MoneyLion Bank Review 2023 [Instacash, Privatkredite und mehr]
In der heutigen Welt, in der uns Finanzdienstleistungen jederzeit zur Verfügung stehen, ist es wichtig, die richtige Bank zu wählen, die unseren individuellen Finanzbedürfnissen entspricht.
MoneyLion Bank ist eine beliebte Option für diejenigen, die eine All-in-One-Banking-Lösung suchen, die zahlreiche Funktionen und Vorteile bietet.
In diesem Testbericht zur MoneyLion Bank werfen wir einen genaueren Blick auf die MoneyLion Bank und bewerten ihre Stärken, Schwächen und ihr Gesamtwertversprechen.
Ganz gleich, ob Sie ein neues Konto eröffnen oder zu einer neuen Bank wechseln möchten: Dieser Testbericht liefert Ihnen alle Informationen, die Sie für eine fundierte Entscheidung benötigen.
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Was ist die MoneyLion Bank?
MoneyLion ist eine umfassende Finanzplattform, die eine Reihe von Dienstleistungen anbietet, die Menschen dabei helfen, ihre Finanzen besser zu verwalten.
Es wurde 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Unternehmen entwickelt digitale Banken in den USA. MoneyLion bietet Banking, Investitionen und Kreditüberwachung, alles zugänglich über seine benutzerfreundliche mobile App.
Die Plattform bietet eine Vielzahl von Tools und Ressourcen, die den Nutzern helfen sollen, ihre finanzielle Situation besser zu verstehen, fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
MoneyLion bietet außerdem ein Prämienprogramm an, bei dem Benutzer Cashback-Prämien für Einkäufe mit ihrer MoneyLion-Debitkarte erhalten können.
Insgesamt zielt MoneyLion darauf ab, eine ganzheitliche Lösung anzubieten Ansatz für persönliche Finanzen, wodurch es für Benutzer einfacher wird, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Eröffnung eines MoneyLion-Bankkontos
Die Eröffnung eines MoneyLion-Bankkontos ist unkompliziert und kann vollständig über die mobile MoneyLion-App durchgeführt werden.
Der erste Schritt besteht darin, die App herunterzuladen und ein Konto zu erstellen, indem Sie persönliche Daten wie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihr Geburtsdatum angeben.
Als Nächstes müssen Sie die Art des Kontos auswählen, das Sie eröffnen möchten – entweder RoarMoney oder MoneyLion Checking. Danach können Sie Verknüpfen Sie ein externes Bankkonto um Ihr MoneyLion-Konto aufzuladen.
Um den Bundesvorschriften zu entsprechen, überprüft MoneyLion Ihre Identität, indem es ein Foto Ihres amtlichen Ausweises und ein Selfie anfordert.
Sobald Sie diesen Schritt abgeschlossen haben, müssen Sie auf die Genehmigung warten, was einige Minuten bis einige Tage dauern kann.
Nach der Genehmigung können Sie Ihr MoneyLion-Bankkonto verwenden, um mit Ihrer MoneyLion-Debitkarte Geld einzuzahlen und abzuheben, Rechnungen zu bezahlen und Einkäufe zu tätigen.
Hier sind die Schritte zur Eröffnung eines MoneyLion-Bankkontos:
- Laden Sie die MoneyLion-App herunter- Der erste Schritt besteht darin, die MoneyLion-App von der herunterzuladen Appstore oder Google Spielladen und erstellen Sie ein Konto, indem Sie Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Passwort und andere grundlegende Informationen angeben.
- Wählen Sie den Kontotyp- Sobald Sie sich für ein MoneyLion-Konto angemeldet haben, werden Sie aufgefordert, den Kontotyp auszuwählen, den Sie eröffnen möchten. Die MoneyLion Bank bietet eine Vielzahl von Konten an, darunter Girokonten, Sparkonten und Anlagekonten.
- Geben Sie persönliche Informationen an- Um ein Konto zu eröffnen, müssen Sie einige persönliche Daten angeben, darunter Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihr Geburtsdatum.
- Bestätigen Sie Ihre Identität- Die MoneyLion Bank verwendet fortschrittliche Technologie, um Ihre Identität zu überprüfen. Möglicherweise werden Sie aufgefordert, einen Lichtbildausweis vorzulegen, ein Selfie zu machen oder Sicherheitsfragen zu beantworten, um Ihre Identität zu bestätigen.
- Auf dein Konto einzahlen- Sobald Ihr Konto genehmigt wurde, können Sie es aufladen, indem Sie ein Bankkonto verknüpfen oder einen Scheck über die MoneyLion-App einzahlen.
