Ações versus opções [comparação detalhada: qual é a melhor?]

Ao investir dinheiro, as pessoas muitas vezes se veem no fogo cruzado de uma decisão difícil – Devo investir em ações ou opções? Esta questão de “ações versus opções” é comum e compreensível.

Esses veículos de investimento oferecem vantagens únicas e saber qual seria o mais adequado para você pode ser bastante complexo. Portanto, hoje decidi desvendar esse quebra-cabeça e dar a você uma visão dos dois mundos.

À medida que percorremos esse caminho, não pretendo sobrecarregá-lo com jargão financeiro, mas apresentar as coisas em uma linguagem simples e cotidiana com a qual qualquer pessoa possa se sentir confortável.

Quer você seja um investidor experiente ou esteja pensando em dar o primeiro mergulho nas finanças, espero que, ao final deste post, você tenha uma compreensão mais clara do que são ações versus opções e qual pode ser a melhor escolha para seus objetivos financeiros.

O que são ações?

As ações, muitas vezes chamadas de ações ou ações, são um tipo de título financeiro que significa propriedade de uma empresa.

Ao comprar ações de uma empresa, você compra uma pequena parte de toda a empresa.

Isso significa que você recebe uma reivindicação fracionária sobre seus ganhos e ativos. As empresas públicas vendem as suas ações através de bolsas, onde você, com potenciais investidores de todo o mundo, pode negociar essas ações.

Você pode ganhar de duas maneiras principais com ações: ganhos de capital e dividendos. Os ganhos de capital surgem quando o valor das ações compradas aumenta ao longo do tempo, enquanto os dividendos são uma parte dos lucros da empresa distribuída entre os acionistas.

Lembre-se, como acionista, o seu investimento está sujeito a subidas e descidas no preço das ações com base nas condições de mercado.

Então, é crucial considerar a volatilidade ao investir em ações. Você não gostaria que seu investimento perdesse valor da noite para o dia devido a circunstâncias imprevistas.

Leia também: Futuros Vs Opções [Qual deles pode torná-lo mais rico em 2023]

Como funcionam as ações?

Investir em ações envolve a compra de uma parte do capital de uma empresa. Como tal, você se torna essencialmente um proprietário parcial da empresa.

Esta dinâmica implica que o desempenho do seu investimento está diretamente ligado ao desempenho da empresa. Como investidor, existem aspectos cruciais que você precisa compreender para garantir decisões informadas:

• Desempenho da Empresa: As empresas divulgam relatórios trimestrais e anuais mostrando as margens de lucro ou perda. Lucros mais robustos normalmente resultam em preços elevados das ações, significando mais retornos para os investidores.
• Reação do mercado: os preços das ações flutuam frequentemente devido ao sentimento do mercado, influenciados por fatores como indicadores económicos, eventos políticos ou mesmo fenómenos meteorológicos.
• Dividendos: Quando as empresas produzem lucros, muitas vezes distribuem dividendos – a sua parte do rendimento – aos acionistas.
• Divisões de ações: Às vezes, as empresas dividem seus estoques em unidades menores para torná-los mais acessíveis. Embora isso não altere sua participação na empresa, pode afetar a percepção do mercado e o preço das ações.

Negociar ações requer estratégias e processos de tomada de decisão cuidadosos – não muito diferentes do xadrez – com todos os movimentos impactando sua saúde financeira.

Benefícios e riscos da negociação de ações

A negociação de ações traz muitas vantagens. Mas com grande poder vem uma grande responsabilidade, e a negociação de ações não é exceção. Para tomar decisões informadas, é crucial compreender os benefícios e os riscos.

Benefícios da negociação de ações

• Obtendo retornos sobre seu investimento: Quando as empresas crescem e lucram, o valor das ações aumenta, criando uma plataforma para aumentar os lucros.
• Diversificando seu portfólio: As ações permitem-lhe distribuir os seus investimentos por vários setores, minimizando assim o risco e aumentando os retornos potenciais.
• Construindo riqueza ao longo do tempo: Não é nenhum segredo que alguns dos indivíduos mais ricos do mundo fizeram fortuna através de ações. Os investimentos de longo prazo podem acumular retornos significativos ao longo do tempo.
• Flexibilidade: Ao contrário da maioria das outras formas de investimento, você pode comprar ou vender ações sempre que os mercados estiverem abertos.
• Liquidez: O mercado de ações oferece alta liquidez devido às constantes atividades de compra e venda. Isso significa que você pode converter facilmente seu investimento em dinheiro.

