eToro Vs Interactive Brokers In 2026 [Fight For Supremacy]

With the advent of new technologies and the booming stock markets, investors are looking to make wise decisions and find the best broker for their needs. eToro and Interactive Brokers have risen to the top of the ranks when it comes to offering traders a wide array of tools and features to facilitate smart trades in يونيو 2026.

This blog post is all about comparing both brokers based on their fees, commissions, platform features, and much more. By taking an in-depth look at eToro vs Interactive Brokers, investors can choose which broker is right for them and get ready to make some profitable investments in 2026!

سنستعرض جميع التفاصيل المهمة التي تحتاج إلى معرفتها حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير بشأن من هو الأنسب لأهداف التداول الخاصة بك.

حول eToro

eToro هو موقع للتداول الاجتماعي والوساطة متعددة الأصول حيث يمكن للأفراد التداول و الاستثمار في الأسهموالعملات المشفرة والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة وغير ذلك. منذ أن بدأت في عام 2007 ، نمت المنصة لتصبح واحدة من أشهر منصات التداول في العالم ، حيث تم تسجيل ملايين المستخدمين في أكثر من 100 دولة.

أصبحت eToro مشهورة لأنها سهلة الاستخدام ولديها ميزات مثل التداول الاجتماعي ونسخ التداول. يتيح التداول الاجتماعي للمستخدمين مشاهدة ونسخ صفقات المتداولين الناجحين الآخرين على الموقع ، كما يتيح نسخ التداول للمستخدمين إجراء نفس الصفقات تلقائيًا مثل هؤلاء المتداولين. هذا يجعل التداول أسهل للأشخاص الذين لم يفعلوا ذلك من قبل ويساعد المتداولين على اتخاذ قرارات أفضل.

تشتهر eToro بالتركيز كثيرًا على تداول العملات المشفرة مثل Bitcoin ، إيثيريوم، واشياء أخرى عديدة. يتيح ذلك للمستخدمين التداول والاستثمار في مجموعة واسعة من العملات المشفرة. يمكن للمستخدمين أيضًا استخدام الندوات عبر الإنترنت ودورات التداول وأبحاث السوق لمعرفة المزيد حول التداول والاستثمار.

حول Interactive Brokers

Interactive Brokers هي شركة وساطة عبر الإنترنت معروفة جيدًا تبيع الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والفوركس والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة ، من بين المنتجات والخدمات المالية الأخرى. منذ أن بدأت في عام 1978 ، نمت الشركة لتصبح واحدة من أكبر منصات التداول الإلكتروني في العالم ، ولها مكاتب في العديد من البلدان.

تشتهر Interactive Brokers بمنصات وأدوات التداول المتقدمة الخاصة بها والمصممة للمتداولين والمستثمرين الذين يتمتعون بخبرة كبيرة. تحتوي المنصة على مجموعة واسعة من أدوات وموارد التداول ، مثل الرسوم البيانية المتقدمة وأدوات التحليل الفني ، وخيارات التداول الحسابية ، وعدد من أنواع الأوامر التي يمكن تغييرها لتناسب احتياجاتك.

العمولات والرسوم المنخفضة هي واحدة من أفضل الأشياء في Interactive Brokers. تعتبر المنصة خيارًا شائعًا بين المتداولين النشطين والمستثمرين لأنها تتمتع بأسعار معقولة وهيكل رسوم واضح. يحتوي النظام الأساسي على العديد من الخيارات لحسابات التقاعد ، بالإضافة إلى الحسابات الفردية والمشتركة والتجارية.

