Degiro Vs Revolut 2024 [Actions, frais Forex, frais ETF et outils]
Si vous recherchez une alternative bancaire numérique ou si vous cherchez à gérer vos investissements plus efficacement, il y a de fortes chances que vous ayez rencontré Degiro et Revolut.
Ces deux puissances financières offrent chacune des avantages uniques et peuvent avoir un impact significatif sur la façon dont vous gérez vos finances.
Cet article présentera une comparaison détaillée de Degiro vs Revolut, vous guidant, vous le consommateur averti, à travers les forces et les faiblesses de chaque plateforme.
Dans cette revue comparative, vous découvrirez ce qui fait la renommée de ces plateformes : les prouesses en matière d'investissement de Degiro et les fonctionnalités bancaires polyvalentes de Revolut.
Notre objectif est de vous aider dans votre prise de décision en mettant en évidence leurs caractéristiques, leurs structures tarifaires, leurs mesures de sécurité et leur convivialité globale.
Passe devant
DEGIRO vs Revolut : présentation et contexte
Dans cette bataille de DEGIRO contre Revolut, comprendre d'abord vos besoins financiers vous aidera à orienter votre décision pour découvrir quelle plateforme vous convient le mieux. toi.
Vue d'ensemble DEGIRO
DEGIRO est une société de courtage européenne basée à Amsterdam, fondée en 2008. Elle se distingue en offrant un accès aux bourses mondiales à des prix inférieurs, en mettant l'accent sur la transparence et l'innovation.
Destiné aux investisseurs connaissant le marché, DEGIRO se distingue par sa vaste gamme de produits d'investissement et son accès aux échanges commerciaux.
Présentation de Revolut
Revolut, quant à lui, a démarré ses opérations en 2015 en tant que banque numérique alternative dont le siège est à Londres.
Bien qu'il soit relativement nouveau sur la scène, il a rapidement élargi sa base d'utilisateurs en proposant une large gamme de solutions financières telles que le change de devises, les outils de budgétisation, le trading de crypto et le trading d'actions.
Bien que les deux plates-formes s’efforcent d’offrir à leurs utilisateurs facilité d’utilisation et prix abordable, leurs services diffèrent considérablement. Vous choisiriez DEGIRO si vous êtes plus axé sur l’investissement et si vous êtes à l’aise dans la gestion indépendante de vos investissements.
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Vous pencherez pour Revolut si vous souhaitez une suite complète d'outils bancaires personnels couplée à des logiciels légers. options d'investissement.
DEGIRO vs Revolut : processus d'ouverture de compte
Cette section fournira une comparaison détaillée entre DEGIRO et Revolut, en se concentrant sur le processus d'ouverture de compte. Nous explorerons les étapes, le temps et la facilité d'ouverture d'un compte sur les deux plateformes financières.
Processus d’ouverture de compte DEGIRO
L'ouverture d'un compte chez DEGIRO est une procédure purement en ligne, que vous apprécierez pour son efficacité et sa rapidité. Vous pouvez vous inscrire depuis la plupart des pays, à l’exception de plusieurs comme le Canada et l’Australie, pour n’en nommer que quelques-uns.
Vous devez effectuer un test d'aptitude après avoir fourni vos coordonnées (e-mail, adresse, etc.). Ne vous en faites pas ; cela vous permet de garantir que vous comprenez les risques inhérents à l’investissement. Une fois cela fait, votre compte sera généralement prêt dans les 2 à 3 jours ouvrables après la vérification.
Il est nécessaire de parcourir les pages de conditions et d'accords, mais recherchez des détails cruciaux sur les frais et les services dans ces sections.
Processus d'ouverture de compte Revolut
Revolut prend la voie rapide en matière de configuration de compte. Si vous résidez dans l'Espace économique européen (EEE), en Suisse ou en Australie, l'ouverture de votre compte ne prendra que quelques minutes (le cas échéant) après avoir téléchargé l'application Revolut.
Vous commencerez par fournir votre numéro de téléphone portable, puis en téléchargeant une pièce d'identité émise par le gouvernement à des fins de vérification d'identité. Quelques minutes après l'approbation, vous êtes prêt.
Les deux plateformes demandent certaines informations personnelles pour répondre aux exigences réglementaires. Aussi intimidant que cela puisse paraître à certains, vous pouvez être assuré que chaque plate-forme donne la priorité à la sécurité avant tout.