Riscos envolvidos na negociação de ações

• Risco de título: Mesmo rumores ou especulações sobre uma empresa podem diminuir repentinamente o preço de suas ações.
• Risco de classificação: O rebaixamento da classificação de crédito de uma empresa pode afetar negativamente o preço das ações.
• Risco de detecção: Sempre existe o risco de os títulos estarem superfaturados porque as informações não estão prontamente disponíveis para todos os participantes do mercado de forma igual.
• Risco Legislativo: Mudanças nas políticas governamentais com consequências de longo alcance em indústrias específicas podem influenciar os preços das ações.

Investir sempre traz consigo um certo grau de incerteza. Porém, munido de conhecimento e movido pela disciplina, é perfeitamente possível navegar por essas águas com sucesso e ao mesmo tempo atingir seus objetivos financeiros.

Quais são as opções?

No vernáculo financeiro, uma opção é um tipo de contrato derivativo que concede ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo a um preço predeterminado durante ou até uma data específica.

Este ativo pode ser ações, commodities, índices, etc. As opções permitem que você se proteja contra perdas potenciais, especule sobre as direções do mercado e gere renda.

Vamos nos aprofundar nos aspectos essenciais das opções:

• Activo subjacente: Este é o instrumento financeiro que você tem o direito de comprar ou vender ao negociar opções.
• Preço de exercício: O preço de exercício é o preço predeterminado pelo qual você pode comprar (para opções de compra) ou vender (para opções de venda) o ativo subjacente.
• Data de validade: Todos os contratos de opções vêm com uma data de vencimento, o último dia em que você pode exercer o seu direito de comprar ou vender o ativo subjacente.
• Opções Premium: Ao comprar uma opção, você precisará pagar uma quantia específica conhecida como prêmio da opção. Isso representa o seu risco máximo ao comprar uma oportunidade.

O fator distintivo vital sobre as opções é que elas fornecem retornos potenciais significativos, ao mesmo tempo que limitam o risco.

Na verdade, podem capacitar comerciantes e investidores com oportunidades estratégicas únicas. No entanto, é imperativo compreender como estes funcionam antes de se envolver no seu comércio, uma vez que podem ocorrer perdas substanciais se forem mal geridos.

Leia também sobre 11 dicas para negociação de opções em 2023 [Torne-se um mestre do mercado agora]

Como funcionam as opções?

Diferente comprando ações, as opções não tratam de possuir uma parte da empresa – em vez disso, elas fornecem a você o direito de comprar ou vender ativos a um preço fixo dentro de um prazo específico.

A natureza complexa mas flexível das opções torna-as um instrumento atraente para cobertura de risco, especulação e geração de rendimento.

Veja como eles operam em tempo real:

• Opção de chamada: Suponha que você preveja que o preço de uma determinada ação aumentará. Nesse caso, você pode comprar uma opção de compra. Isso lhe concede o direito de comprar ações pelo “preço de exercício” fixo até o vencimento. Se a sua previsão estiver correta e os preços ultrapassarem o preço de exercício antes do final, você poderá comprar a um custo muito mais baixo do que as taxas de mercado.
• Opção de venda: Se você acredita que os preços cairão em breve, comprar uma opção de venda pode ser benéfico. Isso permite que você venda ações pelo preço de exercício até o vencimento, mesmo quando os preços de mercado despencam.

Tipos de opções

Em finanças, as opções são classificadas principalmente em duas grandes categorias – opções de compra e opções de venda.

Cada opção está vinculada a um ativo subjacente e lhe dá o direito de comprá-lo ou vendê-lo sob condições predeterminadas.

Opções de chamada

Uma opção de compra concede a você o direito, mas não a obrigação, de comprar um ativo a um preço pré-especificado, conhecido como preço de exercício, antes ou até uma data de vencimento específica.

Comprar uma opção de compra significa que você está otimista quanto ao aumento futuro no preço de um ativo.