Was bietet die MoneyLion Bank?
MoneyLion bietet eine umfassende Suite von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die den Benutzern helfen sollen, ihre Finanzen besser zu verwalten. Hier sind einige der wichtigsten Angebote von MoneyLion.
- Bankwesen- Die MoneyLion Bank bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten und Debitkarten. Mit einem MoneyLion-Girokonto können Benutzer ihr Geld einfach verwalten, Rechnungen bezahlen und direkte Einzahlungen erhalten.
- Investieren- MoneyLion bietet auch Anlagekonten an, darunter selbstverwaltete Anlagekonten, automatisierte Anlagekonten und Altersvorsorgekonten. Benutzer können in verschiedene Vermögenswerte investieren, darunter Aktien, ETFs und Investmentfonds.
- Kredite – Angebote von MoneyLion persönliche Darlehen mit wettbewerbsfähigen Konditionen und flexiblen Rückzahlungsbedingungen. Benutzer können über MoneyLion einen Kredit beantragen App und erhalten Sie das Geld vor dem nächsten Werktag.
- Kreditüberwachung- MoneyLion bietet Benutzern Zugriff auf ihre Kreditwürdigkeit und Kreditauskunft. Benutzer können auch personalisierte Empfehlungen erhalten, um ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
- Belohnungsprogramm- MoneyLion bietet ein Prämienprogramm an, bei dem Benutzer Cashback-Prämien für Einkäufe mit ihrer MoneyLion-Debitkarte erhalten können.
Wie funktioniert die Money Lion Bank?
Die Bank arbeitet vollständig online, was bedeutet, dass alle Transaktionen über die mobile App oder Website von MoneyLion abgewickelt werden.
Die MoneyLion Bank bietet zwei Arten von Konten an: RoarMoney und MoneyLion Checking.
RoarMoney ist ein Girokonto mit umfassendem Service, das Cashback-Prämien und keine versteckten Gebühren bietet, während MoneyLion Checking ein kostenloses Girokonto mit eingeschränkten Funktionen ist.
Beide Konten sind mit einer MoneyLion-Debitkarte ausgestattet, die für Einkäufe und Abhebungen am Geldautomaten verwendet werden kann.
Konto-Erstellung
Um mit MoneyLion zu beginnen, müssen Kunden die MoneyLion-App herunterladen und ein Konto erstellen. Die App nutzt branchenübliche Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, um Kundendaten bei der Kontoerstellung zu schützen.
Finanzierung
Sobald das Konto erstellt ist, können Kunden ihr Konto aufladen, indem sie ihr Bankkonto oder ihre Debitkarte verknüpfen. MoneyLion nutzt eine sichere Zahlungsabwicklung, um sicherzustellen, dass Kundentransaktionen sicher und geschützt sind.
Finanzielle Produkte
MoneyLion nutzt Integrationen, um Kunden verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anzubieten. Diese beinhalten:
- Konten überprüfen: MoneyLion arbeitet mit der Lincoln Savings Bank, einer FDIC-versicherten Bank, zusammen, um ihren Kunden Girokonten anzubieten. Um Kunden Zugriff auf ihre Kontoinformationen wie Kontostand und Transaktionsverlauf zu ermöglichen, verwendet MoneyLion APIs, um Aktualisierungen in Echtzeit bereitzustellen.
- Sparkonten: MoneyLion bietet Sparkonten in Zusammenarbeit mit FDIC-versicherten Banken an und nutzt APIs, um Kunden bei der Überweisung von Geldern zwischen ihrem MoneyLion-Konto und ihrem Sparkonto zu unterstützen.
- Kreditaufbaukredite: MoneyLion Kreditaufbaudarlehen anbieten, die Kunden dabei helfen sollen, ihre Kreditwürdigkeit zu ermitteln oder zu verbessern. Der Krediterlös wird auf das MoneyLion-Konto des Kunden eingezahlt.
- Anlagekonten: Sie bieten Anlagekonten an, einschließlich eines Roboter-Beratungsdienstes investiert in ein Portfolio von ETFs basierend auf der Risikotoleranz des Kunden. MoneyLion erleichtert den Anlageprozess und versorgt Kunden mit Portfolioinformationen in Echtzeit.
- Kreditüberwachung: Ihre mobile Anwendung bietet Kunden Kreditüberwachungsdienste. Mithilfe von Algorithmen verfolgt die App Änderungen der Kreditwürdigkeit des Kunden und warnt vor potenziellem Betrug.
Belohnung
MoneyLion nutzt APIs und andere Integrationen, um seinen Kunden ein Prämienprogramm anzubieten. Für die Nutzung der App und die Teilnahme an verschiedenen Aktivitäten können Kunden Punkte sammeln.
