ما هو أكبر بنك في العالم؟ [أفضل 10 بنوك كبيرة]

هل تساءلت يوما ما هو أكبر بنك في العالم؟ قد تميل إلى تخمين أنها مؤسسة أمريكية، ربما جي بي مورغان أو بنك أوف أمريكا. ومع ذلك، قد يفاجئك التحديد الصحيح لعالم الأعمال المصرفية العالمي.

في سعيك للحصول على المعرفة حول كل ما يتعلق بالتمويل، من الضروري أن تفهم كيف تشكل الخدمات المصرفية الاقتصاد العالمي.

ومع وصول المعاملات إلى التريليونات وانتشار العمليات عبر القارات، فإن الاعتراف بتأثير هذه الكيانات الضخمة يضع في الاعتبار مدى أهمية دورها في الأسواق الدولية.

قد يبدو سؤال ضخم مثل "ما هو أكبر بنك في العالم" مخيفًا، لكن لا تخف! تكمن الإجابة في التحليل الدقيق للتصنيفات والبيانات المالية ذات المصداقية.

ما هو أكبر بنك في العالم؟

البنك الصناعي والتجاري الصيني (البنك الصناعي والتجاري الصيني) يعد حاليًا أكبر بنك في العالم من حيث الإيرادات وصافي الدخل والقيمة السوقية. وفقًا للبيانات الحديثة، يتمتع البنك الصناعي والتجاري الصيني بإيرادات كبيرة تبلغ $208.1 مليار، مما يحقق دخلًا صافيًا قدره $55.34 مليار. بالإضافة إلى ذلك، يتمتع البنك برأس مال سوقي مثير للإعجاب يبلغ $173.9 مليار.

إلى جانب حضوره العالمي ومقاييسه المالية المثيرة للإعجاب، قد ترغب في الحصول على مزيد من المعرفة حول ما يجعل البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) مميزًا بين أقرانه. كما أنها تدعم أكثر من 416 مليون عميل من عملاء التجزئة والعديد من عملاء الشركات. الآن، هذا أمر جوهري بالفعل!

الأرقام التي توضح بالتفصيل صافي ثرواتهم تجعلهم لاعبين من الدرجة الأولى في الدوائر المالية؛ إن عملياتهم واسعة النطاق التي تقدم الخدمات المصرفية للناس عبر القارات تجعلهم فريدين حقًا.

أكبر 10 بنوك في العالم

هل تعلم أن أكبر البنوك في العالم تصل إلى كل ركن من أركان المعمورة؟ نعم هذا صحيح!

يقدم هؤلاء العمالقة الماليون خدمات مصرفية متنوعة للعملاء في جميع أنحاء العالم، مما يدفع الاقتصاد ويشكل المشهد الاقتصادي لدينا.

وباستخدام مقاييس مثل الإيرادات وصافي الدخل والقيمة السوقية، يمكننا تحديد البنوك التي ستصل إلى هذه القائمة المرموقة. هل أنت مستعد للشروع في هذه الرحلة المصرفية؟

اقرأ أيضا: أكثر 8 بنوك أمانًا في الولايات المتحدة 2023 [المكان الأكثر أمانًا لأموالك]

شركة بنك التعمير الصيني

• الإيرادات: $126.79B
• صافي الدخل: $48.49B
• القيمة السوقية: $148.5B

تعد شركة بنك التعمير الصيني، والمعروفة أيضًا باسم CCB، أحد البنوك "الأربعة الكبرى" في جمهورية الصين الشعبية. تم تصنيفه كثاني أكبر بنك في العالم من حيث القيمة السوقية.

تأسس بنك التعمير الصينى عام 1954 وهو في المقام الأول بنك تجاري. وتمتد خدماتها لتشمل مختلف العروض المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، وعمليات الخزانة، وإدارة الأصول، وإدارة الثروات، ومجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية.

كما ورد في أحدث أرقامهم المالية، حقق بنك التعمير الصيني حوالي $126.79 مليار من الإيرادات. هذه الإيرادات الكبيرة تجعله أحد أكثر البنوك ربحية على مستوى العالم.