Principais fatos sobre opções de chamada:

• Potencial elevado: Ilimitado se o preço das ações subir.
• Risco negativo: Limitado ao prêmio pago pela compra da opção.

Opções de venda

Uma opção de venda oferece o direito (embora não o obrigue) de vender uma quantidade específica de um ativo subjacente a um preço especificado em uma data específica.

Comprar uma opção de venda indica pessimismo em relação ao preço de um ativo, projetando que ele diminuirá em um determinado período.

Aspectos críticos das opções de venda:

• Potencial elevado: Substancial se os preços das ações caírem.
• Risco negativo: Limitado ao prêmio pago pela compra da opção de venda.

Ter clareza sobre o que cada tipo envolve capacita você em sua jornada financeira. É crucial sempre realizar a devida diligência ao pesquisar esses veículos de investimento e, possivelmente, buscar orientação profissional.

Benefícios e riscos da negociação de opções

Compreender os benefícios e riscos potenciais associados à negociação de opções pode ser fundamental para a tomada de decisões informadas.

Trata-se de reconhecê-los e compreender como eles se relacionam com seus objetivos financeiros.

Benefícios da negociação de opções

• Eficiência de custos: as opções permitem que você controle uma grande quantidade de ações por uma fração do custo, o que oferece o potencial de obter altos retornos com um pequeno desembolso de capital inicial.
• Maiores retornos potenciais: Devido ao seu poder de alavancagem inerente, as opções podem oferecer potenciais de retorno significativos. Um investimento relativamente pequeno pode resultar em lucros substanciais.
• Menos risco: Quando você compra opções, seu risco máximo é limitado ao prêmio pago no início. Você não pode perder mais do que seu investimento original.
• Mais alternativas de investimento: As opções oferecem várias estratégias que não estão disponíveis apenas para traders de ações - outro bônus para diversificar! Você pode negociar opções com base na volatilidade do mercado, prever mudanças de preços, proteger-se contra perdas e muito mais.

Riscos envolvidos na negociação de opções

• Incorrendo em custos adicionais: Embora as opções de negociação exijam menos capital inicialmente, as compras e vendas frequentes podem acumular custos adicionais devido a comissões e taxas.
• Requisitos para comerciantes potenciais: Certos pré-requisitos, como saldos mínimos de conta ou conhecimento financeiro específico, podem existir dependendo da corretora ou bolsa que você escolher para opções de negociação.
• Prazo limitado para investimento: Ao contrário das ações que você possui potencialmente indefinidamente, cada opção tem uma data de vencimento. Torna-se inútil se a opção não for exercida ou vendida antes desta data.

A negociação de opções oferece outro caminho em sua jornada de investimento; no entanto, é crucial lembrar que conhecimento é poder.

Com todo investimento vem o risco; compreender completamente esses riscos permite uma navegação bem-sucedida pelas águas financeiras.

Qual é a diferença entre opções e ações?

Navegar pelo interminável labirinto de jargões de investimento pode ser um desafio. No entanto, compreender a diferença entre ações e opções é fundamental, pois afeta diretamente o seu processo de tomada de decisão.

Aqui estão algumas distinções principais:

• Propriedade: Ao comprar ações, você está comprando uma parte do capital da empresa. Por outro lado, as opções concedem a você o direito de comprar ou vender aquela propriedade.
• Risco: O risco máximo na negociação de ações é que você possa perder todo o seu investimento. No entanto, com a negociação de opções, você pode limitar seu risco ao valor pago pelo prêmio da opção (o custo inicial), desde que seja um comprador de opções.
• Potencial de retorno: Embora as ações tenham resultados binários (você lucra se os preços subirem e perde se eles caírem), as opções ainda podem ganhar dinheiro com os mercados em alta e em queda.
• Vida útil: Os estoques não expiram; eles são seus até que você decida vendê-los. Por outro lado, as opções têm uma data de validade, o que significa que perdem valor se não forem exercidas.

Ações versus opções: o que é melhor?

Esta pode ser a questão decisiva em sua mente. Às vezes, pode ser uma crise de investimento existencial.

Então, negociar ações é melhor do que opções ou vice-versa? Embora ambos ofereçam caminhos potenciais para o sucesso financeiro, é importante lembrar que o universo dos investimentos raramente negocia com valores absolutos.

