Revisión de Revolut 2024 [Revisión detallada realizada por expertos en finanzas]

¿Está buscando una forma nueva e innovadora de administrar sus finanzas? Si es así, debería considerar utilizar Revolut, una galardonada empresa de tecnología financiera que ofrece servicios de banca en línea, procesamiento de pagos y transferencia de dinero.

Esta publicación de blog proporcionará una revisión perspicaz de Revolut para ayudarlo a decidir si es la solución adecuada para sus necesidades. También discutiremos cómo Revolut puede ahorrarle tiempo, dinero y energía cuando se trata de transferencias y divisas extranjeras.

¿Qué es Revolut?

revolución es una plataforma de banca digital que le permite administrar sus finanzas desde la comodidad de su teléfono móvil. Es esencialmente un banco basado en aplicaciones que ofrece una gama de servicios financieros, desde transferencias internacionales de dinero y cambio de divisas hasta herramientas de presupuesto e incluso comercio de criptomonedas.

¿Qué lo hace diferente de bancos tradicionales es que opera completamente en línea, sin sucursales físicas. Esto significa que puede hacer de todo, desde abrir un cuenta para administrar su dinero sin tener que pisar nunca un banco.

Revolut ha ganado popularidad debido a su interfaz fácil de usar, tipos de cambio competitivos y características innovadoras que satisfacen las necesidades de los consumidores de hoy en día. También se enorgullece de sus medidas de seguridad, como la autenticación de dos factores y la capacidad de congelar y descongelar su tarjeta al instante en caso de pérdida o robo.

Uso de Revolut: una descripción general

Para comenzar con Revolut, debe crear una cuenta en su sitio web. Una vez que su cuenta esté configurada, puede agregar fondos usando su tarjeta de débito/crédito o transferencia bancaria.

A continuación, puede utilizar los fondos de su cuenta para cambiar divisas, realizar pagos y transferir dinero al extranjero.

Al realizar pagos con Revolut, puede aprovechar su tasa de cambio interbancaria, una tasa dinámica que cambia constantemente sin ningún recargo. Esto significa que no tendrá que preocuparse por las tarifas ocultas al realizar pagos internacionales. También puede usar su tarjeta en cualquier tienda, restaurante, hotel o cajero automático.

Crear una cuenta Revolut

El proceso de apertura de cuenta de Revolut es rápido, fácil y conveniente. El proceso basado en la aplicación móvil tarda solo unos minutos en completarse y requiere una documentación mínima. La aplicación guía a los usuarios a través del proceso, haciéndolo fácil de entender y completar.

Crear una cuenta Revolut es fácil y toma solo unos minutos. Solo necesita descargar la aplicación Revolut e ingresar su número de teléfono y los detalles requeridos.

Una vez que haya hecho eso, se le pedirá que verifique su identidad y prueba de residencia, agregue fondos a su cuenta mediante transferencia bancaria o tarjeta de débito y luego comience a usar la aplicación.

• Descarga la aplicación Revolut desde el Tienda de aplicaciones o Google Tienda de juegos.
• Abra la aplicación y seleccione la opción "Registrarse".
• Ingrese sus datos personales, incluidos su nombre, fecha de nacimiento y número de teléfono.
• A continuación, deberá verificar su identidad tomando una foto de su identificación emitida por el gobierno y una selfie. Este es un paso de seguridad importante para garantizar que su cuenta esté segura.
• Una vez que se verifique su identidad, puede elegir qué tipo de cuenta desea crear. Revolut ofrece tres tipos de cuenta: Estándar, Premium y Metal. Cada tipo de cuenta ofrece diferentes características y beneficios, así que asegúrese de elegir el que sea adecuado para usted.
• Configura tu método de pago vinculando una cuenta bancaria o tarjeta de débito. También puede usar una de las opciones de recarga de Revolut, como pago de manzana o una transferencia bancaria.
• Finalmente, cree un código PIN y configure las medidas de seguridad adicionales que desee, como la autenticación de dos factores.

Bóveda de ahorros de Revolut para sus ahorros

Revolut Saving Vault es una función de ahorro digital que ofrece la aplicación de banca móvil Revolut. Permite a los usuarios reservar dinero en una cuenta separada dentro de su aplicación Revolut, diseñada específicamente para fines de ahorro.

