MoneyLion Bank Review 2023 [Instacash، Personal Loans & More]
في عالم اليوم ، حيث الخدمات المالية متاحة بسهولة في متناول أيدينا ، من الضروري اختيار البنك المناسب الذي يتوافق مع احتياجاتنا المالية الفريدة.
يعد MoneyLion Bank خيارًا شائعًا لمن يبحثون عن حل مصرفي شامل يوفر العديد من الميزات والفوائد.
في مراجعة MoneyLion Bank هذه ، سنلقي نظرة فاحصة على MoneyLion Bank ونقيّم نقاط القوة والضعف وعرض القيمة الإجمالية.
سواء كنت تبحث عن فتح حساب جديد أو التحول إلى بنك جديد ، ستزودك هذه المراجعة بجميع المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ قرار مستنير.
تخط إلى الأمام
ما هو بنك MoneyLion؟
MoneyLion عبارة عن منصة مالية شاملة تقدم مجموعة من الخدمات لمساعدة الأشخاص على إدارة مواردهم المالية بشكل أفضل.
تأسست في عام 2013 وتطورت منذ ذلك الحين لتصبح واحدة من الشركات الرائدة البنوك الرقمية في الولايات المتحدة. تقدم MoneyLion خدمات مصرفية واستثمارية ومراقبة ائتمانية ، ويمكن الوصول إليها جميعًا من خلال تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام.
توفر المنصة مجموعة متنوعة من الأدوات والموارد المصممة لمساعدة المستخدمين على فهم وضعهم المالي بشكل أفضل واتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين درجاتهم الائتمانية.
تقدم MoneyLion أيضًا برنامج مكافآت حيث يمكن للمستخدمين كسب مكافآت استرداد النقود للشراء باستخدام بطاقة الخصم MoneyLion الخاصة بهم.
بشكل عام ، يهدف MoneyLion إلى توفير برنامج شامل نهج للتمويل الشخصي، مما يسهل على المستخدمين تحقيق أهدافهم المالية.
فتح حساب بنك MoneyLion
عملية فتح حساب مصرفي MoneyLion عملية مباشرة ويمكن إتمامها بالكامل من خلال تطبيق MoneyLion للجوال.
الخطوة الأولى هي تنزيل التطبيق وإنشاء حساب من خلال توفير معلومات شخصية مثل اسمك وعنوانك ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد.
بعد ذلك ، ستحتاج إلى اختيار نوع الحساب الذي تريد فتحه - إما RoarMoney أو MoneyLion Checking. بعد ذلك يمكنك ربط حساب مصرفي خارجي لتمويل حساب MoneyLion الخاص بك.
للامتثال للوائح الفيدرالية ، سوف تتحقق MoneyLion من هويتك عن طريق طلب صورة من بطاقة هويتك الصادرة عن الحكومة وصورة شخصية.
بمجرد إكمال هذه الخطوة ، ستحتاج إلى انتظار الموافقة ، والتي قد تستغرق بضع دقائق إلى بضعة أيام.
بعد الموافقة ، يمكنك البدء في استخدام حسابك المصرفي في MoneyLion لإيداع الأموال وسحبها ودفع الفواتير وإجراء عمليات شراء باستخدام بطاقة الخصم MoneyLion الخاصة بك.
فيما يلي خطوات فتح حساب بنك MoneyLion:
- قم بتنزيل تطبيق MoneyLion- الخطوة الأولى هي تنزيل تطبيق MoneyLion من ملف متجر التطبيقات أو جوجل متجر Play وإنشاء حساب عن طريق تقديم عنوان بريدك الإلكتروني وكلمة المرور والمعلومات الأساسية الأخرى.
- اختر نوع الحساب- بمجرد التسجيل للحصول على حساب MoneyLion ، سيُطلب منك تحديد نوع الحساب الذي تريد فتحه. يقدم بنك MoneyLion مجموعة متنوعة من الحسابات ، بما في ذلك الحسابات الجارية ، حسابات التوفير وحسابات الاستثمار.
- قدم معلومات شخصية- لفتح حساب ، يجب عليك تقديم بعض المعلومات الشخصية ، بما في ذلك اسمك وعنوانك ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد.
- تحقق من هويتك- يستخدم MoneyLion Bank تقنية متقدمة للتحقق من هويتك. قد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة ، أو التقاط صورة ذاتية ، أو الإجابة على أسئلة الأمان لتأكيد هويتك.
- مول حسابك- بمجرد الموافقة على حسابك ، يمكنك تمويله عن طريق ربط حساب مصرفي أو إيداع شيك باستخدام تطبيق MoneyLion.
