مراجعة Revolut 2024 [مراجعة تفصيلية من قبل خبراء المالية]

هل تبحث عن طريقة جديدة ومبتكرة لإدارة أموالك؟ إذا كان الأمر كذلك ، يجب أن تفكر في استخدام Revolut ، وهي شركة تكنولوجيا مالية حائزة على جوائز تقدم خدمات مصرفية عبر الإنترنت ومعالجة المدفوعات وتحويل الأموال.

سيوفر منشور المدونة هذا مراجعة ثاقبة لـ Revolut لمساعدتك على تحديد ما إذا كان هذا هو الحل المناسب لاحتياجاتك. سنناقش أيضًا كيف يمكن لـ Revolut توفير الوقت والمال والطاقة عند التعامل مع العملات الأجنبية والتحويلات.

ما هي الثورة؟

ثورة هي عبارة عن منصة مصرفية رقمية تتيح لك إدارة أموالك بسهولة من هاتفك المحمول. إنه في الأساس بنك قائم على التطبيقات ويقدم مجموعة من الخدمات المالية ، من التحويلات المالية الدولية وصرف العملات إلى أدوات الميزانية وحتى تداول العملات المشفرة.

ما الذي يجعلها مختلفة عن البنوك التقليدية هو أنها تعمل عبر الإنترنت بالكامل ، بدون وجود فروع فعلية. هذا يعني أنه يمكنك فعل كل شيء بدءًا من فتح ملف حساب لإدارة أموالك دون الحاجة إلى أن تطأ قدمك أحد البنوك.

اكتسبت Revolut شعبية بسبب واجهتها سهلة الاستخدام وأسعار الصرف التنافسية والميزات المبتكرة التي تلبي احتياجات المستهلكين في العصر الحديث. كما أنها تفتخر بإجراءاتها الأمنية ، مثل المصادقة ذات العاملين والقدرة على تجميد وإلغاء تجميد بطاقتك على الفور في حالة الفقد أو السرقة.

باستخدام Revolut: نظرة عامة

لتبدأ مع Revolut ، يجب عليك إنشاء حساب على موقع الويب الخاص بهم. بمجرد إعداد حسابك ، يمكنك إضافة أموال باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان أو التحويل المصرفي.

يمكنك بعد ذلك استخدام الأموال الموجودة في حسابك لتبادل العملات وإجراء المدفوعات وتحويل الأموال إلى الخارج.

عند إجراء مدفوعات مع Revolut ، يمكنك الاستفادة من سعر الصرف بين البنوك ، وهو معدل ديناميكي يتغير باستمرار دون أي علاوات. هذا يعني أنك لن تقلق بشأن الرسوم المخفية عند إجراء المدفوعات الدولية. يمكنك أيضًا استخدام بطاقتك في أي متجر أو مطعم أو فندق أو ماكينة صراف آلي.

إنشاء حساب ثورة

عملية فتح حساب Revolut سريعة وسهلة ومريحة. تستغرق العملية المستندة إلى تطبيق الهاتف المحمول بضع دقائق فقط لإكمالها وتتطلب الحد الأدنى من الوثائق. يوجه التطبيق المستخدمين خلال العملية ، مما يسهل فهمها وإكمالها.

يعد إنشاء حساب Revolut أمرًا سهلاً ولا يستغرق سوى بضع دقائق. ما عليك سوى تنزيل تطبيق Revolut وإدخال رقم هاتفك والتفاصيل المطلوبة.

بمجرد القيام بذلك ، سيُطلب منك التحقق من هويتك وإثبات إقامتك ، وإضافة أموال إلى حسابك عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الخصم ، ثم البدء في استخدام التطبيق.

