Cómo invertir en bienes raíces en 2024 [12 formas sencillas]

Actualizado el: 02/09/2023
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Entonces, ha decidido sumergirse en el mundo de la inversión inmobiliaria pero no está seguro de cómo invertir en bienes raíces.

No te preocupes, no estás solo. Muchos estadounidenses como usted están interesados en poseer una parte del mercado inmobiliario, pero el proceso les resulta abrumador.

La buena noticia es que no es tan complicado como podría parecer y esencialmente se reduce a comprender algunos principios clave.

Todos hemos oído que los bienes raíces pueden ser una estrategia de inversión lucrativa. Sin embargo, sin el conocimiento y las herramientas adecuadas, su aventura en el sector inmobiliario puede pasar de ganancias potenciales a obstáculos innecesarios en poco tiempo.

Encontrar las estrategias adecuadas para navegar en este terreno es fundamental para cumplir sus ambiciones de inversión.

Lo guiaremos a través de algunas estrategias interesantes y le brindaremos consejos que lo ubicarán en el camino para convertirse en un inversionista inmobiliario exitoso.

Cómo invertir en bienes raíces en 12 simples pasos

La inversión inmobiliaria es una estrategia comprobada de generación de riqueza. Implica navegar por varias vías para localizar empresas rentables, lo que puede parecer abrumador al principio.

Sin embargo, no temas, ya que esta guía revelará las doce mejores formas de invertir en bienes raíces y resaltará sus beneficios.

Comprar propiedades de alquiler

Comprar propiedades de alquiler

Invertir en propiedades de alquiler es una estrategia que implica comprar casas residenciales o apartamentos y arrendarlos a inquilinos.

Cuando es propietario de una propiedad de alquiler, se convierte en propietario y recibe ingresos de los pagos de alquiler de sus inquilinos.

Este método requiere capital inicial para comprar propiedades, pero puede generar importantes retornos a largo plazo. Es una estrategia ideal para lograr un flujo de caja constante y una acumulación de riqueza a largo plazo.

Ser experto en tecnología también puede ayudarle en este esfuerzo; Una variedad de herramientas digitales pueden ayudar en las tareas de administración, desde el cobro del alquiler hasta las solicitudes de mantenimiento, lo que hace que la administración de la propiedad sea aún más sencilla.

Beneficios:

  • Flujo constante de ingresos por pagos de alquiler
  • Potencial de apreciación de la propiedad con el tiempo
  • Capacidad para aprovechar las deducciones fiscales relacionadas con la propiedad

Invertir en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Si está interesado en involucrarse en el sector inmobiliario pero no quiere asumir la responsabilidad de poseer y administrar propiedades físicas, invertir en Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT) puede ser la opción adecuada para usted.

Los REIT son empresas que poseen o financian bienes inmuebles que generan ingresos en una variedad de sectores, desde centros comerciales hasta apartamentos y oficinas. Esto permite a los inversores invertir en propiedades inmobiliarias rentables sin comprarlas directamente.

Además, los REIT se negocian en las principales bolsas de valores como las acciones tradicionales, lo que proporciona una liquidez que la propiedad física de bienes inmuebles no proporciona.

Beneficios:

  • Oportunidad de obtener dividendos de las ganancias.
  • No hay necesidad de gestión directa ni propiedad de propiedades.
  • Proporciona diversificación al invertir en diferentes tipos de propiedades inmobiliarias.
  • Inversión líquida que se puede comprar o vender a través de bolsas de valores.

Casas abatibles

Casas abatibles

El cambio de casa implica comprar una propiedad a un precio más bajo, renovarla y luego venderla para obtener ganancias.

Esta estrategia de inversión inmobiliaria requiere comprender el mercado inmobiliario y los costos de renovación para garantizar que el precio de reventa cubra los gastos iniciales de compra y renovación, generando ganancias.

Es recomendable comenzar con proyectos más pequeños y realizar gradualmente renovaciones más grandes a medida que crezcan sus habilidades y su confianza.

Los amantes de las casas también deben estar preparados para afrontar costos inesperados en el camino; Cada cambio de casa tiene desafíos únicos.

Para tener éxito en la remodelación de viviendas, debe mantenerse actualizado sobre las tendencias del vecindario, conocer las reparaciones de viviendas o colaborar con contratistas confiables.