Há nenhum vencedor claro. O movimento mais brilhante entre a negociação de ações e opções depende honestamente de você — seus objetivos financeiros, apetite ao risco, comprometimento de tempo e conhecimento do mercado.

Vamos analisar rapidamente algumas considerações importantes ao decidir:

• Tolerância de risco: As ações podem ser mais adequadas para investidores avessos ao risco, já que você possui uma parte de uma empresa. As opções têm risco limitado, mas são mais complexas com intervalos de investimento mais curtos.
• Estratégia de investimento: Se você está procurando acumulações de riqueza de longo prazo para fases posteriores da vida, como a aposentadoria, as ações podem se adequar melhor a essa estratégia. Para traders ativos que buscam retornos elevados em períodos curtos ou estratégias de hedge, as opções são mais adequadas.
• Capital Inicial: As ações exigem um capital inicial substancial à medida que você compra ações de empresas, muitas vezes a preços elevados. Por outro lado, as opções têm uma barreira de entrada mais baixa, pois os contratos podem ser adquiridos por uma fração do preço das ações.
• Compreensão do mercado: A negociação de opções requer um conhecimento elevado do funcionamento do mercado e das terminologias em comparação com a negociação direta de ações.

A decisão entre optar por ações ou opções recai, em última análise, sobre seus ombros. Investir tempo para aprender sobre estes instrumentos é crucial porque a compreensão promove decisões informadas e menos arrependimentos no futuro.

Devo investir em ações e opções ao mesmo tempo?

Sim, não é apenas viável, mas muitas vezes vantajoso, investir em ações e opções simultaneamente.

Essa combinação, comumente chamada de estratégia de opções de ações, permite que você ganhe com a estabilidade das ações e, ao mesmo tempo, aumente seus retornos potenciais com opções. Você pode compensar as perdas se o mercado não oscilar em sua direção.

Tenha em mente que tal estratégia de investimento não é única para todos. Depende muito de seus objetivos financeiros, apetite ao risco e dinâmica do mercado.

Se você é um investidor avesso ao risco e deseja um crescimento constante, inclinar-se para as ações pode ser uma decisão melhor.

Por outro lado, os investidores mais agressivos poderão considerar atraente o potencial de elevado retorno das opções, apesar do seu risco relativamente mais elevado.

Os investidores recém-chegados podem envolver-se em tais estratégias? Absolutamente sim! No entanto, é aconselhável familiarizar-se primeiro com ambos os veículos de investimento ou procurar orientação de profissionais financeiros.

Lembre-se de que a diversificação – distribuir seus investimentos – é fundamental para minimizando riscos no investimento.

Quer se trate de ações, títulos, opções ou outra classe de ativos, alinhar seus investimentos com seus objetivos financeiros e nível de tolerância ao risco é realmente importante.

É o momento certo para investir em opções ou ações?

O momento certo para investir em opções ou ações depende principalmente dos objetivos financeiros individuais dos investidores, da tolerância ao risco e do conhecimento do mercado.

Aqui estão algumas orientações gerais, mas é recomendável consultar um consultor financeiro antes de tomar decisões:

• Opções: Usados com sabedoria, podem proteger-se contra os riscos do mercado. No entanto, exigem mais competências e conhecimentos do que as ações, e os riscos podem ser maiores.
• Ações: Melhor para investimentos de longo prazo com menos risco em comparação com opções. As recompensas podem ser acumuladas, especialmente se você mantiver ações de alta qualidade.
• Condição atual do mercado: Compreender as condições atuais do mercado é crucial antes de tomar uma decisão de investimento. Fatores económicos, relatórios de lucros empresariais e questões geopolíticas influenciam os mercados.

Perguntas frequentes sobre ações versus opções

Conclusão

Se você deve investir em ações ou opções depende das suas circunstâncias, desde objetivos financeiros até tolerância ao risco.

Como investidor, suas decisões devem estar alinhadas com seu nível de conforto e capacidade financeira. Antes de explorar o mundo das ações e opções, você deve se informar minuciosamente sobre os benefícios e riscos potenciais de cada opção.

É uma jornada de aprendizado e crescimento – uma maratona, não uma corrida. Mantenha a mente aberta, mantenha-se informado sobre os eventos atuais que afetam as condições do mercado e use o bom senso.