DEGIRO vs Revolut : frais d'actions et d'ETF
Cette section comparera les frais d'actions et d'ETF entre DEGIRO et Revolut. Nous examinerons leurs structures de prix et évaluerons quelle plateforme offre le meilleur rapport qualité-prix lors de la négociation d'actions et d'ETF.
Frais sur les actions et les ETF DEGIRO
Concernant les frais d'actions et de fonds négociés en bourse (ETF), DEGIRO dispose d'un avantage concurrentiel. La plate-forme ne facture que $2.1 pour une transaction boursière aux États-Unis, contre $3.4 pour une transaction au Royaume-Uni. Ces frais couvrent les transactions d'achat et de vente, ce qui rend leur structure tarifaire remarquablement rentable.
Les coûts peuvent s'additionner pour les traders fréquents, mais DEGIRO limite cela avec une offre d'échange gratuite une fois par mois sur certains ETF – une fonctionnalité d'économie de coûts remarquable si vous achetez et détenez plutôt que de vendre rapidement.
Frais sur les actions et les ETF Revolut
En comparaison, les frais de Revolut pour les transactions boursières sont nettement plus élevés. Pour les actions américaines, la plateforme facture $5,4 par transaction. Cependant, ils plafonnent leurs frais maximum à $7.27, ce qui peut profiter aux transactions de grande valeur. De plus, Revolut applique une restriction de frais minimum par transaction de seulement $0.01, garantissant un prix abordable pour les petites transactions.
Revolut propose également plusieurs transactions gratuites chaque mois selon le type de compte que vous possédez : Standard (3), Premium (8) ou Metal (illimité). Par conséquent, si vous ne négociez pas de manière excessive pendant un mois et planifiez soigneusement vos transactions en fonction des offres gratuites, les coûts de négociation avec Revolut peuvent être minimisés efficacement.
Que vous choisissiez DEGIRO plutôt que Revolut ou vice versa dépendra du volume de votre activité de trading par rapport aux coûts associés sur chaque plateforme.
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DEGIRO vs Revolut : frais de change
Cette section explorera les différences entre DEGIRO et Revolut concernant les frais de change (Forex).
Nous analyserons les coûts associés aux services de trading Forex de chaque plateforme pour vous aider à déterminer lequel peut offrir la meilleure valeur pour votre investissement.
Frais de change DEGIRO
Si vous effectuez des opérations de change (Forex), il est essentiel de prendre en compte les frais de la plateforme. Chez DEGIRO, les frais pour le Forex sont fixés à un coût de base de 10,00 EUR, complété par 0,25% supplémentaire sur la transaction.
Il convient de noter que cela peut influencer votre stratégie d'investissement, en particulier si vous traitez des transactions fréquentes ou de faible valeur où les coûts cumulés peuvent augmenter.
Frais Forex de Revolut
Revolut, en revanche, applique un modèle légèrement différent pour ses frais Forex. Le pourcentage qu'ils facturent varie en fonction du type de compte que vous détenez auprès d'eux.
Le compte Standard est facturé à 1%, mais les titulaires du forfait Plus bénéficient d'un tarif légèrement inférieur de 0,5%. Pour les utilisateurs Premium, Metal et Ultra, le tarif est de 1,49%.
Pour les petits investisseurs ou ceux qui négocient moins fréquemment, le pourcentage de frais relativement faible de Revolut pourrait potentiellement offrir un avantage par rapport aux frais de base plus coûteux de DEGIRO, en particulier lorsque Revolut permet un échange instantané en semaine et le week-end dans l'application.
DEGIRO vs Revolut : plateformes et outils de trading
Cette section comparera de manière exhaustive les plateformes et outils de trading DEGIRO et Revolut. Nous inspecterons leurs fonctionnalités uniques, leur interface utilisateur, leur facilité d'utilisation, leur stabilité et d'autres aspects qui façonnent l'expérience globale de trading des utilisateurs.
Plateforme et outils de trading DEGIRO
DEGIRO propose une plate-forme Web qui tend vers la simplicité. La plate-forme obtient de bons résultats en termes de convivialité, mais ne vous attendez pas à des fonctionnalités très avancées.
Les outils essentiels tels que les listes de surveillance, les aperçus des comptes et les passations de commandes sont tous facilement accessibles. Cependant, ses fonctionnalités d’analyse de marché sont insuffisantes par rapport aux autres plates-formes.