Die Punkte können gegen Cashback-Prämien, Geschenkkarten und andere Vergünstigungen eingelöst werden.
Ist die MoneyLion Bank sicher?
MoneyLion ist eine Neobank, die denselben Gesetzen und Vorschriften unterliegt wie jede traditionelle Bank. Das Unternehmen hält sich an die Bankvorschriften und hat zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen, um die Sicherheit der Kundendaten zu gewährleisten.
Die MoneyLion Bank bietet zufriedenstellende Sicherheitsmaßnahmen wie:
- FDIC-Versicherung: MoneyLion Bank ist eine FDIC-versicherte Bank, was bedeutet, dass Einlagen bis zu $250.000 pro Einleger und pro Kontoinhaberkategorie versichert sind. Dies bietet den Kunden einen zusätzlichen Schutz im Falle einer Bankpleite.
- Sichere Verschlüsselung: MoneyLion verwendet branchenübliche Verschlüsselungstechnologie, um Kundendaten und Transaktionen zu schützen. Durch die Verschlüsselung wird sichergestellt, dass alle zwischen der Bank und dem Kunden übertragenen Informationen verschlüsselt sind und nicht von Unbefugten abgefangen werden können.
- Multi-Faktor-Authentifizierung: Um auf ihre Konten zuzugreifen, müssen Kunden der MoneyLion Bank eine Multi-Faktor-Authentifizierung verwenden. Dazu müssen zwei oder mehr Formen der Identifizierung angegeben werden, beispielsweise ein Passwort und ein Code, der an das Telefon gesendet wird. Der Zweck besteht darin, eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzuzufügen und unbefugten Zugriff auf Konten zu verhindern.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Als FDIC-versicherte Bank muss die MoneyLion Bank strenge Vorschriften einhalten und sich regelmäßigen Prüfungen unterziehen, um ihre finanzielle Stabilität sicherzustellen. Die Bank unterliegt auch der Aufsicht anderer Aufsichtsbehörden, beispielsweise des Consumer Financial Protection Bureau (CFPB).
RoarMoney: MoneyLion-Girokonto mit allen Vorteilen
RoarMoney ist ein Girokonto mit umfassendem Serviceangebot, das mehrere Vorteile bietet, darunter keine versteckten Gebühren, Cashback-Prämien und ein Sparkonto mit hoher Rendite.
RoarMoney-Kunden können bis zu 12% Cashback-Prämien für berechtigte Einkäufe wie Benzin, Lebensmittel und Restaurantbesuche verdienen.
Das Konto bietet auch ein hochverzinsliches Sparkonto, das eine jährliche prozentuale Rendite (APY) von bis zu 2,001 TP3T zahlt. RoarMoney-Kunden können mit ihrer MoneyLion-Debitkarte an über 55.000 Geldautomaten weltweit Bargeld abheben.
MoneyLion-Überprüfung: MoneyLion-Basiskonto
MoneyLion Checking ist ein kostenloses Girokonto mit eingeschränkten Funktionen, aber ideal für Kunden, die ein einfaches Girokonto ohne monatliche Gebühren wünschen.
Kunden von MoneyLion Checking können mit ihrer Debitkarte an über 55.000 Geldautomaten weltweit Bargeld abheben, außerdem bietet das Konto frühzeitigen Zugang zu Direkteinzahlungen.
Wie generiert die MoneyLion Bank Einnahmen?
Die MoneyLion Bank verdient Geld durch ihr Mitgliedschaftsprogramm, das den Zugang zu diesen verschiedenen Dienstleistungen beinhaltet.
MoneyLion Plus ist das Flaggschiffprodukt des Unternehmens und bietet Kunden Tools, die ihnen helfen, die Kontrolle über ihre Finanzen zu erlangen.
Es bietet auch Funktionen wie Budgetierungstools und automatisierte Sparpläne.
MoneyLion Instacash: Erhalten Sie einen Barvorschuss mit 0% APR
MoneyLion Instacash ist ein 0% APR-Bargeld Vorabservice, der es Ihnen ermöglicht, bis zu 30% Ihres wiederkehrenden Bargeldes direkt zu leihen Einzahlung pro Zahlungszyklus ohne Bonitätsprüfung.
Sie können sofort bis zu $250 erhalten, um eine unerwartete Ausgabe zu decken oder die Lücke bis zu Ihrem nächsten Gehaltsscheck zu überbrücken.
MoneyLion Instacash bietet außerdem Vorschüsse von bis zu $500 pro Zahlungszeitraum, und Sie können diesen Betrag auf 15% Ihres Gehaltsschecks erhöhen.