Con Revolut Saving Vault, los usuarios pueden crear y personalizar fácilmente sus objetivos de ahorro, configurar transferencias automáticas desde su cuenta Revolut principal y realizar un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos. Además, los usuarios tienen la flexibilidad de retirar sus ahorros en cualquier momento sin cargos ni penalizaciones.

Esta función está diseñada para ayudar a los usuarios a cultivar hábitos saludables de ahorro al facilitar el establecimiento y el logro de objetivos financieros. Con Revolut Saving Vault, los usuarios pueden mantenerse motivados haciendo un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos y disfrutar de la tranquilidad que brinda tener una cuenta de ahorros dedicada.

¿Cuáles son los beneficios de Revolut?

Revolut ofrece una amplia gama de beneficios que lo convierten en una excelente opción para administrar sus finanzas. Aquí hay algunos:

• Conveniencia: Con Revolut, puedes administrar tus finanzas desde la comodidad de tu propio teléfono. No más esperas en largas filas en el banco o lidiar con interfaces bancarias de escritorio torpes. Todo lo que necesitas está ahí mismo en la aplicación.
• Tipos de cambio competitivos: Revolut ofrece tipos de cambio que a menudo son mejores que los que ofrecen los bancos tradicionales, lo que significa que puede ahorrar dinero cuando viaja o realiza compras internacionales.
• Herramientas de administración de dinero: Revolut ofrece una variedad de herramientas para ayudarlo a administrar su dinero, incluidas herramientas de presupuesto, análisis de gastos y opciones de ahorro.
• Comercio de criptomonedas: Para aquellos interesados en invertir en criptomonedas, Revolut ofrece una conveniente forma de comprar y vender varias criptomonedas dentro de la aplicación.
• Seguridad: Revolut se toma la seguridad muy en serio y ofrece una variedad de medidas para mantener su dinero seguro, incluida la autenticación de dos factores, la capacidad de congelar su tarjeta al instante y notificaciones de transacciones en tiempo real.
• Recompensas: Revolut ofrece varias recompensas y ventajas por usar la aplicación, como devolución de efectivo en ciertas compras y descuentos con empresas asociadas.

¿Es seguro Revolut?

Revolut se toma muy en serio la seguridad del dinero de sus usuarios y ha implementado una variedad de características de seguridad para proteger las cuentas de sus usuarios. Echemos un vistazo más de cerca a algunas de estas medidas:

• Autenticación de dos factores: Al iniciar sesión en la aplicación o realizar una transacción, los usuarios deben ingresar un código único que se envía a su teléfono a través de SMS o generado por una aplicación de autenticación. Esto agrega una capa adicional de seguridad para evitar el acceso no autorizado.
• Notificaciones de transacciones en tiempo real: Los usuarios reciben una notificación en sus teléfonos tan pronto como se realiza una transacción. Esto permite a los usuarios identificar rápidamente cualquier actividad fraudulenta y tomar medidas para congelar su tarjeta o informar la transacción al equipo de soporte de Revolut.
• Congelar tarjeta: Si pierde su tarjeta o sospecha de actividad fraudulenta, puede congelar instantáneamente su tarjeta dentro de la aplicación. Esto evita que se realicen más transacciones hasta que se resuelva el problema.
• Seguridad basada en la ubicación: los usuarios pueden configurar la seguridad basada en la ubicación, lo que significa que su tarjeta solo funcionará en ciertas ubicaciones o regiones. Esto evita que se realicen transacciones fraudulentas si alguien obtiene acceso a los datos de su tarjeta.
• Tecnología bancaria segura: Revolut usa encriptación SSL de 256 bits, que es el mismo nivel de encriptación que usan los bancos y otras instituciones financieras. Esto garantiza que todos los datos transmitidos entre la aplicación y los servidores de Revolut estén encriptados y seguros.
• Detección de fraude: Revolut tiene un equipo dedicado que supervisa las cuentas de los usuarios en busca de actividades sospechosas y alerta a los usuarios si se detectan transacciones fraudulentas.

¿Revolut es gratis?

Sí, puedes usar Revolut de forma gratuita. Hay disponible un modelo de suscripción de pago, pero no es necesario utilizar todas las funciones que ofrece Revolut. Los usuarios gratuitos de Revolut tendrán acceso a funciones básicas, como cambios de moneda ilimitados, fondos retenidos hasta ciertos límites y transferencias a otros clientes de Revolut.