ماذا يقدم بنك MoneyLion؟
تقدم MoneyLion مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لمساعدة المستخدمين على إدارة مواردهم المالية بشكل أفضل. فيما يلي بعض العروض الرئيسية المتوفرة من خلال MoneyLion.
- الخدمات المصرفية- يقدم بنك MoneyLion خدمات مصرفية متنوعة ، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير وبطاقات الخصم. من خلال حساب جاري MoneyLion ، يمكن للمستخدمين بسهولة إدارة أموالهم ودفع الفواتير وتلقي الودائع المباشرة.
- الاستثمار- تقدم MoneyLion أيضًا حسابات استثمارية ، بما في ذلك حسابات الاستثمار الموجهة ذاتيًا ، وحسابات الاستثمار الآلية ، وحسابات التقاعد. يمكن للمستخدمين الاستثمار في أصول مختلفة ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة.
- القروض- عروض MoneyLion قروض شخصية بأسعار تنافسية وشروط سداد مرنة. يمكن للمستخدمين التقدم للحصول على قرض من خلال MoneyLion التطبيق وتلقي الأموال قبل يوم العمل التالي.
- مراقبة الائتمان- يوفر MoneyLion للمستخدمين الوصول إلى درجة الائتمان الخاصة بهم وتقرير الائتمان. يمكن للمستخدمين أيضًا تلقي توصيات مخصصة للمساعدة في تحسين درجاتهم الائتمانية.
- برنامج المكافآت- تقدم MoneyLion برنامج مكافآت حيث يمكن للمستخدمين كسب مكافآت استرداد النقود لإجراء عمليات شراء باستخدام بطاقة الخصم MoneyLion الخاصة بهم.
كيف يعمل بنك Money Lion؟
يعمل البنك بالكامل عبر الإنترنت ، مما يعني أن جميع المعاملات تتم من خلال تطبيق أو موقع MoneyLion للهاتف المحمول.
يقدم بنك MoneyLion نوعين من الحسابات: RoarMoney و MoneyLion Checking.
RoarMoney هو حساب فحص كامل الخدمات يقدم مكافآت استرداد النقود ولا توجد رسوم خفية ، بينما MoneyLion Checking هو حساب فحص مجاني يقدم ميزات محدودة.
يأتي كلا الحسابين مع بطاقة خصم MoneyLion يمكن استخدامها في عمليات الشراء وسحب أجهزة الصراف الآلي.
إنشاء حساب
لبدء استخدام MoneyLion ، يحتاج العملاء إلى تنزيل تطبيق MoneyLion وإنشاء حساب. يستخدم التطبيق معايير أمان متوافقة مع معايير الصناعة مثل التشفير لحماية بيانات العملاء أثناء إنشاء الحساب.
التمويل
بمجرد إنشاء الحساب ، يمكن للعملاء تمويل حسابهم عن طريق ربط حسابهم المصرفي أو بطاقة الخصم الخاصة بهم. يستخدم MoneyLion معالجة دفع آمنة لضمان أن معاملات العملاء آمنة ومأمونة.
المنتجات المالية
تستخدم MoneyLion عمليات الدمج لتقديم منتجات وخدمات مالية متنوعة للعملاء. وتشمل هذه:
- تدقيق في الحسابتتعاون MoneyLion مع Lincoln Savings Bank ، وهو بنك مؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالية ، لتقديم حسابات جارية لعملائها. لمنح العملاء إمكانية الوصول إلى معلومات حساباتهم ، مثل الرصيد وسجل المعاملات ، تستخدم MoneyLion واجهات برمجة التطبيقات لتوفير تحديثات في الوقت الفعلي.
- حسابات التوفير: توفر MoneyLion حسابات التوفير بالشراكة مع البنوك المؤمنة من FDIC وتستخدم واجهات برمجة التطبيقات لمساعدة العملاء على تحويل الأموال بين حساب MoneyLion وحساب التوفير.
- قروض منشئ الائتمان: MoneyLion تقديم قروض بناء الائتمان، والتي تم تصميمها لمساعدة العملاء على إنشاء أو تحسين درجة الائتمان الخاصة بهم. يتم إيداع عائدات القرض في حساب MoneyLion الخاص بالعميل.
- حسابات الاستثمار: أنها توفر حسابات الاستثمار ، بما في ذلك خدمة استشارية الروبوت يستثمر في محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على تحمل العميل للمخاطر. تسهل MoneyLion عملية الاستثمار وتزود العملاء بمعلومات المحفظة في الوقت الفعلي.
