Actions contre options [Comparaison détaillée : laquelle est la meilleure ?]

Mis à jour le : 25/08/2023
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Lorsqu’ils investissent de l’argent, les gens se retrouvent souvent pris entre deux feux : dois-je investir dans des actions ou des options ? Cette question « actions contre options » est courante, et cela se comprend.

Ces véhicules d’investissement offrent des avantages uniques, et savoir lequel vous conviendrait le mieux peut être assez complexe. C'est pourquoi, aujourd'hui, j'ai décidé de résoudre ce casse-tête et de vous donner un aperçu des deux mondes.

Alors que nous avançons sur cette voie, mon objectif n’est pas de vous submerger de jargon financier, mais de présenter les choses dans un langage simple et quotidien avec lequel tout le monde peut se sentir à l’aise.

Que vous soyez un investisseur expérimenté ou que vous envisagiez de vous lancer dans la finance, j'espère qu'à la fin de cet article, vous aurez une meilleure compréhension des actions par rapport aux options et quel pourrait être le meilleur choix pour vos objectifs financiers.

Que sont les actions ?

Que sont les actions ?

Les actions, souvent appelées actions, sont un type de sécurité financière qui signifie la propriété d'une entreprise.

Lorsque vous achetez des actions d’une entreprise, vous achetez une petite partie de l’ensemble de l’entreprise.

Cela signifie que vous obtenez une créance fractionnée sur vos revenus et vos actifs. Les sociétés publiques vendent leurs actions via des bourses, où vous, avec des investisseurs potentiels du monde entier, pouvez échanger ces actions.

Vous pouvez gagner de deux manières principales avec les actions : les gains en capital et les dividendes. Les plus-values surviennent lorsque la valeur des actions achetées augmente au fil du temps, tandis que les dividendes constituent une partie des bénéfices de l'entreprise distribués entre les actionnaires.

N'oubliez pas qu'en tant qu'actionnaire, votre investissement est soumis aux hausses et aux baisses du cours de l'action en fonction des conditions du marché.

Alors c'est il est essentiel de prendre en compte la volatilité lorsque l’on investit dans des actions. Vous ne voudriez pas que votre investissement perde de la valeur du jour au lendemain en raison de circonstances imprévues.

Lire aussi : Futures Vs Options [Laquelle peut vous rendre plus riche en 2023]

Comment fonctionnent les actions ?

Investir en actions consiste à acheter une part des capitaux propres d’une entreprise. En tant que tel, vous devenez essentiellement propriétaire partiel de l’entreprise.

Cette dynamique implique que la performance de votre investissement est directement liée à la performance de l'entreprise. En tant qu’investisseur, vous devez comprendre certains aspects cruciaux pour garantir des décisions éclairées :

  • Performance de l'entreprise: Les entreprises publient des rapports trimestriels et annuels indiquant les marges de profit ou de perte. Des bénéfices plus robustes se traduisent généralement par des cours boursiers élevés, ce qui signifie davantage de rendements pour les investisseurs.
  • Réaction du marché: Les cours des actions fluctuent souvent en raison du sentiment du marché, influencé par des facteurs tels que les indicateurs économiques, les événements politiques ou même les phénomènes météorologiques.
  • Dividendes: Lorsque les entreprises génèrent des bénéfices, elles distribuent souvent des dividendes – votre part du rendement – aux actionnaires.
  • Répartition des stocks: Les entreprises divisent parfois leurs actions en unités plus petites pour les rendre plus abordables. Même si cela ne modifie pas votre participation dans l’entreprise, cela peut affecter la perception du marché et le cours des actions.

La négociation d'actions nécessite des processus décisionnels et des stratégies minutieux, un peu comme les échecs, tous les mouvements ayant un impact sur votre santé financière.

Avantages et risques de la négociation d'actions

Avantages et risques de la négociation d'actions

La négociation d’actions présente de nombreux avantages. Mais un grand pouvoir implique de grandes responsabilités, et la négociation d’actions ne fait pas exception. Pour prendre des décisions éclairées, il est essentiel d’en comprendre à la fois les avantages et les risques.