يبلغ صافي دخل بنك التعمير الصينى حوالي $48.49 مليار، وفقًا لأحدث البيانات المتاحة. ويشير هذا الرقم المرتفع من صافي الدخل إلى الربح الضخم الذي يحققه البنك بعد خصم جميع تكاليفه ونفقاته من إجمالي إيراداته.

تبلغ القيمة السوقية الحالية لشركة China Construction Bank Corp، والتي تشير إلى قيمتها السوقية الإجمالية، حوالي $148.5 مليار. يمكن أن يساعد هذا الرقم المستثمرين على فهم حجم وأهمية بنك التعمير الصينى مقارنة بالشركات الأخرى على مستوى العالم.

ج. ب. مورجان تشيس

• الإيرادات: $123.42B
• صافي الدخل: $37.07B
• القيمة السوقية: $381.6B

تعد شركة JPMorgan Chase & Co. واحدة من شركات الخدمات المالية العالمية الرائدة في العالم ولها عمليات في جميع أنحاء العالم. وفقًا لأحدث البيانات، تفتخر الشركة برأسمال سوقي يبلغ $381.6 مليار، مما يشير إلى قيمتها الكبيرة ومكانتها في السوق العالمية.

حققت الشركة إيرادات قوية بلغت $123.42 مليار، مما أظهر ربحيتها القوية وقدرتها على توليد الإيرادات، والتي تأتي من عدد لا يحصى من عروضها مثل إدارة الأصول، والخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، وبطاقات الائتمان، وغيرها الكثير.

علاوة على ذلك، يتمتع بنك جيه بي مورجان تشيس بدخل صافي قدره $37.07 مليار، مما يؤكد مجددًا ربحيته المستدامة وسط بيئات السوق الصعبة.

يعد JPMorgan Chase لاعبًا بارزًا في القطاع المالي نظرًا لخدماته المالية الشاملة المصممة لتلبية الاحتياجات الفردية ومتطلبات الشركات على مستوى العالم.

تذكر أن الأرقام يمكن أن تختلف لأنها تتأثر بعوامل عديدة، مثل ظروف السوق والتغيرات التنظيمية والتحولات الاقتصادية. ولكن على الرغم من هذه الشكوك، حافظ بنك جيه بي مورجان تشيس على حضور مالي قوي على الساحة العالمية.

اقرأ أيضا: أفضل 15 بنكًا للبدو الرقمي لعام 2023 [الدليل الكامل]

بنك امريكي

• الإيرادات: $92.48B
• صافي الدخل: $27.41B
• القيمة السوقية: $254.9B

يعد بنك أوف أمريكا أحد المؤسسات المالية الرائدة في العالم، وهو معروف بخدمة ما يقرب من 67 مليون عميل من المستهلكين والشركات الصغيرة في جميع أنحاء العالم.

اعتبارًا من عام 2021، حققت إيرادات قدرها $92.48 مليار وصافي دخل بقيمة $27.41 مليار، مما يشير إلى أدائها المالي القوي.

يعمل بنك أوف أمريكا عبر قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستهلاكية، وإدارة الثروات والاستثمارات العالمية، والخدمات المصرفية العالمية.

يقع المقر الرئيسي لبنك أوف أمريكا في شارلوت بولاية نورث كارولينا، ويقدم خدماته لنحو 3900 مركزًا ماليًا للبيع بالتجزئة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. وبالإضافة إلى تواجده المحلي، يعمل البنك في أكثر من 35 دولة حول العالم.

وتبلغ القيمة السوقية للشركة حتى الآونة الأخيرة حوالي $254.9 مليار، مما يجعلها من بين أكبر المؤسسات المالية على مستوى العالم من حيث القيمة السوقية.

يُعرف بنك أوف أمريكا على نطاق واسع بالتزامه بتقديم خدمة عملاء عالية الجودة وخلق قيمة اقتصادية طويلة الأجل.

البنك الزراعي الصيني

• الإيرادات: $202B
• صافي الدخل: $31.12B
• القيمة السوقية: $104.85B

يعد البنك الزراعي الصيني، الذي تأسس عام 1951، أحد أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول. وهو بنك تجاري مملوك للدولة وجزء من البنوك "الأربعة الكبار" في الصين إلى جانب بنك الصين والبنك الصناعي والتجاري الصيني وبنك التعمير الصيني.