- مراقبة الائتمان: يوفر تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم خدمات مراقبة الائتمان للعملاء. يستخدم التطبيق خوارزميات لتتبع التغييرات في درجة ائتمان العميل وتقديم تنبيهات حول الاحتيال المحتمل.
المكافآت
يستخدم MoneyLion واجهات برمجة التطبيقات وعمليات تكامل أخرى لتقديم برنامج مكافآت للعملاء. يمكن للعملاء ربح نقاط لاستخدام التطبيق والمشاركة في الأنشطة المختلفة.
يمكن استبدال النقاط بمكافآت استرداد النقود وبطاقات الهدايا وامتيازات أخرى.
هل بنك MoneyLion آمن؟
MoneyLion هو بنك جديد يخضع لجميع القوانين واللوائح نفسها التي يخضع لها أي بنك تقليدي. تلتزم الشركة باللوائح المصرفية وقد اتخذت تدابير أمنية إضافية لضمان بقاء بيانات العملاء آمنة.
يقدم بنك MoneyLion إجراءات أمان مرضية مثل:
- تأمين FDIC: MoneyLion Bank هو بنك مؤمن من FDIC ، مما يعني أن الودائع مؤمنة حتى $250،000 لكل مودع ، لكل فئة ملكية حساب. يوفر هذا طبقة إضافية من الحماية للعملاء في حالة فشل البنك.
- تشفير آمن: تستخدم MoneyLion تقنية تشفير متوافقة مع معايير الصناعة لحماية بيانات العملاء ومعاملاتهم. يضمن التشفير أن أي معلومات يتم نقلها بين البنك والعميل مختلطة ولا يمكن اعتراضها من قبل أطراف غير مصرح لها.
- مصادقة متعددة العوامل: للوصول إلى حساباتهم ، يجب على عملاء بنك MoneyLion استخدام مصادقة متعددة العوامل. يتضمن ذلك تقديم شكلين أو أكثر من أشكال التعريف ، مثل كلمة المرور والرمز المرسل إلى هواتفهم. والغرض من ذلك هو إضافة طبقة أمان إضافية ومنع الوصول غير المصرح به إلى الحسابات.
- التدقيق المطلوب: بصفته بنكًا مؤمنًا عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ، يجب أن يمتثل بنك MoneyLion للوائح الصارمة ويخضع لفحوصات منتظمة لضمان استقراره المالي. يخضع البنك أيضًا للرقابة من الهيئات التنظيمية الأخرى ، مثل مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB).
RoarMoney: حساب التحقق من MoneyLion مع مجموعة كاملة من الامتيازات
RoarMoney هو حساب جاري متكامل الخدمات يقدم العديد من المزايا ، بما في ذلك عدم وجود رسوم خفية ومكافآت استرداد النقود وحساب توفير عالي العائد.
يمكن لعملاء RoarMoney كسب ما يصل إلى 12% مكافآت استرداد نقدي للمشتريات المؤهلة ، مثل الغاز ومحلات البقالة وتناول الطعام بالخارج.
يقدم الحساب أيضًا حساب توفير عالي العائد يدفع نسبة مئوية سنوية (APY) تصل إلى 2.00%. يمكن لعملاء RoarMoney استخدام بطاقة الخصم MoneyLion الخاصة بهم لسحب النقود من أكثر من 55000 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء العالم.
فحص MoneyLion: حساب MoneyLion الأساسي
MoneyLion Checking هو حساب جاري مجاني يقدم ميزات محدودة ولكنه مثالي للعملاء الذين يريدون حساب جاري أساسي بدون رسوم شهرية.
يمكن لعملاء MoneyLion Checking استخدام بطاقة الخصم الخاصة بهم لسحب النقود من أكثر من 55000 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء العالم ، كما يوفر الحساب إمكانية الوصول المبكر إلى الودائع المباشرة.
كيف يدر MoneyLion Bank الإيرادات؟
يكسب MoneyLion Bank الأموال من خلال برنامج العضوية الخاص به ، والذي يتضمن الوصول إلى هذه الخدمات المتنوعة.
MoneyLion Plus هو المنتج الرئيسي للشركة ويوفر للعملاء أدوات لمساعدتهم على التحكم في شؤونهم المالية.
كما يوفر ميزات مثل أدوات الميزانية وخطط الادخار الآلية.
MoneyLion Instacash: احصل على سلفة نقدية مع 0% APR
MoneyLion Instacash هو 0% APR نقدًا خدمة مسبقة تسمح لك باقتراض ما يصل إلى 30% من نقودك المتكررة مباشرة إيداع لكل دورة دفع بدون التحقق من الائتمان.
يمكنك الحصول على ما يصل إلى $250 على الفور لتغطية نفقات غير متوقعة أو لسد الفجوة حتى راتبك التالي.