L'un des points forts de leur service est le « Service d'information » de DEGIRO. Avec cet outil, vous pouvez définir des alertes de prix par e-mail ou par notifications push, vous assurant ainsi d'être bien informé de vos transactions au fur et à mesure de leur déroulement. Cette fonctionnalité peut changer la donne si vous jonglez avec d’autres tâches parallèlement à vos activités de trading.
Plateforme et outils de trading Revolut
L'approche de Revolut en matière de trading est intégrée à son application sophistiquée tout-en-un, qui comprend des fonctionnalités bancaires et de trading. Pendant les transactions, des cotations en temps réel sont fournies ainsi que la possibilité de passer des ordres de marché instantanés ou des ordres programmés si vous préférez.
Un point clé de différenciation pour Revolut réside dans ses options de trading de matières premières. Il propose des actions et des ETF comme DEGIRO et offre aux utilisateurs des options pour échanger des crypto-monnaies et des matières premières comme l'or et l'argent, ce qui élargit vos horizons financiers bien au-delà de la moyenne. banque numérique application.
L'application présente également une interface intuitive, rendant la navigation simple pour les débutants. Alors que DEGIRO reste simple mais fonctionnel avec son interface Web complétée par un service d'information, Revolut propose une application complète qui combine des services bancaires et des opportunités d'investissement variées sur une seule plateforme.
Voici quelques-uns de leurs caractéristiques distinctives en un coup d'œil :
DÉGIRO :
- Plateforme Web simple
- Service d'information fournissant des notifications en temps réel.
Révolution :
- Application tout-en-un combinant services bancaires et trading
- Cotations en temps réel fournies pendant les transactions
- Options pour le trading d'actions et d'ETF, de crypto-monnaie et de matières premières
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DEGIRO vs Revolut : Dépôt et retrait
Dans cette section, nous comparerons les processus de dépôt et de retrait de DEGIRO et Revolut. Des sujets clés tels que les délais de transfert, les frais, les modes de paiement et la facilité de ces opérations seront abordés.
DEGIRO Dépôt et retrait
Chez DEGIRO, le processus de dépôt est simple et sécurisé. Vous devrez effectuer un virement bancaire sur votre compte DEGIRO, qui s'effectue généralement dans les deux jours ouvrables.
Cependant, il est important de noter qu'ils n'acceptent pas les dépôts de tiers, le nom de votre compte bancaire doit donc correspondre à celui de votre compte DEGIRO.
Les retraits sont également simples : vous pouvez retirer de l’argent à tout moment sans encourir de frais. Demander une retraite est aussi simple que d'accéder à votre plateforme en ligne et de sélectionner « Transfert ».
Dépôt et retrait Revolut
Revolut, quant à lui, propose des recharges instantanées via des cartes de crédit ou de débit de plusieurs pays. Vous pouvez également effectuer un virement bancaire ou mettre en place une fonction de paiement automatisé pour les cotisations ou les investissements réguliers. Il bat en effet DEGIRO en ce qui concerne les méthodes de dépôt pratiques.
Quant aux retraits, aucune limitation spécifique n'est imposée par Revolut. Lorsque vous souhaitez retirer des fonds de votre Revolut compte d'investissement, cela se fait en utilisant leur fonction instantanée « vendre et déplacer » – directement sur votre compte courant personnel Revolut, prêt pour une utilisation immédiate.
En termes de facilité de dépôt et de retrait de fonds, Revolut présente un avantage marqué en raison de son cadre transactionnel rapide conçu explicitement pour une telle fonctionnalité.
DEGIRO vs Revolut : service client et assistance
Passons maintenant aux prestations de service client de DEGIRO et Revolut. Nous nous concentrerons sur leurs temps de réponse, leurs canaux de communication, la qualité de leur assistance et leur taux de satisfaction globale des clients.
Service client et assistance DEGIRO
Concernant le service client et l'assistance, DEGIRO propose de solides pistes d'assistance. Leurs heures d'ouverture s'étendent du lundi au samedi, de 8h00 à 22h00 (CET), et vous pouvez les contacter via différents canaux, notamment par téléphone(+31 20 261 3072) ou par e-mail.
Un aspect remarquable du service client de DEGIRO est qu'il fournit une assistance téléphonique locale dans plusieurs pays, vous permettant de recevoir des conseils dans votre langue préférée, une fonctionnalité rarement vue sur d'autres plateformes.
Cependant, leur centre d'aide en ligne est un peu terne. Bien qu'ils aient une vision globale Section FAQ, trouver des réponses spécifiques peut être difficile en raison de la configuration.