Beneficios:

  • Importante potencial de ganancias en un corto período de tiempo
  • Adquisición de valiosas habilidades de gestión de proyectos.
  • Oportunidad de aplicar creatividad y visión en la mejora de propiedades.

Compra de Bienes Raíces Comerciales

Los bienes raíces comerciales son propiedades utilizadas exclusivamente para fines comerciales. Invertir en bienes raíces comerciales implica comprar espacios como edificios de oficinas, centros comerciales y almacenes y arrendarlos a empresas.

Esta inversión generalmente proporciona mayores rendimientos, ya que los inquilinos comerciales suelen celebrar contratos de arrendamiento más largos que los inquilinos residenciales. Por tanto, los arrendamientos comerciales crean una estabilidad de ingresos duradera en comparación con sus homólogos residenciales.

Sin embargo, invertir en bienes raíces comerciales requiere un capital inicial sustancial y un conocimiento detallado de las tendencias comerciales; sin embargo, puede resultar gratificante.

Beneficios:

  • Potencial de altos rendimientos financieros
  • Contratos de arrendamiento a largo plazo que proporcionan estabilidad continua de ingresos
  • Menos rotación de inquilinos que las propiedades residenciales
  • Valiosas deducciones fiscales relacionadas con la depreciación

Invertir en crowdfunding inmobiliario

Invertir en crowdfunding inmobiliario

El crowdfunding inmobiliario es una forma innovadora de invertir en bienes raíces que no implica la compra directa de una propiedad. Básicamente, reúne dinero de varios inversores para financiar un proyecto inmobiliario o comprar propiedades.

Las plataformas que facilitan estas inversiones suelen ofrecer dos tipos: inversiones de capital e inversiones de deuda.

Las inversiones de capital implican poseer una parte de la propiedad y recibir una parte de los ingresos por alquiler más una apreciación cuando se vende la propiedad.

Por otro lado, las inversiones en deuda implican prestar dinero para la adquisición o el desarrollo de propiedades y ganar intereses sobre el monto prestado.

El Crowdfunding Inmobiliario brinda a los inversores acceso a proyectos inmobiliarios institucionales de alta calidad que antes estaban fuera de su alcance debido a los altos costos de entrada.

Beneficios:

  • Costes de entrada más bajos que las formas tradicionales de inversión inmobiliaria.
  • Acceso a una amplia variedad de mercados tanto locales como internacionales.
  • Diversificación entre diferentes tipos de proyectos.
  • Inversión pasiva: no es necesaria una gestión activa

Comprar propiedades de alquiler vacacional

Si le encanta viajar o tiene un destino de vacaciones favorito, invertir en propiedades de alquiler vacacional puede ser una opción fantástica para usted.

Al comprar una propiedad en un lugar de vacaciones popular, puede ponerla a disposición de turistas y vacacionistas para alquileres a corto plazo.

Sitios web como Airbnb o VRBO hacen que sea más fácil que nunca alquilar su propiedad cuando no la necesita.

Gestionar un alquiler vacacional conlleva sus propios desafíos. El mercado de alquiler es estacional, con más tareas de gestión como limpiezas frecuentes y comunicación con los huéspedes.

Sin embargo, si la propiedad se encuentra en una zona de alta demanda, puede generar ingresos sustanciales durante las temporadas altas.

Beneficios:

  • Oportunidad de poseer una propiedad en ubicaciones deseables
  • Potencial de mayores ingresos por alquileres a corto plazo
  • Uso personal durante las horas de menor actividad
  • Deducciones fiscales sobre gastos relacionados con la actividad de alquiler

Invierta en asociaciones inmobiliarias

Invierta en asociaciones inmobiliarias

Invertir en asociaciones inmobiliarias puede ser una forma eficaz de empezar a invertir sin necesidad de un capital sustancial por adelantado.

Al asociarse con uno o más socios, reúne sus recursos y comparte el riesgo y la responsabilidad de la inversión.

Las asociaciones pueden funcionar de manera diferente según el acuerdo: algunos socios pueden aportar capital mientras que otros ofrecen su tiempo y experiencia en la gestión de propiedades. Sin embargo, como todas las asociaciones, requieren confianza y comunicación abierta.

Beneficios:

  • Permite inversiones más significativas con recursos mancomunados
  • Diferentes socios aportan diferentes habilidades a la mesa
  • Los riesgos y responsabilidades se comparten entre los socios.
  • Participación en las utilidades según aporte

Desarrollar tierras crudas

La inversión en terrenos brutos implica la compra de terrenos no urbanizables con planes de desarrollo en el futuro.