اعتبارًا من السنة المالية 2020، وصلت إيرادات البنك الزراعي الصيني إلى $202 مليار. ومن حيث صافي الدخل لعام 2020، فقد سجلت ربحًا قدره $31.12 مليار.

بالإضافة إلى ذلك، وفقًا لأحدث البيانات، تبلغ القيمة السوقية الحالية للبنك حوالي $104.85 مليار. يعد هذا المقياس مهمًا لأنه يقدر تكلفة شراء جميع أسهم الشركة بسعر السوق الحالي.

يقدم البنك مجموعة شاملة من الخدمات المالية. وتشمل هذه الخدمات المصرفية للأفراد، والتي تقدم حسابات التوفير والقروض الاستهلاكية؛ والخدمات المصرفية للشركات، التي تساعد الشركات في المعاملات واسعة النطاق؛ والخدمات المصرفية الاستثمارية، التي تساعد الشركات في عمليات الاندماج والاستحواذ.

على الرغم من كونها لاعباً بارزاً في التمويل الصيني لأكثر من ستة عقود، إلا أن التوسع الدولي لم يكن محور التركيز الأساسي حتى السنوات الأخيرة.

لديهم العديد من الفروع والشركات التابعة المنتشرة في جميع أنحاء هونغ كونغ ولندن وطوكيو ونيويورك، بهدف أن تكون أكثر قدرة على المنافسة على مستوى العالم.

اقرأ أيضا: أفضل 12 اتحادًا ائتمانيًا على المستوى الوطني لشهر مارس 2025

بنك إتش دي إف سي

• مومباي، الهند
• القيمة السوقية: 149.43 مليار
• صافي الدخل: 460 مليار روبية هندية

يعد بنك HDFC أحد أكبر المؤسسات المصرفية في الهند. يقع مقرها الرئيسي في مومباي، الهند، وتبلغ قيمتها السوقية 149.43 مليار دولار.

تأسس بنك HDFC في عام 1994، وقد حقق نموًا هائلاً ويفتخر الآن بشبكة واسعة تضم أكثر من 7860 فرعًا و18353 جهاز صراف آلي على مستوى الدولة.

يقدم البنك لعملائه مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، التي تغطي قطاعات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية بالجملة، وعمليات الخزينة، والخدمات المصرفية الأخرى.

ومن حيث الأداء، أعلن بنك HDFC عن أرقام مثيرة للإعجاب حيث بلغ صافي الدخل 460 مليار روبية هندية. وهذا يدل على الربحية القوية للبنك وقدرته على تحقيق عوائد كبيرة.

تركز الإستراتيجية الرئيسية للبنك على تقديم منتجات وخدمات عالية الجودة لعملائه مع الحفاظ على الكفاءة التشغيلية.

ومع تواجده القوي في المناطق الحضرية والريفية، يواصل بنك HDFC لعب دور رئيسي في دفع الشمول المالي في الهند.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى القيام بأعمال تجارية أو إقامة علاقات مصرفية شخصية في الهند، فإن الوضع المالي القوي لبنك HDFC والبنية التحتية القوية وخدمة العملاء ذات السمعة الطيبة تجعله خيارًا ممتازًا بين البنوك الهندية.

بنك الصين

• الإيرادات: $83.27B
• صافي الدخل: $22.64B
• القيمة السوقية: $125.71B

يعد بنك الصين، والمختصر بـ BOC، أحد أكبر أربعة بنوك تجارية في البلاد. تأسس البنك في 5 فبراير 1912 من قبل الحكومة الجمهورية ليحل محل البنك الإمبراطوري الصيني. اعتبارًا من عام 2020، حقق بنك الصين إيرادات قدرها $83.27 مليار وصافي دخل $22.64 مليار.

وبقيمة سوقية تبلغ $125.71 مليار، فإنه يحتل مكانة قوية بين صفوف البنوك العالمية. تم تصنيفها بشكل ملحوظ ضمن قائمة فوربس لأكبر 100 شركة عامة في العالم.

وقد مكنها أداءها المالي القوي من النمو داخليا وخارجيا من خلال الاستثمارات الاستراتيجية.