Bien qu'ils n'offrent pas d'assistance par chat en direct, leur équipe réactive répondra à votre requête par e-mail dans un délai de 2 à 3 jours ouvrables dans la plupart des cas.
Service client et assistance Revolut
Revolut adopte une approche du service client plus centrée sur le numérique avec une assistance par chat dans l'application 24h/24 et 7j/7, compétitive à l'ère numérique d'aujourd'hui.
Ils sont également joignables via les plateformes de médias sociaux comme Facebook et Twitter, où les demandes générales peuvent être traitées rapidement.
Leur vaste Section FAQ vous connecte à des solutions immédiates aux problèmes courants sans avoir à vous contacter directement. Cependant, leur inconvénient semble être des problèmes techniques où les temps de réponse peuvent être retardés en raison du grand nombre d'utilisateurs.
En conclusion, DEGIRO et Revolut donnent la priorité à l'accessibilité mais l'abordent différemment : DEGIRO dispose d'une assistance téléphonique étendue, tandis que Revolut met l'accent sur une assistance numérique efficace.
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DEGIRO vs Revolut : sécurité et réglementation
Cette section approfondira une comparaison côte à côte de DEGIRO et Revolut concernant les mesures et réglementations de sécurité. Nous discuterons de la manière dont chaque plateforme protège vos actifs et vos informations personnelles ainsi que des organismes de réglementation qui supervisent leurs opérations.
DEGIRO Sécurité et Régulation
DEGIRO est hautement sécurisé et opère sous surveillance réglementaire. Enregistrée auprès de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), elle respecte des réglementations européennes strictes.
En outre, DEGIRO est également enregistré auprès de la Banque centrale néerlandaise (DNB) - leur transparence s'étend au partage public de tous les documents réglementaires.
Concernant la sécurité des fonds, les fonds des clients sont séparés du capital de DEGIRO. Ils utilisent des comptes séparés pour répondre à une exigence cruciale des sociétés de courtage.
Cela signifie que vos investissements sont sécurisés et sécurisés même en cas de faillite de DEGIRO - vos actifs étant gérés entièrement séparément de ceux de l'entreprise.
Concernant la sécurité en ligne, DEGIRO déploie une technologie de cryptage pour sécuriser la transmission des données. Les clients y ont accès via un processus de connexion en deux étapes, consolidant ainsi davantage son cadre de sécurité.
Sécurité et réglementation de Revolut
Revolut adhère également à un niveau élevé de réglementation. Agréés par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, ils respectent les pratiques standard du secteur.
L'autorisation complète de Revolut en vertu du Règlement sur la monnaie électronique de 2011 leur permet également d'effectuer des opérations de monnaie électronique dans toute l'Europe.
Les fonds des clients sont protégés dans un compte séparé géré par une banque britannique de premier rang – distinct des fonds opérationnels de Revolut. Cela reproduit ce que DEGIRO propose en termes de protection des fonds des clients.
Concernant la sécurité en ligne, Revolut utilise une technologie de cryptage des données similaire à DEGIRO. Ils utilisent également des fonctionnalités de sécurité personnalisées basées sur les appareils qui permettent aux utilisateurs de contrôler virtuellement leurs cartes - en les gelant ou en les dégelant à volonté et en fixant des limites de dépenses.
DEGIRO vs Revolut : offres de produits
Il est essentiel de comprendre les options qui s'offrent à vous lorsque vous choisissez une plateforme à des fins de trading ou d'investissement. Nous discuterons donc de tout, de la négociation d'actions aux ETF et au-delà.
Offres de produits DEGIRO
DEGIRO impressionne par sa vaste gamme de produits. Il offre un accès aux marchés mondiaux, vous permettant d'investir dans des actions, des obligations, des ETF, des contrats à terme et des options sur plus de 50 bourses à travers le monde.
DEGIRO est également un spécialiste des actions avec une offre étendue qui comprend des penny stocks et des OTC. Leur portefeuille de produits diversifié en fait un choix privilégié pour les investisseurs chevronnés recherchant une exposition à différentes classes d'actifs.
Cependant, pour ceux qui s'intéressent au trading de matières premières ou sur le Forex ou qui cherchent à placer leurs fonds sur les marchés monétaires ou dans des fonds communs de placement, DEGIRO n'est peut-être pas la plateforme appropriée. Le négoce dédié aux matières premières est visiblement absent des offres de produits de DEGIRO.