Mit MoneyLion Instacash sind keine Zinsen oder Bonitätsprüfungen erforderlich, sodass Sie das Geld erhalten, das Sie benötigen, ohne sich über zusätzliche Gebühren oder langfristige Schulden Gedanken machen zu müssen.
Mein Urteil zur MoneyLion Bank-Bewertung
Meiner ehrlichen Meinung nach bietet die MoneyLion Bank einen einzigartigen und wertvollen Ansatz für Online-Banking-Dienstleistungen.
Es geht über ein normales Giro- oder Sparkonto hinaus und bietet Tools für die Kreditüberwachung, Investitionen, Prämienprogramme und Kreditoptionen. Dies macht es zu einer superflexiblen All-in-One-Finanzplattform.
Ich schätze die benutzerfreundliche mobile App und die Online-Schnittstelle, die zu jeder Tageszeit einen schnellen Zugriff auf Finanzen ermöglicht.
Mit gebührenfreien Schecks, Cashback-Prämien und Direkteinzahlungsvereinbarungen wie dem frühen Zugriff auf Gehaltsschecks ist MoneyLion auf jeden Fall darauf vorbereitet, alltägliche Bankgeschäfte sicher von unterwegs zu erfüllen.
bitte beachten Sie Die Bedürfnisse jedes Einzelnen sind einzigartig. Auch wenn MoneyLion über wunderbare Funktionen verfügt, sollten Sie immer sicherstellen, dass diese mit Ihren finanziellen Gewohnheiten übereinstimmen, bevor Sie sich verpflichten.
Wenn Sie auf der Suche nach einem umfassenden sind digitale Bank MoneyLion, das alle Aspekte Ihrer persönlichen Finanzen abdeckt und gleichzeitig Extras wie kreditaufbauende Kredite und Investitionsmöglichkeiten bietet, ist auf jeden Fall eine ernsthafte Überlegung wert.
FAQs zur MoneyLion Bank
Ist MoneyLion eine seriöse Bank?
Ja, MoneyLion ist eine legitime Bank, die mit der Lincoln Savings Bank verbunden ist. Es bietet verschiedene persönliche Finanzdienstleistungen an, darunter Kredite bis zu $1.000 mit 0% effektivem Jahreszins.
Kann ich sofort Geld von MoneyLion erhalten?
Ja, über den Instacash-Service von MoneyLion können Sie möglicherweise sofort Geld erhalten.
Welche Gebühren erhebt die MoneyLion Bank?
MoneyLion Bank verfolgt eine gebührenfreie Politik, das heißt, es fallen keine monatlichen Wartungsgebühren, Mindestguthabenanforderungen oder Geldautomatengebühren an über 55.000 Allpoint-Geldautomaten weltweit an.
Bietet die MoneyLion Bank Zinsen für Sparkonten an?
Ja, die MoneyLion Bank bietet wettbewerbsfähige Zinssätze für ihre Sparkonten, derzeit bis zu 0,301 TP3T APY.
Bietet die MoneyLion Bank Kredite an?
Ja, die MoneyLion Bank bietet Privatkredite zu wettbewerbsfähigen Konditionen und ohne Bearbeitungsgebühren an. Die Bank bietet auch Kreditaufbaukredite an, um Kunden dabei zu helfen, ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
Schlussfolgerung
Zusammenfassend haben wir nach einer gründlichen Überprüfung der MoneyLion Bank festgestellt, dass sie eine solide Option für diejenigen bietet, die eine Online-Bank mit einzigartigen Funktionen suchen.
Die Nullgebührenpolitik, Cashback-Prämien und Investitionsmöglichkeiten der Bank machen sie zu einer verlockenden Option für alle, die ihre Finanzen maximieren möchten.
Darüber hinaus ist die mobile App der MoneyLion Bank benutzerfreundlich und ermöglicht eine einfache Kontoverwaltung.
Auch wenn die Zinssätze möglicherweise nicht die höchsten sind, die es gibt, überwiegen die Vorteile als Kunde der MoneyLion Bank diesen Faktor.
Insgesamt bietet die MoneyLion Bank ein wettbewerbsfähiges und innovatives Bankerlebnis, das für diejenigen, die ihr Geld einfach verwalten möchten, eine Überlegung wert ist.
Michael Restiano
Ich unterstütze die Produktinhaltsstrategie für Salt Money. Darüber hinaus helfe ich bei der Entwicklung von Inhaltsstrategien und -prozessen, um unseren Lesern qualitativ hochwertige Arbeit zu liefern.