Avantages de la négociation d'actions

  • Obtenez un retour sur votre investissement : Lorsque les entreprises se développent et réalisent des bénéfices, la valeur des actions augmente, créant ainsi une plate-forme permettant d’augmenter les bénéfices.
  • Diversifier votre portefeuille : Les actions vous permettent de répartir vos investissements dans différents secteurs, minimisant ainsi les risques tout en augmentant les rendements potentiels.
  • Créer de la richesse au fil du temps : Ce n’est un secret pour personne que certaines des personnes les plus riches du monde ont fait fortune grâce aux actions. Les investissements à long terme peuvent accumuler des rendements importants au fil du temps.
  • La flexibilité: Contrairement à la plupart des autres formes d’investissement, vous pouvez acheter ou vendre des actions lorsque les marchés sont ouverts.
  • Liquidité: Le marché boursier offre une liquidité élevée en raison d’activités constantes d’achat et de vente. Cela signifie que vous pouvez facilement convertir votre investissement en espèces.

Risques liés aux transactions boursières

  • Risque global : Même les rumeurs ou les spéculations sur une entreprise peuvent soudainement faire chuter le cours de ses actions.
  • Risque de notation : La dégradation de la note de crédit d’une entreprise peut avoir un impact négatif sur le cours de l’action.
  • Risque de détection: Il existe toujours un risque que les titres soient surévalués parce que les informations ne sont pas accessibles de la même manière à tous les acteurs du marché.
  • Risque législatif : Les changements de politique gouvernementale ayant des conséquences considérables sur des secteurs spécifiques pourraient influencer les cours boursiers.

Investir comporte toujours un certain degré d’incertitude. Cependant, armé de connaissances et motivé par la discipline, il est tout à fait possible de naviguer dans ces eaux avec succès tout en atteignant vos objectifs financiers.

Quelles sont les options?

Quelles sont les options?

Dans le langage financier, une option est un type de contrat dérivé qui accorde à l'acheteur le droit, mais pas l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif à un prix prédéterminé pendant ou avant une date précise.

Cet actif peut être des actions, des matières premières, des indices, etc. Les options vous permettent de vous protéger contre des pertes potentielles, de spéculer sur les orientations du marché et de générer des revenus.

Examinons les aspects essentiels des options :

  • Actif sous-jacent: Il s’agit de l’instrument financier que vous avez le droit d’acheter ou de vendre lorsque vous négociez des options.
  • Prix d'exercice : Le prix d’exercice est le prix prédéterminé auquel vous pouvez acheter (pour les options d’achat) ou vendre (pour les options de vente) l’actif sous-jacent.
  • Date d'expiration: Tous les contrats d'options ont une date d'expiration, le dernier jour où vous pouvez exercer votre droit d'acheter ou de vendre l'actif sous-jacent.
  • Options Premium : Lorsque vous achetez une option, vous devrez payer un montant spécifié appelé prime d’option. Cela représente votre risque maximum lorsque vous achetez une opportunité.

Le facteur distinctif essentiel des options est qu’elles offrent des rendements potentiels importants tout en limitant les risques.

En effet, ils peuvent offrir aux traders et aux investisseurs des opportunités stratégiques uniques. Cependant, il est impératif de comprendre leur fonctionnement avant de s'engager dans leur activité, car des pertes substantielles peuvent survenir en cas de mauvaise gestion.

Lire aussi à propos 11 conseils pour le trading d'options 2023 [Devenez un maître du marché maintenant]

Comment fonctionnent les options ?

Contrairement à acheter des actions, les options ne consistent pas à détenir une partie de l’entreprise ; elles vous donnent plutôt le droit d’acheter ou de vendre des actifs à un prix fixe dans un délai précis.

La nature complexe mais flexible des options en fait un instrument attrayant pour couvrir le risque, spéculer et générer des revenus.