• قم بتنزيل تطبيق Revolut من ملف متجر التطبيقات أو جوجل متجر Play.
• افتح التطبيق وحدد خيار "التسجيل".
• أدخل بياناتك الشخصية ، بما في ذلك اسمك وتاريخ ميلادك ورقم هاتفك.
• بعد ذلك ، ستحتاج إلى التحقق من هويتك من خلال التقاط صورة من بطاقة هويتك الصادرة عن جهة حكومية وصورة شخصية. هذه خطوة أمنية مهمة للتأكد من أن حسابك آمن.
• بمجرد التحقق من هويتك ، يمكنك اختيار نوع الحساب الذي تريد إنشاءه. يقدم Revolut ثلاثة أنواع من الحسابات: Standard و Premium و Metal. يقدم كل نوع حساب ميزات وفوائد مختلفة ، لذا تأكد من اختيار ما يناسبك.
• قم بإعداد طريقة الدفع الخاصة بك عن طريق ربط حساب مصرفي أو بطاقة خصم. يمكنك أيضًا استخدام أحد خيارات إعادة التعبئة في Revolut مثل Apple Pay أو تحويل مصرفي.
• أخيرًا ، قم بإنشاء رمز PIN وقم بإعداد أي إجراءات أمان إضافية تريدها ، مثل المصادقة ذات العاملين.

قبو Revolut التوفير لبيض عش الخاص بك

Revolut Saving Vault هي ميزة توفير رقمية يقدمها تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول Revolut. يسمح للمستخدمين بتخصيص الأموال في حساب منفصل داخل تطبيق Revolut ، المصمم خصيصًا لأغراض التوفير.

باستخدام Revolut Saving Vault ، يمكن للمستخدمين إنشاء أهداف مدخراتهم وتخصيصها بسهولة ، وإعداد عمليات نقل تلقائية من حساب Revolut الرئيسي ، وتتبع تقدمهم نحو أهدافهم. بالإضافة إلى ذلك ، يتمتع المستخدمون بالمرونة لسحب مدخراتهم في أي وقت دون أي رسوم أو غرامات.

تم تصميم هذه الميزة لمساعدة المستخدمين على اكتساب عادات ادخار صحية من خلال تسهيل تحديد الأهداف المالية وتحقيقها. مع Revolut Saving Vault ، يمكن للمستخدمين البقاء متحمسًا من خلال تتبع تقدمهم نحو أهدافهم والتمتع براحة البال التي تأتي مع وجود حساب توفير مخصص.

ما هي فوائد الثورة؟

تقدم Revolut مجموعة واسعة من المزايا التي تجعلها خيارًا رائعًا لإدارة أموالك. هنا ليست سوى عدد قليل:

• راحة: مع Revolut ، يمكنك إدارة أموالك بكل راحة من هاتفك. لا مزيد من الانتظار في طوابير طويلة في البنك أو التعامل مع واجهات مصرفية مكتبيّة عديمة الجدوى. كل ما تحتاجه موجود هناك في التطبيق.
• أسعار صرف تنافسية: تقدم Revolut أسعار صرف غالبًا ما تكون أفضل مما تقدمه البنوك التقليدية ، مما يعني أنه يمكنك توفير المال عند السفر أو إجراء عمليات شراء دولية.
• أدوات إدارة الأموال: يقدم Revolut مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدتك في إدارة أموالك ، بما في ذلك أدوات الميزانية وتحليلات الإنفاق وخيارات الادخار.
• تداول العملات المشفرة: للراغبين في الاستثمار في العملات المشفرة ، تقدم Revolut وسيلة مريحة طريقة لشراء وبيع العملات المشفرة المختلفة داخل التطبيق.
• حماية: يأخذ Revolut الأمان على محمل الجد ويقدم مجموعة متنوعة من الإجراءات للحفاظ على أمان أموالك ، بما في ذلك المصادقة ذات العاملين ، والقدرة على تجميد بطاقتك على الفور ، وإشعارات المعاملات في الوقت الفعلي.
• المكافآت: يقدم Revolut العديد من المكافآت والامتيازات لاستخدام التطبيق ، مثل استرداد النقود على مشتريات معينة وخصومات مع الشركات الشريكة.

هل الثورة آمنة؟

تأخذ Revolut أمان أموال مستخدميها على محمل الجد وقد نفذت مجموعة متنوعة من ميزات الأمان لحماية حسابات مستخدميها. دعنا نلقي نظرة فاحصة على بعض هذه الإجراءات:

• توثيق ذو عاملين: عند تسجيل الدخول إلى التطبيق أو إجراء معاملة ، يُطلب من المستخدمين إدخال رمز فريد يتم إرساله إلى هواتفهم عبر الرسائل القصيرة أو يتم إنشاؤه بواسطة تطبيق مصادقة. يضيف هذا طبقة إضافية من الأمان لمنع الوصول غير المصرح به.
• إخطارات المعاملات في الوقت الحقيقي: يتلقى المستخدمون إشعارًا على هواتفهم بمجرد إجراء المعاملة. يتيح ذلك للمستخدمين التعرف بسرعة على أي نشاط احتيالي واتخاذ إجراء لتجميد بطاقتهم أو الإبلاغ عن المعاملة إلى فريق دعم Revolut.
• بطاقة التجميد: إذا فقدت بطاقتك أو اشتبهت في وجود نشاط احتيالي ، يمكنك تجميد بطاقتك على الفور داخل التطبيق. هذا يمنع أي معاملات أخرى من الحدوث حتى يتم حل المشكلة.
• الأمن المعتمد على الموقع: يمكن للمستخدمين إعداد الأمان المستند إلى الموقع ، مما يعني أن بطاقتهم ستعمل فقط في مواقع أو مناطق معينة. هذا يمنع المعاملات الاحتيالية من الحدوث إذا تمكن شخص ما من الوصول إلى تفاصيل بطاقتك.
• تكنولوجيا مصرفية آمنة: يستخدم Revolut تشفير 256-bit SSL ، وهو نفس مستوى التشفير المستخدم من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. هذا يضمن أن جميع البيانات المنقولة بين التطبيق وخوادم Revolut مشفرة وآمنة.
• الكشف عن الغش: لدى Revolut فريق مخصص لمراقبة حسابات المستخدمين بحثًا عن أي نشاط مشبوه وتنبيه المستخدمين في حالة اكتشاف أي معاملات احتيالية.

هل الثورة حرة؟

نعم ، يمكنك استخدام Revolut مجانًا. يتوفر نموذج الاشتراك المدفوع ، ولكن ليس من الضروري استخدام جميع الميزات التي يقدمها Revolut. سيتمكن مستخدمو Revolut المجانيون من الوصول إلى الميزات الأساسية مثل تبادل العملات غير المحدود ، والاحتفاظ بالأموال حتى حدود معينة ، والتحويلات إلى عملاء Revolut الآخرين.

يمنحك الإصدار المجاني أيضًا إمكانية الوصول إلى عمليات الدفع بدون تلامس باستخدام هاتفك أو بطاقتك ، مما يسمح لك بالشراء في أي مكان تُقبل فيه Visa.

للحصول على ميزات إضافية ، مثل التحويلات المصرفية الدولية والودائع المباشرة في حساب Revolut ، تتوفر ثلاث حزم متميزة: Revolut Premium و Metal و Business. تقدم هذه الاشتراكات ميزات أكثر من الإصدار المجاني ولكنها أغلى من الباقة الأساسية.

ما هي المزايا التي يوفرها حساب Revolut Premium؟

مع صرف العملات الأجنبية غير المحدود في Revolut Premium بأسعار ما بين البنوك ، وحدود سحب أعلى من أجهزة الصراف الآلي وحزمة تأمين سفر مخصصة ، يمكنك توفير المال عند السفر إلى الخارج وإجراء المدفوعات بعملات مختلفة.

يتمتع أصحاب الحسابات المميزة بإمكانية الوصول إلى الخصومات الحصرية ، مثل خصومات الصالة الرياضية وعضويات التأمل ، وخط خدمة عملاء مخصص للدعم ذي الأولوية والقدرة على فتح حسابات متعددة بحدود إنفاق منفصلة بعملات مختلفة.

تقدم Revolut Premium مجموعة من الميزات التي تجعلها تبرز من المنافسة. يمكنك الاستمتاع بما يصل إلى 10،000 جنيه إسترليني من الأضرار والحماية من السرقة ، وما يصل إلى 1000 جنيه إسترليني للإلغاء ونافذة إرجاع لمدة 90 يومًا للمشتريات التي تتم باستخدام بطاقات Revolut Premium. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الاختيار من بين ثلاثة تصميمات للبطاقات واسترداد نقدي 20% على بائعي تجزئة محددين.

هل الثورة تسمح للمدفوعات الدولية؟

مع Revolut ، يمكنك إجراء مدفوعات فورية في جميع أنحاء العالم باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم و Apple Pay و Google Pay والمزيد.

يمكنك أيضًا إرسال الأموال إلى الخارج بأكثر من 140 عملة بدون رسوم خفية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تنظيم اشتراكاتك في مكان واحد باستخدام المدفوعات المجدولة. يتيح لك Revolute تحويل الأموال دوليًا بأكثر من 30 عملة.