Esta inversión requiere una visión considerable, ya que no se compran estructuras preexistentes ni se esperan retornos inmediatos.

El objetivo es aumentar el valor del suelo mediante permisos de planificación o desarrollo de infraestructura para su venta o arrendamiento posterior.

Esta estrategia requiere paciencia, ya que los rendimientos pueden no ser inmediatos, pero pueden resultar gratificantes.

Sin embargo, se requiere precaución: el desarrollo de terrenos en bruto requiere navegar por las leyes de zonificación, obtener permisos y pagar impuestos a la propiedad, ¡todo antes de que comience el desarrollo!

Beneficios:

  • Oportunidad de crecimiento significativo a largo plazo
  • Menor competencia en comparación con las propiedades terminadas
  • Flexibilidad sobre posibles desarrollos
  • Adquisición de menor costo en comparación con propiedades desarrolladas

Invertir en fondos mutuos inmobiliarios

Invertir en fondos mutuos inmobiliarios

Los fondos mutuos inmobiliarios son una excelente opción para quienes buscan diversificación sin necesidad de analizar cada propiedad individualmente.

Combinan las ventajas tanto de los bienes raíces como de los fondos mutuos. Estos fondos reúnen recursos de múltiples inversores para comprar una cartera diversificada de valores relacionados con bienes raíces, como los REIT o las acciones del sector inmobiliario.

Su La inversión en fondos mutuos inmobiliarios puede generar ingresos pasivos. a través de dividendos, pero recuerde, es esencial hacer su debida diligencia y comprender su estilo de gestión, tenencias subyacentes, gastos y desempeño histórico antes de invertir capital.

Beneficios:

  • Ofrece una cartera diversificada que reduce los riesgos en comparación con poseer propiedades individuales.
  • Está gestionado por gestores profesionales que toman decisiones de compra y venta.
  • No hay necesidad de gestión directa ni propiedad de propiedades.
  • Proporciona liquidez, ya que se pueden comprar o vender en cualquier día de negociación.

Comprar bienes raíces a través de gravámenes fiscales

Suponga que está buscando una estrategia de inversión poco convencional pero potencialmente rentable. En ese caso, podría considerar comprar bienes raíces a través de gravámenes fiscales. El gobierno los impone a las propiedades con impuestos impagos.

Cuando los propietarios no pagan sus impuestos a la propiedad, los gobiernos locales subastan estos certificados de gravamen fiscal a inversores dispuestos a pagar los impuestos adeudados.

Como inversionista en certificados de gravamen fiscal, recibiría pagos de los propietarios en relación con las tasas de interés establecidas en la subasta hasta que salden sus deudas.

Y si el propietario no paga la deuda dentro de un plazo fijo (generalmente entre seis meses y tres años), usted podría terminar siendo propietario absoluto de su propiedad, a menudo por una fracción de su valor de mercado.

Aunque esta estrategia tiene un alto potencial de rentabilidad, también conlleva riesgos importantes. Licitar sobre gravámenes fiscales requiere mucha investigación de mercado valiosa sobre las evaluaciones de propiedades y la confiabilidad de los propietarios.

Beneficios:

  • Es posible obtener propiedades a precios significativamente inferiores a los del mercado.
  • La investigación avanzada minimiza el riesgo ya que todos los datos relevantes sobre los titulares de gravámenes son información pública.
  • Las altas tasas de interés ofrecen rendimientos potenciales incluso si los inversores no son propietarios absolutos de la propiedad.
  • Los valores respaldados por gravámenes fiscales ofrecen una fuerte protección incluso durante las crisis económicas porque reclaman prioridad sobre cualquier otra deuda vinculada a la propiedad.

Invertir en sindicaciones inmobiliarias

Invertir en sindicaciones inmobiliarias

La sindicación inmobiliaria es una estrategia que permite a los inversores individuales aunar sus recursos para invertir en propiedades mucho más importantes de las que podrían permitirse o gestionar por sí solos.

Por lo general, un actor clave o patrocinador se encarga de las operaciones diarias, mientras que los inversores individuales (socios comanditarios) aportan capital y comparten las ganancias.

Estas empresas pueden variar desde complejos residenciales de unidades múltiples hasta centros comerciales, edificios comerciales y más.