Voici comment ils fonctionnent en temps réel :

  • Option d'appel: Supposons que vous prévoyiez que le prix d’une action particulière augmentera. Dans un tel cas, vous pouvez acheter une option d’achat. Cela vous donne le droit d'acheter des actions au « prix d'exercice » fixe jusqu'à leur expiration. Si votre prédiction est correcte et que les prix dépassent votre prix d’exercice avant la fin, vous pouvez acheter à un coût bien inférieur aux taux du marché.
  • Option de vente : Si vous pensez que les prix vont bientôt baisser, l’achat d’une option de vente peut s’avérer bénéfique. Cela vous permet de vendre des actions au prix d’exercice jusqu’à leur échéance, même lorsque les prix du marché chutent.

Types d'options

Types d'options

En finance, les options sont principalement classées en deux grandes catégories : les options d’achat et les options de vente.

Chaque option est liée à un actif sous-jacent et vous donne le droit de l'acheter ou de le vendre dans des conditions prédéterminées.

Options d'appel

Une option d'achat vous donne le droit, mais pas l'obligation, d'acheter un actif à un prix prédéfini, appelé prix d'exercice, avant ou avant une date d'expiration spécifique.

L'achat d'une option d'achat signifie que vous êtes optimiste quant à l'augmentation future du prix d'un actif.

Faits saillants sur les options d’achat :

  • Potentiel de hausse: Illimité si le cours de l'action augmente.
  • Le risque de baisse: Limité à la prime payée pour l’achat de l’option.

Options de vente

Une option de vente vous offre le droit (sans vous obliger) de vendre une quantité spécifique d'un actif sous-jacent à un prix spécifié et à une date précise.

L'achat d'un put indique un pessimisme à l'égard du prix d'un actif, projetant qu'il diminuera au cours d'une période donnée.

Aspects critiques des options de vente :

  • Potentiel de hausse: Important si les cours boursiers chutent.
  • Le risque de baisse: Limité à la prime payée pour l’achat de l’option de vente.

Avoir la clarté sur ce que chaque type implique vous donne du pouvoir dans votre parcours financier. Il est essentiel de toujours faire preuve de diligence raisonnable lors de la recherche de ces véhicules d'investissement et éventuellement de demander conseil à un professionnel.

Avantages et risques du trading d'options

Comprendre les avantages et les dangers potentiels associés au trading d’options peut contribuer à prendre des décisions éclairées.

Il s’agit de les reconnaître et de comprendre leur lien avec vos objectifs financiers.

Avantages du trading d'options

  • Rapport coût-efficacité: Les options vous permettent de contrôler une grande quantité d’actions pour une fraction du coût, ce qui offre la possibilité d’obtenir des rendements élevés à partir d’une petite mise de fonds initiale.
  • Des rendements potentiels plus élevés: En raison de leur pouvoir de levier inhérent, les options peuvent offrir des potentiels de rendement importants. Un investissement relativement modeste peut générer des bénéfices substantiels.
  • Moins de risque: Lorsque vous achetez des options, votre risque maximum est limité à la prime payée au départ. Vous ne pouvez pas perdre plus que votre investissement initial.
  • Plus d'alternatives d'investissement: Les options offrent diverses stratégies qui ne sont pas disponibles pour les seuls traders en actions - un autre bonus pour la diversification ! Vous pouvez négocier des options en fonction de la volatilité du marché, prédire les changements de prix, vous protéger contre les pertes, etc.

Risques liés au trading d'options

  • Encourir des coûts supplémentaires: Bien que les options de trading nécessitent initialement moins de capital, des achats et des ventes fréquents peuvent cumuler des coûts supplémentaires en raison des commissions et des frais.
  • Exigences pour les commerçants potentiels: Certaines conditions préalables telles que des soldes de compte minimum ou des connaissances financières spécifiques peuvent exister en fonction du courtier ou de la bourse que vous choisissez pour le trading d'options.
  • Délai limité pour investir: Contrairement aux actions que vous possédez potentiellement indéfiniment, chaque option a une date d’expiration. Elle devient sans valeur si l'option n'est pas exercée ou vendue avant cette date.