يقدم البنك مجموعة شاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية (الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزينة)، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وخدمات التأمين. وتنتشر هذه العمليات في أكثر من 62 دولة حول العالم.

يقع المقر الرئيسي في بكين، ولكن الفروع موزعة على مستوى العالم، مما يدل على انتشارها الدولي وتأثيرها في التمويل العالمي.

باعتباره أحد الكيانات المالية الأكثر هيمنة في الصين، يواصل بنك الصين نموه بينما يساهم بشكل كبير في اقتصاد الصين وخارجه.

ويلز فارغو

• الإيرادات: $74.98B
• صافي الدخل: $16.07B
• القيمة السوقية: $157.6B

Wells Fargo & Company هي شركة متعددة الجنسيات متخصصة في الخدمات المالية، ومقرها في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا. يمتد إرثه لأكثر من 160 عامًا، ويحظى باحترام عالمي باعتباره أحد أكبر البنوك من حيث القيمة السوقية.

وفقًا للبيانات الحديثة، أبلغت Wells Fargo عن تقدير إيرادات يبلغ حوالي $74.98 مليار. يشتمل تدفق إيراداتها على مصادر مختلفة مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات والاستثمار والخدمات المصرفية بالجملة والخدمات المصرفية الاستهلاكية والمزيد.

ويقدر صافي الدخل الذي أعلنته Wells Fargo بـ $16.07 مليار. يتم احتساب صافي الدخل على أنه إجمالي أرباح الشركة (أو ربحها)، مع طرح جميع النفقات والضرائب والتكاليف.

تبلغ القيمة السوقية لشركة Wells Fargo حوالي $157.6 مليار، وهو ما يمثل إجمالي القيمة السوقية بالدولار لجميع أسهمها القائمة.

تقدم Wells Fargo خدمات للعملاء تمتد على ثلاثة قطاعات: الخدمات المصرفية المجتمعية، والخدمات المصرفية بالجملة، وإدارة الثروات والاستثمار، وبالتالي تغطي خدمات مالية شاملة تتراوح من القروض إلى أدوات إدارة الأموال والموارد للأفراد أو الشركات.

اقرأ أيضا: البنوك التي لديها فروع في جميع الولايات الخمسين بحلول عام 2025 [قائمة بجميع البنوك]

شركة سيتي جروب

• الإيرادات: $74.31B
• صافي الدخل $15.51B
• القيمة السوقية: $86.4B

شركة سيتي جروب هي بنك استثماري رائد متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية يقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك.

وتشمل خدماتها الأساسية الخدمات المصرفية وأسواق رأس المال والاستشارات والإقراض والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات.

ووفقا للإحصائيات المعروضة، سجل سيتي جروب إيرادات قدرها $74.31 مليار. يصف مصطلح "الإيرادات" إجمالي أرباح الشركة من أنشطتها التجارية الأساسية قبل خصم أي تكاليف أو نفقات.

يبلغ صافي الدخل الذي جمعته الشركة $15.51 مليار. يشير صافي الدخل إلى إجمالي أرباح الشركة أو أرباحها؛ الدخل بعد طرح جميع التكاليف والمصروفات والضرائب والاستهلاك من إجمالي الإيرادات.

تبلغ القيمة السوقية لسيتي جروب (القيمة السوقية) $86.4 مليار. توفر القيمة السوقية لمحة سريعة عن قيمة الشركة في سوق الأوراق المالية عن طريق ضرب سعر سهمها الحالي في إجمالي أسهمها القائمة.

مصرف باريس الوطني باريباس

• الإيرادات: $70.33B
• صافي الدخل: $11.17B
• القيمة السوقية: $67.7B

BNP Paribas هي مؤسسة مصرفية دولية رائدة معترف بها في جميع أنحاء العالم. يقع مقره الرئيسي في باريس وهو ثاني أكبر بنك في فرنسا.

وفقًا للبيانات المالية الأخيرة، فقد حققت إيرادات قدرها $70.33 مليار. ويبلغ إجمالي صافي دخل الشركة $11.17 مليار دولار، مما يوضح إدارتها الفعالة ومسار الربحية القوي.

يعمل بنك BNP Paribas برأسمال سوقي حالي يبلغ حوالي $67.7 مليار، مما يعكس بصمته الكبيرة في السوق المالية وثقة المستثمرين القوية.

