Como investir em imóveis em 2024 [12 maneiras simples]

Então, você decidiu mergulhar no mundo do investimento imobiliário, mas não tem certeza sobre como investir em imóveis.

Não se preocupe, você não está sozinho. Muitos americanos como você estão interessados em possuir uma parte do mercado imobiliário, mas consideram o processo esmagador.

A boa notícia é que não é tão complicado quanto pode parecer e se resume essencialmente à compreensão de alguns princípios fundamentais.

Todos nós já ouvimos que o mercado imobiliário pode ser uma estratégia de investimento lucrativa. No entanto, sem o conhecimento e as ferramentas certas, seu empreendimento imobiliário pode passar de lucros potenciais a armadilhas desnecessárias em pouco tempo.

Encontrar as estratégias certas para navegar neste terreno é fundamental para cumprir as suas ambições de investimento.

Orientaremos você em algumas estratégias esclarecedoras e forneceremos dicas que o colocarão no caminho para se tornar um investidor imobiliário de sucesso.

Como investir em imóveis em 12 etapas simples

O investimento imobiliário é uma estratégia comprovada de construção de riqueza. Envolve navegar por vários caminhos para localizar empreendimentos lucrativos, o que pode parecer complicado inicialmente.

No entanto, não tenha medo, pois este guia irá revelar as doze principais formas de investir em imóveis e destacar os seus benefícios.

Comprar propriedades para alugar

Investir em imóveis para alugar é uma estratégia que envolve a compra de casas residenciais ou apartamentos e alugá-los aos inquilinos.

Quando você possui um imóvel alugado, você se torna proprietário e recebe a renda do pagamento do aluguel de seus inquilinos.

Este método requer capital inicial para a compra de propriedades, mas pode gerar retornos significativos a longo prazo. É uma estratégia ideal para um fluxo de caixa estável e acumulação de riqueza a longo prazo.

Ser tecnologicamente experiente também pode ajudá-lo nessa empreitada; uma série de ferramentas digitais podem auxiliar nas tarefas de gestão, desde a cobrança de aluguéis até solicitações de manutenção, tornando a gestão de propriedades ainda mais fácil.

Benefícios:

• Fluxo de renda constante proveniente de pagamentos de aluguel
• Potencial de valorização da propriedade ao longo do tempo
• Capacidade de aproveitar deduções fiscais relacionadas à propriedade

Invista em fundos de investimento imobiliário (REITs)

Se você está interessado em se envolver com imóveis, mas não quer a responsabilidade de possuir e administrar propriedades físicas, investir em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) pode ser a opção certa para você.

Os REIT são empresas que possuem ou financiam imóveis geradores de rendimento em vários setores – desde centros comerciais a apartamentos e escritórios. Isto permite aos investidores investir em propriedades imobiliárias lucrativas sem comprá-las imediatamente.

Além disso, os REIT são negociados nas principais bolsas de valores como as ações tradicionais, proporcionando liquidez que a posse de bens imóveis físicos não oferece.

Benefícios:

• Oportunidade de ganhar dividendos com os lucros
• Não há necessidade de gestão direta ou propriedade de propriedades
• Oferece diversificação investindo em diferentes tipos de imóveis
• Investimento líquido que pode ser comprado ou vendido em bolsas de valores

Casas invertidas

A inversão de casa envolve comprar um imóvel por um preço mais baixo, renová-lo e depois vendê-lo com lucro.

Esta estratégia de investimento imobiliário exige a compreensão do mercado imobiliário e dos custos de renovação para garantir que o preço de revenda cobre as despesas iniciais de compra e renovação, gerando lucro.

É aconselhável começar com projetos menores, assumindo gradualmente reformas maiores à medida que suas habilidades e confiança aumentam.

Os nadadores domésticos também devem estar preparados para custos inesperados ao longo do caminho; cada mudança de casa tem desafios únicos.

Para ter sucesso na mudança de casa, você deve se manter atualizado sobre as tendências do bairro, saber sobre reparos domésticos ou colaborar com empreiteiros de confiança.

Benefícios:

• Potencial de lucro significativo em um curto espaço de tempo
• Aquisição de valiosas habilidades de gerenciamento de projetos
• Oportunidade de aplicar criatividade e visão na melhoria de propriedades

Comprar imóveis comerciais

Imóveis comerciais são bens utilizados exclusivamente para fins comerciais. Investir em imóveis comerciais envolve comprar espaços como prédios de escritórios, shopping centers e armazéns e alugá-los para empresas.

Este investimento geralmente proporciona retornos mais elevados, uma vez que os inquilinos comerciais celebram frequentemente contratos de arrendamento mais longos do que os inquilinos residenciais. Assim, os arrendamentos comerciais criam uma estabilidade de rendimento duradoura em comparação com os seus homólogos residenciais.

No entanto, investir em imóveis comerciais exige capital inicial substancial e conhecimento detalhado das tendências de negócios; no entanto, pode ser gratificante.