لدى Interactive Brokers أيضًا الكثير من الأدوات والموارد لمساعدة الأشخاص على التعلم ، مثل الندوات عبر الإنترنت ومقاطع الفيديو التعليمية والتقارير البحثية. تحتوي المنصة على حساب تجريبي يتيح للمستخدمين ممارسة التداول بأموال مزيفة قبل تعريض أموال حقيقية للخطر. Interactive Brokers هو خيار شائع للمتداولين والمستثمرين ذوي الخبرة الذين يحتاجون إلى أدوات تداول عالية التقنية ورسوم منخفضة.

eToro مقابل الوسطاء التفاعليين من حيث الأمان

فيما يتعلق بالأمان ، اتخذ كل من eToro و Interactive Brokers احتياطات لحماية استثمارات عملائهم. من حيث الأمان ، إليك مقارنة بين السماسرة:

المنظمين:

تنظم FCA و CySEC و ASIC eToro ، في حين أن Interactive Brokers منظمة بواسطة FINRA و SIPC و SEC و CFTC و IIROC و FCA و CBI و AFSL و SFC و SEBI و MAS و MNB. هذا يعني أن كلا الوسطاء يخضعان للإشراف من قبل هيئات تنظيمية متعددة ، مما يضمن اتباعهما للوائح ويعملان بطريقة منفتحة وشفافة.

نظام تعويض المستثمر:

تقدم eToro ما يصل إلى 20000 يورو كتعويض لعملاء eToro (Europe) Ltd وما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني كتعويض لعملاء eToro (UK) Ltd.

محدود وحتى 20000 يورو للعملاء بموجب IB Ireland Limited. هذا يعني أن كلا الوسطاء يقدمان تعويضات في حالة الإفلاس أو الإفلاس ، مما يوفر لعملائهم شبكة أمان في حالة وقوع أحداث غير متوقعة.

eToro مقابل الوسطاء التفاعليين من حيث الرسوم

فيما يلي تفصيل بين eToro مقابل الوسطاء التفاعليين من حيث الرسوم لأنواع مختلفة من الصفقات:

الأسهم الأمريكية:

• eToro: $0
• الوسطاء التفاعليون: الخطة المتدرجة - $0.0035 لكل سهم (بحد أدنى $0.35 ، بحد أقصى 1% من قيمة التداول)

الأسهم في الاتحاد الأوروبي:

• eToro: $0
• الوسطاء التفاعليون: خطة متدرجة - 0.05% من قيمة التداول (بحد أدنى 1.25 يورو ، بحد أقصى 29 يورو)

صناديق الاستثمار المتداولة:

• eToro: $0 * (* لا يتم تقديم جميع صناديق الاستثمار المتداولة مع عمولات 0%)
• الوسطاء التفاعليون: خطة متدرجة - 0.05% من قيمة التداول (بحد أدنى 1.25 يورو ، بحد أقصى 99 يورو)

العملات الرقمية:

• eToro: سبريد 1% على جانبي تداول العملات المشفرة
• الوسطاء التفاعليون: حتى 0.18% من قيمة التداول (فقط في الولايات المتحدة)

رسوم الحفظ:

• eToro: $0
• الوسطاء التفاعليون: € / $ / 0 جنيه إسترليني

رسوم الانسحاب:

• eToro: $5 (الحد الأدنى للسحب هو $30)
• الوسطاء التفاعليون: € / $ / 0 جنيه إسترليني

رسوم تحويل العملات:

• eToro: يبدأ من 0.50%
• الوسطاء التفاعليون: 0.0020%

بشكل عام ، تتقاضى eToro رسومًا أقل من Interactive Brokers للأسهم الأمريكية والاتحاد الأوروبي ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، ورسوم الحفظ. ومع ذلك ، قد تكون Interactive Brokers أقل تكلفة بالنسبة لتداولات العملات المشفرة نظرًا لعدم وجود رسوم سحب.

عندما يتعلق الأمر برسوم تحويل العملات ، فإن Interactive Brokers أقل تكلفة من eToro. من المهم أن تتذكر أنه ليست كل صناديق الاستثمار المتداولة متاحة على eToro بدون عمولة وأن خطة Interactive Brokers المتدرجة للأسهم الأمريكية قد تكون أكثر تكلفة للتداولات الكبيرة.

eToro مقابل الوسطاء التفاعليين من حيث خيارات التداول

نقدم هنا مقارنة جنبًا إلى جنب حيث يتم تحديد خيارات التداول ويمكن الوصول إليها في eToro و Interactive Brokers:

• مخازن: تقدم eToro تداول الأسهم ، لكن Interactive Brokers لا تفعل ذلك.
• صناديق الاستثمار المتداولة: تقدم eToro تداول صناديق الاستثمار المتداولة ، لكن Interactive Brokers لا تفعل ذلك.
• سندات: لا تقدم eToro تداول السندات ، ولكن Interactive Brokers تقدم ذلك.
• أموال: لا تقدم eToro تداول الأموال ، ولكن Interactive Brokers تقدم.
• العقود الآجلة: لا تقدم eToro تداول العقود الآجلة ، لكن Interactive Brokers توفرها.
• العقود مقابل الفروقات: تقدم كل من eToro و Interactive Brokers تداول العقود مقابل الفروقات.
• منتجات الرفع: تقدم كل من eToro و Interactive Brokers تداول منتجات الرافعة المالية.
• فوركس: يقدم كل من eToro و Interactive Brokers تداول العملات الأجنبية.
• العملات الرقمية: يقدم كل من eToro و Interactive Brokers تداول العملات المشفرة.

إيجابيات وسلبيات eToro

بينما تعد eToro خيارًا رائعًا للعديد من المستثمرين ، فقد لا تكون مناسبة للجميع. فيما يلي ملخص سريع للإيجابيات والسلبيات:

الايجابيات:

تداول الأسهم بدون عمولات

توفر eToro تداول الأسهم بدون عمولة ، مما يسمح للمستخدمين بالتداول دون تكبد تكاليف إضافية. هذا مفيد لأنه يمكّن المتداولين من توفير المال.

التجارة الاجتماعية والعروض الفريدة الأخرى

توفر eToro التداول الاجتماعي ، ونسخ التداول ، والمنتجات المبتكرة الأخرى التي تمكن المتداولين من التعلم من بعضهم البعض والاستفادة من ذكاء الجمهور. هذا يعزز الشعور بالانتماء للمجتمع بين المتداولين ، والذي يمكن أن يكون عاملاً محفزًا للوافدين الجدد.

مجموعة متنوعة من المنتجات المالية

تقدم eToro مجموعة واسعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والسلع والمؤشرات. يوفر هذا العديد من الفرص للمتداولين لتنويع محافظهم الاستثمارية.

السهولة والمعاصرة وسهلة الاستخدام:

يتيح التصميم الأنيق والمعاصر لمنصة eToro إمكانية الوصول إلى المتداولين من جميع مستويات الخبرة. تجعل واجهة المستخدم البديهية وسهلة الاستخدام للمنصة من السهل على المبتدئين التنقل.

المنظمون السائدون:

تخضع eToro لأرقى الهيئات التنظيمية المالية ، بما في ذلك FCA و ASIC و CySEC. هذا يضمن أمان النظام الأساسي وأموال المتداولين.

سلبيات:

تفاصيل تمويل قليلة:

قد تكون المعلومات المالية التي تقدمها eToro غير كافية لبعض المتداولين لاتخاذ قرارات مستنيرة. قد يكون هذا عيبًا للمتداولين ذوي الخبرة الذين يحتاجون إلى معلومات مالية أكثر شمولاً لاتخاذ قرارات مستنيرة.

رسوم عدم النشاط والسحب:

تتقاضى eToro رسوم الانسحاب وعدم النشاط ، مما قد يكون مرهقًا للمتداولين الذين يستخدمون المنصة بشكل غير منتظم.

انتشار ، بين عشية وضحاها ، عدم النشاط ، ورسوم تحويل عملة أعلى من المتوسط:

فروق أسعار eToro ، ورسوم التبييت ، وعدم النشاط ، وتحويل العملات أعلى من المتوسط. قد يكون هذا عيبًا بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون هيكل رسوم برسوم أقل ويهتمون بالتكلفة.

تُطبق رسوم تحويل العملات على الودائع بغير الدولار الأمريكي:

تقدم eToro حسابًا بعملة واحدة فقط (بالدولار الأمريكي) ، لذلك يتحمل المتداولون الذين يودعون الأموال بعملة مختلفة رسوم تحويل العملات. قد يكون هذا عيبًا بالنسبة للتجار الذين يفضلون التعامل بعملتهم المحلية.