La principal ventaja de este enfoque es que le permite convertirse en copropietario de propiedades de inversión a gran escala y de alto rendimiento sin preocuparse por la gestión práctica.

Comprender el proceso de sindicación, familiarizarse con los acuerdos involucrados y realizar la debida diligencia con los patrocinadores potenciales son pasos fundamentales antes de sumergirse en esta inversión inmobiliaria.

Beneficios:

  • El acceso a proyectos inmobiliarios importantes suele estar destinado a inversores institucionales.
  • Inversión pasiva sin tareas activas de gestión inmobiliaria.
  • Rentabilidades potencialmente altas derivadas de la apreciación de la propiedad y los ingresos por alquiler
  • Ganancias de capital cuando se vende la propiedad.

Compre bienes raíces a través de una IRA autodirigida

Las cuentas de jubilación individuales (IRA) tradicionales permiten inversiones en acciones y bonos, pero ¿sabía que puede comprar bienes raíces a través de una IRA autodirigida (SDIRA)?

Quizás una estrategia infrautilizada en la inversión inmobiliaria, comprar a través de SDIRA le brinda un mayor control sobre sus opciones de inversión. Las SDIRA ofrecen una gama más completa de opciones de activos, incluidos bienes raíces.

De esta manera, en lugar de que las entidades institucionales determinen dónde debe invertirse su dinero, usted controlará adónde va cada centavo.

Una IRA autodirigida funciona como una IRA tradicional pero permite inversiones alternativas como la compra de propiedades. Además, todas las ganancias regresan a su IRA, lo que brinda un crecimiento con ventajas impositivas.

Es fundamental comprender las reglas del IRS sobre transacciones prohibidas y personas descalificadas para mantener las ventajas fiscales de su SDIRA. Hablar con profesionales o asesores financieros siempre es una buena idea antes de lanzarse.

Beneficios:

  • Mayor control sobre sus inversiones para la jubilación
  • Diversificación más allá de acciones y bonos.
  • Inversión con ventajas fiscales: disfrute de un crecimiento con impuestos diferidos o libre de impuestos según el tipo de cuenta.
  • Potencial de mayores rendimientos: como suele verse con las inversiones inmobiliarias.

Preguntas frecuentes sobre invertir en bienes raíces

¿Cuánto dinero necesito para empezar a invertir en bienes raíces?

El monto varía según el tipo de inversión. Por ejemplo, invertir en REIT puede comenzar con unos pocos cientos de dólares, mientras que comprar una propiedad generalmente requiere una cantidad más significativa para el pago inicial.

¿La inversión inmobiliaria es consistentemente rentable?

Los bienes raíces tienden a apreciarse y proporcionar ingresos regulares con el tiempo, pero no está garantizado. Las fluctuaciones del mercado, la ubicación de la propiedad y la administración afectan la rentabilidad.

¿Necesito una licencia inmobiliaria para invertir en propiedades?

No, no es necesaria una licencia para comprar propiedades o invertir en REIT o sindicaciones.

¿Puedo utilizar mis ahorros de jubilación para invertir en bienes raíces?

Una IRA autodirigida le permite incluir bienes raíces como parte de su cartera de inversiones para la jubilación.

¿Cuáles son los riesgos asociados con las inversiones inmobiliarias?

Los riesgos clave incluyen daños a la propiedad, períodos de desocupación que afectan los ingresos por alquiler, caídas en el valor de la propiedad debido a las tendencias del mercado y posibles pérdidas financieras debido a malos negocios o mala gestión.

Conclusión

La inversión inmobiliaria abre oportunidades para diversificar sus ingresos y generar riqueza con el tiempo.

Como se ilustra anteriormente, existen numerosas estrategias entre las que puede elegir, desde comprar propiedades de alquiler hasta comprar propiedades a través de una IRA autodirigida.

Sí, el proceso puede ser complejo, pero contar con conocimientos e información precisos puede hacerlo mucho menos desalentador.

Recuerde hacer su tarea en cada inversión potencial, comenzar poco a poco y hacer crecer su cartera con paciencia. ¡Feliz inversión!

Michael Restiano

Apoyo la estrategia de contenido de producto para Salt Money. Además, estoy ayudando a desarrollar procesos y estrategias de contenido para ofrecer un trabajo de calidad a nuestros lectores.

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