تقدم MoneyLion Instacash أيضًا سلفًا تصل إلى $500 لكل فترة دفع ، ويمكنك زيادة هذا المبلغ إلى 15% من راتبك.
مع MoneyLion Instacash ، لا توجد فوائد أو فحوصات ائتمانية مطلوبة ، لذلك يمكنك الحصول على الأموال التي تحتاجها دون القلق بشأن الرسوم الإضافية أو الديون طويلة الأجل.
حكمي على مراجعة بنك MoneyLion
في رأيي الصادق ، يقدم MoneyLion Bank نهجًا فريدًا وقيِّمًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
يتجاوز مجرد الحساب الجاري العادي أو التوفير من خلال توفير أدوات لمراقبة الائتمان والاستثمار وبرنامج المكافآت وخيارات القروض ؛ مما يجعلها منصة مالية متعددة الإمكانات فائقة المرونة.
أنا أقدر تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام والواجهة عبر الإنترنت التي تتيح الوصول السريع إلى الموارد المالية في أي وقت من اليوم.
من خلال الفحص بدون رسوم ، ومكافآت استرداد النقود ، وترتيبات الإيداع المباشر مثل الوصول المبكر لشيكات الراتب ، تم إعداد MoneyLion بالتأكيد لتلبية الاحتياجات المصرفية اليومية بشكل آمن أثناء التنقل.
يرجى الملاحظة احتياجات كل فرد فريدة من نوعها - لذلك على الرغم من أن MoneyLion لديها ميزات رائعة ، تأكد دائمًا من توافقها مع عاداتك المالية قبل الالتزام.
إذا كنت تبحث عن ملف بنك رقمي التي يمكنها التعامل مع جميع جوانب التمويل الشخصي الخاص بك مع تقديم إضافات مثل قروض بناء الائتمان وفرص الاستثمار ، تستحق MoneyLion بالتأكيد دراسة جادة.
أسئلة وأجوبة بخصوص MoneyLion Bank
هل MoneyLion بنك شرعي؟
نعم ، MoneyLion هو بنك شرعي مرتبط ببنك توفير لينكولن. يقدم العديد من خدمات التمويل الشخصي ، بما في ذلك قروض تصل إلى $1000 مع 0% APR.
هل يمكنني الحصول على المال على الفور من MoneyLion؟
نعم ، قد تتمكن من الحصول على أموال على الفور من MoneyLion من خلال خدمة Instacash.
ما هي الرسوم التي يتقاضاها MoneyLion Bank؟
يتبع بنك MoneyLion سياسة عدم وجود رسوم ، مما يعني أنه لا توجد رسوم صيانة شهرية ، أو متطلبات الحد الأدنى للرصيد ، أو رسوم أجهزة الصراف الآلي في أكثر من 55000 جهاز Allpoint من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم.
هل يقدم بنك MoneyLion فائدة على حسابات التوفير؟
نعم ، يقدم بنك MoneyLion أسعار فائدة تنافسية على حسابات التوفير الخاصة به ، والتي تصل حاليًا إلى 0.30% APY.
هل يقدم بنك MoneyLion قروضًا؟
نعم ، يقدم بنك MoneyLion قروضًا شخصية بأسعار تنافسية وبدون رسوم إنشاء. يقدم البنك أيضًا قروضًا لبناء الائتمان لمساعدة العملاء على تحسين درجاتهم الائتمانية.
خاتمة
في الختام ، بعد إجراء مراجعة شاملة لـ MoneyLion Bank ، وجدنا أنه يوفر خيارًا قويًا لأولئك الذين يبحثون عن بنك عبر الإنترنت بميزات فريدة.
إن سياسات البنك الخالية من الرسوم ومكافآت استرداد النقود وفرص الاستثمار تجعله خيارًا مغريًا لأي شخص يتطلع إلى تعظيم موارده المالية.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن تطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ MoneyLion Bank سهل الاستخدام ويسمح بإدارة الحساب بسهولة.
في حين أن أسعار الفائدة قد لا تكون أعلى نسبة متاحة ، إلا أن مزايا كونك عميل MoneyLion Bank تفوق هذا العامل.
بشكل عام ، يوفر MoneyLion Bank تجربة مصرفية تنافسية ومبتكرة تستحق الدراسة لمن يتطلعون إلى إدارة أموالهم بسهولة.
مايكل ريستيانو
أنا أؤيد استراتيجية محتوى المنتج لـ Salt Money. بالإضافة إلى ذلك، أساعد في تطوير إستراتيجية المحتوى والعمليات لتقديم عمل عالي الجودة لقرائنا.