La versión gratuita también le brinda acceso a pagos sin contacto con su teléfono o tarjeta, lo que le permite comprar donde se acepte Visa.

Para funciones adicionales, como transferencias bancarias internacionales y depósitos directos en una cuenta Revolut, hay tres paquetes premium disponibles: Revolut Premium, Metal y Business. Estas suscripciones ofrecen más funciones que la versión gratuita, pero son más caras que el plan básico.

¿Qué ventajas ofrece una cuenta Premium de Revolut?

Con el cambio de divisas ilimitado de Revolut Premium a tasas interbancarias, límites de retiro de cajeros automáticos más altos y un paquete de seguro de viaje dedicado, puede ahorrar dinero cuando viaja al extranjero y realizar pagos en diferentes monedas.

Los titulares de cuentas premium tienen acceso a descuentos exclusivos, como membresías de gimnasio y meditación con descuento, una línea de servicio al cliente dedicada para soporte prioritario y la capacidad de abrir múltiples cuentas con límites de gasto separados en diferentes monedas.

Revolut Premium ofrece una variedad de funciones que lo hacen destacar entre la competencia. Puedes disfrutar de hasta 10 000 £ en protección contra daños y robo, hasta 1000 £ para cancelaciones y un plazo de devolución de 90 días para compras realizadas con tarjetas Revolut Premium. Además, puede elegir entre tres diseños de tarjeta y un reembolso en efectivo 20% en minoristas selectos.

¿Revolute permite pagos internacionales?

Con Revolut, puede realizar pagos instantáneos en todo el mundo con tarjetas de crédito o débito, Apple Pay, Google Pay y más.

También puede enviar dinero al extranjero en más de 140 monedas sin cargos ocultos. Además, puede organizar sus suscripciones en un solo lugar con Pagos programados. Revolute te permite transferir dinero internacionalmente en más de 30 monedas.

Pago Internacional: Transferencias Bancarias Y Pagos Con Tarjeta

Revolut permite pagos internacionales. Puede realizar pagos en varias monedas, con tarifas según la moneda y el método de pago.

Por ejemplo, las transferencias bancarias generalmente se cobran a 0.35%, mientras que los pagos con tarjeta de débito o crédito conllevan una tarifa de 3%. Revolut también te permite enviar dinero al extranjero a través de un tercero si es necesario.

¿Cuáles son los cargos de cambio de moneda de Revolut?

Para los clientes cuya moneda base es USD, se pueden realizar hasta $1,000 de intercambios sin cargo mensual.

A los clientes del plan Estándar que intercambien más de esta cantidad se les cobrará una tarifa de uso justo de intercambio. La tarifa es de 0.50% por cada intercambio adicional (1.50% los fines de semana).

Revolut cobra $3 por transferencia adicional y un margen de beneficio de 0,4% por encima del tipo de cambio gratuito para las tasas de cambio de divisas para transferencias internacionales. No hay cargos por cajeros automáticos en el extranjero ni tarifas por retiro de cajeros automáticos cuando se utiliza Revolut.

¿Cómo pago con Revolut en el extranjero?

Con Revolut, puede gastar en el extranjero como un local con excelentes tasas de cambio y transferir dinero internacionalmente a excelentes tasas de cambio. También puede usar tarjetas virtuales en la tienda, Apple Pay o Google Pay al vincular una tarjeta virtual a su cuenta de Apple o Google Pay.

Para activar una tarjeta Revolut, paga con la tarjeta en cualquier tienda, restaurante u hotel. También puede usar la tarjeta en cualquier cajero automático, ya que esto requiere que ingrese su PIN.

¿Revolut cobra tarifas por sus servicios de tarjeta?

Revolut ofrece varios servicios de tarjeta, algunos de los cuales vienen con tarifas. A los usuarios estándar se les cobra una tarifa de 1,51 TP3T por las conversiones de moneda, mientras que a los usuarios Premium y Metal se les cobra 0,51 TP3T. Hay una tarifa de $10.00 para transferencias electrónicas nacionales de EE. UU. por cada transferencia hacia o desde cada cuenta.

Hay una tarifa de 2% para retiros en cajeros automáticos de más de € 200 por mes continuo (o cinco retiros). La tarjeta de débito estándar Revolut es gratuita y la cuenta Revolut Metal viene con una tarjeta metálica exclusiva con una tarifa mensual de 16,99 USD/mes.