ومن خلال وجوده في 64 دولة، يقدم بنك BNP Paribas العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، والخدمات المالية الدولية.

لقد أثبتت مرونتها وابتكارها، مما يضمن التنمية الاقتصادية والنمو الأكثر مسؤولية في جميع أنحاء العالم.

إتش إس بي سي القابضة (إتش إس بي سي)

• الإيرادات: $56.28B
• صافي الدخل: $13.22B
• القيمة السوقية: $119.7B

HSBC Holdings، والمعروف باسم HSBC، هو بنك استثماري متعدد الجنسيات وشركة قابضة للخدمات المالية.

تأسست عام 1865 لتمويل التجارة بين أوروبا وآسيا، وهي تخدم الآن أكثر من 39 مليون عميل حول العالم.

وفقًا للبيانات المالية الأخيرة، تفتخر شركة HSBC Holdings بإيرادات كبيرة تبلغ $56.28 مليار. يتم إنشاء هذا المبلغ من خلال قنوات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية والأسواق العالمية، والخدمات المصرفية الخاصة العالمية.

تظهر الشركة أيضًا صافي دخل قوي قدره $13.22 مليار. صافي الدخل هو مؤشر رئيسي للربحية يعكس الربح بعد خصم جميع النفقات من إجمالي الإيرادات.

وفيما يتعلق بقيمة الشركة في سوق الأوراق المالية، تتمتع شركة HSBC Holdings بقيمة سوقية مذهلة تبلغ $119.7 مليار.

تشير القيمة السوقية إلى إجمالي القيمة السوقية بالدولار لجميع الأسهم القائمة، وهي توفر للمستثمرين فهمًا لقيمة الشركة في سوق الأوراق المالية.

وفي حين أن هذه الأرقام قوية وتشير إلى استقرار عمليات البنك، يجب على المستثمرين المحتملين التحقق من العوامل الحاسمة الأخرى، مثل نسبة الدين إلى حقوق الملكية، وتقديرات النمو المستقبلي، وغيرها من المؤشرات ذات الصلة، قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.

كيف تجني البنوك الأموال؟

البنوك تجني الأموال من خلال طرق مختلفة. إنهم يكسبون المال في المقام الأول من خلال أنشطة الإقراض، وأخذ الودائع المقدمة من العملاء وإقراضها لأفراد أو شركات أخرى بأسعار فائدة أعلى.

اقرأ أيضا: كيف تجني البنوك الرقمية المال؟ [ ليست كما تعتقد]

ويعرف هذا الفارق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع بصافي دخل الفوائد.

رسوم الخدمة هي مصدر دخل مهم آخر للبنوك. وتشمل هذه الرسوم صيانة الحساب، والسحب على المكشوف، والوصول إلى أجهزة الصراف الآلي، والمزيد.

كما تساهم الأنشطة الاستثمارية للبنوك في زيادة أرباحها. وهم يضعون الأموال في أوراق مالية مختلفة، مثل السندات الحكومية أو الأسهم. وأي أرباح من هذه الاستثمارات تضيف إلى دخل البنك.

تجني العديد من البنوك أيضًا الكثير من الأموال من الخدمات الإضافية مثل إدارة الثروات أو عمليات الوساطة أو الاكتتاب في التأمين. إن تنويع مصادر دخلها يمكّن البنوك من البقاء مربحة في ظل الظروف الاقتصادية المختلفة.

أسئلة وأجوبة حول أكبر البنوك في العالم

خاتمة

أليس من المثير للاهتمام أن نرى كيف يشكل هؤلاء العمالقة الماليون الاقتصاد العالمي بينما يخدمون ملايين العملاء في جميع أنحاء العالم؟

على الرغم من أن البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) يتربع حاليًا على العرش باعتباره أكبر بنك، إلا أن المشهد المالي ديناميكي ويتغير باستمرار. وهذا يفتح إمكانيات مثيرة للاهتمام للتغييرات المستقبلية في هذه القائمة من عمالقة البنوك.

لذا، دعونا نراقب هؤلاء العمالقة ونرى من يمهد الطريق لتقديم خدمات مصرفية قوية وموثوقة في جميع أنحاء العالم.