Offres de produits Revolut
Revolut fonctionne davantage comme une plate-forme polyvalente qui s'intéresse moins aux offres d'investissement complètes qu'à l'efficacité. finances personnelles gestion, y compris certaines composantes d’investissement.
L'élément marquant de l'offre de Revolut est sa facilité de change et ses capacités de traitement des paiements internationaux.
Bien que Revolut donne accès aux services de négociation d'actions et de cryptographie, leur gamme est nettement plus limitée que Degiro – facilitant uniquement les investissements sur les actions américaines et cinq crypto-monnaies (Bitcoins, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple).
Dans l’ensemble, si vous recherchez la simplicité dans vos opérations bancaires quotidiennes associée à des facilités d’investissement, Revolut devrait bien répondre à vos besoins.
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DEGIRO vs Revolut : ressources pédagogiques
Nous allons maintenant approfondir les outils d'apprentissage qu'ils fournissent à leurs utilisateurs, qui peuvent profiter à ceux qui débutent dans l'investissement ou qui cherchent à élargir leurs connaissances.
Ressources pédagogiques DEGIRO
DEGIRO gère un navire assez serré en matière de ressources pédagogiques. Ils maintiennent une bibliothèque d'articles informatifs dans leur section « Connaissances » - fournissant un aperçu de divers sujets d'investissement, tendances du marché et concepts financiers.
Si vous entrez dans le monde des investissements, DEGIRO vous propose un glossaire complet expliquant les termes du secteur.
Au-delà des articles, DEGIRO propose également une académie gratuite des investisseurs. Ici, ils présentent une série de modules pour guider les utilisateurs dans une meilleure compréhension des marchés financiers. Cette approche pédagogique en fait une plateforme idéale pour les investisseurs novices désireux de se perfectionner.
Ressources pédagogiques Revolut
En revanche, les ressources pédagogiques de Revolut semblent limitées en comparaison, se concentrant principalement sur sa section FAQ et ses articles de blog.
Bien que ces articles soient bien rédigés et couvrent divers sujets - de la prise en main de la plateforme à l'utilisation de fonctionnalités spécifiques - ils manquent de profondeur en ce qui concerne les connaissances en matière d'investissement.
Cependant, l’un des avantages notables de Revolut est son interface conviviale et ses instructions de fonctionnement simples propices à l’auto-apprentissage.
Pour les vrais débutants à la recherche d’une compréhension de base ainsi que de la gestion quotidienne des finances personnelles, Revolut pourrait être efficace.
FAQ sur DEGIRO et Revolut
DEGIRO est-il meilleur que Revolut ?
Que DEGIRO ou Revolut soit meilleur dépendra de vos besoins et préférences spécifiques. Les deux offrent une gamme d’options d’investissement mais ont des structures de frais différentes.
Puis-je utiliser DEGIRO avec Revolut ?
Oui, vous pouvez transférer des fonds de votre compte Revolut vers votre compte DEGIRO pour investir.
Dans quelle mesure DEGIRO est-il digne de confiance ?
DEGIRO est généralement considéré comme digne de confiance et réglementé par les autorités financières néerlandaises et européennes.
Puis-je acheter des ETF avec Revolut ?
Oui, vous pouvez acheter des ETF et d'autres investissements via Revolut.
Peut-on acheter des cryptos sur DEGIRO ?
Non, actuellement, le trading de cryptomonnaies n'est pas proposé sur la plateforme DEGIRO.
Mes actions sont-elles en sécurité dans DEGIRO ?
Oui, les actions de DEGIRO sont protégées par la Banque centrale néerlandaise et sont séparées de ses actifs, protégeant ainsi en cas de faillite de l'entreprise.
Conclusion
En résumé, DEGIRO et Revolut offrent tous deux un excellent rapport qualité-prix, mais leurs points forts résident dans des domaines différents. Si vous recherchez un environnement commercial plus traditionnel avec des offres d'investissement robustes, DEGIRO pourrait être votre meilleur choix.
Alternativement, si vous désirez une gestion des finances personnelles associée à des opportunités d’investissement dans une configuration conviviale, Revolut devrait parfaitement répondre à ce besoin.
La décision finale entre DEGIRO et Revolut devrait dépendre de votre objectifs financiers et besoins bancaires. N'oubliez jamais que le meilleur choix est celui qui vous convient.
Michael Restiano
Je soutiens la stratégie de contenu produit pour Salt Money. De plus, j'aide à développer une stratégie et des processus de contenu pour fournir un travail de qualité à nos lecteurs.