¿Cómo genera ingresos Revolut?

Revolut genera ingresos al cobrar tarifas por sus servicios, como tarifas de cambio de divisas, tarifas de retiro de cajeros automáticos y tarifas de cuentas premium.

La empresa gana dinero a través de sus cuentas comerciales que ofrecen características adicionales como tarjetas virtuales, transferencias internacionales y acceso a un mercado en línea. Revolut gana intereses de los depósitos de los clientes en sus cajas de ahorro.

Revolut colabora con empresas de terceros para ofrecer servicios adicionales, como seguros de viaje y descuentos en alquiler de coches. Estas asociaciones también generan ingresos para la empresa.

¿Cuáles son las alternativas de Revolut?

Algunas de las alternativas a Revolut son Transferwise, N26, Chime y Monzo. Todas estas empresas ofrecen características similares a Revolut, como pagos internacionales y transferencias al extranjero. Sin embargo, cada empresa ofrece una gama ligeramente diferente de características y servicios.

Por ejemplo, N26 puede abrir cuentas conjuntas, mientras que Transferwise permite a los usuarios realizar transferencias internacionales en más de 40 monedas. En última instancia, decidir qué empresa se adapta mejor a sus necesidades depende de usted.

Revolut Vs Transferwise

Revolut ofrece muchas funciones, como pagos internacionales, cuentas multidivisay tarjetas de débito. También tiene una tarifa de 1.0% para transacciones en moneda extranjera. Transferwise ofrece tarifas más bajas que Revolut y admite más monedas para transferencias internacionales.

Wise brinda una experiencia más fácil de usar con su interfaz simple y opciones de atención al cliente.

Revolución contra N26

N26 es una cuenta bancaria con todas las funciones que ofrece una variedad de servicios, incluidos retiros gratuitos en todo el mundo. Por otro lado, la oferta principal de Revolut es su tarjeta de débito prepaga y su funcionalidad multidivisa.

Las cuentas premium de N26 son más caras que las cuentas premium de Revolut. Pero si está buscando una cuenta de administración de dinero rica en funciones, Revolut puede ser la mejor opción.

Revolut contra timbre

Chime es un banco en línea que ofrece cuentas corrientes y de ahorro sin cargo, acceso instantáneo a fondos, sin cargos por sobregiro y una fácil configuración en línea. También ofrece herramientas de presupuesto y alertas de gastos.

Al mismo tiempo, Revolut es un servicio de tarjeta prepago que permite a los usuarios realizar pagos en múltiples monedas, así como retiros y transferencias en cajeros automáticos.

En cuanto al costo, Chime tiene ventaja sobre Revolut con sus cuentas corrientes y de ahorro gratuitas y la falta de tarifas.

Revolut Vs Monzo

Monzo ofrece hasta 1.63% de interés en las cuentas de ahorro, mientras que Revolut no proporciona ningún interés por las cuentas de ahorro. Monzo te permite enviar dinero al extranjero a través de un tercero mientras Revolut procesa las transferencias internacionales.

¿Revolut es un banco?

Revolut es una empresa de neobanco y tecnología financiera que ofrece servicios bancarios. Revolut Bank UAB está autorizado y regulado por el Banco de Lituania, lo que significa que se considera un banco en la Unión Europea.

Proporciona funciones como administración de dinero, gastos, inversiones, pagos con tarjeta, envío de dinero y cambio de divisas.

Preguntas frecuentes sobre la revisión de Revolut:

Conclusión

Revolut ofrece una solución integral para aquellos que necesitan una alternativa a los servicios bancarios tradicionales. Con una configuración rápida y fácil, sin cargos en el extranjero, acceso a criptomonedas y generosos programas de recompensas para viajeros frecuentes, Revolut ha logrado una fuerte lealtad de los clientes a lo largo de los años.

Revolut es un proveedor de servicios financieros fiable, seguro y rentable con muchos servicios que facilitan la banca con una rentabilidad mejorada. Ya sea que compre en línea, transfiera dinero al extranjero o busque el mejor tipo de cambio en moneda extranjera, todo es posible en Revolut.

Con varios planes de precios adaptados a diferentes necesidades y preferencias, cualquiera que esté considerando usar su dinero de manera más imaginativa debería darle otro vistazo a este producto. Esta revisión de Revolut sin duda será útil para aquellos que buscan o están considerando usar los servicios de Revolut.