الدفع الدولي: التحويلات المصرفية ومدفوعات البطاقة

Revolut يسمح للمدفوعات الدولية. يمكنك إجراء المدفوعات بعملات متعددة ، مع رسوم حسب العملة وطريقة الدفع.

على سبيل المثال ، يتم فرض رسوم على التحويلات المصرفية عمومًا عند 0.35% ، بينما تحمل مدفوعات بطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان رسومًا تبلغ 3%. يتيح لك Revolut أيضًا إرسال الأموال إلى الخارج من خلال طرف ثالث إذا لزم الأمر.

ما هي رسوم صرف العملات للثورة؟

بالنسبة للعملاء الذين تكون عملتهم الأساسية هي الدولار الأمريكي ، يمكن إجراء ما يصل إلى $1،000 من عمليات التبادل مجانًا شهريًا.

سيتم فرض رسوم الاستخدام العادل على العملاء المشتركين في الخطة القياسية الذين يستبدلون أكثر من هذا المبلغ. تبلغ الرسوم 0.50% لكل تبادل إضافي (1.50% في عطلات نهاية الأسبوع).

يتقاضى Revolut $3 لكل تحويل إضافي و 0.4% أعلى من سعر الصرف الأجنبي المجاني لرسوم الصرف الأجنبي للتحويلات الدولية. لا توجد رسوم صراف آلي في الخارج أو رسوم سحب من أجهزة الصراف الآلي عند استخدام Revolut.

كيف يمكنني الدفع مع Revolut في الخارج؟

مع Revolut ، يمكنك الإنفاق في الخارج كمواطن محلي بأسعار صرف ممتازة وتحويل الأموال دوليًا بأسعار صرف ممتازة. يمكنك أيضًا استخدام البطاقات الافتراضية في المتجر أو Apple Pay أو Google Pay من خلال ربط بطاقة افتراضية بحساب Apple أو Google Pay الخاص بك.

لتفعيل بطاقة Revolut ، ادفع بالبطاقة في أي متجر أو مطعم أو فندق. يمكنك أيضًا استخدام البطاقة في أي ماكينة صراف آلي لأن هذا يتطلب منك إدخال رقم التعريف الشخصي الخاص بك.

هل تتقاضى Revolut رسومًا مقابل خدمات البطاقة الخاصة بها؟

تقدم Revolut خدمات بطاقات متنوعة ، بعضها يأتي برسوم. يُفرض على المستخدمين القياسيين رسوم 1.5% لتحويل العملات ، بينما يتم تحصيل 0.5% لمستخدمي Premium و Metal. هناك رسوم قدرها $10.00 للتحويلات البرقية المحلية الأمريكية لكل تحويل من وإلى كل حساب.

هناك رسوم 2% لعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي التي تزيد عن 200 يورو لكل شهر متجدد (أو خمس عمليات سحب). بطاقة الخصم القياسية Revolut مجانية ، ويأتي حساب Revolut Metal ببطاقة معدنية حصرية برسوم شهرية قدرها 16.99 دولارًا أمريكيًا في الشهر.

كيف تولد الثورة الإيرادات؟

تحقق Revolut إيرادات من خلال فرض رسوم على خدماتها ، مثل رسوم الصرف الأجنبي ورسوم السحب من أجهزة الصراف الآلي ورسوم الحساب المتميز.

تجني الشركة الأموال من خلال حساباتها التجارية التي تقدم ميزات إضافية مثل البطاقات الافتراضية والتحويلات الدولية والوصول إلى سوق عبر الإنترنت. تحصل Revolut على فائدة من ودائع العملاء في خزائن ادخارها.

تتعاون Revolut مع شركات خارجية لتقديم خدمات إضافية مثل تأمين السفر وخصومات تأجير السيارات. هذه الشراكات تولد إيرادات للشركة أيضًا.

ما هي بدائل الثورة؟

بعض بدائل Revolut هي Transferwise و N26 و Chime و Monzo. توفر جميع هذه الشركات ميزات مماثلة لـ Revolut ، مثل المدفوعات الدولية والتحويلات الخارجية. ومع ذلك ، تقدم كل شركة مجموعة مختلفة قليلاً من الميزات والخدمات.