Benefícios:

• Potencial para altos retornos financeiros
• Contratos de arrendamento de longo prazo que proporcionam estabilidade contínua de rendimentos
• Menor rotatividade de inquilinos do que imóveis residenciais
• Valiosas deduções fiscais relacionadas à depreciação

Invista em crowdfunding imobiliário

O Crowdfunding Imobiliário é uma forma inovadora de investir em imóveis que não envolve a compra definitiva de um imóvel. Basicamente, reúne dinheiro de vários investidores para financiar um projeto imobiliário ou comprar propriedades.

As plataformas que facilitam estes investimentos oferecem normalmente dois tipos: investimentos em ações e investimentos em dívida.

Os investimentos de capital implicam possuir uma parte da propriedade e receber uma parte da receita do aluguel mais a valorização quando a propriedade for vendida.

Por outro lado, os investimentos em dívida envolvem o empréstimo de dinheiro para aquisição ou desenvolvimento de propriedade, ganhando juros sobre o valor emprestado.

O Crowdfunding Imobiliário dá aos investidores acesso a projetos imobiliários institucionais de alta qualidade, anteriormente fora de alcance devido aos elevados custos de entrada.

Benefícios:

• Custos de entrada mais baixos do que as formas tradicionais de investimento imobiliário
• Acesso a uma ampla variedade de mercados locais e internacionais
• Diversificação entre diferentes tipos de projetos
• Investimento passivo – sem necessidade de gestão ativa

Comprar propriedades para aluguel por temporada

Se você adora viajar ou tem um destino de férias favorito, investir em imóveis para aluguel por temporada pode ser uma opção fantástica para você.

Ao adquirir um imóvel em um local de férias popular, você pode disponibilizá-lo para aluguel de curto prazo para turistas e veranistas.

Sites como Airbnb ou VRBO tornam mais fácil do que nunca alugar sua propriedade quando você não precisa dela.

Administrar um aluguel por temporada traz seu próprio conjunto de desafios. O mercado de arrendamento é sazonal, com mais tarefas de gestão, como limpezas frequentes e comunicações com os hóspedes.

No entanto, se a propriedade estiver numa área de alta procura, pode gerar receitas substanciais durante a época alta.

Benefícios:

• Oportunidade de possuir imóveis em locais desejáveis
• Potencial para rendimentos mais elevados provenientes de arrendamentos de curta duração
• Uso pessoal fora dos horários de pico
• Deduções fiscais sobre despesas relacionadas com a atividade de aluguer

Invista em parcerias imobiliárias

Investir em parcerias imobiliárias pode ser uma forma eficaz de começar a investir sem a necessidade de capital inicial substancial.

Ao formar parceria com um ou mais parceiros, você reúne seus recursos e compartilha o risco e a responsabilidade do investimento.

As parcerias podem funcionar de forma diferente dependendo do acordo - alguns parceiros podem contribuir com capital, enquanto outros oferecem o seu tempo e experiência na gestão de propriedades. No entanto, como todas as parcerias, exigem confiança e comunicação aberta.

Benefícios:

• Permite investimentos mais significativos com recursos agrupados
• Diferentes parceiros trazem habilidades diferentes para a mesa
• Riscos e responsabilidades são compartilhados entre parceiros
• Participação nos lucros de acordo com a contribuição

Desenvolver Terra Bruta

O investimento em terras brutas envolve a compra de terrenos não urbanizados com planos de desenvolvimento no futuro.

Este investimento requer uma visão considerável, pois não se está a comprar estruturas pré-existentes nem a esperar retornos imediatos.

O objectivo é aumentar o valor da terra através de licenças de planeamento ou desenvolvimento de infra-estruturas para venda ou arrendamento posterior.

Esta estratégia requer paciência, pois os retornos podem não ser imediatos, mas podem ser gratificantes.

Porém, é necessário cuidado: o desenvolvimento de terras brutas requer a navegação nas leis de zoneamento, a obtenção de licenças e o pagamento de impostos sobre a propriedade – tudo antes do início do desenvolvimento!

Benefícios:

• Oportunidade de crescimento significativo a longo prazo
• Menor concorrência em comparação com propriedades acabadas
• Flexibilidade em desenvolvimentos potenciais
• Aquisição de menor custo em comparação com propriedades desenvolvidas

Invista em fundos mútuos imobiliários

Os fundos mútuos imobiliários são uma excelente opção para quem busca diversificação sem a necessidade de analisar cada imóvel individualmente.

Eles combinam as vantagens dos fundos imobiliários e mútuos. Esses fundos reúnem recursos de múltiplos investidores para comprar um carteira diversificada de títulos imobiliários, como REITs ou ações do setor imobiliário.

Seu investimento em fundos mútuos imobiliários pode levar a renda passiva por meio de dividendos, mas lembre-se, é essencial fazer a devida diligência e compreender seu estilo de gestão, participações subjacentes, despesas e desempenho histórico antes de investir qualquer capital.

