocarem mais do que esse valor pagarão uma taxa de uso justo da troca. A taxa é de 0,50% para cada troca adicional (1,50% nos finais de semana).

A Revolut cobra $3 por transferência adicional e uma marcação de 0,4% acima da taxa de câmbio gratuita para taxas de câmbio para transferências internacionais. Não há cobranças em caixas eletrônicos no exterior ou taxas de saque em caixas eletrônicos ao usar o Revolut.

Como faço para pagar com Revolut no exterior?

Com a Revolut, pode gastar no estrangeiro como um cidadão local com excelentes taxas de câmbio e transferir dinheiro internacionalmente com excelentes taxas de câmbio. Você também pode usar cartões virtuais na loja, Apple Pay ou Google Pay vinculando um cartão virtual à sua conta Apple ou Google Pay.

Para ativar um cartão Revolut, pague com o cartão em qualquer loja, restaurante ou hotel. Você também pode usar o cartão em qualquer caixa eletrônico, pois isso exige que você insira seu PIN.

A Revolut cobra taxas por seus serviços de cartão?

A Revolut oferece vários serviços de cartão, alguns dos quais com taxas. Os usuários padrão pagam uma taxa de 1,5% para conversões de moeda, enquanto os usuários Premium e Metal pagam 0,5%. Há uma taxa de $10,00 para transferências domésticas nos EUA para cada transferência de ou para cada conta.

Há uma taxa de 2% para saques em caixas eletrônicos acima de € 200 por mês (ou cinco saques). O cartão de débito padrão Revolut é gratuito, e a conta Revolut Metal vem com um cartão metal exclusivo com uma mensalidade de USD 16,99/mês.

Como a Revolut gera receita?

A Revolut gera receita cobrando taxas por seus serviços, como taxas de câmbio, taxas de saque em caixas eletrônicos e taxas de contas premium.

A empresa ganha dinheiro por meio de suas contas comerciais que oferecem recursos adicionais, como cartões virtuais, transferências internacionais e acesso a um mercado online. A Revolut ganha juros dos depósitos dos clientes em seus cofres de poupança.

A Revolut colabora com empresas terceirizadas para oferecer serviços adicionais, como seguro de viagem e descontos no aluguel de carros. Essas parcerias também geram receita para a empresa.

Quais são as alternativas do Revolut?

Algumas das alternativas ao Revolut são Transferwise, N26, Chime e Monzo. Todas essas empresas fornecem recursos semelhantes ao Revolut, como pagamentos internacionais e transferências internacionais. No entanto, cada empresa oferece uma gama ligeiramente diferente de recursos e serviços.

Por exemplo, o N26 pode abrir contas conjuntas, enquanto o Transferwise permite que os usuários façam transferências internacionais em mais de 40 moedas. Por fim, cabe a você decidir qual empresa atende melhor às suas necessidades.

Revolut Vs Transferwise

O Revolut oferece muitos recursos, como pagamentos internacionais, contas em várias moedase cartões de débito. Ele também tem uma taxa de 1,0% para transações em moeda estrangeira. A Transferwise oferece taxas mais baixas do que a Revolut e suporta mais moedas para transferências internacionais.

O Wise oferece uma experiência mais amigável com sua interface simples e opções de suporte ao cliente.

Revolut Vs N26

N26 é uma conta bancária com todos os recursos que oferece uma variedade de serviços, incluindo saques gratuitos em todo o mundo. Por outro lado, a principal oferta da Revolut é o cartão de débito pré-pago e a funcionalidade multimoeda.

As contas premium N26 são mais caras do que as contas premium Revolut. Mas se você está procurando uma conta de gerenciamento de dinheiro rica em recursos, o Revolut pode ser a melhor escolha.

Revolut Vs Chime

O Chime é um banco on-line que oferece contas correntes e de poupança sem taxas, acesso instantâneo a fundos, sem taxas de cheque especial e uma configuração on-line fácil. Ele também oferece ferramentas de orçamento e alertas de gastos.

Ao mesmo tempo, o Revolut é um serviço de cartão pré-pago que permite aos usuários fazer pagamentos em várias moedas, bem como saques e transferências em caixas eletrônicos.

Em relação ao custo, o Chime tem vantagem sobre o Revolut com suas contas correntes e de poupança gratuitas e sem taxas.

Revolut Vs Monzo

A Monzo oferece juros de até 1.63% em contas de poupança, enquanto a Revolut não oferece juros para poupança. O Monzo permite que você envie dinheiro para o exterior por meio de terceiros, enquanto o Revolut processa transferências internacionais.

A Revolut é um banco?

A Revolut é uma empresa neobancária e de tecnologia financeira que oferece serviços bancários. O Revolut Bank UAB é licenciado e regulado pelo Banco da Lituânia, o que significa que é considerado um banco da União Europeia.

Ele fornece recursos como gerenciamento de dinheiro, gastos, investimentos, pagamentos com cartão, remessa de dinheiro e câmbio estrangeiro.

Perguntas frequentes sobre a revisão do Revolut:

Conclusão

A Revolut oferece uma solução abrangente para quem precisa de uma alternativa aos serviços bancários tradicionais. Com uma configuração rápida e fácil, sem taxas no exterior, acesso a criptomoedas e programas de recompensas generosos para viajantes frequentes, a Revolut construiu uma forte fidelidade do cliente ao longo dos anos.

A Revolut é um provedor de serviços financeiros confiável, seguro e econômico com muitos serviços que facilitam o trabalho bancário com maior eficiência de custos. Quer seja fazer compras online, transferir dinheiro para o estrangeiro ou procurar a melhor taxa de câmbio em moedas estrangeiras - tudo é possível na Revolut.

Com vários planos de preços adaptados para diferentes necessidades e preferências, qualquer pessoa que esteja pensando em usar seu dinheiro com mais imaginação deve dar uma nova olhada neste produto. Esta revisão da Revolut será, sem dúvida, útil para quem procura ou pensa em usar os serviços da Revolut.