على سبيل المثال ، يمكن لـ N26 فتح حسابات مشتركة ، بينما تتيح Transferwise للمستخدمين إجراء تحويلات دولية بأكثر من 40 عملة. في النهاية ، قرار تحديد الشركة التي تلبي احتياجاتك على أفضل وجه متروك لك.

ثورة مقابل ترانسفيروايز

تقدم Revolut العديد من الميزات ، مثل المدفوعات الدولية ، حسابات متعددة العملات، وبطاقات الخصم. كما أن لديها رسوم 1.0% لمعاملات العملات الأجنبية. تقدم Transferwise رسومًا أقل من Revolut وتدعم المزيد من العملات للتحويلات الدولية.

يوفر Wise تجربة أكثر سهولة في الاستخدام من خلال واجهته البسيطة وخيارات دعم العملاء.

ثورة ضد N26

N26 هو حساب مصرفي كامل الميزات يقدم مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك عمليات السحب المجانية في جميع أنحاء العالم. من ناحية أخرى ، فإن العرض الأساسي لـ Revolut هو بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا والوظيفة متعددة العملات.

تعد حسابات N26 المميزة أغلى من حسابات Revolut المتميزة. ولكن إذا كنت تبحث عن حساب إدارة أموال غني بالميزات ، فقد يكون Revolut هو الخيار الأفضل.

ثورة مقابل الرنين

Chime هو بنك عبر الإنترنت يقدم حسابات جارية وادخار بدون رسوم ، ووصول فوري إلى الأموال ، وبدون رسوم سحب على المكشوف ، وإعداد سهل عبر الإنترنت. كما يوفر أدوات الميزانية وتنبيهات الإنفاق.

في الوقت نفسه ، Revolut هي خدمة بطاقة مسبقة الدفع تتيح للمستخدمين إجراء عمليات الدفع بعملات متعددة ، بالإضافة إلى عمليات السحب والتحويلات من أجهزة الصراف الآلي.

فيما يتعلق بالتكلفة ، تتمتع Chime بميزة على Revolut من خلال حسابات التوفير والتدقيق المجانية ونقص الرسوم.

ثورة ضد مونزو

تقدم Monzo فائدة تصل إلى 1.63% على حسابات التوفير ، بينما لا تقدم Revolut أي فائدة للادخار. يتيح لك Monzo إرسال الأموال إلى الخارج من خلال طرف ثالث بينما تقوم Revolut بمعالجة التحويلات الدولية.

هل ريفولوت بنك؟

Revolut هي بنك جديد وشركة تكنولوجيا مالية تقدم خدمات مصرفية. Revolut Bank UAB مرخص ومنظم من قبل بنك ليتوانيا ، مما يعني أنه يعتبر بنكًا في الاتحاد الأوروبي.

يوفر ميزات مثل إدارة الأموال والإنفاق والاستثمار ومدفوعات البطاقات وتحويل الأموال والصرف الأجنبي.

أسئلة وأجوبة بخصوص مراجعة Revolut:

خاتمة

يوفر Revolut حلاً شاملاً لأولئك الذين يحتاجون إلى بديل للخدمات المصرفية التقليدية. بفضل الإعداد السريع والسهل ، وعدم وجود رسوم خارجية ، والوصول إلى العملات المشفرة ، وبرامج المكافآت السخية للمسافرين الدائمين ، نجحت Revolut في بناء ولاء قوي للعملاء على مر السنين.

Revolut هو مزود خدمة مالية موثوق وآمن وفعال من حيث التكلفة مع العديد من الخدمات التي تجعل الأعمال المصرفية سهلة مع تحسين كفاءة التكلفة. سواء كنت تتسوق عبر الإنترنت ، أو تقوم بتحويل الأموال إلى الخارج ، أو تبحث عن أفضل سعر صرف للعملات الأجنبية - كل هذا ممكن في Revolut.

مع العديد من خطط التسعير المصممة لتلبية الاحتياجات والتفضيلات المختلفة ، يجب على أي شخص يفكر في استخدام أمواله بشكل أكثر إبداعًا أن يعطي هذا المنتج نظرة أخرى. هذه المراجعة Revolut ستكون بلا شك مفيدة لأولئك الذين يبحثون عن خدمات Revolut أو يفكرون في استخدامها.