Le trading d'options offre une autre voie dans votre parcours d'investissement ; cependant, il est essentiel de se rappeler que la connaissance, c'est le pouvoir.

Chaque investissement comporte des risques ; une compréhension approfondie de ces risques permet de naviguer avec succès dans les eaux financières.

Quelle est la différence entre les options et les actions ?

Quelle est la différence entre les options et les actions ?

Naviguer dans le labyrinthe sans fin du jargon de l’investissement peut s’avérer difficile. Cependant, comprendre la différence entre les actions et les options fait partie intégrante car cela a un impact direct sur votre processus décisionnel.

Voici quelques distinctions clés :

  • La possession: Lorsque vous achetez des actions, vous achetez une part de propriété dans l’entreprise. En revanche, les options vous accordent le droit d’acheter ou de vendre cette part de propriété.
  • Risque: Votre risque maximum en matière de négociation d’actions est que vous puissiez potentiellement perdre la totalité de votre investissement. Cependant, avec le trading d'options, vous pouvez limiter votre risque au montant payé pour la prime de l'option (le coût initial), à condition que vous soyez un acheteur d'options.
  • Potentiel de retour : Même si les actions ont des résultats binaires (vous profitez si les prix montent et vous perdez s’ils baissent), les options peuvent toujours gagner de l’argent sur les marchés à la hausse comme à la baisse.
  • Durée de vie: Les stocks n’expirent pas ; ils sont à vous jusqu'à ce que vous décidiez de les vendre. D’un autre côté, les options ont une date d’expiration, ce qui signifie qu’elles perdent toute valeur si elles ne sont pas exercées.

Actions ou options : quel est le meilleur ?

C’est peut-être la question décisive qui vous préoccupe. Cela peut parfois être une crise d’investissement existentielle.

Alors, le trading d’actions est-il meilleur que celui des options ou vice versa ? Bien que les deux offrent des voies potentielles vers la réussite financière, il est important de se rappeler que l’univers de l’investissement traite rarement des valeurs absolues.

Il y a pas de gagnant clair. Le mouvement le plus brillant parmi le trading d'actions et d'options dépend honnêtement de toi — vos objectifs financiers, votre appétit pour le risque, votre engagement en termes de temps et votre connaissance du marché.

Passons rapidement en revue quelques considérations clés au moment de décider :

  • Tolérance au risque: Les actions pourraient être plus adaptées aux investisseurs peu enclins au risque, car vous possédez une partie d’une entreprise. Les options ont plafonné le risque mais sont plus complexes avec des intervalles d'investissement plus courts.
  • Stratégie d'investissement: Si vous recherchez une accumulation de richesse à long terme pour les étapes ultérieures de la vie, comme la retraite, les actions pourraient mieux convenir à cette stratégie. Pour les traders actifs recherchant des rendements élevés sur de courtes périodes ou des stratégies de couverture, les options sont plus adaptées.
  • Le capital initial: Les actions nécessitent un capital initial important lorsque vous achetez des actions de sociétés, souvent à des prix élevés. À l’inverse, les options ont une barrière à l’entrée plus faible puisque les contrats peuvent être achetés à une fraction du prix de l’action.
  • Compréhension du marché: Le trading d'options nécessite une connaissance approfondie du fonctionnement du marché et des terminologies par rapport au trading direct d'actions.

La décision entre opter pour des actions ou des options repose en fin de compte sur vos épaules. Il est crucial d’investir du temps pour se familiariser avec ces instruments, car leur compréhension favorise des décisions éclairées et moins de regrets en fin de compte.

Dois-je investir dans des actions et des options en même temps ?

Dois-je investir dans des actions et des options en même temps ?

Oui, il est non seulement faisable, mais souvent avantageux, d'investir simultanément dans des actions et des options.

Ce combo, communément appelé stratégie de stock-options, vous permet de bénéficier de la stabilité des actions tout en augmentant vos rendements potentiels grâce aux options. Vous pouvez compenser les pertes si le marché ne évolue pas en votre faveur.