لا توجد سندات أو عقود مستقبلية أو خيارات:

لا تقدم eToro السندات والعقود الآجلة والخيارات ، وهو الأمر الذي يعد عيبًا للمتداولين المهتمين بتداول هذه المنتجات المالية. هذا يمكن أن يقلل من تنويع المحفظة.

إيجابيات وسلبيات الوسطاء التفاعليين

أيضًا ، قد لا تكون Interactive Brokers مناسبة للجميع. فيما يلي ملخص سريع للإيجابيات والسلبيات:

الايجابيات:

رسوم تداول الأسهم الأمريكية المنخفضة (للحسابات باليورو):

تقدم Interactive Brokers للمتداولين المقيمين في اليورو عمولات تداول الأسهم الأمريكية منخفضة.

لا توجد رسوم شهرية لعدم النشاط:

لا تتقاضى شركة Interactive Brokers رسومًا شهرية لعدم النشاط ، مما يستفيد منه المتداولين غير المتكررين.

أكثر المنتجات والأسواق في الوساطة:

يمكن للمتداولين المتنوعين استخدام مجموعة واسعة من المنتجات والأسواق المالية الخاصة بـ Interactive Brokers.

حساب تجريبي:

يمكن للمبتدئين ممارسة التداول باستخدام الحساب التجريبي لـ Interactive Brokers.

معروف:

منذ عام 1978 ، تتمتع Interactive Brokers بسمعة ممتازة في مجال الوساطة. يجعل المنصة جديرة بالثقة.

التعليم والبحث الشامل:

تعتبر أدوات البحث والتعليم الخاصة بـ Interactive Brokers ، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت والبرامج التعليمية ، مثالية للمتداولين الذين يرغبون في التحسين.

تطبيق التداول الحديث عبر الهاتف المحمول IBKR GlobalTrader:

IBKR GlobalTrader ، تطبيق التداول عبر الأجهزة المحمولة من Interactive Brokers ، مثالي للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في التداول أثناء التنقل.

سلبيات:

فتح حساب مرهق:

إجراءات فتح الحساب في Interactive Brokers معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً ، مما قد يردع بعض المتداولين. ومع ذلك ، يتم تنفيذ الإجراء بالكامل عبر الإنترنت ، وهو أمر مريح.

منحنى تعلم المبتدئين أكثر حدة:

نظرًا لتعقيد نظامها الأساسي والمجموعة الواسعة من المنتجات والأسواق المالية التي توفرها ، قد يكون لدى Interactive Brokers منحنى تعليمي أكثر حدة للمبتدئين.

الموقع محير:

قد يجد بعض المستخدمين صعوبة في التنقل في موقع الويب Interactive Brokers ، مما قد يعيق تجربة التداول الخاصة بهم.

ميزة robo-Advisor مخصصة لعملاء الولايات المتحدة فقط:

Interactive Advisors ، وهي ميزة robo -visor مقدمة من Interactive Brokers ، متاحة فقط لعملاء الولايات المتحدة ، وهو أمر غير مواتٍ للمتداولين المقيمين خارج الولايات المتحدة والذين يرغبون في استخدام هذه الميزة.

الأسئلة الشائعة حول eToro والوسطاء التفاعليين

خاتمة

تعد eToro و Interactive Brokers من أكبر منصات التداول عبر الإنترنت. تعد eToro أكثر ملاءمة للمتداولين المبتدئين ، بينما تعد Interactive Brokers أفضل للمتداولين المتمرسين نظرًا لمجموعتها الواسعة من المنتجات وانخفاض رسوم التداول. تقدم eToro منصة تداول اجتماعية شاملة ، بينما تقدم IBKR GlobalTrader خدماتها للمستثمرين المبتدئين أثناء التنقل.

تخضع eToro لرقابة عالية من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة ، في حين تُشرف شركة Interactive Brokers على هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وغيرها من الهيئات التنظيمية الدولية. كلا النظامين يوفران إجراءات أمنية واسعة النطاق لحماية أموال المستخدمين.

في النهاية ، تقدم eToro و Interactive Brokers خدمات ورسوم مختلفة ، لذلك من المهم للمستثمرين اختيار الخدمة التي تناسب احتياجاتهم.