Benefícios:

• Oferece um portfólio diversificado que reduz os riscos em comparação com a posse de propriedades individuais.
• É administrado por gestores profissionais que tomam decisões de compra e venda.
• Não há necessidade de gestão direta ou propriedade de propriedades.
• Fornece liquidez, pois podem ser comprados ou vendidos em qualquer dia de negociação.

Comprar imóveis por meio de gravames fiscais

Suponha que você esteja procurando uma estratégia de investimento não convencional, mas potencialmente lucrativa. Nesse caso, você pode considerar a compra de imóveis por meio de gravames fiscais. O governo impõe isso a propriedades com impostos não pagos.

Quando os proprietários não pagam os impostos sobre a propriedade, os governos locais leiloam esses certificados de garantia fiscal para investidores dispostos a pagar os impostos devidos.

Como investidor em certificados de garantia fiscal, você receberá pagamentos dos proprietários referentes às taxas de juros estabelecidas no leilão até que eles liquidem suas dívidas.

E se o proprietário não pagar a dívida dentro de um prazo fixo (geralmente entre seis meses e três anos), você poderá acabar sendo proprietário da propriedade - muitas vezes por uma fração do seu valor de mercado.

Embora exista um elevado potencial de retorno nesta estratégia, ela também acarreta riscos significativos. A licitação de gravames fiscais requer muitas pesquisas de mercado valiosas sobre avaliações de propriedades e confiabilidade do proprietário.

Benefícios:

• É possível obter imóveis a preços significativamente abaixo do mercado.
• A pesquisa avançada minimiza o risco, uma vez que todos os dados relevantes sobre os titulares de garantias são informações públicas.
• As altas taxas de juros proporcionam retornos potenciais, mesmo que os investidores não sejam os proprietários definitivos da propriedade.
• Os títulos garantidos por impostos oferecem forte proteção mesmo durante crises econômicas porque reivindicam prioridade sobre qualquer outra dívida vinculada à propriedade.

Invista em consórcios imobiliários

A sindicação imobiliária é uma estratégia que permite que investidores individuais reúnam seus recursos para investir em propriedades muito mais significativas do que poderiam pagar ou administrar por conta própria.

Normalmente, um participante importante ou patrocinador cuida das operações diárias, enquanto os investidores individuais (sócios comanditários) contribuem com capital e participam dos lucros.

Esses empreendimentos podem variar de complexos residenciais com várias unidades a centros de varejo, edifícios comerciais e muito mais.

A principal vantagem dessa abordagem é que ela permite que você se torne co-proprietário de propriedades de investimento de grande escala e alto retorno, sem se preocupar com o gerenciamento prático.

Compreender o processo de distribuição, familiarizar-se com os acordos envolvidos e fazer a devida diligência sobre potenciais patrocinadores são passos fundamentais antes de mergulhar neste investimento imobiliário.

Benefícios:

• O acesso a projetos imobiliários significativos é normalmente destinado a investidores institucionais.
• Investimento passivo sem funções ativas de gestão de propriedade
• Retornos potencialmente elevados provenientes da valorização da propriedade e das receitas de aluguer
• Ganhos de capital quando o imóvel é vendido

Compre imóveis por meio de um IRA autodirigido

As contas de aposentadoria individuais tradicionais (IRAs) permitem investimentos em ações e títulos, mas você sabia que pode comprar imóveis por meio de um IRA autodirigido (SDIRA)?

Talvez uma estratégia subutilizada no investimento imobiliário, comprar através de SDIRAs dá-lhe maior controlo sobre as suas escolhas de investimento. Os SDIRAs oferecem uma gama mais abrangente de opções de ativos – incluindo imóveis.

Dessa forma, em vez de entidades institucionais determinarem onde seu dinheiro deve ser investido, você controlaria para onde vai cada centavo.

Um IRA autodirigido funciona como os IRAs tradicionais, mas permite investimentos alternativos, como compras de propriedades. Além disso, todos os lucros retornam para o seu IRA, proporcionando crescimento com vantagens fiscais.

É crucial compreender as regras do IRS sobre transações proibidas e pessoas desqualificadas para manter as vantagens fiscais do seu SDIRA. Conversar com profissionais ou consultores financeiros é sempre uma boa ideia antes de começar.

Benefícios:

• Maior controle sobre seus investimentos de aposentadoria
• Diversificação além de ações e títulos.
• Investimento com vantagens fiscais - Aproveite o crescimento com impostos diferidos ou isentos de impostos com base no tipo de conta.
• Potencial para retornos mais elevados - Como normalmente visto em investimentos imobiliários.

Perguntas frequentes sobre como investir em imóveis

Conclusão

O investimento imobiliário abre oportunidades para diversificar sua renda e construir riqueza ao longo do tempo.

Conforme ilustrado acima, existem inúmeras estratégias que você pode escolher, desde a compra de propriedades para alugar até a compra de propriedades por meio de um IRA autodirigido.

Sim, o processo pode ser complexo, mas munir-se de conhecimento e informações precisas pode torná-lo muito menos assustador.

Lembre-se de fazer sua lição de casa sobre cada investimento potencial, começar aos poucos e aumentar pacientemente seu portfólio. Feliz investimento!