Veuillez garder à l’esprit qu’une telle stratégie d’investissement n’est pas universelle. Cela dépend fortement de vos objectifs financiers, de votre appétit pour le risque et de la dynamique du marché.

Si vous êtes un investisseur averse au risque et qui souhaite une croissance régulière, il pourrait être préférable de se tourner vers les actions.

D’un autre côté, les investisseurs plus agressifs pourraient trouver attrayant le potentiel de rendement élevé des options malgré leur risque relativement plus élevé.

Les nouveaux investisseurs peuvent-ils se lancer dans de telles stratégies ? Absolument oui! Cependant, il est conseillé de se familiariser d’abord avec les deux véhicules d’investissement ou de demander conseil à des professionnels de la finance.

N'oubliez pas que la diversification, c'est-à-dire la répartition de vos investissements, est essentielle pour minimiser les risques en matière d'investissement.

Qu'il s'agisse d'actions, d'obligations, d'options ou d'une autre classe d'actifs, il est vraiment important d'aligner vos investissements sur vos objectifs financiers et votre niveau de tolérance au risque.

Est-ce le bon moment pour investir dans des options ou des actions ?

Le bon moment pour investir dans des options ou des actions dépend principalement des objectifs financiers des investisseurs individuels, de leur tolérance au risque et de leur connaissance du marché.

Voici quelques conseils généraux, mais il est recommandé de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions :

  • Possibilités : Utilisés à bon escient, ils peuvent se prémunir contre les risques de marché. Cependant, ils nécessitent plus de compétences et de connaissances que les actions, et les enjeux pourraient être plus importants.
  • Actions : Idéal pour les investissements à long terme avec moins de risques par rapport aux options. Les récompenses pourraient s’accumuler, surtout si vous conservez des actions de haute qualité.
  • État actuel du marché : Comprendre les conditions actuelles du marché est crucial avant de prendre une décision d’investissement. Les facteurs économiques, les rapports sur les bénéfices des entreprises et les problèmes géopolitiques influencent tous les marchés.

FAQ sur les actions et les options

Quelle est la principale différence entre les actions et les options ?

Les actions offrent la propriété d'une entreprise, tandis que les options donnent le droit d'acheter ou de vendre un magasin mais ne garantissent pas une demande.

Comment puis-je décider d’investir dans des actions ou des options ?

Votre choix doit dépendre de vos objectifs financiers, de votre horizon d’investissement, de votre tolérance au risque et de votre expertise en investissement.

Puis-je perdre plus que mon investissement initial avec les options ?

Si vous achetez une option, le maximum que vous pouvez perdre est votre prime initiale. Mais si vous vendez des options, les pertes potentielles pourraient dépasser votre investissement initial.

Est-il plus sûr d’investir dans des actions que dans des options ?

Investir dans l’un ou l’autre comporte des risques. Toutefois, les actions peuvent être considérées comme moins risquées en raison de leur propriété directe et de leur potentiel d’accumulation de richesse à long terme.

Puis-je négocier à la fois des actions et des options ?

Oui! La compréhension et le trading peuvent offrir une excellente gamme de gains potentiels et de stratégies de gestion des risques.

Conclusion

Que vous deviez investir dans des actions ou des options dépend de votre situation, de vos objectifs financiers à votre tolérance au risque.

En tant qu’investisseur, vos décisions doivent correspondre à votre niveau de confort et à votre capacité financière. Avant d'explorer le monde des actions et des options, vous devez vous renseigner soigneusement sur les avantages et les risques potentiels de chaque option.

C'est un voyage d'apprentissage et de croissance : un marathon, pas un sprint. Gardez l’esprit ouvert, restez informé des événements actuels affectant les conditions du marché et faites preuve d’un bon jugement.

Michael Restiano

Je soutiens la stratégie de contenu produit pour Salt Money. De plus, j'aide à développer une stratégie et des processus de contenu pour fournir un travail de qualité à nos lecteurs.

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